MANAGER DES RISQUES ET DES ASSURANCES DE L’ENTREPRISE en Alternance


Présentation

Le Risk Management est une discipline qui prend de plus en plus d'importance au sein des entreprises, dans la mesure où, depuis la transposition en droit français, en 2008, de la 8ème Directive Européenne sur le contrôle légal des comptes, un rôle central a été conféré au Comité d'Audit, comité auquel a été assignée la tâche d'assurer un suivi de « l'efficacité de la gestion des risques de l'entreprise ».

Cette mesure a visé à responsabiliser les organes de gouvernance en matière d'identification et de gestion des risques. Elle a d'ailleurs revêtu une telle importance et eu un tel impact que l'agence de notation Standard & Poors a décidé d'intégrer un critère de notation totalement dédié à la pertinence de la gestion globale des risques dans les entreprises.

Aussi, sensible à l'intérêt grandissant que suscitent les problématiques liées à la gestion des risques au sein des entreprises, et consciente des besoins que la plupart de ces mêmes entreprises ont désormais de s'entourer de Risk Manager ou de consultants spécialisés en Risk Management performants, l'Ecole Supérieure d'Assurances a mis en place un cursus de formation de deux ans en Risk Management, intitulé :


MANAGER DES RISQUES ET DES ASSURANCES DE L'ENTREPRISE

Titre de Niveau I, enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles
Code NSF313


Cette formation en Assurance en alternance, cursus d'excellence en Risk Management, prépare tout d'abord à l'obtention d'un titre professionnalisant, intitulé :

  • MANAGER DES RISQUES ET DES ASSURANCES DE L'ENTREPRISE
    Titre de Niveau I, enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles
    Code NSF313

Cette formation en Assurance en alternance prépare également au diplôme européen intitulé :

  • EUROPEAN MASTER OF SCIENCE IN BUSINESS, SPECIALITE: RISK MANAGEMENT AND INSURANCE
    Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (E.A.B.H.E.S)

  • CERTIFICATION « CHEF DE PROJET DIGITAL MARKETING » SPECIALISÉ DANS LES METIERS DE L’ASSURANCE
    Pour les étudiants ayant validés la certification « chef de projet digital marketing, spécialisé dans les métiers de l’assurance » délivrée par OPENCLASSROOM et l’Ecole Supérieure d’Assurances.

Enfin, le Risk Manager devant exercer la plupart du temps ses fonctions dans un environnement international où l'anglais est la langue de référence, le cursus en Assurance en Alternance « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » inclut 112 heures de cours d'anglais sur les deux années de formation, en vue de préparer les participants à passer le :

Formation Assurance en Alternance

Test of English for International Communication (TOEIC)

Test créé par l'Educational Testing Service (ETS) aux USA


Le TOEIC est un examen international mondialement reconnu permettant d'évaluer le niveau d'anglais écrit et oral d'un candidat, notamment dans un contexte professionnel.

Présentation de la gestion des risques

Appliquée aux entreprises, la Gestion des Risques s’attache à identifier les risques qui pèsent sur les actifs de l’entreprise. Toute activité économique entraîne des risques que les dirigeants doivent gérer et avant tout évaluer. Pour cela, il faut les identifier et les réduire au minimum, supporter financièrement la charge de ceux qu’ils jugent acceptables, traiter par des tiers selon des processus d’externalisation les risques liés à certaines activités et, enfin, en transférer certains auprès des sociétés d’assurances.

Il y a quatre manières de gérer le risque :

  • L’évitement : l’activité présentant un Risque, on renonce à cette activité
  • L’acceptation : le Risque est accepté et l’on contracte une assurance si le risque est assurable et si l’on souhaite le transférer
  • La réduction du risque : maîtrise du Risque par des mesures de protection et de prévention
  • Le transfert : l’entreprise sous-traite l’activité à Risques

On distingue deux catégories d’actifs : les non financiers et les financiers.

Les actifs non financiers

Ce sont les actifs non circulant ou immobilisés de l’entreprise : bâtiment, véhicules, machines… auxquels s’ajoute le personnel employé dans le cadre de l’activité. Les outils de gestion de ces risques sont :

- La prévention, ce qui suppose l’évaluation préalable du risque
- La diversification du risque
- L’assurance qui ne couvre que le risque assurable
- Les actifs financiers

Les risques liés aux actifs financiers couvrent quatre risques :

- Le Risque de contrepartie : c’est le risque que la partie avec laquelle un contrat a été conclu ne tienne pas ses engagements (livraison, paiement…)
- Le Risque de taux : c’est le risque que le taux de crédit évolue défavorablement
- Le Risque de change : c’est le risque sur les variations du cours des monnaies entre elles
- Le risque de liquidité : c’est le risque sur la facilité à acheter ou à revendre un actif

Quelle que soit la taille de l’entreprise, chaque type de Risque nécessite un type de réponse appropriée.

Objectifs

L’objectif du cursus « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » est de fournir :

  • la démarche générale d’audit et les principales techniques
  • une méthodologie qui s’applique à tout type de risque
  • les différents outils à la disposition des entreprises pour le transfert ou la rétention des risques
  • des outils de prévention et d’action

Au terme de leur formation, les participants auront une vision globale et une compréhension des risques auxquels l’entreprise est exposée, tout en ayant été confrontés aux réalités modernes de la gestion des entreprises.

