Administrer une mutuelle dans le cadre de la Solvabilité 2

• MODULE 1 : Le rôle, missions et responsabilités d’un administrateur mutualiste.
• Evolution récente et enjeux du monde mutualiste
• Solvabilité 2 ou la gestion par les risques
• La législation Solvabilité 2 et ses caractéristiques
• La structure organisationnelle et opérationnelle
• « La gouvernance de tête »
• Les fonctions clés
• Les politiques écrites et autres exigences de traçabilité
• La continuité d’activité
• Les commissaires aux comptes : désignation et relations
• La supervision par l’ACPR

• MODULE 2 : Les activités assurantielles et les autres activités d’une mutuelle ou d’une union

• 1^ère partie : Le marché de l’assurance.
• Données économiques et évolutions
• Le cadre réglementaire
• L’assurance de personnes
• L’assurance des biens et des responsabilités
• L’épargne et la retraite
• La place des mutuelles dans la protection sociale complémentaire
• Les valeurs mutualistes

• 2^ème partie : Les outils juridiques.
• Le contrat d’assurance, l’adhésion individuelle et le contrat collectif
• Coassurance, réassurance et substitution
• Organismes d’assurance et de réassurance, le courtage et l’intermédiation
• Désignation, recommandation et référencement
• L’assurance participative

• 3^ème partie : Les caractéristiques techniques et financières de l’assurance.
• Le cycle économique inversé de l’assurance
• Principes de la tarification, de la souscription et du calcul des provisions techniques
• La mesure de l’équilibre technique d’une offre d’assurance (ratios techniques dont ratios combinés)
• Notions sur la gestion actif-passif

• 4^ème partie : Offre, distribution et acteurs de l’assurance.
• L’offre et sa segmentation
• L’élaboration d’une offre
• L’utilité sociale des produits
• La distribution
• L’information et la publicité
• Le devoir de conseil et la protection de la clientèle
• Les acteurs : les différentes « familles » de l’assurance de personne
• La recomposition du « paysage de l’assurance » : partenariats, rapprochements, fusions
• Les groupes prudentiels et autres groupes

• MODULE 3 : Le pilotage stratégique et économique d’une mutuelle et d’une union.

• 1^ère partie : L’exercice du pilotage stratégique.
• Elaboration et validation de la stratégie et du plan stratégique
• Détermination et prise en compte de l’appétence aux risques dans l’élaboration de la stratégie
• Déclinaison financière et budgétaire de la stratégie
• Le contrôle de la mise en œuvre de la stratégie

• 2^ème partie : L’exercice du pilotage budgétaire.
• Le processus budgétaire
• L’adoption et le suivi de l’exécution du budget annuel
• La collaboration avec les commissaires aux comptes

• 3^ème partie : Quelques points de vigilance.
• Le suivi du portefeuille des projets
• Typologie des placements dont placements « RSE »
• Détermination et suivi de l’allocation stratégique des placements
• Prise de décision sur les évolutions des cotisations et des prestations
• Tableaux de bord et indicateurs de suivi
• Examen des états financiers et des états réglementaires

• MODULE 4 : La maîtrise des risques dans une mutuelle et dans une union

• 1^ère partie : Solvabilité 2, un dispositif centré sur la maîtrise des risques.
• L’exigence d’identification, d’évaluation et de maîtrise des interactions entre les risques
• La solvabilité sous Solvabilité 2

• 2^ème partie : Composantes et acteurs de la maîtrise des risques.
• Système de gouvernance, système de gestion des risques, système de contrôle interne, dispositif de vérification de la conformité
• Les 4 fonctions clés
• Les exigences de traçabilité
• Le reporting réglementaire

• 3^ème partie : Quelques points de vigilance sur la maîtrise des risques.
• La cartographie des risques
• Les risques liés à la sous-traitance
• Les plans d’urgence en vue d’assurer la continuité d’activité
• Les enjeux et les exigences de la qualité des données
• La protection des données personnelles
• La LCB-FT
• La protection de la clientèle

Comprendre les rôles, missions et responsabilités d’un administrateur mutualiste,

Assimiler les activités assurantielles d’une mutuelle et d’une union mutualiste,

Connaitre les caractéristiques techniques et financières de l’assurance,

Comprendre le système assurantiel ( fondamentaux: contrats, les acteurs, structures, réassurance, …),

Gestion des risques et stratégie à mettre en oeuvre, maitrise des risques dans une mutuelle et dans une union mutualiste, conformité

Optimisation de budget

Comprendre le pilotage stratégique et économique d’une mutuelle et d’une union mutualiste.

Des contenus pragmatiques

Travail collaboratif avec d’autres professionnels du milieu,

Un apprentissage basé sur l’expérimentation

Un dispositif de coaching individuel et collectif

Un rythme de formation qui s’adapte à une activité professionnelle

Une pédagogie variée combinant études de cas pour mettre en pratique les acquis, exercices, autodiagnostic, jeux pédagogiques et simulations

Une formation de référence animée par des consultants formateurs experts qui accompagnent les entreprises sur le terrain.

Cette formation est organisée en quatre modules, à la fois complémentaires et indépendants, d’une durée de 2 jours chacun, et constituant, globalement, un cursus de formation permettant la délivrance d’un “Certificat d’administrateur d’organisme mutualiste”

Moyens pédagogiques et Technologies utilisées

• Des intervenants expérimentés, tous professionnels et experts du secteur, vous aident à comprendre et à mémoriser lessujetsinscrits au programme, à l’aide de plans de cours et de fiches de synthèse.
• Les cours sont couplés avec des mises en situation et des cas pratiques.

Evaluations

• Evaluation de chaque bloc par des Quiz, QCM, étude de cas ou présentation oral.

Validation 

• La validation de l’ensemble des modules vous donne le certificat « Administrateur d’organisme mutualiste dans le cadre de la Solvabilité 2 ».

Aucun prérequis n’est demandé pour suivre cette formation.

• Prix de la formation  : 2500 € TTC
• Si vous souhaitez en savoir + sur cette formation, sur les modalités d’inscription, d’organisation, de financement…. vous pouvez remplir le formulaire de renseignement. Le référent de la formation vous contactera aussitôt pour répondre à toutes vos questions.

Soucieux de promouvoir et développer des formations à destination des personnes en situation de handicap, l’ESA s’engage dans cette démarche :

• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici 
• Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.