Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale

Programme Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale

BLOC 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client/Approche digitale
• Environnement de la gestion patrimoniale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Assurance vie
• Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
• Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e-Dixit
• Crédit immobilier et autres/stratégie de refinancement
• Méthodologie de la conduite d’entretien en gestion patrimoniale

BLOC 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine

• Environnement économique/Financier/Marché boursiers
• Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés)
• Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
• Régimes matrimoniaux et libéralité
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
• Droit des successions
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Droit immobilier et fiscalité immobilière
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
• Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

BLOC 3 : Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du Client

• Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales/ Prescription (y compris interprofessionalité)
• Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
• Relations clients et mises en situation (entreprises et profession libérale)
• Lutte contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Les garanties assurance homme clé
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
• Plateforme Patrimoine Formation
• Cas pratique : l’approche patrimoniale méthodologique e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
• Immobilier entreprise
• Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)

BLOC 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements

• Placement durable (RSE)
• Veille juridique, fiscale et financière
• Impact de la Data et IA
• Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
• Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux