Formation Gestion de Patrimoine à Distance



Niveau

Niveau

Bac+5
 

Participants

Participants

Min : 15
Max : 40

Rythme

Rythme

Jour de Regroupement
+ Temps libéré pour le FOAD

Rentrée

Rentrée

Septembre
 

Contact

Contact

Mme BOUCHEIX
06.87.54.42.12

La distance

Le suivi à distance du MBA en Gestion de Patrimoine de l'Ecole Supérieure d'Assurances comprend :

  • l'envoi de l'int√©gralit√© des cours aux √©tudiants ;
  • l'organisation de sessions de regroupement √† l'√©cole;
  • l'assistance p√©dagogique personnalis√©e ;
  • les corrections des devoirs avec commentaires, annotations et corrig√©s-types ;
  • les examens blancs,
  • la d√©livrance d'un certificat de fin d'√©tudes.

En outre, dans le cadre de ce cursus de formation en Gestion de Patrimoine à distance, chaque année ont lieu des sessions de regroupement.

Pour cette formation, il est prévu une semaine de regroupement par trimestre, à l'exception du trimestre d'été.

Ces journées de regroupement ont pour but de développer et d'approfondir les thèmes abordés dans les modules et de permettre aux participants de poser aux professeurs leurs questions sur les points qui n'auraient pas bien été assimilés lors de la lecture et de l'étude des modules.

Présentation

MBA Gestion de Patrimoine en Alternance Dans le cadre de ses formations en alternance, l'Ecole Sup√©rieure d'Assurances propose depuis 2010 une formation en Gestion de Patrimoine unique en France¬†: il s'agit du titre¬† ¬ę¬†Expert en Ing√©nierie Patrimoniale¬†¬Ľ - Titre de Niveau I, enregistr√© au R√©pertoire National des Certifications Professionnelles (Code NSF 313m ‚Äď Arr√™t√© du 23 f√©vrier 2017 - J.O du 3 mars 2017).
Ce titre se substitue à l'ancien MBA en Gestion de Patrimoine en alternance. Ce cursus forme, sur deux ans, de manière tout aussi approfondie à la fois à la Gestion de Patrimoine des Particuliers et à la Gestion de Patrimoine des Professionnels.

Ce cursus de formation en Gestion de Patrimoine ayant √©t√© mis en place en √©troit partenariat avec les grandes associations de la profession, l'obtention du Titre ¬ę¬†Expert en Ing√©nierie Patrimoniale¬†¬Ľ de l'ESA permet d'obtenir le statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF) aupr√®s de l'ANACOFI ‚Äď CIF.

Le Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) de l'ESA pr√©pare √† un titre professionnalisant, mais aussi √† un titre europ√©en √† une certification europ√©enne officiellement reconnue dans le secteur de la Gestion de Patrimoine et, en option, √† un Certificat Chef de Projet Digital Marketing.

En effet, l'une des principales orientations acad√©miques de l'ESA est, d'une part, de favoriser une insertion directe, rapide et r√©ussie de ses √©tudiants dipl√īm√©s dans le monde professionnel, et, d'autre part, de leur permettre d'obtenir des dipl√īmes reconnus, non seulement en France, mais aussi au niveau international, afin de leur ouvrir des possibilit√©s de carri√®re avec ou √† l'√©tranger.

 

Le titre professionnalisant auquel pr√©pare le Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) de l'ESA est le¬†Titre¬†:
¬ę¬†Expert en Ing√©nierie Patrimoniale¬†¬Ľ
Titre de Niveau I, enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles (Code NSF 313m - Arrêté du 23 février 2017 - J.O du 3 mars 2017).
L'Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale est accrédité par :
The European Financial Planning Association (EFPA) et confère le titre de European Financial Planner
Le titre europ√©en auquel pr√©pare le Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance ) de l'ESA est le¬†:
European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning,
Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (E.A.B.H.E.S)
Enfin, les étudiants peuvent, en option, suivre la majeure E-Business, préparant au :
CERTIFICAT EN WEBMASTERING APPLIQU√Č AUX M√ČTIERS DE L'ASSURANCE
D√©livr√© par Openclassrooms et l'√Čcole Sup√©rieure d'Assurances

Dans un souci de professionnalisation des √©tudiants, le Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance ) de l'ESA pr√©pare √©galement intensivement ses √©tudiants √† deux examens nationaux, √† savoir¬†:

La Certification de l'¬†¬ę¬†Autorit√© des March√©s Financiers¬†¬Ľ (AMF)
En partenariat avec le Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB)
L'examen national de Certification des ¬ę¬†Conseils en Gestion de Patrimoine Certifi√©s (CGPC)¬†¬Ľ
En partenariat avec l'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine (CGPC) et la société ASP Consulting.