Poursuites d'études



Alternance

L’Ecole Supérieure d’Assurances offre aux étudiants la possibilité de concilier formation et vie professionnelle avec le cursus en Alternance : Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise.

L’alternance est un système d’études permettant aux étudiants de suivre des cours dans un établissement universitaire ou dans un centre de formation professionnelle et de travailler parallèlement dans une entreprise.

L’entreprise où travaille la personne suivant cette formation de niveau MBA prend alors à sa charge l’intégralité de ses frais de scolarité (les droits de scolarité peuvent être pris en charge par OPCABAIA ou AGEFOS-PME, Organismes Paritaires Collecteurs Agréés), et le rémunère au titre de son travail.

L’alternance est ainsi un mode d’organisation des études qui permet de bénéficier d’études GRATUITES tout en étant RÉMUNÉRÉ.

La formation en Alternance au titre de « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise », s’effectuant dans le cadre d’un contrat de professionnalisation, se déroule sur deux ans, de septembre à fin juillet de chaque année.

Le rythme du cursus en alternance de l'ESA (de niveau MBA) est, pour un mois donné :

  • 3 semaines en entreprise,
  • une semaine à l'école.

Programmes

Le cursus (dont le programme s'apparente, tout en ajoutant certaines matières, au MBA en Risk Management) dure 24 mois, de septembre à fin juillet de la 2ème année. Les cours ont lieu une semaine par mois à l'Ecole, du lundi au vendredi, de 9h00 à 18h00 et totalisent 881 heures d'enseignement, (440h, la 1ère année et 441 h, la 2ème année du cursus). Les étudiants sont en entreprise durant les 3 autres semaines du mois.


Programme de la 1ère année

4ème Année Alternance
Intitulé du module Contenu du module

Le Risk Management : de la gestion des risques à celle des assurances (24 h)

1. La fonction de Risk Manager

  • A. Connaître les risques (internes et externes) et les activités de l'entreprise
  • B. Savoir évaluer les risques et les activités de l'entreprise envers ceux-ci
  • C. Garder les risques sous contrôle et limiter leur impact pour l'entreprise
  • D. Imaginer les sorites de crise
  • E. Imaginer les scenarii de continuation des activités après la sortie d'une crise

2. Le Risk Management au quotidien 
  • A. Notion d'entreprise et notion de groupe (gestion unique ou de plusieurs entités)
  • B. Approche mathématique des risques (SMP, SRE, rétention, outils financiers hors assurances,…)
  • C. Approche thématique des risques (image de groupe, gestion de la communication, création de scenarii,…)

3. Les différents outils à la disposition des entreprises pour le transfert ou la rétention des risques

  • A. L'assurance et la réassurance
  • B. Les nouveaux instruments financiers (captive, finite,…)
  • C. La rétention et les stops annuels

L'Assurance des risques de l'entreprise (1ère partie) (32 h)

  • A. Les risques de responsabilité civile
  • B. Les risques de dommages aux biens
  • C. Les risques financiers (sur l'exploitation ou sur les personnes)
  • D. Les risques automobiles
Cas pratiques

Les Assurances collectives (1ère partie) (24 h)

  • A. La Prévoyance
  • B. La Santé
Cas pratiques

Le rôle du Courtier d'Assurance ou de l'Agent Général d'Assurances dans le Management des Risques et des Assurances de l'Entreprise (14 h)

1. Vu à travers la règlementation et la jurisprudence
  • Le mandat : source majeure de leur responsabilité et de leur rôle – leur responsabilité liée à l'obligation du conseil

  • 2. Vu à travers les prestations susceptibles d'être fournies
  • Analyse approfondie des risques- Placement des risques- Autour des contrats –Contrôle des risques – Autour des sinistres – les différentes modalités de rémunération de ces prestations

  • 3. Vu à travers leur sens de l'innovation, leur expertise et leur efficacité dans la gestion globale des risques dans les entreprises
    La place spécifique du grand courtage – la mise en œuvre de programmes internationaux – le transfert ou la rétention des risques des grandes entreprises.

    Comprendre les mécanismes comptables, la structure des états financiers et comment analyses ces derniers (35 h)

    1. Paysage juridique des entreprises en France

    • A. La structure juridique (indépendants, SARL, SAS, SAS, SCI …)
    • B. Les immatriculations (chambre des métiers, registre du commerce…)
    • C. La taxation des bénéfices

    2. Les obligations comptables

    • A. Les documents financiers obligatoires
    • B. La nécessité de tenue d'une comptabilité
    • C. La fréquence d'établissement et de publication des comptes

    3. Les principes comptables des comptes sociaux

    • A. La partie double
    • B. Les journaux/ balances / grands livres
    • C. Les plans comptables
    • D. Les principes comptables du PCG

    4. Les états financiers

    • A. Bilan et compte de résultat
    • B. Ratios d'équilibre du bilan
    • C. Soldes intermédiaires de gestion
    • D. Analyse financière par les ratios

    5. Les impôts et taxes en France

    • A. La TVA
    • B. La Taxe professionnelle
    • C. La détermination du résultat fiscal

    6. Les opérations dans les groupes

    • A. Les obligations juridiques et comptables
      • Les comptes consolidés
      • L'intégration fiscale
      • Les retraitements inter groupe
      • Les conventions règlementées

    • B. Les obligations sociales 2 heures
      • Les DP
      • Comité d'entreprise
      • Comité de groupe
      • Les avantages salariaux

    Les états financiers des sociétés d'assurances (63 h)

    1. Les spécificités des Compagnies d'Assurances et le contexte réglementaire et comptable : Introduction

    • A. Les spécificités économiques de l'assurance et leurs conséquences comptables ;
    • B. Présentation de la réglementation prudentielle ;
      • Architecture du contrôle prudentiel ;
      • Les comptes sociaux et le dossier ministériel des compagnies d'assurances
      • Le rapport de solvabilité, le rapport annuel, les arrêtés trimestriels, les états ministériels
      • Le cadre réglementaire Solvabilité I et le projet Solvabilité II
    • C. Les différents acteurs de l'assurance et la traduction comptable de leurs liens.

