Habilitation Professionnelle à l’Assurance à Distance


Prsentation

L’ESA propose un Cursus d’Habilitation Professionnelle à l’Assurance à distance.

En effet, la Directive europenne du 09 dcembre 2002, complte par la Loi DDAC du 15 dcembre 2005 mise en pratique par le dcret du 30 aot 2006 relatif lintermdiation en Assurances et larrt du 11 juillet 2008 fixent des programmes minimaux de stage de formation des intermdiaires en assurance et des salaris de niveaux I et II qui doivent tre obtenues auprs dun organisme habilit dlivrer le Livret de Stage rglementaire pour la Capacit Professionnelle.

Cet arrt rappelle que les salaris des cabinets de courtage dassurances doivent se voir dlivrer une Capacit Professionnelle dAssurances au minimum de niveau 2.

Ces formations sont donc indispensables, puisquimposes par la rglementation, pour dvelopper une activit dintermdiation en Assurances, que ce soit en tant quintermdiaire ou mandataire dintermdiaire.

La distance

Le Cursus dHabilitation Professionnelle lAssurance fonctionne sur le mode de le-learning, avec connexion une plate-forme Internet de formation :

  • Pour la Capacit Professionnelle de niveau 2, il sagit dun full e-learning, avec QCM en auto valuation en cours de formation de 150 heures denseignement et cas pratiques corrigs par un tuteur, et un examen final de contrle de connaissance.
  • Pour la Capacit Professionnelle de niveau 1, il sagit dune formation en blended-learning avec 3 jours de regroupement lcole, au cours desquels des formateurs experts valideront le contenu des 150 heures denseignement de formation de formation, feront de la veille rglementaire et du training commercial. Les 3 jours se termineront par un examen final de contrle de connaissances.

Formation sanctionne par la dlivrance du Livret de Stage rglementaire
pour la Capacit Professionnelle de niveau 1 ou par la Capacit Professionnelle de niveau 2.


Les prestations de formation proposes aux apprenants du cursus dHabilitation Professionnelle en Assurance de l'ESA sont les suivantes :

  • Fourniture des livrets de cours et du matriel pdagogique
  • QCM en auto-formation
  • Envoi dtudes de cas, qui sont par la suite corrigs
  • Organisation de 3 journes de regroupement en fin de cursus
  • Suivi pdagogique personnalis
  • valuation finale pour validation du cursus.


A QUI S'ADRESSE CE CURSUS?

Le Cursus Habilitation Professionnelle l'Assurance distance de l'ESA s'adresse principalement :

  • aux personnes qui dsirent obtenir la Capacit Professionnelle de niveau 1 ou de niveau 2 ;
  • aux professionnels qui souhaitent s'installer comme intermdiaires en assurances.

Le programme

Programme tabli sur la base de larrt du 11 juillet 2008 portant homologation des programmes minimaux de stage de formation des intermdiaires en assurance et des salaris de niveau I et II.

Module 1: Les bases de lassurance et le contrat dassurance :

  • La prsentation du secteur de lassurance
  • Les entreprises dassurances
  • Lopration dassurance
  • Les diffrentes catgories dassurance
  • March de lassurance
  • Code des assurances
  • Dfinition, formation et excution du contrat dassurances

Module 2: La rglementation sur lintermdiation:

  • Lintermdiation en assurance
  • La relation avec le client
  • Le champ d'application de la rglementation
  • Les diffrentes catgories d'intermdiaires
  • Les conditions d'accs et d'exercice
  • Intermdiaire, comment ?
  • Les organismes de vrification et de contrle
  • Le devoir d'information
  • Le devoir de conseil
  • La rglementation des autres formes de distribution

Module 3: Les fondamentaux de la Responsabilit Civile:

  • Les bases juridiques de la RC
  • La RC dlictuelle et quasi-dlictuelle
  • La RC contractuelle

Module 4: Lassurance automobile:

  • Lapprciation et la slection du risque
  • Les diffrents types de contrats
  • La prsentation des garanties et la tarification
  • La vie du contrat
  • Les garanties obligatoires et facultatives du contrat auto
  • Les critres de tarification
  • La souscription et la slection des risques
  • Les sinistres et fonds de garantie