En outre, puisque, dans tous les corps de m√©tiers, la ma√ģtrise des outils et logiciels informatiques est aujourd'hui indispensable, l'ESA propose, dans le souci de rendre ses √©tudiants op√©rationnels d√®s leur entr√©e dans le monde professionnel, une formation intensive et approfondie au progiciel de r√©f√©rence dans le secteur de la Gestion de Patrimoine, √† savoir¬†:

¬ę¬†Big Expert¬†¬Ľ, logiciel d'Ing√©nierie et de Gestion de Patrimoine,
En partenariat avec HARVEST, l'√©diteur du logiciel ¬ę¬†BIG Expert¬†¬Ľ

Enfin, dans le souci de donner les moyens professionnels et r√©glementaires qui permettront aux dipl√īm√©s du Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA en Gestion de Patrimoine en alternance ) d'exercer dans les meilleures conditions leur profession, l'ESA a inclus, au sein de ce cursus de deux ans, un module de 200 heures consacr√© √† l'acquisition des fondamentaux de l'assurance. Ce module permettra aux futurs Gestionnaires de Patrimoine de pouvoir op√©rer sur le march√© de l'assurance dans leurs op√©rations de placements financiers. La validation de ce module consacr√© aux fondamentaux de l'assurance permet, √† condition d'obtenir le Titre ¬ę¬†Expert en Ing√©nierie Patrimoniale¬†¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de se voir d√©livrer¬†:

- L'Habilitation à la Capacité Professionnelle en Assurance de niveau I

Titre conf√©rant le statut d'¬†¬ę¬†Interm√©diaire en Assurance¬†¬Ľ (niveau I)

L'Habilitation à la Capacité Professionnelle en Assurance de niveau I donne au Gestionnaire de Patrimoine le droit de représenter ses clients auprès des sociétés et des compagnies d'assurance.

 

Objectifs

LE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE
Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine est une activité d'écoute attentive des besoins du client, suivie d'une analyse approfondie des données collectées, d'un audit et d'un diagnostic prenant la forme d'une consultation écrite, d'un accompagnement dans la recherche des produits et leur acquisition par des actes d'adhésion, de vente ou de souscription et enfin, d'un suivi dans la durée, en vérifiant notamment que les objectifs du client sont assurés.

OBJECTIFS P√ČDAGOGIQUES DU CURSUS DE FORMATION EN GESTION DE PATRIMOINE √Ä DISTANCE
L'origine de cette formation répond aux besoins importants et croissants de Conseillers en Gestion de Patrimoine des entreprises d'assurances (Compagnies d'Assurances, Cabinets de Courtage), des banques, des sociétés de bourse, des cabinets en Gestion de Patrimoine, des professions de conseils (notaire, avocat, expert-comptable).

L'objectif de l'Expert en Ingénierie Patrimoniale est de former des spécialistes en Gestion de Patrimoine aptes à appréhender les besoins de leurs clients et à élaborer puis à mettre en place les meilleures stratégies de Gestion de Patrimoine, tant pour les particuliers que pour les professionnels (chefs d'entreprises, professions libérales, commerçants, artisans).

 

 

Poursuites d'études


Formations

Titres Européens *

Rythme d'Alternance

Titulaire du Bac+4 / Bac+5

Année
5

Manager de l'Assurance

+

European Master of Science in Business : Spécialité Insurance Manager

5 mois

Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise

+

European Master of Business Administration (MBA) : Risk Management and Insurance

4 mois

Expert en Ingénierie Patrimoniale

+

European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning

5 mois

Titulaire du Bac+3

Année
4

Manager de l'Assurance

+

European Master of Science in Business : Spécialité Insurance Manager

3 mois

Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise

+

European Master of Business Administration (MBA) : Risk Management and Insurance

-

Expert en Ingénierie Patrimoniale

+

European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning

-

Titulaire du Bac+2

Année
3

Chargé de clientèle
Assurance et banque

+

European Bachelor of Science in Business, Spécialité Insurance & Banking

3 mois

Titulaire du Bac

Année
2

BTS Assurance

+

Diplôme d'État

14 à 16 semaines

Année
1

BTS Assurance

* Les étudiants ayant obtenu les crédits EABHES/ETS requis ainsi que 800 points au TOEIC reçoivent le titre européen.


 

 

R√©f√©rences du Titre ¬ę¬†Expert en Ing√©nierie Patrimoniale

Le Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) de l'Ecole Sup√©rieure d'Assurances b√©n√©ficie tout d'abord du soutien officiel, depuis son lancement en 2010, des deux plus grandes associations nationales en Gestion de Patrimoine, √† savoir¬†:

l'Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI)
L'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC)

Le Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA a en effet √©t√©, d√®s sa phase de conception, √©labor√© et structur√© en concertation directe avec ces deux associations repr√©sentatives du secteur de Conseil en Gestion de Patrimoine¬†: ces deux Association soutiennent donc officiellement cette formation de l'ESA.

