Formation en Gestion de Patrimoine : Expert en Ingnierie Patrimoniale

Formation en Gestion de Patrimoine

Depuis 2010, l'Ecole Suprieure d'Assurances propose une formation en Gestion de Patrimoine absolument indite en France, formation de trs haut niveau qui s'intitule:

Expert en Ingnierie Patrimoniale


Cette formation a t, ds le dbut, pense, labore et propose en partenariat troit avec les deux organismes les plus importants, en France, dans le secteur de la Gestion de Patrimoine, savoir:

  • l'Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI)

et

  • l'Association Franaise des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifis (CGPC).

L'obtention du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine) de l'ESA permet ainsi d'obtenir le statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprs de l'ANACOFI CIF.

La formation au Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA est un cycle de formation approfondi et complet, car il forme intensivement, sur une dure totale de deux ans, la fois la Gestion de Patrimoine des Particuliers et la Gestion de Patrimoine des Professionnels (c'est--dire aux stratgies de constitution et de transmission de patrimoine des professionnels).

Enfin, les tudiants ont l'opportunit de choisir la Majeure e-Business en janvier de la 1re anne du cursus. Dans toutes les entreprises d'assurances, l'e-Business est aujourd'hui dfini comme une priorit stratgique. Tous les assureurs cherchent dployer une stratgie digitale (marketing, communication) afin de rpondre la demande des consommateurs et amliorer l'efficacit de leurs forces de vente, au travers des canaux digitaux tels que :

  • le site Web de l'entreprise,
  • les blog(s),
  • les sites Web tiers,
  • l'e-mailing,
  • la newsletter,
  • les applications mobiles et tablettes,
  • les rseaux sociaux, etc.

En outre, une option permet de prparer cette formation en Gestion de Patrimoine en optant pour l'alternance, systme d'tudes entremlant harmonieusement journes de cours l'cole et journes de travail en entreprise, et prsentant le grand avantage de pouvoir bnficier d'tudes gratuites tout en tant rmunr (pour en savoir plus sur l'option de l'alternance concernant cette formation en Gestion de Patrimoine, veuillez consulter la page sur le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale ).

L'ESA a tout mis en uvre pour tre en mesure de proposer cette formation en Gestion de Patrimoine (qui a t valide par le Conseil Scientifique de l'tablissement en juin 2010) aux tudiants et aux professionnels, qui peuvent ainsi obtenir un haut niveau de qualification dans un secteur d'activit la fois trs gratifiant en terme de rmunration (les Gestionnaires de Patrimoine ou Conseillers en Gestion de Patrimoine faisant partie des actifs dont le niveau de rmunration est le plus lev) et en pleine expansion.

En effet, en 2014:

  • 30000 foyers dclarent un patrimoine suprieur 4 millions d'euros,
  • 300000 foyers ont un patrimoine compris entre 800000 et 1,3 million d'euros.

En 2013, le nombre de contribuables assujettis l'Impt de Solidarit sur la Fortune (ISF), c'est--dire disposant d'un patrimoine suprieur 1,3 millions net de dettes, est de 315 000.

Le secteur de la Gestion de Patrimoine volue ainsi de plus en plus en vite, sous l'influence de plusieurs phnomnes: modalits nouvelles apportes la fiscalit des particuliers et des entreprises, mutations profondes des marchs immobiliers et financiers, augmentation des dparts la retraite des salaris et des entrepreneurs

Etant donne la complexit croissante des rgles en matire de fiscalit, ajoute la lgislation franaise qui rend difficile l'acquisition, mais aussi et surtout la conservation d'un patrimoine ou d'une fortune au sein d'une famille, les personnes dtentrices d'un certain montant de biens sont presque dans l'obligation et la ncessit de consulter des experts qui pourront non seulement les conseiller, mais aussi entreprendre pour eux les actions ncessaires la prservation et la fructification de leur patrimoine et/ou de leur fortune.

C'est pourquoi, avec la tendance la hausse, en nombre et en importance, des foyers dots de trs hauts revenus, conjugue l'volution de plus en plus complexe et rapide des marchs et de la rglementation nationale et internationale, le mtier de Gestionnaire de Patrimoine va tre de plus en plus recherch et valoris ces prochaines annes.


Diplmes et titres prpars avec la formation en Gestion de Patrimoine: Expert en Ingnierie Patrimoniale de l'ESA

Formation en Gestion de Patrimoine - DiplmesDans une volont de permettre aux tudiants et aux professionnels de prparer des titres et des diplmes reconnus la fois dans leur secteur d'activit, mais aussi au niveau international, la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA, intitule Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine), prparedirectement un titre professionnalisant, et un titre europen et une certification europenne.

Le titre professionnalisant auquel prpare la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA est leTitre :

Expert en Ingnierie Patrimoniale

Titre de Niveau I, enregistr au Rpertoire National des Certifications Professionnelles (Code NSF 313m - Arrt du 23 fvrier 2017 - J.O du 3 mars 2017)

Le cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine) de l'Ecole Suprieure d'Assurances permet d'obtenir le titre europen suivant:

European Master of Science in Business, Spcialit Financial Planning

Accrdit par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (E.A.B.H.E.S)

Enfin, l'Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale est accrdit par The European Financial Planning Association (EFPA) et confre le titre de:

European Financial Planner

En outre, dans le but de donner sa formation en Gestion de Patrimoine une connotation professionnelle trs prononce, l'Ecole Suprieure d'Assurancesprpare intensivement les tudiants et les participants :

  • La Certification de l'Autorit des Marchs Financiers (AMF) En partenariat avec le Groupe CFPB - L'Ecole suprieure de la banque,
  • L'examen national de Certification des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifis (CGPC) (dans le cadre d'une convention de partenariat avec l'Association Franaise des Conseils en Gestion de Patrimoine (CGPC))- La prparation l'examen CGPC s'effectue en partenariat avec la socit ASP Consulting.

