Présentation
Niveau
+3ème année
Rythme
1 semaine École & 1 semaine Entreprise
Classe
15 à 20 élèves
Durée
12 mois - 694 heures
Format
Présentiel
Accessibilité et PMR
Locaux accessibles à tous
Langues
Français
Rentrée
Septembre
Objectifs
Vous souhaitez travailler dans un secteur en pleine croissance qui valorise l’humain, la diversité, l’autonomie et le challenge ? Le Bachelor Chargé(e) de Clientèles Assurance & Banque option Collaborateur d’agence est fait pour vous !
En partenariat avec le réseau des Agents généraux Agéa, ce titre reconnu s’adresse aux diplômés Bac+2 qui souhaitent poursuivre leurs études en alternance chez un agent général de niveau Bac+3 porteuses d’insertion vers des métiers riches et passionnants indispensables à notre économie.
En tant que collaborateur d’agence, vous serez amené à exercer différentes missions qui s’articulent autour de deux axes principaux :
- Les fonctions commerciales et marketing : accueil des clients et identification de leurs besoins, suivi et développement du portefeuille client, mise en œuvre de la stratégie commerciale, lancement des opérations commerciales, développement des outils digitaux.
- Les fonctions de gestion : rapports prévisionnels, suivi, gestion des sinistres et tâches administratives, animation des réseaux sociaux.
Les agences générales d’assurance recrutent des profils variés, agiles, curieux et impliqués.
Découvrez une profession dynamique, humaine, toujours en action grâce à cette nouvelle série vidéo 1 Jour avec.
Détails de la formation
- Bloc 1 : Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée
- Anglais
- Révision des fondamentaux de l’assurance
- Activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée.
- Auto (Loi Hamon)
- MRH (loi Hamon)
- Santé (Ani 100% Santé)
- Assurance-vie, PER, Epargne salariale (Loi PACTE)
- Prévoyance GAV
- Produits patrimoniaux vendus par la banque
- Moyens de paiement actuels et futurs
- Financement des particuliers
- Projet d’entreprise
- Bloc 2 : Accueillir, informer et analyser le contexte et besoins du client
- Accueillir, informer et analyser le contexte et besoins du client
- Risque des professionnels (Multirisque, bris de machine, homme-clé, RC du dirigeant)
- Financement des professionnels
- Assurances collectives
- Conventions des règlements de sinistre
- Garantie emprunteur (Loi Hamon, Bourquin)
- Projet d’entreprise
- Bloc 3 : Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance et en banque
- Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance et en banque
- Fiscalité du particulier
- Réassurance et coassurance (exemple décès d’un homme clé)
- Analyse du bilan d’une entreprise
- Préparation IOBSP
- e-Learning IOBSP
- Projet d’entreprise
- Bloc 4 : Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue
- Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue
- Approche et relation clients chez un bancassureur
- La fonction d’un chargé de clientèle au sein d’une agence bancaire (Jeux de rôles)
- Cas pratique de bancassurance
- Règlement anti-blanchiment et lutte contre la fraude
- Réseaux sociaux et approche clients
- Projet d’entreprise
- Bloc 5 : Collaborateur d’agence
- Présentation des métiers de l’agence générale
- Fonctionnement d’une agence générale
- Distribution de l’assurance
- Technique d’assurance : approche contrats par compagnie mandante
- Gestion du travail
- La relation client
- Capacités d’analyse
- Bonnes connaissances juridiques
- Comprendre un contrat d’assurance
- Mobiliser des connaissances fiscales
- Respecter les délais impartis
- Maitrise des techniques d’accueil téléphonique et d’expression orale
- Apporter un service adapté à la demande du client
- Les étudiants souhaitant suivre une formation de Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat en apprentissage ou un contrat de professionnalisation
- Rythme d’alternance : une semaine à l’école, l’autre semaine en entreprise
- Contrôle Continu
- Contrôle des blocs de compétences : pour obtenir le Titre « Chargé de clientèles en Assurance et Banque», il est indispensable de valider les quatre blocs de compétences.
- Contrôle des capacités professionnelles : capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances et capacité professionnelle pour les intermédiaires en opérations de banque et de services de paiement (IOBSP)
- Les épreuves orales : mémoire professionnel / projet professionnel appliqué/ le grand Oral
Le Titre « Chargé de clientèles en assurance & banque « est délivrée aux étudiants:
• Ayant obtenu une moyenne supérieure ou égale à 10/20 au contrôle continu ;
• Ayant validé les quatre blocs de compétences;
• Ayant validé les capacités professionnelles d’intermédiation en assurances et en Opérations de Banque et de Service de Paiement;
• Ayant obtenu une note supérieure ou égale à 10/20 aux trois épreuves orales.
Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible
- Programme classé 2ème au Niveau National de SMBG – Eduniversal 2023
- La formation permet d’acquérir, à l’issue du cursus, l’Habilitation Professionnelle pour être intermédiaire en assurance et intermédiaire en opérations de banque et de paiement.
- Programme formant à 2 disciplines majeures : Assurance & Banque
- Préparation et passage de la certification AMF
- Diplôme reconnu en Europe avec l' »European Bachelor of Science in Business, Spécialité Insurance & Banking » (Accrédité E.A.B.H.E.S), sous réserve d’avoir obtenu un minimum de 800 points au Test of English for International Communication (TOEIC).
- Les intervenants sont en majorité des professionnels cadres, dirigeants, avocats, chefs d’entreprise, analystes… qui viennent partager leurs expériences et leurs compétences auprès de nos étudiants.
- Les étudiants ont accès à la meilleure plateforme d’entraînement d’anglais en ligne : Global EXAM
- Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
- Après votre formation : la rémunération moyenne en sortie de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque varie aux alentours des 28k€ à l’année.
- Pour intégrer le Programme ESA du « Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +2 validé.
- DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à admission@esassurances.com
- TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
- ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation
- La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.
- Calendrier des admissions : clôture des inscriptions: Septembre / date de rentrée : Septembre
En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux
- Manager de l’Assurance ( 5ème année)
- Manager de l’Assurance & Master of Science in International Insurance Management ( 5ème année)
- Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise ( 5ème année)
- Taux de poursuite d’études en 2022 : 20%
- Taux de Réussite (contrats apprentissage) en 2022 : 90,2%
- Taux de Réussite (contrat de professionnalisation) 2022 : 100%
- Les candidats doivent avoir au minimum une année d’expérience dans le domaine de la certification demandée.
- La procédure de validation des Acquis de l’Expérience (VAE) se déroule en 7 étapes
Pour les étudiants en alternance : Aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.
- Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
- Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
- L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
- Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation. Pour plus d’info, cliquez ici
Débouchés
Conseiller Immobilier
Voir la fiche de métierNégociateur immobilier
Voir la fiche de métierConseiller en transactions immobilières
Voir la fiche de métierChargé de clientèle Grandes Entreprises au sein d’un cabinet de courtage
Voir la fiche de métierIngénieur Commercial
Voir la fiche de métierGestionnaire de sinistres ( dommages ou corporels)
Voir la fiche de métierConseiller bancaire clientèle de professionnels
Voir la fiche de métierConseiller bancaire clientèle de particuliers
Voir la fiche de métierChargé de clientèle dans une société d’assurances
Voir la fiche de métierChargé de clientèle dans une banque de réseau
Voir la fiche de métierCollaborateur d’agent d’assurances
Voir la fiche de métierCollaborateur en cabinet de courtage
Voir la fiche de métierConseiller en assurances
Voir la fiche de métierChargé d’études marketing
Voir la fiche de métierTémoignages