C'est ainsi que l'obtention du Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA permet d'obtenir le statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF) aupr√®s de l'ANACOFI ‚Äď CIF.

L'ESA a en outre √©tabli, dans le cadre de l'√©laboration p√©dagogique du Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) en alternance et classique, un solide partenariat avec trois autres acteurs du monde de la finance et de la Gestion de Patrimoine, √† savoir¬†:

  • Groupe CFPB - L'Ecole sup√©rieure de la banque (organisme de r√©f√©rence dans la formation bancaire et financi√®re),
  • ASP Consulting (organisme de formation pr√©parant √† la Certification CGPC)
  • HARVEST (√©diteur sp√©cialis√© dans les logiciels d'aide √† la d√©cision financi√®re, patrimoniale et fiscale).

C'est dans le cadre de son partenariat avec le Groupe CFPB que l'ESA prépare intensivement à la Certification de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers).

Le partenariat de l'ESA avec ASP Consulting permet de préparer les participants à la formation à la Certification CGPC.

Enfin, c'est gr√Ęce √† son partenariat avec HARVEST, que l'Ecole Sup√©rieure d'Assurance int√®gre, dans le cadre de la formation au MBA en Gestion de Patrimoine, une formation intensive √† la connaissance et √† l'utilisation de BIG Expert (progiciel de r√©f√©rence dans le monde de l'analyse financi√®re, et plus particuli√®rement, dans le secteur de la Gestion de Patrimoine).


L'ANACOFI (Association Nationale des Conseillers Financiers) est une association multi-métiers à sections (par métier ou confédérale) qui a pour objectifs principaux :
  • la repr√©sentation collective et la d√©fense des droits et int√©r√™ts des conseillers ou interm√©diaires financiers au sens large.
  • la repr√©sentation indirecte (via une structure d√©di√©e) des Conseils en Investissements Financiers.
  • la r√©flexion interprofessionnelle sur des sujets et probl√®mes communs
  • l'assistance aux professionnels en vue de leur permettre d'exercer.
L' Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) L'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) est, quant à elle, une association à but non lucratif qui a pour principales missions de promouvoir, d'organiser et de gérer la certification des Conseils en Gestion de Patrimoine. Cette certification concerne et, le cas échéant, est accordée à tous les Conseillers en Gestion de Patrimoine, et ce, quelles que soient les entités à partir desquelles ils exercent leur activité (établissements bancaires, sociétés d'assurance, sociétés de gestion de portefeuilles, cabinets indépendants ou professions libérales…).
L'Association Fran√ßaise des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifi√©s (CGPC) est la seule instance agr√©√©e en France par ¬ę¬†Financial Planning Standards Board Ltd¬†¬Ľ (FPSB), propri√©taire, pour le monde entier (hors USA), de la marque CFP¬ģ, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER¬ģ, label d'excellence professionnelle international.
Par le processus de certification, la mise en Ňďuvre d'un code de d√©ontologie, et l'am√©lioration des standards et des pratiques, CGPC contribue √† l'organisation de la profession, √† l'√©volution permanente des comp√©tences des conseils en gestion du patrimoine et surtout √† renforcer la s√©curit√© du public et du consommateur final.
The European Financial Planning Association (EFPA) The European Financial Planning Association (EFPA) est un organisme européen certificateur dont l'action porte sur les métiers de Conseiller Patrimonial (Financial Adviser) et de Gestionnaire de Patrimoine (Financial Planner).
Cet organisme fixe les normes de qualit√© en mati√®re d'enseignement, d'examen et d'√©thique, normes auxquelles satisfait l'Ecole Sup√©rieure d'Assurances (ESA) puisque l'EFPA vient de labelliser le MBA ¬ę¬†Ing√©nierie et Gestion de Patrimoine¬†¬Ľ.
Au niveau europ√©en, les ¬ę¬†certifi√©s¬†EFPA ¬Ľ sont identifi√©s comme des professionnels comp√©tents ayant fait l'objet d'une proc√©dure d'√©valuation rigoureuse.
Groupe CFPB - L'Ecole supérieure de la banque Organe de formation de la profession bancaire, l'Ecole Supérieure de la Banque (CFPB) a vocation à accompagner l'ensemble des entreprises du secteur dans la formation et la certification de leurs collaborateurs, quel que soit leur métier, tout au long de leur vie professionnelle :
  • au stade de l'int√©gration professionnelle de jeunes collaborateurs, tout d'abord, gr√Ęce √† l'alternance (contrats d'apprentissage et de professionnalisation), qui concerne chaque ann√©e quelque 8 000 jeunes dans la banque ;
  • puis au niveau de l'√©volution des comp√©tences de l'ensemble des collaborateurs √† chaque stade de leur carri√®re, qu'il s'agisse d'acquisition des fondamentaux, de perfectionnement sur un m√©tier ou dans un domaine, de d√©veloppement de l'expertise...
ASP Consulting ASP Consulting est un ¬ę¬†organisme de formation ext√©rieur √† CGPC¬†¬Ľ, cr√©√© √† l'origine pour pr√©parer les professionnels de la gestion de patrimoine √† une certification exigeante. ASP Consulting a d√©velopp√©, dans le cadre de cette mission, un savoir-faire unique en mati√®re de conception et de diffusion de contenus p√©dagogiques riches et complexes.
ASP Consulting est un organisme agréé par CGPC qui a démontré, sur 7 ans, sa capacité à assurer un taux de succès supérieur de 50 % au taux national constaté sur les 13 ans d'existence de la Certification CGPC.
ASP Consulting a donc √©t√© retenu par l'Ecole Sup√©rieure d'Assurances pour pr√©parer les √©tudiants de son ¬ę¬†MBA Ing√©nierie et Gestion de Patrimoine¬†¬Ľ √† l'Examen National de Certification CGPC.
Harvest Editeur Harvest est un éditeur spécialisé dans les logiciels d'aide à la décision financière, patrimoniale et fiscale. Cet éditeur propose une offre complète de produits et services aux réseaux bancaires et d'assurance ainsi qu'à tous les professionnels du conseil financier et patrimonial.
Créée en 1989, cette société d'édition informatique a su développer une compétence forte en matière d'intégration de processus fiscaux, sociaux, financiers et patrimoniaux, dans des logiciels de simulation clairs et ergonomiques, et acquérir ainsi la confiance d'une clientèle prestigieuse, comptant les acteurs majeurs de la banque et de l'assurance en France et plus de 1000 CGP indépendants.
Harvest a ainsi mis sur le marché des produits leaders comme BIG, l'outil de référence des gestionnaires de patrimoine, ou la gamme Quantix, qui équipe aujourd'hui la plupart des sites Internet des banques et des compagnies d'assurances.