    2. Les comptes sociaux d'une compagnie d'assurances : le compte de résultat

    • A. Le compte de résultat social ;
    • B. Frais de gestion ;
    • C. Produits financiers ;
    • D. Ratios.

    3. Le bilan social d'une compagnie d'assurances : Les passifs

    • A. Provisions d'assurance-vie : règles de fonctionnement et illustration ;
    • B. Provisions d'assurance dommages : règles de fonctionnement et illustration ;
    • C. Importance relative de ces multiples relations dans les comptes.

    4. Le bilan social d'une compagnie d'assurances : Les actifs

    • A. Composition et ampleur des actifs selon les métiers ;
    • B. Normes de comptabilisation en comptes sociaux ;
    • C. L'état des placements.

    5. Les comptes consolidés dans le référentiel IFRS

    • A. Contexte et calendrier de la normalisation comptable européenne ;
    • B. Spécificités des comptes de groupe (impôts différés, goodwill) ;
    • C. Règlement CRC 2000-05 ;
    • D. Normes. IFRS, phase 1 (périmètre, IAS 39, IFRS 4) ;
    • E. Normes IFRS Phase 2 (juste valeur des provisions techniques).

    6. Les nouvelles mesures des passifs et des actifs dans les projets de référentiels comptables et règlementaires

    • A. Mesure des passifs et des actifs dans le projet de nouvelles normes « Contrats d'Assurances » (Normes IFRS, phase 2) ;
    • B. Convergences et divergences avec le projet Solvabilité II.

    7. Modélisation et valorisation de l'activité d'assurance

    • A. Modèle de projection de l'activité ;
    • B. Techniques de valorisation des engagements et de la valeur des fonds propres ;
    • C. Techniques d'évaluation des risques et de quantification du besoin en capital ;
    • D. Impacts organisationnels ;
    • E. Impacts sur les systèmes d'information.

    8. Evolution de la gestion Actif / Passif vers l'Enterprise Risk Management (ERM)

    • A. Vision globale de l'équilibre des risques dans le bilan de la compagnie ;
    • B. Optimisation et gestion de capital : le capital économique ;
    • C. Mise en place d'un processus ERM efficace Processus ERM ;
    • D. Impact sur la gouvernance et l'organisation.

    La démarche générale d'audit et les principales techniques (42 h)

    1. L'environnement Audit au sein de 'organisation

    • A. Positionnement de l'audit (définition, rôle et conditions d'exercice)
    • B. Charte de l'Audit et indépendance d'action
    • C. Clients internes / externes de l'Audit interne
    • D. Différents acteurs de l'évaluation (Qualité, Risk manager, Contrôle interne,…)
    • E. Normes professionnelles de l'audit (finalité, rôle et évolution)

    2. Comprendre la démarche d'Audit

    • A. Cartographie des processus clés et identification des risques majeurs
    • B. Composants d'une mission d'audit (référentiel, dysfonctionnements, écarts, causes)
    • C. Démarche méthodologique et procédures d'audit
    • D. Audit de conformité, missions comptables et financières, opérationnelles, audit d'efficacité

    3. Typologie des missions

    • A. Différentes étapes d'une mission d'audit
    • B. Identification des objectifs d'évaluation
    • C. Analyse critique des tâches et stratégie des contrôles
    • D. Approche participative auditeur/audité et communication

    4. Techniques d'audit

    • A. Vision transverse par processus
    • B. Questionnaires et guide de contrôle
    • C. Programme de travail sur le terrain
    • D. Limites de l'approche par les contrôles

    5. Les outils de l'auditeur (1/2)

    • A. Référentiel de contrôle interne
    • B. Représentation graphique des activités (diagramme de circulation – Flowchart)
    • C. Tableaux croisés dynamiques (analyse des données, outil ACL)
    • D. Diagramme des causes /conséquences / impacts (PERT – GANTT)
    • E. Matrice des contrôles et traçabilité des données et traitements

    6. Boîte à outils de l'auditeur (2/2)

    • A. Statistiques et échantillonnages (tirage aléatoire et raisonné, loi normale)
    • B. Fiche de révélation et d'analyse des problématiques (FRAP)
    • C. Matérialité et qualité de la preuve d'audit
    • D. Proposition de recommandations à valeur à valeur ajoutée
    • E. Restitution de la synthèse de l'audit (rédaction du rapport)
    • F. Reconstitution séquentielle d'un dossier d'audit (contenu et traçabilité des travaux)
    • G. Plan de suivi des recommandations et des actions correctives

    Contrôle interne et qualité (24 h)

    1. Introduction

    • A. Les parties intéressées de l'entreprise
    • B. Le contexte règlementaire [Décret, contrôle interne, Solvency II (pilier II), 8ème directive européenne]
    • C. Le rapport de contrôle interne

    2. Les référentiels de contrôle interne

    • A. AMF
    • B. COSO

    3. Les référentiels qualité

    • A. ISO 9001
    • B. EFQM
    • C. Qualité de service

    4. Pourquoi un dispositif intégré de Contrôle interne et de Qualité

    • A. Similitudes et synergie des référentiels Contrôle interne et Qualité
    • B. Les fonctions proches (conformité, sécurité, audit interne,.)
    • C. Notion d'urbanisation du contrôle interne
    • D. Articulation avec les piliers I et III de Solvency II
    • E. Quelle démarche globale pour bâtir un dispositif intégré de Contrôle interne et de Qualité ?
    • F. Le cadrage de la démarche : facteurs clés de succès, diagnostic et écoute

    5. Construction technique du dispositif Contrôle interne et Qualité

    • A. Cartographie et modélisation des processus
    • B. Analyse des risques (univers du risque, approches descendante et ascendante)
    • C. Activités de maîtrise des risques
    • D. Pilotage et arbitrage
    • E. Surveillance des risques
    • F. L'organisation du dispositif
    • G. Notion de système de management
    • H. Les rôles et missions des acteurs (Contrôle interne, Qualité, audit interne, direction générale, Management)
    • I. Les structures pérennes (Comité d'audit, comité des risques, revue de direction, revue de processus,…)

    Aligner l'appétence aux risques avec la stratégie et les objectifs de l'entreprise (7h)

    1. La chaîne de valeurs d'une entreprise / organisation
    2. Le management par objectifs (fondements)
    3. Définir une stratégie globale de management des risques
    4. Charte de maîtrise des risques
    5. Risques et opportunités.

    L'approche globale des risques – Prise en compte des facteurs internes et externes (14 h)

    1. Intérêt économique et sociétal de l'approche globale des risques
    2. Le risque global de l'entreprise
    3. Risk intelligence : la nécessaire veille
    4. La fonction Risk Manager / son articulation avec l'Audit et les autres fonctions de l'entreprise
    5. Réussir l'implantation de la fonction Risk Manager

    Cartographie des risques (21 h)

    1. L'intérêt et les limites de la cartographie des risques
    2. Méthodologies de l'identification
    3. Evaluation (risques bruts, risques nets, risques cibles)
    4. La prise en compte de dispositifs de maîtrise des risques
    5. Focus sur les grandes familles de risques

  • Risques stratégiques majeurs
  • Risques découlant de défauts de gouvernance
  • Risques opérationnels : risques humains/facteur humain
  • Focus sur le phénomène de fraude
  • Risques environnementaux
  • Risques des fusions & acquisition
  • Risques sociaux
  • Risques liés à la santé au travail
  • Risques informatiques
  • Risques financiers
  • Risques industriels
  • Risques émergents
  • Risques systémiques

  • Le traitement des risques (7 h)

    1. De la gestion des incidents à la gestion des crises
    2. Le concept de crise
    3. Les démarches de prévention et de protection
    4. Focus su la continuité d'activité – construire un PCA

    Maîtrise et pilotage des risques (7 h)

    1. Système global de management des risques
    2. Pilotage des risques
    3. Les outils : système d'information de gestion des risques
    4. Les approches quantitatives des risques : introduction à la modélisation

    Anglais (56 h)

    Le niveau d'anglais que certifie le TOEIC est quantifié par des points qui vont de 10 à 990. Pour être diplômé du European MBA « Audit et Management des Risques et des Assurances de l'Entreprise », il faut avoir obtenu un minimum de 800 points au TOEIC. Le MBA dispose avec le TOEIC, d'une certification de langue anglaise reconnue dans le monde entier.


    Programme de la 2ème année


    En sus de ce programme de 2ème année les étudiants de Manager des Risques et des Entreprises ont la possibilité d'opter pour la Certification « Chef de Projet Digital Marketing ».

    4ème Année Alternance
    Intitulé du module Contenu du module

    L'Assurance des risques de l'entreprise (2ème partie) (21 h)

    1. L'Assurance Construction
    2. Panorama des métiers de l'immobilier et de la construction
    3. L'essentiel des assurances à souscrire pour le maître d'ouvrage

    • a. Les assurances de responsabilité
    • b. Les assurances de dommages

    4. De la promesse de vente à la réception des travaux
    5. La gestion des sinistres
    6. La relation avec votre courtier
    7. Prospection et assurance

    Les programmes internationaux d'Assurance (14 h)

     

    L'Assurance des grands projets à l'International (14 h)

     

    Le risque de crédit (14 h)

    L'Assurance Risque de crédit

    Les assurances collectives (2ème partie) (24 h)

    1. Retraite, les différents dispositifs
    2. Etude des restructurations d'entreprises et leurs impacts en matière de protection sociale
    3. Obligations de maintien de salaire de l'employeur
    4. Problématique de la maîtrise de l'absentéisme
    5. Maitrise des risques, contre l'inflation des risques

    La gouvernance (14 h)

    1. Définition,
    2. Les bonnes pratiques
    3. Conseil d'Administration
    4. Responsabilité
    5. Thème de gouvernance

    Les risques psycho-sociaux (14 h)

    1. Comprendre les risques psycho-sociaux
    2. Savoir analyser les risques psycho-sociaux
    3. L'élaboration des solutions de préventions

    L'analyse du risque de recrutement des managers (16 h)

