EXPERT EN INGENIERIE PATRIMONIALE


Présentation

MBA Gestion de Patrimoine en Alternance Le secteur de la Gestion de Patrimoine est appelé à se développer considérablement ces prochaines années à la fois et ,du fait que l'on est en train d'assister à un remaniement substantiel et rapide de la fiscalité des particuliers et des entreprises, à un phénomène de mutation profonde des marchés immobiliers et financiers, à une accélération accrue des départs à la retraite d'entrepreneurs (clubs d'entreprise, professions libérales, commerçants, artisans).

Tous ces paramètres font que le marché de la Gestion de Patrimoine représente pour les sociétés d'assurance (compagnies et Cabinets de Courtage), pour les banques et les sociétés de bourse, un axe de développement et un relais de croissance majeurs en France.

Le secteur de la Gestion de Patrimoine se développant de manière si accentuée, les sociétés qui opèrent sur ce marché vont donc être amenées, dans les années à venir, à recruter de plus en plus de Conseillers en Gestion de Patrimoine, afin de satisfaire les besoins de clients statistiquement appelés à être de plus en plus nombreux.

La formation en Gestion de Patrimoine que propose l'ESA, le cursus « Expert en Ingénierie Patrimoniale » a été pensée, conçue et mise en place pour répondre aux attentes exactes des recruteurs travaillant pour les sociétés opérant sur ce marché de la Gestion de Patrimoine.

Mais, dans la mesure où elle délivre un savoir théorique et pratique (à travers des périodes de stage en entreprises insérées au sein du cursus) complet et très approfondi, la formation en Gestion de Patrimoine de l'Ecole Supérieure d'Assurances donne également les moyens techniques et réglementaires (notamment par l'obtention du niveau I de l'Habilitation à la Capacité Professionnelle en Assurance, qui donne le statut d'intermédiaire en assurance) aux participants et/ou aux étudiants d'opter pour la création de leur propre Cabinet en Gestion de Patrimoine, et de devenir donc indépendants.

Suivre ce cursus de l'ESA, c'est donc se voir accorder la liberté de choix entre le salariat et l'entreprenariat.

Mais la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA présente également un autre avantage, considérable, de par les potentialités qu'elle offre en matière de développement d'un portefeuille de clients.

Le cursus « Expert en Ingénierie Patrimoniale  de l'ESA forme, sur l'ensemble des deux années de formation, à la fois à la « Gestion de Patrimoine des Particuliers » et à la « Gestion de Patrimoine des Professionnels ».

Or, recevoir une formation très approfondie dans l'une et l'autre de ces sous-branches attenantes à la Gestion de Patrimoine, c'est ou bien se donner la possibilité de choisir de se spécialiser dans l'une d'entre elles, ou bien se donner les moyens, par l'acquisition des compétences requises, de diversifier la typologie de son portefeuille de clients, en allant recruter ces derniers à la fois dans la catégorie des « particuliers » et dans celle des « professionnels », avec les promesses en terme de développement de chiffre d'affaire que cette diversification implique.

L'Ecole Supérieure d'Assurances propose depuis 2010 une formation en Gestion de Patrimoine unique en France : il s'agit du titre  « Expert en Ingénierie Patrimoniale » - Titre de Niveau I, enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles (Code NSF 313m – Arrêté du 23 février 2017 - J.O du 3 mars 2017).
Ce titre se substitue à l'ancien MBA en Gestion de Patrimoine en alternance. Ce cursus forme, sur deux ans, de manière tout aussi approfondie à la fois à la Gestion de Patrimoine des Particuliers et à la Gestion de Patrimoine des Professionnels.

Ce cursus de formation en Gestion de Patrimoine ayant été mis en place en étroit partenariat avec les grandes associations de la profession, l'obtention du Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » de l'ESA permet d'obtenir le statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprès de l'ANACOFI – CIF.

Le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) de l'ESA prépare à un titre professionnalisant, mais aussi à un titre européen à une certification européenne officiellement reconnue dans le secteur de la Gestion de Patrimoine et, en option, à une certification « chef de projet digital marketing, spécialisé dans les métiers de l'assurance ».

En effet, l'une des principales orientations académiques de l'ESA est, d'une part, de favoriser une insertion directe, rapide et réussie de ses étudiants diplômés dans le monde professionnel, et, d'autre part, de leur permettre d'obtenir des diplômes reconnus, non seulement en France, mais aussi au niveau international, afin de leur ouvrir des possibilités de carrière avec ou à l'étranger.

 

Le titre professionnalisant auquel prépare le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) de l'ESA est le Titre :
« Expert en Ingénierie Patrimoniale »
Titre de Niveau I, enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles (Code NSF 313m - Arrêté du 23 février 2017 - J.O du 3 mars 2017).
L'Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale est accrédité par :
The European Financial Planning Association (EFPA) et confère le titre de European Financial Planner
Le titre européen auquel prépare le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance ) de l'ESA est le :
European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning,
Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (E.A.B.H.E.S)
Enfin, les étudiants peuvent, en option, suivre la majeure E-Business, préparant au :
CERTIFICAT EN WEBMASTERING APPLIQUÉ AUX MÉTIERS DE L'ASSURANCE
Délivré par Openclassrooms et l'École Supérieure d'Assurances

Dans un souci de professionnalisation des étudiants, le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance ) de l'ESA prépare également intensivement ses étudiants à deux examens nationaux, à savoir :

La Certification de l' « Autorité des Marchés Financiers » (AMF)
En partenariat avec le Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB)
L'examen national de Certification des « Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) »
En partenariat avec l'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine (CGPC) et la société ASP Consulting.