 

 

La gestion de patrimoine

L'ESA a d√©cid√© de mettre en place Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) pour plusieurs raisons¬†:

La Gestion de Patrimoine, un secteur en pleine expansion

1) Tout d'abord, la Gestion de Patrimoine est un secteur en pleine expansion, du fait de la hausse significative, ces dernières années, des foyers à hauts et très hauts revenus.

En effet, en 2014, 30 000 foyers déclaraient un patrimoine supérieur à 4 millions d'euros, et 300 000 foyers ont un patrimoine compris entre 800 000 et 1,3 million d'euros.

En 2013, le nombre de contribuables assujettis √† l'Imp√īt de Solidarit√© sur la Fortune (ISF), c'est-√†-dire disposant d'un patrimoine sup√©rieur √† 1,3 millions net de dettes, est de 315¬†000.

En outre, parallèlement à cette tendance à la hausse (que la crise, bien loin de freiner, a, du moins à ses débuts, accentué) des foyers touchant de hauts et très hauts revenus, ces dernières années ont vu (peut être en conséquence de la situation décrite ci-dessus) les marchés immobiliers et financiers se développer, mais aussi muter considérablement et profondément, tandis que de nombreux entrepreneurs (clubs d'entreprise, professions libérales, commerçants, artisans) sont partis à la retraite.

Ces chiffres montrent clairement que la clientèle des Gestionnaires de Patrimoine est statistiquement appelée à être de plus en plus nombreuse, ce qui va, ces prochaines années, donner lieu au recrutement conséquent de Conseillers en Gestion de Patrimoine, et ce, dans toutes les structures qui opèrent activement sur ce marché : sociétés d'assurances (compagnies et cabinet de courtage), banques et sociétés de bourse, mais aussi cabinets en Gestion de Patrimoine, études notariales et cabinets d'avocats.

Mentionnons en outre que le salaire des Gestionnaires de Patrimoine fait partie des plus gratifiants.

Des besoins croissants en Conseils en Gestion de Patrimoine

2) La fiscalit√© des particuliers et des entreprises devenant de plus en plus complexe (du fait des r√©formes et des modalit√©s nouvelles qui lui ont √©t√© apport√©s), notamment en France, ceux qui n'en ma√ģtrisent pas les r√®gles ont v√©ritablement tr√®s peu de chances de conserver, et encore moins de faire fructifier, le patrimoine ou la fortune qu'ils ont re√ßu en h√©ritage ou bien qu'ils sont parvenus √† acqu√©rir par leur travail.