Module 5: Lassurance multirisque habitation:

  • Lapprciation et la slection du risque
  • Les diffrents types de contrats
  • La prsentation des garanties et la tarification
  • La vie du contrat
  • Responsabilit et assurance des dommages au tiers
  • Assurance des biens
  • Evnements entranant la garantie de lassureur
  • Souscription et tarification des contrats MRH
  • Sinistres

Module 6: Les Assurances RC:

  • Les assurances des risques dentreprise
  • Activits et assurances RC
  • L'assurance RC Exploitation
  • L'assurance RC professionnelle
  • L'assurance RC Aprs livraison

Module 7: La Responsabilit Civile et lAssurance RC des Dirigeants et des Mandataires Sociaux:

  • Les assurances des risques dentreprise
  • Le dirigeant
  • La responsabilit
  • Assurs et bnficiaires
  • Cas particuliers
  • Situations particulires

Module 8: Les produits assurance-vie:

  • La prise en compte des besoins
  • Les principales catgories de contrats
  • Les spcificits
  • Comparaison des produits
  • Produits traditionnels et contrats de dernire gnration
  • Les titres de capitalisation

Module 9: Les aspects juridiques de lassurance vie:

  • La prise en compte des besoins
  • Les principales catgories de contrats
  • Les spcificits
  • Les parties du contrat
  • La slection des risque

Module 10: Les aspects techniques de lassurance vie:

  • La prise en compte des besoins
  • Les principales catgories de contrats
  • Les spcificits
  • La lutte contre le blanchiment
  • Les bases techniques et primes
  • Provisions mathmatiques
  • Evolution des contrats au fil du temps
  • Lutte contre le blanchiment

Module 11: La fiscalit de lassurance vie individuelle:

  • Les spcificits
  • Les rgimes fiscaux en cas de vie ou de dcs
  • Plan dpargne Populaire
  • Plan dpargne Retraite Populaire
  • Les titres de capitalisation
  • La fiscalit des successions

Module 12: La dvolution successorale et les rgimes matrimoniaux:

  • La prise en compte des besoins
  • Dvolution lgale
  • Dvolution par volont du dfunt
  • Lincidence du rgime matrimonial
  • La fiscalit des successions

Module 13: La Protection sociale:

  • Lassurance contre les risques corporels (incapacit-invalidit-dcs)
  • Le systme de protection sociale
  • Prvoyance
  • Retraites
  • Financement et rpartition
  • Panorama des rgimes

Module 14: Lassurance sant individuelle:

  • Lassurance complmentaire sant
  • Lassurance de groupe
  • Contrats collectifs au profit des salaris
  • Remboursement des soins
  • Les rgimes complmentaires
  • Indemnits journalires
  • Contrats collectifs
  • Accidents du travail et maladies professionnelles

Module 15: Lassurance dpendance:

  • La dpendance
  • Les types de contrats
  • Les caractristiques des contrats
  • Adquation contrats d'assurance / situations clients

Module 16: LAssurance Emprunteur:

  • Lassurance contre les risques corporels (incapacit - invalidit - dcs)
  • Les caractristiques du contrat
  • Les risques garantis
  • Le fonctionnement du contrat

Formation de 150 heures obligatoires.


 

Dbouchs

Principaux mtiers de formation Bac +5 accessibles :

  • Agent général d'assurances
  • Courtier d’Assurances
  • Mandataire dun courtier, dun agent gnral
  • Collaborateur au sein d’un cabinet de courtage
  • Collaborateur d’agent général d’Assurances

 

Tmoignages


Admission

Le cursus d' Habilitation Professionnelle l'Assurance est ouvert

  • aux professionnels en activit dans le secteur de l'Assurance souhaitant s'orienter vers une activit d'intermdiation en Assurances. Pour les professionnels du secteur aucun niveau d'tudes minimum pralable n'est requis ;
  • aux titulaires d'un diplme de niveau Bac +3, pour les participants qui ne sont pas en activit dans le secteur de l'Assurance.