De plus, l'obtention du MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine de l'ESA permet d'obtenir le statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprs de l'ANACOFI CIF.

Enfin, toujours dans le souci de professionnaliser (c'est--dire, de favoriser l'acquisition de comptences professionnelles directement applicables au sortir de ce cursus de formation en Gestion de Patrimoine) les participants la formation, l'ESA forme intensivement la connaissance et l'utilisation experte du progiciel de rfrence dans le secteur du Conseil en Gestion de Patrimoine:

  • Big Expert, logiciel d'Ingnierie et de Gestion de Patrimoine, - En partenariat avec HARVEST, l'diteur du logiciel BIG Expert.

L'obtention du MBA en Gestion de Patrimoine de l'ESA et la validation de l'ensemble du cursus de formation en Gestion de Patrimoine, par la russite aux examens, vaut CERTIFICATION AUPRES DES EMPLOYEURS que l'tudiant ou le professionnel ayant particip la formation matrise ce logiciel, incontournable au sein de la profession.

En dernier lieu, le MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine de l'ESA contient une part importante du programme (200 heures au total) consacre la connaissance et l'acquisition des fondamentaux de l'assurance. La validation du cursus permet d'acqurir, la fin des deux annes de cette formation en Gestion de Patrimoine,

  • L'Habilitation Professionnelle en Assurance de Niveau I,

L'Habilitation Professionnelle en Assurance est exige pour tre intermdiaire en assurance et confre donc son dtenteur le statut d'intermdiaire en assurance.


Pourquoi une formation en Gestion de Patrimoine l'ESA?

Formation en Gestion de PatrimoineComme nous l'avons rappel plus haut, le secteur de la Gestion de Patrimoine est appel se dvelopper considrablement ces prochaines annes la fois du fait que le nombre de personnes soumises l'ISF est trs important (ces personnes ayant, dans la quasi-exclusivit des cas, besoin de l'assistance de conseillers professionnels, sans l'aide desquels elles ne parviennent gnralement pas garder, encore moins faire fructifier, leur patrimoine), mais aussi du fait que l'on est paralllement en train d'assister un remaniement substantiel et rapide de la fiscalit des particuliers et des entreprises, un phnomne de mutation profonde des marchs immobiliers et financiers, une acclration accrue des dparts la retraite d'entrepreneurs (clubs d'entreprise, professions librales, commerants, artisans)

Tous ces paramtres font que le march de la Gestion de Patrimoine reprsente pour les socits d'assurance (compagnies et Cabinets de Courtage), pour les banques et les socits de bourse, un axe de dveloppement et un relais de croissance majeurs en France.

Le secteur de la Gestion de Patrimoine se dveloppant de manire si accentue, les socits qui oprent sur ce march vont donc tre amenes, dans les annes venir, recruter de plus en plus de Conseillers en Gestion de Patrimoine, afin de satisfaire les besoins de clients statistiquement appels tre de plus en plus nombreux.

La formation en Gestion de Patrimoine que propose l'ESA, le cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine), a t pense, conue et mise en place pour rpondre aux attentes exactes des recruteurs travaillant pour les socits oprant sur ce march de la Gestion de Patrimoine.

Mais, dans la mesure o elle dlivre un savoir thorique et pratique ( travers des priodes de stage en entreprises insres au sein du cursus) complet et trs approfondi, la formation en Gestion de Patrimoine de l'Ecole Suprieure d'Assurances donne galement les moyens techniques et rglementaires (notamment par l'obtention du niveau I de l'Habilitation la Capacit Professionnelle en Assurance, qui donne le statut d'intermdiaire en assurance) aux participants et/ou aux tudiants d'opter pour la cration de leur propre Cabinet en Gestion de Patrimoine, et de devenir donc indpendants.

Suivre le cursus de MBA en Gestion de Patrimoine de l'ESA, c'est donc se voir accorder la libert de choix entre le salariat et l'entreprenariat.

Mais la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA prsente galement un autre avantage, considrable, de par les potentialits qu'elle offre en matire de dveloppement d'un portefeuille de clients.

Comme il a t prcis plus haut, le cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine) de l'ESA forme, sur l'ensemble des deux annes de formation, la fois la Gestion de Patrimoine des Particuliers et la Gestion de Patrimoine des Professionnels.

Or, recevoir une formation trs approfondie dans l'une et l'autre de ces sous-branches attenantes la Gestion de Patrimoine, c'est ou bien se donner la possibilit de choisir de se spcialiser dans l'une d'entre elles, ou bien se donner les moyens, par l'acquisition des comptences requises, de diversifier la typologie de son portefeuille de clients, en allant recruter ces derniers la fois dans la catgorie des particuliers et dans celle des professionnels, avec les promesses en terme de dveloppement de chiffre d'affaire que cette diversification implique.

En rsum, opter pour la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA, le cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine), c'est:

  • s'orienter vers un secteur d'activit gratifiant intellectuellement et financirement, et porteur d'avenir,
  • se laisser la possibilit de choix entre le salariat et l'entreprenariat,
  • se donner les moyens professionnels, techniques et rglementaires d'oprer sur l'ENSEMBLE du march de la Gestion de Patrimoine, en travaillant la fois avec les particuliers et les professionnels.


Tches, responsabilits et profil d'un Gestionnaire de Patrimoine

Formation en Gestion de PatrimoineL'activit d'un Gestionnaire de Patrimoine s'articule autour de 4 grands axes:

1) l'coute et l'analyse des besoins du client,
2) l'tablissement d'un diagnostic concernant la situation patrimoniale du client, diagnostic prenant la forme d'un Bilan Patrimonial,
3) l'accompagnement du client dans la recherche et l'acquisition de placements,
4) le suivi du client dans la dure, et la vrification, avec le client, de l'atteinte des objectifs fixs.