En outre, puisque, dans tous les corps de métiers, la maîtrise des outils et logiciels informatiques est aujourd'hui indispensable, l'ESA propose, dans le souci de rendre ses étudiants opérationnels dès leur entrée dans le monde professionnel, une formation intensive et approfondie au progiciel de référence dans le secteur de la Gestion de Patrimoine, à savoir :

« Big Expert », logiciel d'Ingénierie et de Gestion de Patrimoine,
En partenariat avec HARVEST, l'éditeur du logiciel « BIG Expert »

Enfin, dans le souci de donner les moyens professionnels et réglementaires qui permettront aux diplômés du Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA en Gestion de Patrimoine en alternance ) d'exercer dans les meilleures conditions leur profession, l'ESA a inclus, au sein de ce cursus de deux ans, un module de 200 heures consacré à l'acquisition des fondamentaux de l'assurance. Ce module permettra aux futurs Gestionnaires de Patrimoine de pouvoir opérer sur le marché de l'assurance dans leurs opérations de placements financiers. La validation de ce module consacré aux fondamentaux de l'assurance permet, à condition d'obtenir le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de se voir délivrer :

- L'Habilitation à la Capacité Professionnelle en Assurance de niveau I

Titre conférant le statut d' « Intermédiaire en Assurance » (niveau I)

L'Habilitation à la Capacité Professionnelle en Assurance de niveau I donne au Gestionnaire de Patrimoine le droit de représenter ses clients auprès des sociétés et des compagnies d'assurance.

 

Objectifs

Le métier d'Expert(e) en In­génierie Patrimoniale est une activité d'écoute atten­tive des besoins du Le cursus « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement « MBA en Gestion de Patrimoine ») de l'ESA est une formation donnant l'assurance aux étudiants qui réussissent à obtenir leur diplôme de trouver un emploi dans un secteur d'activité intellectuellement passionnant et stimulant (la « gestion de patrimoine » se situant au carrefour du droit, de l'économie, de la finance et de la sociologie), mais aussi et surtout lucratif (le niveau de salaire des conseillers en gestion de patrimoine étant en moyenne l'un des plus gratifiants) et en expansion régulière depuis ces dix dernières années.

En effet, en 2014 :

  • 30 000 foyers déclaraient un patrimoine supérieur à 4 millions d'euros,
  • 300 000 foyers avaient un patrimoine compris entre 800 000 et 1,3 million d'euros.

En 2013, le nombre de contribuables assujettis à l'Impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF), c'est-à-dire disposant d'un patrimoine supérieur à 1,3 millions net de dettes, est de 315 000.

Ce tableau général de la situation, brossé à l'aide du rappel de ces quelques chiffres, suffit à faire prendre conscience que le secteur de la Gestion de Patrimoine est en extension régulière, d'autant que l'on observe parallèlement, ces dernières années, l'apparition de mesures visant à réformer en profondeur la fiscalité des particuliers et des entreprises, des mutations profondes au sein des marchés immobiliers et des marchés financiers, une augmentation des départs à la retraite d'entrepreneurs.

Ainsi, tous ces paramètres (importance du nombre de foyers soumis à l'ISF et mutations des marchés liés au placement et à la fructification des ressources financières), font que le marché de la Gestion de Patrimoine représente pour les sociétés d'Assurances (compagnies et cabinets de courtage), pour les banques et les sociétés de bourse, un axe de développement et un relais de croissance majeurs en France.

En effet, les personnes ou les foyers possesseurs d'un patrimoine dont la valeur est estimée au-delà d'un certain seuil, sont dans la nécessité de trouver le meilleur équilibre entre risque et rentabilité à chaque période de leur vie patrimoniale (qu'il s'agisse d'acquérir, de développer ou de transmettre), et ce, afin d'assurer leur avenir et/ou celui de leurs proches à court, moyen et long terme. Or, il est extrêmement rare que le possesseur d'un patrimoine ou d'une fortune soit en mesure de prendre seul les bonnes décisions et d'entreprendre les actions adéquates pour atteindre ses objectifs, sans l'éclairage d'un professionnel rigoureusement formé et en mesure d'évaluer et de prendre en considération tous les aspects de sa situation patrimoniale. C'est à ce niveau qu'un Gestionnaire de Patrimoine est un interlocuteur presqu'incontournable.

Ainsi, un « Conseiller en Gestion de Patrimoine » (ou « Gestionnaire de Patrimoine ») a pour quadruple rôle d'être à l'écoute attentive des besoins et des souhaits des personnes souhaitant gérer au mieux leur fortune, d'établir un diagnostic de leur situation patrimoniale, de les accompagner dans la recherche et l'acquisition de placements, et enfin, de les suivre dans la durée, en s'assurant que leurs objectifs ont été atteints.

Le cursus « Expert en Ingénierie Patrimoniale » ( anciennement « MBA Gestion de Patrimoine » ) de l'ESA donne tous les outils et les méthodes permettant d'exercer au mieux le métier de Gestionnaire de Patrimoine, tant pour les particuliers que pour les professionnels (chefs d'entreprise, professions libérales, commerçants, artisans.), en même temps qu'il permet d'obtenir un titre et des diplômes sanctionnant un haut niveau de qualification, et répondant aux besoins importants et croissants des entreprises d'assurances, des banques, des sociétés de bourse, des cabinets en Gestion de Patrimoine et des professions de conseils (notaires, avocats, experts-comptables.) en Gestionnaires de Patrimoine.

 

Poursuites d'études




 

Alternance ou initial

Alternance

Le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA en Gestion de Patrimoine en alternance) est organisé de façon que les étudiants et/ou les participants puissent suivre leur cursus de formation en le partageant entre temps d'étude à l'école et périodes de travail en entreprise.

Dans le cadre de l'alternance, les périodes de travail en entreprise sont rémunérées, tandis que les frais de scolarité de l'étudiant sont intégralement pris en charge. Effectuer son cursus d' « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance), c'est donc se voir offrir la possibilité de bénéficier d'études gratuites tout en étant rémunéré.

En outre, choisir l'option de l'alternance dans le cadre du Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine), c'est pouvoir compléter sa formation théorique et pratique en « salle » par l'acquisition d'un savoir-faire pratique directement conféré par une expérience professionnelle « sur le terrain ».

Cette importante expérience professionnelle acquise directement, sur les deux ans, à travers ces périodes de professionnalisation en entreprise, multiplie alors les chances de l'étudiant et/ou du participant à la formation de se voir proposer un emploi ferme, une fois achevé avec succès son cursus d' « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA en Gestion de Patrimoine en alternance). Cette acquisition d'expérience dans le cadre de l'alternance facilite ainsi considérablement son entrée dans le monde professionnel.