C'est pourquoi, à moins qu'ils soient eux-mêmes des professionnels très versés dans les questions fiscales (ce qui n'est le cas que d'une très infime minorité parmi les assujettis à l'ISF ou parmi les foyers détenteurs d'un patrimoine supérieur à un certain seuil), les détenteurs d'un patrimoine ou d'une fortune se voient aujourd'hui dans la nécessité de faire appel à un expert qui saura les conseiller dans les questions de placements (en prenant en compte tous les paramètres nécessaires à l'évaluation de la situation patrimoniale de leur client), et entreprendre pour eux les opérations d'acquisition et d'investissement qui leur permettront de faire fructifier leurs biens et leurs avoirs.

Ce constate amène donc à affirmer avec certitude qu'un expert en Gestion de Patrimoine est de nos jours un conseiller indispensable pour la quasi-totalité des foyers possesseurs d'un patrimoine important ou d'une fortune.

C'est afin de former des Gestionnaires de Patrimoine tr√®s comp√©tents, en mesure de satisfaire pleinement les besoins de leurs futurs clients, que l'ESA a mis en place ce cursus ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine).

Un cursus en alternance formant à la Gestion de Patrimoine des Particuliers et des Professionnels

3) La Gestion de Patrimoine des Particuliers et le Gestion de Patrimoine des Professionnels r√©pondent √† des probl√©matiques fiscales tr√®s diff√©rentes qu'il convient, si l'on veut op√©rer sur ces deux march√©s de la Gestion de Patrimoine (march√© des particuliers et march√© des professionnels), de ma√ģtriser parfaitement et de mani√®re approfondie.

Il existe, à ce jour, peu de formations proposant, au sein d'un même cursus, un enseignement aussi complet et approfondi à la fois en Gestion de Patrimoine des Particuliers et en Gestion de Patrimoine des Professionnels, justement du fait de la diversité d'approche caractérisant ces deux sous-branches de ce secteur.

L'Ecole Sup√©rieure d'Assurances a pens√© que la sp√©cialisation anticip√©e en Gestion de Patrimoine constituait une lacune, pr√©judiciable, √† terme, pour les futurs Conseillers en Gestion de Patrimoine, dans la mesure o√Ļ elle les contraint √† se sp√©cialiser, souvent contre leur gr√©, dans l'une des deux sous-branches de la Gestion de Patrimoine (celle des Particuliers OU celle des Professionnels) et donc √† renoncer √† op√©rer sur une partie de leur march√©, se privant ainsi de potentialit√©s cons√©quentes en termes de d√©veloppement de leur portefeuille de clients, et, donc, de leur chiffre d'affaires.

C'est pour permettre aux √©tudiants de devenir des professionnels polyvalents en Gestion de Patrimoine que l'ESA a mis en place le Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine), afin de former ses √©tudiants et/ou ses participants √† la formation √† ces deux sous-branches de la Gestion de Patrimoine, celle des Particuliers et celle des Professionnels.

Opter pour le Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA, c'est donc se voir accorder la possibilit√© d'op√©rer sur les deux march√©s de la Gestion de Patrimoine, et de multiplier consid√©rablement les opportunit√©s de d√©veloppement de son futur portefeuille de clients et de son chiffre d'affaires √† venir.

Un cursus en Gestion de Patrimoine en Alternance conf√©rant le statut d'¬†¬ę¬†interm√©diaire en assurance¬†¬Ľ

4) Le secteur de l'assurance représente un marché de placements financiers très important pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine.

En effet, il est tr√®s fr√©quent que l'on conseille aux d√©tenteurs d'un patrimoine important d'investir dans un contrat d'assurance-vie (contrat d'assurance-vie ¬ę¬†en cas de vie¬†¬Ľ, notamment) qui, moyennant le paiement r√©gulier d'un certain montant de cotisation, donne lieu, une fois atteinte l'√©ch√©ance o√Ļ le ¬ę¬†risque¬†¬Ľ se r√©alise (le maintien en vie de l'assur√©, dans le cas d'un contrat d'assurance-vie en cas de vie), au versement d'une rente au b√©n√©ficiaire du contrat.

Or, pour pouvoir non seulement conseiller √† son client, mais aussi acqu√©rir pour son compte, un contrat d'assurance vie, la r√©glementation fran√ßaise impose au Conseiller en Gestion de Patrimoine qu'il soit dot√© du statut d'¬†¬ę¬†interm√©diaire d'assurances¬†¬Ľ (statut sans lequel il est dans l'interdiction de proposer √† son client l'acquisition de produits d'assurance).