Le Gestionnaire de Patrimoine n'a ni plus ni moins la responsabilit d'administrer tout ou partie du patrimoine dont son client lui confie la gestion. Etant donn que les montants en jeu, aussi bien dans les actes de gestion que dans les transactions, sont considrables, autant dire que la responsabilit qui repose sur les paules du Gestionnaire de Patrimoine est grande.

Cette lourde responsabilit affectant le Conseiller en Gestion de Patrimoine justifie en grande partie les taux de rmunration pouvant s'lever parfois jusqu' entre 8000 et 15000 euros par mois (salaire fixe + primes), pour les conseillers les plus expriments et aprs la ralisation d'oprations financires succs.

Vis--vis de son client, le Gestionnaire de Patrimoine est juridiquement engag par une obligation de moyens, mais non par une obligation de rsultats. Autrement dit, il doit pouvoir prouver qu'il met tout en uvre pour assurer au mieux les intrts patrimoniaux de son client.

La relation avec chaque client suivant chronologiquement les 4 tapes numres ci-dessus, le Gestionnaire de Patrimoine doit donc acqurir, au cours de sa formation, de nombreuses connaissances (qui se situent au carrefour du droit, de l'conomie, de la finance et de la sociologie) et dvelopper des comptences sans lesquelles il aura des difficults obtenir la confiance de son client (sens de l'coute, qualits relationnelles et commerciales, capacits de ngociation, etc.) et des rsultats probants dans l'exercice de sa profession.

En rsum, pour satisfaire efficacement et de manire satisfaisante aux tches qui lui sont confies, le Gestionnaire de Patrimoine doit :

  • faire preuve d'expertise sur de nombreux marchs (immobilier, valeurs mobilires, assurance, march de l'art,),
  • matriser les diffrents mtiers de conseil, d'ingnierie patrimoniale et de courtage,
  • faire preuve d'une indpendance totale vis--vis de tous les marchs, afin de dlivrer des conseils de faon impartiale et de procder une slection de produits parfaitement adapts,
  • faire preuve de responsabilit devant l'importance des objectifs et du montant des transactions qui lui sont confies.

Descriptif de la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA

Objectifs pdagogiques de la formation

Formation Gestion de Patrimoine  Objectifs La formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA (Expert en Ingnierie Patrimoniale) poursuit 5 objectifs pdagogiques principaux. Elle vise notamment:

1) former les participants et/ou les tudiants la Gestion de Patrimoine, la fois en les rendant aptes saisir les besoins et dfendre les intrts de leurs clients et en leur apprenant laborer puis mettre en place les meilleures stratgies de Gestion de patrimoine, tant pour les particuliers que pour les professionnels,

2) dlivrer, de manire complte et trs approfondie, aux participants la formation les connaissances et les techniques comptables, financires, juridiques, de marketing et d'assurances indispensables l'exercice de leur futur mtier,

3) de prparer les tudiants et/ou participants la formation : - au titre europen de European Financial Planner dlivr par The European Financial Planning Association (EFPA), - l'obtention de l'habilitation la capacit professionnelle en assurance de Niveau I (obligatoire pour pouvoir exercer en tant qu'intermdiaire en assurance), - la certification CGPC (Conseils en Gestion de Patrimoine Certifis), - la certification AMF (Autorit des Marchs Financiers),

4) faire acqurir aux tudiants et/ou participants la formation en Gestion de Patrimoine les qualits relationnelles et commerciales ncessaires l'exercice du mtier auquel ils se destinent, travers la conduite d'ateliers pratiques de ngociation et des tudes de cas,

5) permettre aux tudiants et/ou aux participants la formation d'acqurir une parfaite connaissance et matrise du progiciel BIG Expert, incontournable dans l'exercice de la profession de Gestionnaire de Patrimoine.

La majeure E-Business et la Certification en Webmastering appliqu aux mtiers de l'assurance

La majeure E-Business est facultative. Les tudiants ont l'opportunit de choisir la Majeure e-Business en janvier de la 1re anne du cursus.

Dans toutes les entreprises d'assurances, l'e-Business est aujourd'hui dfini comme une priorit stratgique. Tous les assureurs cherchent dployer une stratgie digitale (marketing, communication) afin de rpondre la demande des consommateurs et amliorer l'efficacit de leurs forces de vente, au travers des canaux digitaux tels que :

  • le site Web de l'entreprise,
  • les blog(s),
  • les sites Web tiers,
  • l'e-mailing,
  • la newsletter,
  • les applications mobiles et tablettes,
  • les rseaux sociaux, etc.

La Majeure e-Business est conue pour les tudiants qui, en sus du rfrentiel complet de 1re et 2me annes, souhaitent tre en mesure de matriser les bases techniques d'une stratgie digitale. C'est l'objet de la certification en "Webmastering appliqu aux mtiers de l'Assurance". Au terme de cette majeure, vous serez mme de concevoir, crer et grer un site Web e-Business.

La thse professionnelle de la Majeure e-Business consiste travailler avec cinq autres tudiants au dveloppement d'un site internet. La production de ce site tant l'une des conditions pour l'obtention du certificat en "Webmastering appliqu aux mtiers de l'Assurance", certificat propre la Majeure e-Business et attestant que son dtenteur possde l'ensemble des comptences pour crer, grer, administrer et faire voluer un site internet. Aujourd'hui, un webmaster est en effet la fois concepteur de sites Web, gestionnaire de contenu, rdacteur Web et animateur de plateforme Web/mobile/rseaux sociaux.

Organisation de la formation en Webmastering appliqu aux mtiers de l'assurance

  • Autoformation via des MOOC (Massive e-open On Line Courses), ds le mois de fvrier de la 1re anne.
  • Cours de mentoring anims par des formateurs en classe virtuelle (rassemblant des tudiants suivant la certification par groupes de 10) en 2me anne de cursus.