A l'Ecole Supérieure d'Assurances, le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) se déroule selon le rythme suivant :

  • Une semaine à l'école
  • Une semaine en entreprise

Enfin, le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) se déroule, à l'Ecole Supérieure d'Assurances, dans le cadre juridique d'un contrat de professionnalisation, lequel garantit, à l'étudiant et/ou au participant à la formation, le versement d'un salaire, en contrepartie du travail effectué, en même temps qu'il lui donne la possibilité (recommandée par la législation, mais non rendue obligatoire) d'être assisté d'un tuteur.
Le rôle du tuteur est alors d'accueillir et de guider le « salarié étudiant », et d'organiser son activité de façon à lui permettre l'acquisition d'un savoir-faire professionnel.

Stage

La 2ème année s'achève par un stage de cinq mois, soit en stage alterné, soit en fin d'année entre mi-juillet et mi-décembre de la 2e année du cursus et par la soutenance d'un mémoire professionnel en septembre.
Le stage de 5 mois permet d'acquérir une responsabilité significative dans l'entreprise d'accueil et l'étudiant se voit généralement proposer un emploi ferme à l'issue du stage.
A noter que le stage de fin d'études de 5 mois n'est obligatoire que pour les étudiants qui ne suivent pas le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) (les étudiants en alternance en étant donc dispensés).


 

Références du Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale

Le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) de l'Ecole Supérieure d'Assurances bénéficie tout d'abord du soutien officiel, depuis son lancement en 2010, des deux plus grandes associations nationales en Gestion de Patrimoine, à savoir :

l'Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI)
L'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC)

Le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA a en effet été, dès sa phase de conception, élaboré et structuré en concertation directe avec ces deux associations représentatives du secteur de Conseil en Gestion de Patrimoine : ces deux Association soutiennent donc officiellement cette formation de l'ESA.

C'est ainsi que l'obtention du Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA permet d'obtenir le statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprès de l'ANACOFI – CIF.

L'ESA a en outre établi, dans le cadre de l'élaboration pédagogique du Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) en alternance et classique, un solide partenariat avec trois autres acteurs du monde de la finance et de la Gestion de Patrimoine, à savoir :

  • Groupe CFPB - L'Ecole supérieure de la banque (organisme de référence dans la formation bancaire et financière),
  • ASP Consulting (organisme de formation préparant à la Certification CGPC)
  • HARVEST (éditeur spécialisé dans les logiciels d'aide à la décision financière, patrimoniale et fiscale).

C'est dans le cadre de son partenariat avec le Groupe CFPB que l'ESA prépare intensivement à la Certification de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers).

Le partenariat de l'ESA avec ASP Consulting permet de préparer les participants à la formation à la Certification CGPC.

Enfin, c'est grâce à son partenariat avec HARVEST, que l'Ecole Supérieure d'Assurance intègre, dans le cadre de la formation au MBA en Gestion de Patrimoine, une formation intensive à la connaissance et à l'utilisation de BIG Expert (progiciel de référence dans le monde de l'analyse financière, et plus particulièrement, dans le secteur de la Gestion de Patrimoine).


L'ANACOFI (Association Nationale des Conseillers Financiers) est une association multi-métiers à sections (par métier ou confédérale) qui a pour objectifs principaux :
  • la représentation collective et la défense des droits et intérêts des conseillers ou intermédiaires financiers au sens large.
  • la représentation indirecte (via une structure dédiée) des Conseils en Investissements Financiers.
  • la réflexion interprofessionnelle sur des sujets et problèmes communs
  • l'assistance aux professionnels en vue de leur permettre d'exercer.
L' Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) L'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) est, quant à elle, une association à but non lucratif qui a pour principales missions de promouvoir, d'organiser et de gérer la certification des Conseils en Gestion de Patrimoine. Cette certification concerne et, le cas échéant, est accordée à tous les Conseillers en Gestion de Patrimoine, et ce, quelles que soient les entités à partir desquelles ils exercent leur activité (établissements bancaires, sociétés d'assurance, sociétés de gestion de portefeuilles, cabinets indépendants ou professions libérales…).
L'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) est la seule instance agréée en France par « Financial Planning Standards Board Ltd » (FPSB), propriétaire, pour le monde entier (hors USA), de la marque CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®, label d'excellence professionnelle international.
Par le processus de certification, la mise en œuvre d'un code de déontologie, et l'amélioration des standards et des pratiques, CGPC contribue à l'organisation de la profession, à l'évolution permanente des compétences des conseils en gestion du patrimoine et surtout à renforcer la sécurité du public et du consommateur final.
The European Financial Planning Association (EFPA) The European Financial Planning Association (EFPA) est un organisme européen certificateur dont l'action porte sur les métiers de Conseiller Patrimonial (Financial Adviser) et de Gestionnaire de Patrimoine (Financial Planner).
Cet organisme fixe les normes de qualité en matière d'enseignement, d'examen et d'éthique, normes auxquelles satisfait l'Ecole Supérieure d'Assurances (ESA) puisque l'EFPA vient de labelliser le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine ».
Au niveau européen, les « certifiés EFPA » sont identifiés comme des professionnels compétents ayant fait l'objet d'une procédure d'évaluation rigoureuse.
Groupe CFPB - L'Ecole supérieure de la banque Organe de formation de la profession bancaire, l'Ecole Supérieure de la Banque (CFPB) a vocation à accompagner l'ensemble des entreprises du secteur dans la formation et la certification de leurs collaborateurs, quel que soit leur métier, tout au long de leur vie professionnelle :
  • au stade de l'intégration professionnelle de jeunes collaborateurs, tout d'abord, grâce à l'alternance (contrats d'apprentissage et de professionnalisation), qui concerne chaque année quelque 8 000 jeunes dans la banque ;
  • puis au niveau de l'évolution des compétences de l'ensemble des collaborateurs à chaque stade de leur carrière, qu'il s'agisse d'acquisition des fondamentaux, de perfectionnement sur un métier ou dans un domaine, de développement de l'expertise...
Harvest Editeur Harvest est un éditeur spécialisé dans les logiciels d'aide à la décision financière, patrimoniale et fiscale. Cet éditeur propose une offre complète de produits et services aux réseaux bancaires et d'assurance ainsi qu'à tous les professionnels du conseil financier et patrimonial.
Créée en 1989, cette société d'édition informatique a su développer une compétence forte en matière d'intégration de processus fiscaux, sociaux, financiers et patrimoniaux, dans des logiciels de simulation clairs et ergonomiques, et acquérir ainsi la confiance d'une clientèle prestigieuse, comptant les acteurs majeurs de la banque et de l'assurance en France et plus de 1000 CGP indépendants.
Harvest a ainsi mis sur le marché des produits leaders comme BIG, l'outil de référence des gestionnaires de patrimoine, ou la gamme Quantix, qui équipe aujourd'hui la plupart des sites Internet des banques et des compagnies d'assurances.