L'ESA, Etablissement d'Enseignement Sup√©rieur Technique et Priv√© sp√©cialis√© depuis 1980 dans la formation d'assurance, forme intensivement les √©tudiants et/ou les professionnels suivant sa formation au Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) aux fondamentaux de l'assurance.

La validation des modules consacr√©s aux fondamentaux de l'assurance et l'obtention du Titre leur conf√®re le statut d'¬†¬ę¬†interm√©diaires en assurance¬†¬Ľ, ce qui leur donnera, en tant que Gestionnaires de Patrimoine, l'autorisation r√©glementaire d'op√©rer sur le march√© de l'assurance pour les investissements de leurs futurs clients, l'assurance repr√©sentant un march√© crucial pour tous les Conseillers en Gestion de Patrimoine.

LE ROLE D'UN GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE

Les t√Ęches d'un Gestionnaire de Patrimoine s'articulent autour de 4 axes¬†:

  • l'√©coute et l'analyse des besoins du client¬†;
  • le diagnostic de la situation patrimonial du client sous forme d'une consultation √©crite (¬ę¬†Bilan patrimonial¬†¬Ľ)¬†;
  • l'accompagnement dans la recherche de placements et leur acquisition¬†;
  • suivi dans la dur√©e en v√©rifiant notamment que les objectifs du client sont assur√©s.

Pour satisfaire efficacement à ses fonctions, le Gestionnaire de Patrimoine se doit de :

  • faire preuve d'expertise sur de nombreux march√©s (immobilier, valeurs mobili√®res, assurance, march√© de l'art,.),
  • de ma√ģtriser les diff√©rents m√©tiers de conseil, d'ing√©nierie patrimoniale et de courtage,
  • faire preuve d'une ind√©pendance totale vis-√†-vis de tous les march√©s, afin de d√©livrer des conseils de fa√ßon impartiale et de proc√©der √† une s√©lection de produits parfaitement adapt√©s,
  • faire preuve de responsabilit√© devant l'importance des objectifs et du montant des transactions qui lui sont confi√©es.


Un cursus en Gestion de Patrimoine en Alternance laissant le choix entre le salariat et l'entreprenariat

5) Enfin, le Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA donne les moyens professionnels (par l'acquisition des connaissances th√©oriques et pratiques indispensables √† l'exercice du m√©tier), techniques (par l'apprentissage de l'utilisation experte de ¬ę¬†BIG Expert¬†¬Ľ notamment) et r√©glementaires (par l'acquisition du statut d'¬†¬ę¬†interm√©diaire en assurance¬†¬Ľ et la pr√©paration aux Certifications ¬ę¬†AMF¬†¬Ľ et ¬ę¬†CGPC¬†¬Ľ) donnant la possibilit√© de s'√©tablir en tant que Gestionnaire de Patrimoine ind√©pendant.

Autrement dit, choisir de suivre, et valider le Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA, c'est se voir offrir la possibilit√© de choisir entre le salariat (en rejoignant une structure op√©rant sur le march√© de la Gestion de Patrimoine) ou l'entreprenariat (en cr√©ant sa propre structure et en acqu√©rant son propre portefeuille de clients).

R√©sum√© des avantages du Titre ¬ę¬†Expert en Ing√©nierie Patrimoniale¬†¬Ľ de l'ESA

En r√©sum√©, opter pour le Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA, c'est¬†:

1) s'orienter vers un secteur en pleine expansion, très gratifiant intellectuellement et financièrement, et très porteur d'avenir,

2) suivre une formation qui répondra au mieux aux besoins de clients pour lesquels le recours à un Conseiller en Gestion de Patrimoine est une étape quasi-obligatoire,

3) recevoir un enseignement complet, à la fois sur la Gestion de Patrimoine des Particuliers et celle des Professionnels, et donc se donner la possibilité d'opérer sur ces deux secteurs du marché, avec les conséquences en termes de développement de chiffre d'affaires que cela implique,

4) se donner les moyens réglementaires d'opérer sur le marché de l'assurance pour le compte de ses futurs clients, marché fondamental en matière de placements financiers,

5) se laisser la possibilité de choix entre le salariat et l'entreprenariat.

 

 

Programme

Le Cursus Expert en Ingénierie Patrimoniale se déroule sur deux années. Il prépare :

  • au Titre ¬ę¬†Expert en Ing√©nierie Patrimoniale¬†¬Ľ
    Titre de Niveau I, enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles
    (Code NSF 313m - Arrêté du 23 février 2017 - J.O du 3 mars 2017)

  • au Titre Europ√©en ¬ę¬†European Master of Science in Business, Sp√©cialit√© Financial Planning
    Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (E.A.B.H.E.S)

  • au Titre europ√©en de ¬ę European Financial Planner ¬Ľ
    délivré par The European Financial Planning Association (EFPA),
    à la Certification de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF),
    à la Certification des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC).