Conditions d'accs la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA

La formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA, le cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale, est ouverte:

  • Aux tudiants et/ou aux professionnels de niveau Bac +3:
    - titulairesd'une Licence Professionnelle d' Assurances,
    - titulairesd'un Bachelor Assurances,
    - titulairesd'une Licence de droit,
    - titulairesd'une Licence Administration conomique et sociale (AES),
    - ayant valid leur troisime anne de cursus au sein d'une Ecole Suprieure de Commerce.

  • Aux tudiants et/ou aux professionnels de niveau Bac +4:
    - ayant valid une 1re anne de Master,
    - ayant valid leur quatrime anne de cursus au sein d'une Ecole Suprieure de Commerce.
    - titulaires d'un Diplme d'Ingnieur.

  • Aux tudiants et/ou professionnels de niveau Bac +5:
    - ayant valid leur cursus de European Master: Manager de l'Assurance et titulaires du titre Manager de l'Assurance,
    - titulaires du Diplme de l'ENASS,
    - titulaires d'un Master,
    - ayant valid leur cinquime anne de cursus au sein d'une Ecole Suprieure de Commerce.

Validation des Acquis de l'Exprience (VAE)

Demande de validation

Afin de rpondre l'ouverture que permet la V.A.E., nous avons retenu les quatre activits principales couvertes par le mtier d' "Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale".

Chacune de ces activits reprend une matrise de comptences correspondant l'ensemble du savoir-faire et des connaissances mobilises pour raliser l'activit d' "Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale".

Les candidats intresss par la V.A.E. doivent formuler une demande de dossier de candidature la V.A.E. auprs du Responsable des Admissions. Ils doivent avoir au minimum une anne d'exprience professionnelle dans le domaine de la Gestion de Patrimoine (quivalent Temps Plein) ARTICLE 11. JORF DU 1er JUILLET 2004.

Conditions de recevabilit de la demande des candidats

"Pour pouvoir obtenir le certificat d'aptitude par validation des acquis de l'exprience, les candidats doivent justifier des comptences professionnelles acquises dans l'exercice d'une activit salarie, non salarie ou bnvole en rapport direct avec le certificat d'aptitude".

Toute personne souhaitant obtenir la certification professionnelle "Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale" par le biais de la VAE devra apporter la preuve qu'elle a exerc, au cours de ses expriences passes ou actuelles, des activits qui relvent de ce mtier.

La procdure engage la production de deux Livrets, et un entretien avec le jury de dlivrance de la certification professionnelle par la VAE.

La recevabilit d'une demande de validation des acquis de l'exprience est soumise au cadre lgislatif fix par la loi n 2002-73 et le dcret 2002-615 ; art. L.335-5 et L.335-6 du code de l'ducation.

Le Jury reconnat valide la demande d'un candidat ayant au minimum une anne d'exprience professionnelle dans le secteur de la Banque ou de l'Assurance et satisfaire aux conditions rglementaires relatives la V.A.E.

Nature des lments fournir

  • Une note prsentant le projet personnel du candidat,
  • Les raisons l'origine de la dmarche et le projet professionnel poursuivi terme,
  • Les expriences passes en rapport avec la certification,
  • La justification de ces expriences pour une dure minimum de trois ans "quivalent temps plein" que celles-ci aient t salaries ou non.

Description de la procdure de mise en ouvre

  • TAPE 1: ACCUEIL, INFORMATION ORIENTATION ET DPT DU LIVRET 1

Livret 1: Le premier livret permet au certificateur de juger la recevabilit de la demande en s'appuyant sur le cadre rglementaire. La procdure est engage rception de la demande du candidat. Il est alors convi une sance d'information l'issue de laquelle le Livret 1 lui sera remis. Le livret 1 apporte les preuves sur les expriences passes ou actuelles, attestes par des tiers (attestation d'employeurs ou de prsidents d'association, contrats professionnels.), ou par des productions personnelles et en dclare l'authenticit sur l'honneur.

Ce livret est alors examin par un jury compos du Prsident de l'ESA et de deux membres du corps enseignant. Ce jury prononce la recevabilit ou non de la demande.

La Direction de l'ESA informera le candidat de la suite donne sa demande par courrier postal en RAR adress sous 15 jours.

  • TAPE 2: LABORATION DU LIVRET 2 AVEC ACCOMPAGNEMENT PAR UN COLLABORATEUR DE L'ESA

Livret 2: La date de dpt du livret 2 par voie postale en RAR devra prcder d'au moins un mois la date de la convocation devant le jury afin que les livrets soient transmis suffisamment l'avance pour la prparation de l'entretien de validation. Ce livret vise vrifier la convergence entre activits/expriences du candidat et le rfrentiel de certification professionnelle tel qu'enregistr au RNCP.

Pour cette phase l'ESA propose un accompagnant VAE au candidat par plusieurs entretiens, pour rpondre aux questions relatives la mthode de rdaction du livret.

  • TAPE 3: DPT DU LIVRET 2

Quand le livret 2 est finalis il est communiqu au jury

  • TAPE 4: ENTRETIEN AVEC LE JURY qui reoit le candidat pour un entretien au cours duquel le jury peut demander des preuves complmentaires de son exprience personnelle.

Quelques exemples de preuves sur lesquelles peut se baser le jury, au regard des comptences dcrites:

  • BLOC 1: Une interrogation sur la rglementation dont relve son activit, la nature des prestations qu'il est susceptible de dlivrer, les modalits de sa rmunration.
  • BLOC 2: Une interrogation sur l'examen de la protection sociale juge ncessaire aprs la cessation d'activit pour retraite d'un salari.
  • BLOC 3: Dans la prsentation du bilan patrimonial expos, pourquoi l'tat des actifs et des passifs du client est un pr-requis que permet l'tat des actifs et des passifs.
  • BLOC 4: Interrogation sur le caractre d'obligation d'information de l'expert(e) dans le cadre d'un changement impactant le plan patrimonial.
  • TAPE 5: DLIBRATION DU JURY

La dcision du jury est adresse dans les 15 jours par courrier postal Recommand avec AR.