    1. Comment l'éviter.
    2. Comment le gérer s'il s'v-ère être un conflit.

    Le risque appliqué aux achats « Purchasing Risk Management » (21 h)

    1. De la fonction du service Achat
    2. Le risque appliqué aux achats
    3. Le management des risques au cours d'un projet industriel de siège automobile

    La gestion du risque lié au développement à l'International (7 h)

    1. Les différents risques à l'international
    2. Risques politiques
    3. Risques pays
    4. Risques clients
    5. La sécurisation des personnes et des opérations à l'international

    Le risque technologique (7 h)

    1. Le contexte réglementaire
    2. Les lignes définies par une installation
    3. La protection des personnes
    4. Le respect de l'environnement
    5. La protection des biens matériels

    L'audit de l'assurance des risques d'entreprise (21 h)

    1. Contexte et définition

    • A. Identification des forces et faiblesses, menaces et opportunités
    • B. Quelles ambitions pour gérer les risques
    • C. Quatre Objectifs : évaluer – former – suivre – financer

    2. Cartographie des risques d'entreprise

    • A. Risques financiers et spéculatifs (niveau d'exposition)
    • B. Risques opérationnels de production (process amont /aval)
    • C. Rosace des autres risques (mondialisation/environnement)
    • D. Cotation des risques (pondération en fonction des impacts sur les résultats /SMP)

    3. Audit des risques et contrôle des coûts

    • A. Gérer les incidents et les crises (réseaux de veille et d'alerte)
    • B. Contrôler les plans de prévention/ protection (coût des mesures)
    • C. Efficacité du système de contrôles internes (chiffrage quantitatif)

    4. Outils de l'auditeur

    • A. Grille de recensement du portefeuille des contrats (exhaustivité – prix)
    • B. Audit de la sinistralité sur 5 ans (causes – origines – impacts – coûts)
    • C. Bilan économique de la position Assurance (examen des résultats cotisation –sinistres)

    Management des risques de l'entreprise et éthique (16 h)

    1. De l'approche globale des risques au développement durable
    2. L'étique : outil de management

    Risques et crises (14 h)



    L'organisation de la continuité d'activité (O.C.A) en cas de sinistre majeur (12 h)

    1. La présentation des risques
    2. La continuité d'activité en mode dégradé
    3. Le gestion du retour à la normale

    Outils de rationalisation et d'évaluation des risques à l'aide d'Excel (11 h)


    Maîtrise des risques dans les opérations de rapprochement et d'acquisition (21 h)

    1. Moments clés : Décision d'analyser une offre, d'engager des frais de « due diligence » décision de remettre une offre engageante
    2. Gestion appropriée des risques : intensité concurrentielle, difficultés d'intégration, éloignement des métiers, environnement réglementaire.

    Les risques judiciaires et juridiques (21 h)

    1. Les risques :

    • a. le risque juridique
    • b. le risque judiciaire

    2. Le traitement des risques

    La réassurance (14 h)

    1. Politique de réassurance
    2. Transfert des risques par la réassurance proportionnelle

    L'Alternative Risk Transfert (ART) (21 h)

    1. Les Captives
    2. Les Finites
    3. La Titrisation

    Anglais (56 h)

    Préparation au TOEIC (Test of English for International Communication)


    LA CERTIFICATION « CHEF DE PROJET DIGITAL MARKETING »



    POURQUOI LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET « DIGITAL MARKETING » ?


    Elle est facultative. Les étudiants ont l'opportunité de choisir la certification Chef de projet « Digital marketing » en novembre de la 1ère année du cursus.

    A l'ère du numérique, la digitalisation des activités est aujourd'hui définie comme une priorité stratégique pour les entreprises opérant dans le secteur de l'assurance. Toutes ces entreprises cherchent en effet à déployer une stratégie digitale (marketing, communication, souscription, gestion...) afin de répondre à la demande des consommateurs et d'améliorer l'efficacité de leurs forces de vente, au travers des canaux digitaux tels que :

    • le site internet de l'entreprise,
    • les blog(s),
    • les sites web tiers,
    • l'e-mailing,
    • la newsletter,
    • les applications mobiles et tablettes,
    • les réseaux sociaux, etc.

    Il est donc essentiel, pour ces sociétés, de se doter de collaborateurs capables de constituer, piloter et encadrer des équipes de développeurs et de digital marketers, chargées de créer, développer et maîtriser ces outils numériques. C'est pour répondre à ce besoin en compétences des entreprises que l'ESA propose à ses étudiants de suivre la certification Chef de projet « Digital Marketing ».


    LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET « DIGITAL MARKETING » PERMET D'ACQUERIR LES 4 COMPETENCES PRINCIPALES ATTENDUES CHEZ UN MANAGER D'EQUIPES SPECIALISEES EN WEBMARKETING :


    • La compréhension de l'écosystème numérique. Comprendre le fonctionnement d'Internet, l'importance de son utilisation dans les entreprises et le mode de fonctionnement et d'organisation des start-ups (acteurs majeurs du monde digital).
    • La connaissance approfondie des outils digitaux. Être en mesure de créer et développer un site internet, en augmenter la visibilité via le référencement, connaître et maîtriser les principaux outils de digital marketing (réseaux sociaux, blogs, newsletters, webanalytics...) pour affirmer la visibilité de l'entreprise dans l'univers numérique.
    • La constitution et le management d'équipes multimédia spécialisées en webmarketing. Bien définir un projet en digital marketing adapté au secteur de l'assurance, identifier les compétences nécessaires pour mener à bien le projet, recruter en interne et/ou en externe les profils correspondant à ces compétences, piloter l'équipe projet en agissant en mode agile et collaboratif.
    • La prise en compte de la politique marketing globale de l'entreprise dans le déploiement d'un projet digital marketing. Savoir identifier et définir la stratégie marketing générale de l'entreprise, travailler en collaboration avec la Direction Marketing, orienter le déploiement d'un projet digital marketing pour qu'il serve la politique marketing globale de l'entreprise.

    LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET « DIGITAL MARKETING », SPECIALISE DANS LES METIERS DE L'ASSURANCE


    La Certification Chef de projet « Digital marketing » est conçue pour les étudiants qui, en sus du référentiel complet de 1ère et 2ème années, souhaitent être en mesure de maîtriser les bases techniques d'une stratégie de digital marketing et de manager des équipes de développeurs et de webmarketers ouvrant au développement d'un projet multimédia adapté au secteur de l'assurance.
    C'est l'objet de la certification Chef de projet « Digital marketing » , spécialisé dans les métiers de l'Assurance, Au terme de cette certification, vous serez à même d'élaborer un projet d'entreprise adapté à l'écosystème numérique et applicable au secteur de l'assurance, de concevoir, créer et gérer en équipe un site internet concrétisant le projet défini en amont et d'élaborer un plan d'action collectif pour faire vivre et développer le projet en exploitant toutes les possibilités offertes par les outils de digital marketing.

    Pour les étudiants ayant pris le choix de la Certification Chef de Projet «  Digital Marketing », la thèse du cursus « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » consiste à travailler avec quatre autres étudiants à l'élaboration et au déploiement en équipe d'un projet d'entreprise faisant appel à des compétences de « Digital marketer », et à la création et au développement d'un site Internet. La production de ce site étant l'une des conditions pour l'obtention du certificat Chef de projet « Digital marketing », spécialisé dans les métiers de l'Assurance et attestant que son détenteur possède l'ensemble des compétences pour identifier et définir un projet d'entreprise adapté à l'écosystème numérique, manager une équipe spécialisée dans le digital marketing, et créer, gérer, administrer et faire évoluer et développer un site Internet en faisant appel à toutes les possibilités offertes par les outils digitaux.

    Un chef de projet « Digital marketing » doit en effet être capable non seulement de manager des équipes de développeurs et de webmarketers, mais aussi d'avoir une expertise technique suffisante pour évaluer le travail de ses collaborateurs et/ou de ses partenaires, ainsi que pour effectuer lui-même certaines tâches liées à des compétences que ses équipes ne posséderaient pas.


    ORGANISATION DE LA FORMATION CHEF DE PROJET « DIGITAL MARKETING »


    • Autoformation via des Massive-Open On line Courses (MOOC) dès le mois de novembre de la 1ère année,
    • Coaching mensuel de « projet d'entreprise » (rassemblant des étudiants suivant la certification par sous-groupes de 4 ou 5) en 1ère année (à partir du 1er avril de la 1ère année) et en 2ème année (d'octobre à mai de la 2ème année)
    • Cours hebdomadaires de "mentoring", animés par des formateurs en classe virtuelle (rassemblant des étudiants suivant la certification par sous-groupes de 4 ou 5) en 2ème année du cursus.

    LES MOOC


    • Sont dispensés sur une plate-forme informatique avec "tracking" (pour voir si les étudiants suivent les cours).
    • Sont ponctués de tests d'auto-évaluation.

    LES COURS DE "MENTORING"


    • Sont dispensés par les enseignants à l'origine de la création des MOOC.
    • Ont lieu chaque semaine en classe virtuelle, à date et heure fixées d'avance, à partir du mois d'avril de la 1ère année du cursus (avec une interruption aux mois d'août et septembre) et dès le mois d'octobre de la 2e année du cursus (jusqu'au mois de juin).
    • Sont d'une durée comprise entre 1 heure et 2 heures.
    • Rassemblent au maximum 5 étudiants par session (pour la qualité du suivi pédagogique).
    • Sont interactifs (les étudiants peuvent interagir et poser leurs questions).

    LES SESSIONS DE "COACHING"


    • Sont dispensés par le professeur de Webmarketing de l'ESA.
    • Ont lieu chaque mois, à date et heure fixées d'avance, en présentiel (dans les locaux de l'ESA) ou à distance.
    • Visent à encadrer les étudiants dans l'élaboration, la mise en ouvre et l'organisation de leur projet d'entreprise.
    • Sont d'une durée d'1 heure.
    • Rassemblent au maximum 5 étudiants par session (pour la qualité du suivi pédagogique) et correspondent aux sous-groupes « projets ».
    • Sont interactifs (les étudiants peuvent interagir et poser leurs questions).

    PENDANT LEUR FORMATION, LES ÉTUDIANTS DE LA CERTIFICATION


    • Devront définir un projet d'entreprise s'intégrant dans l'écosystème numérique, cohérent, réaliste, innovant et applicable au secteur de l'assurance.
    • Devront optimiser leurs connaissances en méthodes d'organisation en mode projet, et mettre en application ces connaissances en constituant leur équipe et en se répartissant les rôles pour réaliser leur projet d'entreprise.
    • Devront travailler sur le développement d'un site Web développé en HTML 5/CSS, en partant d'un modèle CMS de type Word Press et en lien avec leur projet d'entreprise et PHP/MySQL.
    • Devront remettre des travaux avant chaque séance de coaching pour avancer dans l'élaboration et la réalisation de leur projet d'entreprise.
    • Devront effectuer des exercices d'entraînement.
    • Devront effectuer des travaux pratiques en "live" (une session d'exercices réalisée en direct par un mentor et disponible ensuite en replay).
    • Pourront consulter gratuitement une bibliothèque d'e-books.