 

4ème Année Alternance 5ème Année Alternance
La premi√®re ann√©e du Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) comprend 635 heures de cours et s'articule, apr√®s un cours d'introduction, autour de 25 modules¬†: La deuxi√®me ann√©e du Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine), consacr√©e √† la Gestion du Patrimoine des Professionnels, comprend 635 heures de cours et s'articule autour de 22 modules¬†:
Module 1 : Conférences de méthode Module 26 : Bases comptables et financières
Module 2 : Environnement réglementaire et déontologique Module 27 : Approche commerciale
Module 3 : Prospection et techniques de commercialisation Module 28 : Diagnostic global
Module 4 : La gestion collective Module 29 : Constitution du patrimoine de l'entrepreneur
Module 5 : Les instruments financiers et les risques Module 30 : Protection du dirigeant
Module 6 : Les techniques de gestion de portefeuille Module 31 : Cas d'application sur la gestion du patrimoine professionnel
Module 7 : Introduction au droit privé Module 32 : Paysage juridique des entreprises en France
Module 8 : Droit spécial et droit pénal des affaires, appliqués au métier d'expert(e) en ingénierie patrimoniale Module 33 : Droit des entreprises en difficulté
Module 9 : Droit patrimonial et droit de la famille Module 34 : Droit du travail
Module 10 : Droit au crédit et droit lié au démarchage bancaire et financier Module 35 : Responsabilité pénale du chef d'entreprise
Module 11 : Droit immobilier Module 36 : Droit du financement des entreprises
Module 12 : Droit des successions Module 37 : Financer son entreprise
Module 13 : Approche fiscale Module 38 : Investissement et gestion de patrimoine
Module 14 : Techniques quantitatives de gestion et analyse financière Module 39 : Produits structurés
Module 15 : Cas pratiques sur le logiciel Big Expert Module 40 : Digitalisation et gestion de patrimoine
Module 16 : Cas complexes de gestion de patrimoine Module 41 : Fiscalité de l'entrepreneur
Module 17 : Les produits bancaires Module 42 : Les contrats d'assurance vie luxembourgeois
Module 18 : Assurances de biens et de responsabilité Module 43 : Anglais
Module 19 : L'assurance santé Module 44 : La pratique de présentation orale d'un bilan patrimonial
Module 20 : La prévoyance Module 45 : Cas pratiques sur le logiciel Big Expert
Module 21 : Assurance vie et approche retraite Module 46 : Les marchés financiers
Module 22 : Approche digitale et gestion de patrimoine Module 47 : Revue économique
Module 23 : Bases comptables et financi√®res  
Module 24 : Anglais  
Module 25 : Introduction √† l'√©conomie  

STAGE EN ENTREPRISE

La 2ème année s'achève par un stage de cinq mois, soit en stage alterné, soit en fin d'année entre mi-juillet et mi-décembre de la 2e année du cursus et par la soutenance d'un mémoire professionnel en septembre.

Le stage de 5 mois permet d'acquérir une responsabilité significative dans l'entreprise d'accueil et l'étudiant se voit généralement proposer un emploi ferme à l'issue du stage.

A noter que le stage de fin d'études de 5 mois n'est obligatoire que pour les étudiants qui ne suivent pas le cursus Expert en Ingénierie Patrimoniale en Alternance (les étudiants en alternance en étant donc dispensés).

 

 

Examens

Examens de 1ère année du Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale

La 1√®re ann√©e du¬†Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) comprend les √©preuves suivantes¬†:

Examen blanc de la certification CGPC (14 H)

Il comprend six épreuves :

  • UV1 Environnement juridique du patrimoine (2 H)
  • UV2 Environnement fiscal du patrimoine (2 H )
  • UV3 Environnement √©conomique et financier du patrimoine (2 H)
  • UV4 Protection de la personne et de son patrimoine (2 H)
  • UV5 R√©glementation et d√©ontologie (2 H)
  • UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global (√©preuve √©crite) (4 H)

CERTIFICATION AMF (6 H)

Préparation à l'examen de la certification AMF (3 H)

Examen de la certification AMF au CFPB (3 H)

√ČPREUVES FINALES (20 H)