 

La gestion de patrimoine

L'ESA a décidé de mettre en place Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) pour plusieurs raisons :

La Gestion de Patrimoine, un secteur en pleine expansion

1) Tout d'abord, la Gestion de Patrimoine est un secteur en pleine expansion, du fait de la hausse significative, ces dernières années, des foyers à hauts et très hauts revenus.

En effet, en 2017, 30 000 foyers déclaraient un patrimoine supérieur à 4 millions d'euros, et 300 000 foyers ont un patrimoine compris entre 800 000 et 1,3 million d'euros.

En 2017, le nombre de contribuables assujettis à l'Impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF), c'est-à-dire disposant d'un patrimoine supérieur à 1,3 millions net de dettes, était de 315 000.

En outre, parallèlement à cette tendance à la hausse (que la crise, bien loin de freiner, a, du moins à ses débuts, accentué) des foyers touchant de hauts et très hauts revenus, ces dernières années ont vu (peut être en conséquence de la situation décrite ci-dessus) les marchés immobiliers et financiers se développer, mais aussi muter considérablement et profondément, tandis que de nombreux entrepreneurs (clubs d'entreprise, professions libérales, commerçants, artisans) sont partis à la retraite.

Ces chiffres montrent clairement que la clientèle des Gestionnaires de Patrimoine est statistiquement appelée à être de plus en plus nombreuse, ce qui va, ces prochaines années, donner lieu au recrutement conséquent de Conseillers en Gestion de Patrimoine, et ce, dans toutes les structures qui opèrent activement sur ce marché : sociétés d'assurances (compagnies et cabinet de courtage), banques et sociétés de bourse, mais aussi cabinets en Gestion de Patrimoine, études notariales et cabinets d'avocats.

Mentionnons en outre que le salaire des Gestionnaires de Patrimoine fait partie des plus gratifiants.

Des besoins croissants en Conseils en Gestion de Patrimoine

2) La fiscalité des particuliers et des entreprises devenant de plus en plus complexe (du fait des réformes et des modalités nouvelles qui lui ont été apportés), notamment en France, ceux qui n'en maîtrisent pas les règles ont véritablement très peu de chances de conserver, et encore moins de faire fructifier, le patrimoine ou la fortune qu'ils ont reçu en héritage ou bien qu'ils sont parvenus à acquérir par leur travail.

C'est pourquoi, à moins qu'ils soient eux-mêmes des professionnels très versés dans les questions fiscales (ce qui n'est le cas que d'une très infime minorité parmi les assujettis à l'ISF ou parmi les foyers détenteurs d'un patrimoine supérieur à un certain seuil), les détenteurs d'un patrimoine ou d'une fortune se voient aujourd'hui dans la nécessité de faire appel à un expert qui saura les conseiller dans les questions de placements (en prenant en compte tous les paramètres nécessaires à l'évaluation de la situation patrimoniale de leur client), et entreprendre pour eux les opérations d'acquisition et d'investissement qui leur permettront de faire fructifier leurs biens et leurs avoirs.

Ce constate amène donc à affirmer avec certitude qu'un expert en Gestion de Patrimoine est de nos jours un conseiller indispensable pour la quasi-totalité des foyers possesseurs d'un patrimoine important ou d'une fortune.

C'est afin de former des Gestionnaires de Patrimoine très compétents, en mesure de satisfaire pleinement les besoins de leurs futurs clients, que l'ESA a mis en place ce cursus « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine).

Un cursus en alternance formant à la Gestion de Patrimoine des Particuliers et des Professionnels

3) La Gestion de Patrimoine des Particuliers et le Gestion de Patrimoine des Professionnels répondent à des problématiques fiscales très différentes qu'il convient, si l'on veut opérer sur ces deux marchés de la Gestion de Patrimoine (marché des particuliers et marché des professionnels), de maîtriser parfaitement et de manière approfondie.

Il existe, à ce jour, peu de formations proposant, au sein d'un même cursus, un enseignement aussi complet et approfondi à la fois en Gestion de Patrimoine des Particuliers et en Gestion de Patrimoine des Professionnels, justement du fait de la diversité d'approche caractérisant ces deux sous-branches de ce secteur.

L'Ecole Supérieure d'Assurances a pensé que la spécialisation anticipée en Gestion de Patrimoine constituait une lacune, préjudiciable, à terme, pour les futurs Conseillers en Gestion de Patrimoine, dans la mesure où elle les contraint à se spécialiser, souvent contre leur gré, dans l'une des deux sous-branches de la Gestion de Patrimoine (celle des Particuliers OU celle des Professionnels) et donc à renoncer à opérer sur une partie de leur marché, se privant ainsi de potentialités conséquentes en termes de développement de leur portefeuille de clients, et, donc, de leur chiffre d'affaires.

C'est pour permettre aux étudiants de devenir des professionnels polyvalents en Gestion de Patrimoine que l'ESA a mis en place le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine), afin de former ses étudiants et/ou ses participants à la formation à ces deux sous-branches de la Gestion de Patrimoine, celle des Particuliers et celle des Professionnels.