    LES ÉTUDIANTS DE LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET « DIGITAL MARKETING » SPECIALISE DANS LES METIERS DE L'ASSURANCE SONT ÉVALUÉS PAR UN JURY DE L'ESA ET PAR LES FORMATEURS QUI ONT ANIMÉ LES CLASSES VIRTUELLES, À TRAVERS


    • Une évaluation de leur thèse qui est leur projet d'entreprise (présenté sous forme d'un Power Point qui doit être remis au Jury de l'ESA au mois de juin de la deuxième année), évaluation tenant également compte de leur capacité à s'organiser en mode projet et à travailler en équipe.
    • Une estimation notée du site Internet produit (évalué sous l'angle du développement informatique et sous l'angle du Webmarketing).
    • Un examen dans chaque module composant la Certification Chef de projet « Digital marketing », spécialisé dans les métiers de l'Assurance
    • Un grand oral de fin d'année (devant le Jury de l'ESA) visant à évaluer la compétence des étudiants à présenter et à soutenir un projet d'entreprise oralement, à répondre aux questions et à argumenter en faveur de leur projet face aux éventuelles objections du Jury.

     

    ÉPREUVES

    LES CONTRÔLES DE CONNAISSANCES

    En première année comme en deuxième année, chaque module fait l'objet d'un contrôle de connaissances.
    Il comprend les devoirs sur table programmés, les devoirs organisés par les enseignants au sein de leur cours et les notes attribuées aux divers travaux et dossiers réalisés dans les diffé­rentes matières.

    ÉPREUVE CLÔTURANT LA 1re ANNÉE

    Rédaction et soutenance d'un rapport d'activité qui doit com­porter 20 pages dactylographies et reliées (hors annexes).
    Le passage de l'année préparatoire (MRA01) à la 2e année du cycle (MRA02) est effectif si l'étudiant obtient :

    • Une note supérieure ou égale à 10/20 à la moyenne générale des contrôles de connaissances des modules de 1re année du cursus ;
    • Une note supérieure ou égale à 10/20 à la soutenance de mémoire de rapport d'activité.

    ÉPREUVES CLÔTURANT LA 2e ANNÉE


    Thèse professionnelle


    Les étudiants du cursus en Assurance en Alternance : « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » doivent rédiger et soutenir une thèse professionnelle.

    Il s'agit d'un travail portant sur un projet professionnel qui doit permettre de développer dans un contexte réel les concepts de management vus pendant le cursus. Le thème du projet est choisi d'un commun accord entre le participant et le Président de l'Ecole Supérieure d'Assurances. La partie écrite de la thèse est de 50 pages dactylographiées (hors annexes).

    Par la suite, la soutenance est faite devant un jury composé de deux membres du Conseil de Perfectionnement et Scientifique de l'Ecole Supérieure d'Assurances.

    Pour ceux qui ont fait le choix de la certification Chef de Projet « Digital Marketing », leur thèse consiste, en mode "gestion de projet", à développer en HTML 5/CSS (langages "clients") et PHP/MySQL (Langages "serveur"), un site Web E-Business.

    GRAND ORAL

    Il s'agit d'une épreuve orale de 15 minutes auxquelles s'ajoutent 15 minutes de préparation. Chaque candidat tire au sort un sujet sur l'un ou l'autre des thèmes suivants :

    • Un sujet couvre les enseignements de 1re et 2e années du Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise ;
    • Un sujet concerne un thème d'actualité significatif qui a concerné le secteur des assurances sur les deux années de la formation.

    Lors de son passage devant le jury, le candidat dispose de dix minutes pour répondre à la question et cinq minutes pour répondre aux questions du Jury. La note donnée par le jury, outre les connaissances du candidat, prend en compte le fait qu'il est parvenu à s'exprimer dans le cadre d'un plan pendant dix minutes.

     

    Débouchés

    Principaux métiers accessibles grâce au cursus (de niveau MBA) en Assurance en Alternance : « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » :

    • Souscripteur Grandes Entreprises au sein d'une société d'assurance
    • Chargé de clientèle Grandes Entreprises au sein d'un cabinet de courtage
    • Risk Manager Junior au sein d'une entreprise

     

    Témoignages

     

    Admission

    Le cursus en Alternance « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » a été créé pour répondre au besoin grandissant des sociétés de recourir à des experts de l'Evaluation et de la Gestion des Risques. En effet, suite à l'intérêt grandissant pour l'audit et le contrôle interne, la prévention et la gestion des risques au sein des entreprises ne cesse de croître, et ce, dans de nombreux domaines. Le cursus en Assurance en Alternance de l'ESA délivre aux candidats reçus aux examens le titre : 

    MANAGER DES RISQUES ET DES ASSURANCES DE L'ENTREPRISE

    Cette formation (dont le programme s'apparente au MBA Part-Time en Risk Management) s'adresse :

    • aux titulaires d'un Bac +3 ou équivalent
    • aux candidats justifiant du BTS Assurance et d'un Bachelor Assurances ou d'une licence professionnelle d'Assurances
    • aux candidats justifiant de 3 années au sein d'une école de commerce.