En cas de validation partielle

  • Prconisations que donnera le jury pour l'obtention de la certification dans sa totalit:
    • Si le candidat n'a pas eu une exprience professionnelle attestant de toutes ses comptences dans l'un ou plusieurs des quatre blocs d'activit, le jury lui prconisera et l'encouragera ds lors pour accder une validation totale.
    • Si c'est possible, de s'efforcer d'obtenir un largissement du champ de ses missions au sein de son entreprise au vu des comptences qu'il lui reste acqurir. Il lui sera prcisment notifi les comptences que le jury juge acquises.
    • Si ce n'est pas possible au sein de l'entreprise, le jury lui prcisera les formations qui lui permettront d'acqurir les comptences non valides et parmi les blocs de comptence de la certification ceux dont il doit rechercher la certification en suivant la formation propose.
  • Dure de la validation partielle

Les candidats ont cinq ans pour se reprsenter devant le jury de VAE.

Attribution de la certification

La validation totale par le Jury permet la dlivrance de la certification "Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale".

Pour avoir toutes les informations concernant la procdure de Validation des Acquis de l'Exprience, veuillez tlcharger la Brochure du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale, dans l'espace Brochures des Formations, au sein de la rubrique Inscription.


Programme de la formation en Gestion de Patrimoine

Formation Gestion de Patrimoine  ProgrammeLe Cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine) se droule sur deux ans.

On distinguera 4 types d'enseignements (thoriques ou pratiques) au sein de cette formation en Gestion de Patrimoine:

1) Les cours magistraux, qui ont pour but de donner aux tudiants et/ou aux participants la formation les connaissances thoriques indispensables pour exercer dans le domaine de la Gestion de Patrimoine,

2) Les ateliers pratiques de ngociation, qui ont pour but de mettre l'accent sur la ncessaire dmarche relationnelle et commerciale que doit entreprendre le Conseiller en Gestion de Patrimoine,

3) Les ateliers BIG Expert, qui visent l'acquisition d'une parfaite connaissance et utilisation du logiciel professionnel de l'diteur HARVEST, progiciel incontournable en usage au sein de l'ensemble de la profession,

4) Le stage en entreprise de fin d'tudes (obligatoire seulement pour les tudiants ou les participants la formation n'effectuant pas ce cursus de Formation en Gestion de Patrimoine en alternance, qui vise permettre aux participants de mettre en pratique les connaissances acquises tout au long de la formation, et de complter leur formation thorique et pratique par une exprience sur le terrain. Ce stage de fin d'tudes servira de transition pour accompagner les participants vers le monde professionnel, leur permettant ainsi de se trouver dans les conditions de postuler directement un poste de Gestionnaire de Patrimoine, aprs l'achvement et la validation de leur cursus de formation en Gestion de Patrimoine.

Programme de la 1re anne

Les tudiants suivant la 1re anne du cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine) sont inscrits l'ESA.

(Pour avoir accs au programme complet et dtaill de la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA, veuillez tlcharger la brochure):

  • Cours :