Opter pour le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA, c'est donc se voir accorder la possibilité d'opérer sur les deux marchés de la Gestion de Patrimoine, et de multiplier considérablement les opportunités de développement de son futur portefeuille de clients et de son chiffre d'affaires à venir.

Un cursus en Gestion de Patrimoine en Alternance conférant le statut d' « intermédiaire en assurance »

4) Le secteur de l'assurance représente un marché de placements financiers très important pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine.

En effet, il est très fréquent que l'on conseille aux détenteurs d'un patrimoine important d'investir dans un contrat d'assurance-vie (contrat d'assurance-vie « en cas de vie », notamment) qui, moyennant le paiement régulier d'un certain montant de cotisation, donne lieu, une fois atteinte l'échéance où le « risque » se réalise (le maintien en vie de l'assuré, dans le cas d'un contrat d'assurance-vie en cas de vie), au versement d'une rente au bénéficiaire du contrat.

Or, pour pouvoir non seulement conseiller à son client, mais aussi acquérir pour son compte, un contrat d'assurance vie, la réglementation française impose au Conseiller en Gestion de Patrimoine qu'il soit doté du statut d' « intermédiaire d'assurances » (statut sans lequel il est dans l'interdiction de proposer à son client l'acquisition de produits d'assurance).

L'ESA, Etablissement d'Enseignement Supérieur Technique et Privé spécialisé depuis 1980 dans la formation d'assurance, forme intensivement les étudiants et/ou les professionnels suivant sa formation au Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) aux fondamentaux de l'assurance.

La validation des modules consacrés aux fondamentaux de l'assurance et l'obtention du Titre leur confère le statut d' « intermédiaires en assurance », ce qui leur donnera, en tant que Gestionnaires de Patrimoine, l'autorisation réglementaire d'opérer sur le marché de l'assurance pour les investissements de leurs futurs clients, l'assurance représentant un marché crucial pour tous les Conseillers en Gestion de Patrimoine.

LE ROLE D'UN GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE

Les tâches d'un Gestionnaire de Patrimoine s'articulent autour de 4 axes :

  • l'écoute et l'analyse des besoins du client ;
  • le diagnostic de la situation patrimonial du client sous forme d'une consultation écrite (« Bilan patrimonial ») ;
  • l'accompagnement dans la recherche de placements et leur acquisition ;
  • suivi dans la durée en vérifiant notamment que les objectifs du client sont assurés.

Pour satisfaire efficacement à ses fonctions, le Gestionnaire de Patrimoine se doit de :

  • faire preuve d'expertise sur de nombreux marchés (immobilier, valeurs mobilières, assurance, marché de l'art,.),
  • de maîtriser les différents métiers de conseil, d'ingénierie patrimoniale et de courtage,
  • faire preuve d'une indépendance totale vis-à-vis de tous les marchés, afin de délivrer des conseils de façon impartiale et de procéder à une sélection de produits parfaitement adaptés,
  • faire preuve de responsabilité devant l'importance des objectifs et du montant des transactions qui lui sont confiées.

Un cursus en Gestion de Patrimoine en Alternance laissant le choix entre le salariat et l'entreprenariat

5) Enfin, le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA donne les moyens professionnels (par l'acquisition des connaissances théoriques et pratiques indispensables à l'exercice du métier), techniques (par l'apprentissage de l'utilisation experte de « BIG Expert » notamment) et réglementaires (par l'acquisition du statut d' « intermédiaire en assurance » et la préparation aux Certifications « AMF » et « CGPC ») donnant la possibilité de s'établir en tant que Gestionnaire de Patrimoine indépendant.

Autrement dit, choisir de suivre, et valider le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA, c'est se voir offrir la possibilité de choisir entre le salariat (en rejoignant une structure opérant sur le marché de la Gestion de Patrimoine) ou l'entreprenariat (en créant sa propre structure et en acquérant son propre portefeuille de clients).

Résumé des avantages du Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » de l'ESA

En résumé, opter pour le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA, c'est :

1) s'orienter vers un secteur en pleine expansion, très gratifiant intellectuellement et financièrement, et très porteur d'avenir,

2) suivre une formation qui répondra au mieux aux besoins de clients pour lesquels le recours à un Conseiller en Gestion de Patrimoine est une étape quasi-obligatoire,

3) recevoir un enseignement complet, à la fois sur la Gestion de Patrimoine des Particuliers et celle des Professionnels, et donc se donner la possibilité d'opérer sur ces deux secteurs du marché, avec les conséquences en termes de développement de chiffre d'affaires que cela implique,

4) se donner les moyens réglementaires d'opérer sur le marché de l'assurance pour le compte de ses futurs clients, marché fondamental en matière de placements financiers,

5) se laisser la possibilité de choix entre le salariat et l'entreprenariat.


 

Programme

Le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) a pour objectifs pédagogiques :

1) de former des spécialistes en Gestion de Patrimoine aptes à appréhender les besoins de leurs clients et à élaborer puis à mettre en place les meilleurs stratégies de Gestion de Patrimoine, tant pour les particuliers que pour les professionnels (chefs d'entreprise, professions libérales, commerçants, artisans…).

2) de fournir, pour cela, à l'étudiant et/ou au participant à la formation un enseignement visant la maîtrise des connaissances et des techniques comptables, financières, juridiques, de marketing et d'assurances, indispensables à la Gestion de Patrimoine des particuliers et des professionnels,

3) de confronter l'étudiant et/ou le participant à des situations concrètes à travers des cas pratiques et des études de cas,

4) d'apprendre à l'étudiant et/ou au participant à la formation à utiliser les connaissances qui lui sont apportées à travers :

  • une utilisation intensive de BIG Expert, le logiciel de référence des professionnels, qui analyse de façon approfondie tous les aspects de la situation patrimoniale du client, qu'il soit chef d'entreprise, travailleur non salarié ou salarié,
  • des ateliers pratiques de négociation.