  • √Čtude de cas : BIG Expert (5 H)¬†: R√©daction d'un bilan patrimonial
  • Objectifs¬†: Mesurer la ma√ģtrise des principes de saisie dans les diff√©rents onglets de BIG Expert. Contr√īler les aptitudes √† la r√©alisation et √† la personnalisation du rapport patrimonial. Analyser la pertinence des pr√©conisations en fonction de la probl√©matique de d√©part.
  • Cas de Gestion de Patrimoine faisant appel √† l'ensemble des connaissances du r√©f√©rentiel de 1re ann√©e, dans l'optique d'√©tablir un diagnostic et un conseil patrimonial global (14 H)
  • Soutenance orale du cas de Gestion de Patrimoine pr√©¬≠par√© lors de la premi√®re partie de l'√©preuve finale devant un jury pr√©sid√© par le Pr√©sident de l'ESA assist√© d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine certifi√© CGPC (1 H)

Examens de 2ème année du Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale

La 2√®me ann√©e du¬†Titre ¬ę Expert en Ing√©nierie Patrimoniale ¬Ľ (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) comprend¬†les √©preuves suivantes :

Examen blanc de la certification CGPC (14 H)

Il comprend six épreuves :

  • UV1 Environnement juridique du patrimoine (2 H)
  • UV2 Environnement fiscal du patrimoine (2 H)
  • UV3 Environnement √©conomique et financier du patrimoine (2 H)
  • UV4 Protection de la personne et de son patrimoine (2 H)
  • UV5 R√©glementation et d√©ontologie (2 H)
  • UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global (√©preuve √©crite) (4 H)

EXAMEN BLANC DE LA CERTIFICATION AMF (3H)

Examen de la certification AMF au CFPB (3H)

√ČTUDE DE CAS : BIG EXPERT (5H)

  • R√©daction d'un bilan patrimonial
  • Objectifs¬†: Mesurer la ma√ģtrise des principes de saisie dans les diff√©rents onglets de BIG Expert. Contr√īler les aptitudes √† la r√©alisation et √† la personnalisation du rapport patrimonial. Analyser la pertinence des pr√©conisations en fonction de la probl√©matique de d√©part.

CAS DE GESTION DE PATRIMOINE (15H)

Faisant appel à l'ensemble des connaissances du référentiel du Titre Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, dans l'optique d'établir un diagnostic et un conseil patrimonial global.

  • Pr√©paration (14H)
  • Soutenance (1H)

TH√ąSE PROFESSIONNELLE - SOUTENANCE (1H)

  • La th√®se professionnelle porte sur l'activit√© d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Le sujet de la th√®se est choisi d'un commun accord entre l'√©tudiant et le directeur p√©dagogique de l'√Čcole Sup√©rieure d'Assurances. La partie √©crite de la th√®se est de 50 pages.
  • La soutenance a lieu devant un Jury pr√©sid√© par un membre du Conseil de Perfectionnement et Scientifique de l'ESA.

Pour les étudiants ayant choisi la Majeure E-Business, leur thèse professionnelle consiste à travailler avec d'autres étudiants au développement d'un site Internet.

 

Débouchés

Les principaux métiers accessibles avec le cursus de formation en Expert en Ingénierie Patrimoniale à distance de l'ESA sont les suivants :

  • Gestionnaire de Patrimoine
  • Conseiller en Gestion de Patrimoine dans les m√©tiers de l'assurance et de la Banque,
  • Conseiller en Gestion de Patrimoine au sein de Cabinets de Gestion de Patrimoine,
  • Conseiller financier et immobilier au sein d'√©tudes notariales ou de cabinets d'avocats,
  • Conseiller en Assurance- Finance.

 

 

Témoignages

 

Admission

L'Expert en Ingénierie Patrimoniale à distance de l'ESA est ouvert :

Aux étudiants de niveau Bac +3 :

  • titulaires¬†d'un Bachelor Assurances,
  • titulaires¬†d'une Licence Professionnelle d'Assurances,
  • titulaires¬†d'une Licence de droit,
  • titulaires¬†d'une Licence Administration √©conomie et sociale (AES),
  • ayant valid√© leur troisi√®me ann√©e de cursus au sein d'une Ecole Sup√©rieure de Commerce.

Aux étudiants de niveau Bac +4 :

  • ayant valid√© une 1√®re ann√©e de Master,
  • ayant valid√© leur quatri√®me ann√©e de cursus au sein d'une Ecole Sup√©rieure de Commerce.
  • titulaires d'un Dipl√īme d'Ing√©nieur.

Aux étudiants de niveau Bac +5 :

  • ayant valid√© leur cursus de ¬ę¬†European Master¬†: Manager de l'Assurance¬†¬Ľ et titulaires du titre ¬ę¬†Manager de l'Assurance¬†¬Ľ,
  • titulaires du Dipl√īme de l'ENASS,
  • titulaires d'un Master,
  • ayant valid√© leur cinqui√®me ann√©e de cursus au sein d'une Ecole Sup√©rieure de Commerce.