Numro du module Intitulé du module Contenu du module
0 ACCUEIL ET PRSENTATION (5H) • Accueil (1 H)
• Prsentation de la plateforme e-Learning (2 H)
• Prsentation de la plateforme d'ASP Consulting (2 H)
1 CONFRENCES DE MTHODE (37H)
• Confrences de mthode (20 H)
• Dontologie et mtier d'Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale (2 H)
• Obligations rglementaires d'un Cabinet d'Expert(e) en Ingnierie patrimoniale (4 H)
• Lutte contre le blanchiment (3 H)
• Les diffrents types de contrats et de rmunration de l'Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale (4 H)
• Cas pratiques (4 H)
2 ENVIRONNEMENT RGLEMENTAIRE ET DONTOLOGIQUE (28H)
1re partie : Environnement rglementaire
• Le cadre de tutelle franais
• L'architecture europenne de la rgulation (aspect institutionnel)
• L'organisation de la place de Paris et les associations professionnelles, les professions distribuant des produits financiers
• rglements (CGPI, CIF, Agents gnraux, Courtiers, etc.).
• Le cadre juridique des produits et des services d'investissement
• Le fonctionnement et l'organisation des marchs
• Les obligations de transparence pr et post-ngociation
• Le post-march, back-office
• L'organisation des activits de post-march
2me partie : Environnement dontologique
• Le cadre dontologique
• La protection des clients
• Les principales rgles de bonne conduite
• La rglementation pour la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Le dmarchage bancaire et financier, la veille distance et le conseil du client
• La rglementation Abus de march
• La relation avec les clients, les informations dues aux clients
• Information donner aux clients
• L'obligation d'agir au mieux des intrts du client
• Les charges et les commissions
• Le contrat et la capacit contracter
• L'insolvabilit et la facilit du client
• Prospection et techniques de commercialisation (14 H)
• Modle de prsentation commerciale (14 H)
3 PROSPECTION ET TECHNIQUES DE COMMERCIALISATION (28H)
4 LA GESTION COLLECTIVE (16H)
• Les diffrents instruments financiers, leurs risques et leur rendement
• Les diffrents types de risques
• La typologie des ordres sur les marchs et le traitement des ordres (dans l'ordre de leur arrive, la gestion des ordres groups)
• Les actions et titres de capital
• Les obligations et autres titres de dettes
• Les missions et les oprations sur titres
• La politique d'excution des ordres aux conditions les plus favorables
• Les titres de crance ngociables et les instruments du march montaire
• Les instruments substituables
• Les principaux produits drivs
5 LES INSTRUMENTS FINANCIERS ET LES RISQUES (20H)
• Les diffrents instruments financiers, leurs risques et leur rendement
• Les diffrents types de risques
• La typologie des ordres sur les marchs et le traitement des ordres (dans l'ordre de leur arrive, la gestion des ordres groups)
• Les actions et titres de capital
• Les obligations et autres titres de dettes
• Les missions et les oprations sur titres
• La politique d'excution des ordres aux conditions les plus favorables
• Les titres de crance ngociables et les instruments du march montaire
• Les instruments substituables
• Les principaux produits drivs
• Les diffrents types de gestion : les gestions thmatiques, ISR, MI9D-CAP
6 LES TECHNIQUES DE GESTION DE PORTEFEUILLE (16H)
7 INTRODUCTION AU DROIT PRIV (14H)
• Introduction
8 DROIT SPCIAL ET DROIT PNAL DES AFFAIRES, APPLIQUS AU MTIER D'EXPERT(E) EN INGNIERIE PATRIMONIALE (22H) • La spcificit de responsabilit pnale.
• Le support de la responsabilit pnale : les lments contractuels de l'infraction.
• La dtermination du pnalement responsable : les modes de participation criminelle.
• Les infractions de blanchiment
9 DROIT PATRIMONIAL ET DROIT DE LA FAMILLE (22H) • 1re Partie : Rgimes Patrimoniaux (12 H)
• 2me Partie : Successions et libralits (10 H)
• Initiation aux bases de la mathmatique financire
• Les principaux types de crdit (consommation, immobilier et usage professionnel)
• Le Taux Effectif Global (TEG) (Formulation - lments entrant dans le calcul - Calcul sur Excel - Cas pratiques)
• Les actions de dmarchage bancaire et financier
• Les obligations du dmarcheur
• Les interdictions
• Le statut de CIF - Exemples de produits frauduleux.
10 DROIT AU CRDIT ET DROIT LI AU DMARCHAGE BANCAIRE ET FINANCIER (20H)
11 DROIT IMMOBILIER (20H) • Les SCI
• Le volet juridique d'une vente (formalisation des actes, droit des parties)
• Coproprits, baux civils Les PLL, loi SRU, le cadastre, les avant-contrats
• Promotion immobilire
• Contrats de rservation, promesses et compromis de vente.
• Cas pratiques
12 DROIT DES SUCCESSIONS (34H) • Le droit des successions
1re partie : Aspects civils des successions et des libralits
• Dvolution lgale
• Dvolution avec libralits
2me partie : Aspects fiscaux des successions et libralits
• Droits de mutation pour les successions
• Droits de mutation pour les donations
13 APPROCHE FISCALE (26H) Objectifs : Il s'agit des connaissances fiscales que le Conseiller en gestion de patrimoine doit avoir pour rpondre aux proccupations et questions de son client en Gestion de Patrimoine. • Situation et charges de famille
• Traitements, salaires, pensions et retraites
• Patrimoine immobilier
• Patrimoine foncier
14 TECHNIQUES QUANTITATIVES DE GESTION ET ANALYSE FINANCIRE (27H) • Techniques quantitatives de gestion et analyse financire (20 H)
• Cas pratiques (7 H)
15 CAS PRATIQUES SUR LE LOGICIEL BIG EXPERT (29H) • L'Assurance maladie universelle
• Les principes fondamentaux (4 H)
• L'approche transmission (7 H)
• L'approche financire (4 H)
• L'approche patrimoniale mthodologique (7 H)
• L'approche retraite, prvoyance et assurance vie (7 H)
• Cas de Gestion de Patrimoine (7 H)
• Correction du cas de Gestion de Patrimoine (7 H)
• Mthode pour rdiger un rapport crit et prsentation au client (14 H)
16 CAS COMPLEXES DE GESTION DE PATRIMOINE (28H)
17 LES PRODUITS BANCAIRES (20H) • Prsentation du dossier de crdit aux particuliers (12 H)
• Les types de comptes, les autres produits bancaires (8 H)
18 ASSURANCES DE BIENS ET DE RESPONSABILIT (12H) • Responsabilit civile . L'assurance des biens des particuliers (8 H)
• Assurance des ouvres d'art (4 H)
19 L'ASSURANCE SANT (14H) • L'assurance maladie universelle
• Les rgimes complmentaires
20 LA PRVOYANCE (14H) • La gestion et le contrle de l'actionnariat
• Dfinition Importance conomique
• Diffrents types de garanties existantes
• Contrat collectif/contrat individuel
• La prvoyance entreprise
• La prvoyance professionnelle
• L'assurance dpendance
21 ASSURANCE VIE ET APPROCHE RETRAITE (28H) 1re partie: Assurance vie (14 H) :
• Environnement dontologique, lgislatif et rglementaire
• Fondements
• Diffrents types de contrat
• La souscription
• Les supports
• Vie du contrat
• Clause bnficiaire
• Fiscalit
• Succession
• Rgulation et contrle
• Bons de capitalisation
• Tontine
• Modalits de rglement des prestations
• Cas pratiques
2me partie: Les principaux rgimes de retraite (14 H)
• La retraite des salaris du secteur
• La retraite des fonctionnaires
• La retraite des salaris.
• Cas pratiques
22 APPROCHE DIGITALE ET GESTION DE PATRIMOINE (20H)
23 BASES COMPTABLES ET FINANCIRES (20H) Objectifs : Il s'agit de connaissances comptables et financires que le Conseiller en Gestion de Patrimoine se doit de possder pour faire les prconisations. • La taxation des rsultats selon la forme juridique de l'entreprise
• Les obligations comptables des entreprises
• Les principes comptables des comptes sociaux
• Les tats financiers
• Cas pratiques
24 ANGLAIS (40H)
25 INTRODUCTION L'CONOMIE (31 H) • Introduction l'conomie (23 H)
• Revue conomique (8 H)

Programme de la 2me anne

Le rfrentiel de la deuxime anne du cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine) s'inscrit dans le prolongement de l'enseignement reu au cours de la premire anne du cursus.