 

4ème Année 5ème Année
La première année du Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) comprend 635 heures de cours et s'articule, après un cours d'introduction, autour de 25 modules : La deuxième année du Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine), consacrée à la Gestion du Patrimoine des Professionnels, comprend 635 heures de cours et s'articule autour de 22 modules :
Module 1 : Conférences de méthode Module 26 : Bases comptables et financières
Module 2 : Environnement réglementaire et déontologique Module 27 : Approche commerciale
Module 3 : Prospection et techniques de commercialisation Module 28 : Diagnostic global
Module 4 : La gestion collective Module 29 : Constitution du patrimoine de l'entrepreneur
Module 5 : Les instruments financiers et les risques Module 30 : Protection du dirigeant
Module 6 : Les techniques de gestion de portefeuille Module 31 : Cas d'application sur la gestion du patrimoine professionnel
Module 7 : Introduction au droit privé Module 32 : Paysage juridique des entreprises en France
Module 8 : Droit spécial et droit pénal des affaires, appliqués au métier d'expert(e) en ingénierie patrimoniale Module 33 : Droit des entreprises en difficulté
Module 9 : Droit patrimonial et droit de la famille Module 34 : Droit du travail
Module 10 : Droit au crédit et droit lié au démarchage bancaire et financier Module 35 : Responsabilité pénale du chef d'entreprise
Module 11 : Droit immobilier Module 36 : Droit du financement des entreprises
Module 12 : Droit des successions Module 37 : Financer son entreprise
Module 13 : Approche fiscale Module 38 : Investissement et gestion de patrimoine
Module 14 : Techniques quantitatives de gestion et analyse financière Module 39 : Produits structurés
Module 15 : Cas pratiques sur le logiciel Big Expert Module 40 : Digitalisation et gestion de patrimoine
Module 16 : Cas complexes de gestion de patrimoine Module 41 : Fiscalité de l'entrepreneur
Module 17 : Les produits bancaires Module 42 : Les contrats d'assurance vie luxembourgeois
Module 18 : Assurances de biens et de responsabilité Module 43 : Anglais
Module 19 : L'assurance santé Module 44 : La pratique de présentation orale d'un bilan patrimonial
Module 20 : La prévoyance Module 45 : Cas pratiques sur le logiciel Big Expert
Module 21 : Assurance vie et approche retraite Module 46 : Les marchés financiers
Module 22 : Approche digitale et gestion de patrimoine Module 47 : Revue économique
Module 23 : Bases comptables et financières  
Module 24 : Anglais  
Module 25 : Introduction à l'économie  

 


LA CERTIFICATION « CHEF DE PROJET DIGITAL MARKETING »

POURQUOI LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET « DIGITAL MARKETING » ?

Elle est facultative. Les étudiants ont l'opportunité de choisir la Certification Chef de projet « Digital marketing » en novembre de la 1ère année du cursus.

A l'ère du numérique, la digitalisation des activités est aujourd'hui définie comme une priorité stratégique pour les entreprises opérant dans le secteur de l'assurance. Toutes ces entreprises cherchent en effet à déployer une stratégie digitale (marketing, communication, souscription, gestion...) afin de répondre à la demande des consommateurs et d'améliorer l'efficacité de leurs forces de vente, au travers des canaux digitaux tels que :

  • le site internet de l'entreprise,
  • les blog(s),
  • les sites web tiers,
  • l'e-mailing,
  • la newsletter,
  • les applications mobiles et tablettes,
  • les réseaux sociaux, etc.

Il est donc essentiel, pour ces sociétés, de se doter de collaborateurs capables de constituer, piloter et encadrer des équipes de développeurs et de digital marketers, chargées de créer, développer et maîtriser ces outils numériques. C'est pour répondre à ce besoin en compétences des entreprises que l'ESA propose à ses étudiants de suivre la certification Chef de projet « Digital Marketing ».

LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET « DIGITAL MARKETING » PERMET D'ACQUERIR LES 4 COMPETENCES PRINCIPALES ATTENDUES CHEZ UN MANAGER D'EQUIPES SPECIALISEES EN WEBMARKETING :

  • La compréhension de l'écosystème numérique. Comprendre le fonctionnement d'Internet, l'importance de son utilisation dans les entreprises et le mode de fonctionnement et d'organisation des start-ups (acteurs majeurs du monde digital).
  • La connaissance approfondie des outils digitaux. Être en mesure de créer et développer un site internet, en augmenter la visibilité via le référencement, connaître et maîtriser les principaux outils de digital marketing (réseaux sociaux, blogs, newsletters, webanalytics...) pour affirmer la visibilité de l'entreprise dans l'univers numérique.
  • La constitution et le management d'équipes multimédia spécialisées en webmarketing. Bien définir un projet en digital marketing adapté au secteur de l'assurance, identifier les compétences nécessaires pour mener à bien le projet, recruter en interne et/ou en externe les profils correspondant à ces compétences, piloter l'équipe projet en agissant en mode agile et collaboratif.
  • La prise en compte de la politique marketing globale de l'entreprise dans le déploiement d'un projet digital marketing. Savoir identifier et définir la stratégie marketing générale de l'entreprise, travailler en collaboration avec la Direction Marketing, orienter le déploiement d'un projet digital marketing pour qu'il serve la politique marketing globale de l'entreprise.

LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET « DIGITAL MARKETING », SPECIALISE DANS LES METIERS DE L'ASSURANCE

La certification Chef de projet « Digital marketing » est conçue pour les étudiants qui, en sus du référentiel complet de 1ère et 2ème années, souhaitent être en mesure de maîtriser les bases techniques d'une stratégie de digital marketing et de manager des équipes de développeurs et de webmarketers ouvrant au développement d'un projet multimédia adapté au secteur de l'assurance. C'est l'objet de cette certification Chef de projet « Digital marketing » , spécialisé dans les métiers de l'Assurance, Au terme de cette certification, vous serez à même d'élaborer un projet d'entreprise adapté à l'écosystème numérique et applicable au secteur de l'assurance, de concevoir, créer et gérer en équipe un site internet concrétisant le projet défini en amont et d'élaborer un plan d'action collectif pour faire vivre et développer le projet en exploitant toutes les possibilités offertes par les outils de digital marketing.