Edouard EPINGARD
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
Un établissement à taille humaine, permettant une proximité et un contact rapide avec l'équipe administrative.
L’ESA est aujourd’hui une marque de référence dans le milieu de l’assurance et plus précisément dans les formations apportées. La formation Chargée de Clientèle Banque & Assurance en fait partie et est une passerelle très large pour quiconque ayant ou pas déjà mis les pieds dans le milieu de l’assurance. Un avantage des plus particulier serait la diversification des matières étudiées tout au long de l’année. Une étude assurantielle et bancaire approfondie afin de donner l’opportunité à tous les étudiants de pouvoir orienter de manière plus précise leur choix de carrière. Outre la force des formations, l’ESA a pour avantage d’être un établissement à taille humaine, permettant une proximité et un contact rapide avec l’équipe administrative.

Kim NAVARRO
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
Une formation enrichissante et complète
Le Bachelor au sein de l’ESA est une formation enrichissante et complète. Cette formation m’a permis de m’épanouir dans mon alternance et être opérationnelle dans les missions confiées par mon employeur. En effet, la relation client ainsi que la technique assurantielle et bancaire nous est transmise par des intervenants compétants qui, pour la plupart, sont encore en activité.

Mandy NAVARRO
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
L’Alternance est un vrai plus
J’ai réalisé mon BTS Assurance ainsi que mon Bachelor à l’ESA. Je continue ma formation au sein du Master Manager des Risques. Ces formations m’ont permis de me former sur les métiers de l’assurance et d’être, dès le Bts, opérationnelle en entreprise. L’Alternance est un vrai plus, cela permet de complèter notre formation, de rentrer dans le monde du travail et de mettre en application la technique et l’enseignement reçus en cours. Les formateurs, étant en activité, connaissent leurs métiers et nous apportent une expertise réelle.

Bilel BOUTAYA RIABI
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
Se constituer un réseau professionnel
J’ai apprécié le réel accompagnement de toute l’équipe, leur disponibilité et les cours de qualité qui nous sont dispensés par des professionnels. Outre le côté scolaire, l’ESA nous permet de rencontrer les différents acteurs du monde de l’assurance et de se constituer un réseau professionnel.

Eddine BENAZZOUZ
Chargé de Clientèle Assurance et Banque (Bac+3) - Promotion 2018
L'ESA se démarque des autres écoles de part l'accompagnement, le coaching et la relation qu'elle construit avec chacun des étudiants.