  • Cours :

Numro du module Intitulé du module Contenu du module

26

COMPTABLES ET FINANCIRES (18H)

Objectifs : Il s'agit de connaissances comptables et financires que le Conseiller en Gestion de Patrimoine se doit de possder pour faire les prconisations.

• Analyse financire par les ratios

• Les comptes et taxes en France

• Les oprations dans les Groupes

• Les oprations de restructuration

• Cas pratiques

27

APPROCHE COMMERCIALE (17H)

Objectifs : Dcouvrir, apprhender et mettre en application les fondamentaux destins mener bien un entretien de vente.

• La dcouverte du client

• Faire parler le bilan de la situation patrimoniale

• Cas pratiques de prsentation de bilan patrimonial

28

DIAGNOSTIC GLOBAL (24H)

29

CONSTITUTION DU PATRIMOINE DE L'ENTREPRENEUR (22H)

• Crer son entreprise (12 H)

• Racheter une entreprise (10 H)

• Protger son statut de dirigeant* (2 H)

• Cas pratiques

* Le cours "Protger son statut de dirigeant" en e-Learning de 11 heures est sanctionn par un contrle de connaissances et doit avoir t assimil par les tudiants dans le cadre des travaux personnels qui sont attendus d'eux pour les enseignements du cursus.

• Comment amliorer la protection sociale du conjoint du chef d'entreprise (7 H)

• Prvenir les conflits lis l'actionnariat (7 H)

• Optimiser la rmunration du chef d'entreprise* (2 H)

* Le cours "Optimiser la rmunration du chef d'entreprise" en e-Learning de 9 heures est sanctionn par un contrle de connaissances et doit avoir t assimil par les tudiants dans le cadre des travaux personnels qui sont attendus d'eux pour les enseignements du cursus.

• Cas pratiques (7 H)

30

PROTECTION DU DIRIGEANT (38H)

31

CAS D'APPLICATION SUR LA GESTION DU PATRIMOINE PROFESSIONNEL (69H)

• Scuriser les porteurs de parts, scuriser les retraits de sommes en compte courant (8 H)

• Grer les imprvus (13 H)

• Accompagner son dveloppement (14 H)

• Valoriser son capital (7 H)

• Cas d'application sur la gestion du patrimoine professionnel (4 H)

• Grer son pargne disponible pour investir (7 H)

32

PAYSAGE JURIDIQUE DES ENTREPRISES EN FRANCE (26H)

Objectifs : Il s'agit des connaissances juridiques sur le droit des socits commerciales que le Conseil en Gestion de Patrimoine doit matriser pour rpondre aux proccupations et questions de son client chef d'entreprise.

• Paysage juridique des entreprises en France

• La gestion et le contrle de l'actionnariat

• Les oprations de restructuration

33

DROIT DES ENTREPRISES EN DIFFICULT (26H)

• Mandataires Ad Hoc

• Conciliation

• Sauvegarde

• Redressement

• Liquidation.

34

DROIT DU TRAVAIL (12H)

• Le statut juridique, social et fiscal du dirigeant selon la forme juridique de l'entreprise

• Les risques juridiques lis aux oprations d'ingnierie financire

• Cas pratiques

35

RESPONSABILIT PNALE DU CHEF D'ENTREPRISE (12H)

• La spcificit de la responsabilit pnale

• Les qualifications pnales fondamentales

• Les abus de biens sociaux.

• Les infractions de corruption

• Les dlits de faux et d'usages de faux

36

DROIT DU FINANCEMENT DES ENTREPRISES (16H)

• Les moyens de financement

• Les garanties

• Le recouvrement (surprime abusive, soutien abusif)

• Devoir de conseil de la banque

37

FINANCER SON ENTREPRISE (15H)

• Financer sa croissance (8 H)

• Financement bancaire des entreprises (7 H)

38

INVESTISSEMENT ET GESTION DE PATRIMOINE (23H)

• Les actifs fonciers et immobiliers.

39

PRODUITS STRUCTURS (19H)

• Analyse et valuation des risques

• Gestion de Portefeuille de Taux

• Placements Structurs

• Crdits Structurs

• Financements conomie Locale

• Financements Actifs Maritimes et Aronautiques

40

DIGITALISATION ET GESTION DE PATRIMOINE (56H)

• Digitalisation et Gestion de Patrimoine (20 H)

• Digitalisation de la fonction Gestion de Patrimoine (36 H)

41

FISCALIT DE L'ENTREPRENEUR (32H)

• Fiscalit (4 H)

42

LES CONTRATS D'ASSURANCE VIE LUXEMBOURGEOIS (7H)

• Caractristiques des contrats d'assurance vie luxembourgeois.

43

ANGLAIS (52H)

44

LA PRATIQUE DE PRSENTATION ORALE D'UN BILAN PATRIMONIAL (24H)

• Prsentation orale de biens patrimoniaux.

45

CAS PRATIQUES SUR LE LOGICIEL BIG EXPERT (42H)

• L'approche immobilire (7 H)

• L'approche retraite (7 H)

• L'approche fiscale (7 H)

• L'approche patrimoniale mthodologique (7 H)

• Optimiser la rmunration du chef d'entreprise (7 H)

• Accompagner la transmission du patrimoine du chef d'entreprise (7 H)

46

LES MARCHS FINANCIERS (33H)

• conomie - macro/micro-conomie - production (25 H)

• Les oprations sur titres (8 H)

47

REVUE ECONOMIQUE (8H)


• Stage :

Les tudiants qui ne suivent pas leur formation dans le cadre de l'alternance doivent effectuer un stage de cinq mois, soit en stage altern, soit en fin d'anne entre mi-juillet et mi-dcembre de la 2me anne du cursus.

Le stage de 5 mois permet d'acqurir une responsabilit significative dans l'entreprise d'accueil et l'tudiant se voit gnralement proposer un emploi ferme l'issue du stage.