LE PROJET D'ENTREPRISE DE LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET « DIGITAL MARKETING » consiste à travailler avec quatre autres étudiants à l'élaboration et au déploiement en équipe d'un projet d'entreprise faisant appel à des compétences de « Digital marketer », et à la création et au développement d'un site Internet. La production de ce site étant l'une des conditions pour l'obtention du certificat Chef de projet « Digital marketing », spécialisé dans les métiers de l'Assurance et attestant que son détenteur possède l'ensemble des compétences pour identifier et définir un projet d'entreprise adapté à l'écosystème numérique, manager une équipe spécialisée dans le digital marketing, et créer, gérer, administrer et faire évoluer et développer un site Internet en faisant appel à toutes les possibilités offertes par les outils digitaux.

Un chef de projet « Digital marketing » doit en effet être capable non seulement de manager des équipes de développeurs et de webmarketers, mais aussi d'avoir une expertise technique suffisante pour évaluer le travail de ses collaborateurs et/ou de ses partenaires, ainsi que pour effectuer lui-même certaines tâches liées à des compétences que ses équipes ne posséderaient pas.

ORGANISATION DE LA FORMATION CHEF DE PROJET « DIGITAL MARKETING »

  • Autoformation via des Massive-Open On line Courses (MOOC) dès le mois de novembre de la 1ère année,
  • Coaching mensuel de « projet d'entreprise » (rassemblant des étudiants suivant la certification par sous-groupes de 4 ou 5) en 1ère année (à partir du 1er avril de la 1ère année) et en 2ème année (d'octobre à mai de la 2ème année)
  • Cours hebdomadaires de "mentoring", animés par des formateurs en classe virtuelle (rassemblant des étudiants suivant la certification par sous-groupes de 4 ou 5) en 2ème année du cursus.

LES MOOC

  • Sont dispensés sur une plate-forme informatique avec "tracking" (pour voir si les étudiants suivent les cours).
  • Sont ponctués de tests d'auto-évaluation.

LES COURS DE "MENTORING"

  • Sont dispensés par les enseignants à l'origine de la création des MOOC.
  • Ont lieu chaque semaine en classe virtuelle, à date et heure fixées d'avance, à partir du mois d'avril de la 1ère année du cursus (avec une interruption aux mois d'août et septembre) et dès le mois d'octobre de la 2e année du cursus (jusqu'au mois de juin).
  • Sont d'une durée comprise entre 1 heure et 2 heures.
  • Rassemblent au maximum 5 étudiants par session (pour la qualité du suivi pédagogique).
  • Sont interactifs (les étudiants peuvent interagir et poser leurs questions).

LES SESSIONS DE "COACHING"

  • Sont dispensés par le professeur de Webmarketing de l'ESA.
  • Ont lieu chaque mois, à date et heure fixées d'avance, en présentiel (dans les locaux de l'ESA) ou à distance.
  • Visent à encadrer les étudiants dans l'élaboration, la mise en ouvre et l'organisation de leur projet d'entreprise.
  • Sont d'une durée d'1 heure.
  • Rassemblent au maximum 5 étudiants par session (pour la qualité du suivi pédagogique) et correspondent aux sous-groupes « projets ».
  • Sont interactifs (les étudiants peuvent interagir et poser leurs questions).

PENDANT LEUR FORMATION, LES ÉTUDIANTS DE LA CERTIFICATION

  • Devront définir un projet d'entreprise s'intégrant dans l'écosystème numérique, cohérent, réaliste, innovant et applicable au secteur de l'assurance.
  • Devront optimiser leurs connaissances en méthodes d'organisation en mode projet, et mettre en application ces connaissances en constituant leur équipe et en se répartissant les rôles pour réaliser leur projet d'entreprise.
  • Devront travailler sur le développement d'un site Web développé en HTML 5/CSS, en partant d'un modèle CMS de type Word Press et en lien avec leur projet d'entreprise et PHP/MySQL.
  • Devront remettre des travaux avant chaque séance de coaching pour avancer dans l'élaboration et la réalisation de leur projet d'entreprise.
  • Devront effectuer des exercices d'entraînement.
  • Devront effectuer des travaux pratiques en "live" (une session d'exercices réalisée en direct par un mentor et disponible ensuite en replay).
  • Pourront consulter gratuitement une bibliothèque d'e-books.

LES ÉTUDIANTS DE LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET « DIGITAL MARKETING » SPECIALISE DANS LES METIERS DE L'ASSURANCE SONT ÉVALUÉS PAR UN JURY DE L'ESA ET PAR LES FORMATEURS QUI ONT ANIMÉ LES CLASSES VIRTUELLES, À TRAVERS

  • Une évaluation de leur projet d'entreprise (présenté sous forme d'un Power Point qui doit être remis au Jury de l'ESA au mois de juin de la deuxième année), évaluation tenant également compte de leur capacité à s'organiser en mode projet et à travailler en équipe.
  • Une estimation notée du site Internet produit (évalué sous l'angle du développement informatique et sous l'angle du Webmarketing).
  • Un examen dans chaque module composant la Certification Chef de projet « Digital marketing », spécialisé dans les métiers de l'Assurance
  • Un grand oral de fin d'année (devant le Jury de l'ESA) visant à évaluer la compétence des étudiants à présenter et à soutenir un projet d'entreprise oralement, à répondre aux questions et à argumenter en faveur de leur projet face aux éventuelles objections du Jury.