    Quant aux frais de scolarité de la formation, ils peuvent être pris en charge dans le cadre d'un contrat de professionnalisation.



    Afin de répondre à la loi de modernisation sociale et au décret n° 2002.615 du 26 avril 2002, nous avons retenu les activités principales couvertes par les métiers auxquels prépare le “Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise”. Chacune de ces activités reprend une maîtrise des compétences correspondant à l'ensemble des savoir-faire et des connaissances mobilisées pour réaliser l'activité.

    Les candidats intéressés par la V.A.E doivent formuler une demande de dossier de candidature auprès du Responsable des Admissions (ou par mail à l'adresse suivante : contact@esassurances.com).

    Ils doivent avoir au minimum une année d'expérience professionnelle dans les domaines de l'audit, du risque et de l'assurance. Le Jury examinant les demandes de V.A.E se réunit deux fois dans l'année, en juillet et en septembre.

     

    PROCEDURE DE MISE EN OEUVRE

    Etape 1

    Accueil, information, orientation, conseil et dépôt du dossier de recevabilité (Livret 1) de demande de Validation des Acquis de l'Expérience (VAE) auprès du Responsable des Admissions. Le dossier est examiné dans les deux semaines suivant sa réception par un Jury composé par le président de l'ESA et des membres du corps enseignant de l'ESA qui prononcent la validité de la demande de VAE, ou non.

    Etape 2

    Élaboration du dossier d'expérience
    (Livret 2) avec accompagnement par un collaborateur de l'ESA.

    Cette assistance fait l'objet de plusieurs rencontres, de façon à aider le candidat à organiser, structurer et rédiger les éléments qui permettront au Jury d'examiner son dossier.

    Etape 3

    Dépôt du dossier de validation

    Etape 4

    Soutenance du dossier devant le Jury et délibération du Jury

     

    VALIDATION TOTALE : ATTRIBUTION DU TITRE

    Le candidat possède les compétences validées par le Jury, il obtient la délivrance du Titre Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise

     

    DESCRIPTIF DE LA MISE EN RELATION DU RÉFÉRENTIEL DES ACTIVITES PRINCIPALES ET DES COMPETENCES ATTESTEES

    ACTIVITES MISE EN SITUATION PROFESSIONNELLE MODULE DE COMPETENCE (INDICATIONS DE MAITRISE DE COMPETENCES)

    1

    Conseil et Assistance

    • Dialogue et débat avec les intermédiaires d'assurance pour établir si un risque est couvert par un contrat.
    • Analyser un contrat d'assurances
    • Analyse d'une situation
    • Conduire un entretien en pratiquant une écoute active
    • Questionner et reformuler

    2

    Coordination avec les services de la société d’assurances et circulation de l’information

    • Présentation d'un dossier sinistre incendie qui révèle une mauvaise appréciation du risque et, par suite, une insuffisance, risque industriel vérifié par un inspecteur de la société d'assurances.
    • Déterminer les clauses essentielles du contrat et le processus de mise en oeuvre
    • Déterminer la procédure applicable face à une anomalie
    • Faire appel aux compétences disponibles
    • Rendre compte

    3

    Assurer la relation client

    • Analyser un dossier et une situation
    • Appliquer la procédure de suivi
    • Prendre en compte, modifier, exploiter les éléments de développement
    • Pratiquer l'écoute active
    • Questionner et reformuler
    • Décider en tenant compte de la délégation donnée

    4

    Développement d’un portefeuille d’assurances

    • À partir d'un dossier donnant les informations nécessaires, établir le plan de développement d'une Agence Générale qui vient d'être dotée d'un nouveau responsable.
    • Analyse de la situation
    • Avoir une démarche de diagnostic
    • Élaborer une synthèse (le plan de développement)
    • Établir un plan de prospection et un plan de visite
    • Mettre en place des indicateurs de suivi
    • Concevoir des outils d'aide à la prospection
    • Choix des cibles

    NATURE DES ELEMENTS A FOURNIR

    LE DOSSIER COMPREND :

    • Une fiche signalétique du demandeur ;
    • Acquis scolaires et/ou universitaires (détail des années d'études effectuées éventuellement des diplômes obtenus) ;
    • Acquis de formation (formations suivies, stages, séminaires donnant le programme détaillé des formations suivies) ;
    • Expérience professionnelle
      • Descriptif des emplois occupés
        • Fonction exercée,
        • Nom et adresse de l'entreprise,
        • Date de début et de fin de chaque période d'activité.
      • Descriptif des activités réalisées
        • Tâches,
        • Relations hiérarchiques, niveau de responsabilité,
        • Connaissances mobilisées dans ces activités,
        • Résultats obtenus : Acquis personnels (activités, associations...).

    PIECES A JOINDRE AU DOSSIER

    • Une lettre de motivation précisant le projet professionnel du candidat ;
    • Certificats de travail ou attestation des employeurs (justificatifs de la dernière année d'activité professionnelle) ;
    • Photocopie des diplômes d'attestations de stage ou de formation obtenus ;
    • Photocopie d'une pièce d'identité.


    * Conformément à la loi de modernisation sociale et au décret n° 2202.615 du 26 avril 2002, relatif à la Validation des Acquis de l'Expérience pour la délivrance d'une certification professionnelle.