Examens de la formation en Gestion de Patrimoine

Formation Gestion de Patrimoine  Examens

Examens de la 1re anne

La 1re anne du cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) comprend les preuves suivantes:

Examen blanc de la certification CGPC (14 H)

Il comprend six preuves :

  • UV1 Environnement juridique du patrimoine (2 H)
  • UV2 Environnement fiscal du patrimoine (2 H )
  • UV3 Environnement conomique et financier du patrimoine (2 H)
  • UV4 Protection de la personne et de son patrimoine (2 H)
  • UV5 Rglementation et dontologie (2 H)
  • UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global (preuve crite) (4 H)

CERTIFICATION AMF (6 H)

Prparation l'examen de la certification AMF (3 H)

Examen de la certification AMF au CFPB (3 H)

PREUVES FINALES (20 H)

tude de cas : BIG Expert (5 H): Rdaction d'un bilan patrimonial

• Objectifs: Mesurer la matrise des principes de saisie dans les diffrents onglets de BIG Expert. Contrler les aptitudes la ralisation et la personnalisation du rapport patrimonial. Analyser la pertinence des prconisations en fonction de la problmatique de dpart.

• Cas de Gestion de Patrimoine faisant appel l'ensemble des connaissances du rfrentiel de 1re anne, dans l'optique d'tablir un diagnostic et un conseil patrimonial global (14 H)

• Soutenance orale du cas de Gestion de Patrimoine prpar lors de la premire partie de l'preuve finale devant un jury prsid par le Prsident de l'ESA assist d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine certifi CGPC (1 H)


Examens de la 2me anne

La 2me anne du cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) comprend les preuves suivantes:

Examen blanc de la certification CGPC (14 H)

Il comprend six preuves :

  • UV1 Environnement juridique du patrimoine (2 H)
  • UV2 Environnement fiscal du patrimoine (2 H )
  • UV3 Environnement conomique et financier du patrimoine (2 H)
  • UV4 Protection de la personne et de son patrimoine (2 H)
  • UV5 Rglementation et dontologie (2 H)
  • UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global (preuve crite) (4 H)

EXAMEN BLANC DE LA CERTIFICATION AMF (3H)

Prparation l'examen de la certification AMF (3H)

Examen de la certification AMF au CFPB (3H)

TUDE DE CAS : BIG EXPERT (5H)

• Rdaction d'un bilan patrimonial

Objectifs: Mesurer la matrise des principes de saisie dans les diffrents onglets de BIG Expert. Contrler les aptitudes la ralisation et la personnalisation du rapport patrimonial. Analyser la pertinence des prconisations en fonction de la problmatique de dpart.

• CAS DE GESTION DE PATRIMOINE (15H)

Faisant appel l'ensemble des connaissances du rfrentiel du Titre Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale, dans l'optique d'tablir un diagnostic et un conseil patrimonial global.

  • Prparation (14H)
  • Soutenance (1H)

• THSE PROFESSIONNELLE - SOUTENANCE (1H)

• La thse professionnelle porte sur l'activit d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Le sujet de la thse est choisi d'un commun accord entre l'tudiant et le directeur pdagogique de l'cole Suprieure d'Assurances. La partie crite de la thse est de 50 pages.

• La soutenance a lieu devant un Jury prsid par un membre du Conseil de Perfectionnement et Scientifique de l'ESA.

Pour les tudiants ayant choisi la Majeure E-Business, leur thse professionnelle consiste travailler avec d'autres tudiants au dveloppement d'un site Internet.



Accrditations de la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA

Voici les accrditations dont bnficie la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA:

Formation Gestion de Patrimoine  ANACOFI

• Anacofi-CIF

Le titre MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine de l'ESA permet d'obtenir le statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprs de l'Anacofi-CIF


Formation Gestion de Patrimoine  AMF

• Autorit des Marchs Financiers

L'Ecole Suprieure d'Assurances prpare la certification AMF


Formation Gestion de Patrimoine  CFPB

• Le Groupe CFPB - L'Ecole suprieure de la banque

L'Ecole Suprieure d'Assurances prpare la certification AMF en partenariat avec le CFPB.


Formation Gestion de Patrimoine  CGPC

• CGPC

L'Ecole Suprieure d'Assurances met en uvre une prparation intensive l'examen national de certification de CGPC dans le cadre de sa convention de partenariat avec l'Association Franaise des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifis (CGPC)


Formation Gestion de Patrimoine  ASP Consulting

• ASP Consulting

L'Ecole Suprieure d'Assurances prpare la certification CGPC en partenariat avec la socit ASP Consulting


Formation Gestion de Patrimoine  Harvest

• HARVEST

L'Ecole Suprieure d'Assurances en partenariat avec l'diteur HARVEST forme la matrise du logiciel d'Ingnierie et de Gestion de Patrimoine BIG Expert.


Formation Gestion de Patrimoine  EFPA

• EFPA

The European Financial Planning Association (EFPA) est un organisme europen certificateur dont l'action porte sur les mtiers de Conseiller Patrimonial (Financial Adviser) et de gestionnaire de patrimoine (Financial Planner).

Il fixe les normes de qualit en matire d'enseignement, d'examen et d'thique, normes auxquelles satisfait l'ESA puisque l'EFPA vient de labelliser leMBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine.

Au niveau europen, les certifis EFPA sont identifis comme des professionnels comptents ayant fait l'objet d'une procdure d'valuation rigoureuse.



Principaux mtiers accessibles avec la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA

Les principaux mtiers accessibles avec la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA sont les suivants:

  • Gestionnaire de Patrimoine,
  • Conseiller en Gestion de Patrimoine dans les mtiers de l'assurance et de la Banque,
  • Conseiller en Gestion de Patrimoine au sein de Cabinets de Gestion de Patrimoine,
  • Conseiller financier et immobilier au sein d'tudes notariales, de cabinets d'avocats, de cabinet d'expertise comptable.