 

Examens

Examens de 1ère année du Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale

La 1ère année du Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) comprend les épreuves suivantes :

• Examen blanc de la certification CGPC (14 H)

Il comprend six épreuves :

  • UV1 Environnement juridique du patrimoine (2 H)
  • UV2 Environnement fiscal du patrimoine (2 H )
  • UV3 Environnement économique et financier du patrimoine (2 H)
  • UV4 Protection de la personne et de son patrimoine (2 H)
  • UV5 Réglementation et déontologie (2 H)
  • UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global (épreuve écrite) (4 H)

• CERTIFICATION AMF (6 H)

Préparation à l'examen de la certification AMF (3 H)

Examen de la certification AMF au CFPB (3 H)

• ÉPREUVES FINALES (20 H)

  • Étude de cas : BIG Expert (5 H) : Rédaction d'un bilan patrimonial
  • Objectifs : Mesurer la maîtrise des principes de saisie dans les différents onglets de BIG Expert. Contrôler les aptitudes à la réalisation et à la personnalisation du rapport patrimonial. Analyser la pertinence des préconisations en fonction de la problématique de départ.
  • Cas de Gestion de Patrimoine faisant appel à l'ensemble des connaissances du référentiel de 1re année, dans l'optique d'établir un diagnostic et un conseil patrimonial global (14 H)
  • Soutenance orale du cas de Gestion de Patrimoine pré­paré lors de la première partie de l'épreuve finale devant un jury présidé par le Président de l'ESA assisté d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine certifié CGPC (1 H)

Examens de 2ème année du Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale

La 2ème année du Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) comprend les épreuves suivantes :

Examen blanc de la certification CGPC (14 H)

Il comprend six épreuves :

  • UV1 Environnement juridique du patrimoine (2 H)
  • UV2 Environnement fiscal du patrimoine (2 H)
  • UV3 Environnement économique et financier du patrimoine (2 H)
  • UV4 Protection de la personne et de son patrimoine (2 H)
  • UV5 Réglementation et déontologie (2 H)
  • UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global (épreuve écrite) (4 H)

EXAMEN BLANC DE LA CERTIFICATION AMF (3H)

Examen de la certification AMF au CFPB (3H)

ÉTUDE DE CAS : BIG EXPERT (5H)

  • Rédaction d'un bilan patrimonial
  • Objectifs : Mesurer la maîtrise des principes de saisie dans les différents onglets de BIG Expert. Contrôler les aptitudes à la réalisation et à la personnalisation du rapport patrimonial. Analyser la pertinence des préconisations en fonction de la problématique de départ.

CAS DE GESTION DE PATRIMOINE (15H)

Faisant appel à l'ensemble des connaissances du référentiel du Titre Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, dans l'optique d'établir un diagnostic et un conseil patrimonial global.

  • Préparation (14H)
  • Soutenance (1H)

THÈSE PROFESSIONNELLE - SOUTENANCE (1H)

  • La thèse professionnelle porte sur l'activité d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Le sujet de la thèse est choisi d'un commun accord entre l'étudiant et le directeur pédagogique de l'École Supérieure d'Assurances. La partie écrite de la thèse est de 50 pages.
  • La soutenance a lieu devant un Jury présidé par un membre du Conseil de Perfectionnement et Scientifique de l'ESA.

Pour les étudiants ayant choisi la Majeure E-Business, leur thèse professionnelle consiste à travailler avec d'autres étudiants au développement d'un site Internet.

 

Débouchés

Le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA permet principalement (mais non exclusivement) d'accéder à l'exercice des métiers suivants :

  • Gestionnaire de Patrimoine indépendant,
  • Conseiller en Gestion de Patrimoine dans les métiers de l'assurance et de la Banque,
  • Conseiller en Gestion de Patrimoine au sein de Cabinets de Gestion de Patrimoine,

Le métier de Gestionnaire de Patrimoine est une activité d'écoute attentive des besoins du client, suivie d'une analyse approfondie des données collectées, d'un audit et d'un diagnostic, c'est-à-dire une Analyse Patrimoniale Globale (APG), prenant la forme d'un consultation écrite (Bilan patrimonial), d'un accompagnement dans la recherche des produits et de leur acquisition par des actes d'adhésion, de vente ou de souscription et, enfin d'un suivi dans la durée.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine doit à chacun de ses clients des conseils adaptés à leurs besoins propres dans le respect de leur intérêt patrimonial. Il prend en compte les besoins et objectifs du client dans leur globalité.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est soumis à une obligation de moyens vis-à-vis de son client. Il met en ouvre tous les moyens nécessaires à l'expression de son professionnalisme.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine précise dès la première rencontre avec son client, de quelle réglementation relève son activité, la nature des prestations susceptibles d'être délivrées ainsi que les modalités de sa rémunération. Il met également en place la détection des objectifs du client et l'évaluation de la sensibilité au risque.

  • Conseiller financier et immobilier au sein d'études notariales ou de cabinets d'avocats,
  • Conseiller en Assurance- Finance.

 


 

Témoignages

Bachelor Assurance en Alternance
J'ai trouvé mon alternance grâce au Forum ESA ENTREPRISE qui nous met directement en contact avec des grandes compagnies d'assurances, des courtiers, des mutuelles,. J'ai effectué mon alternance en tant que consultant en Gestion de Patrimoine chez Euclide Financement & Alphaphi où j'ai pu travailler sur de nombreuses fonctions aussi bien dans la gestion d'Actif que dans la gestion de Passif. L'ESA m'a apporté tant humainement que professionnellement et m'a offert la possibilité de rencontrer des employeurs de qualité et de décrocher un poste en CDI en tant que CGP. Gobie CHANDRA - Etudiant en 2ème année de l'Expert en Ingénierie Patrimoniale (Bac+5)

 

Admission

Le Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) s'adresse :

• Aux étudiants de niveau Bac +3 :

  • titulaires d'un Bachelor Assurances,
  • titulaires d'une Licence Professionnelle d'Assurances,
  • titulaires d'une Licence de droit,
  • titulaires d'une Licence Administration économie et sociale (AES),
  • ayant validé leur troisième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce.

• Aux étudiants de niveau Bac +4 :

  • ayant validé une 1ère année de Master,
  • ayant validé leur quatrième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce.
  • titulaires d'un Diplôme d'Ingénieur.

• Aux étudiants de niveau Bac +5 :

  • ayant validé leur cursus de « European Master : Manager de l'Assurance » et titulaires du titre « Manager de l'Assurance »,
  • titulaires du Diplôme de l'ENASS,
  • titulaires d'un Master,
  • ayant validé leur cinquième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce.

 

FRAIS DE SCOLARITÉ

  • 18 228,00 € de frais de scolarité pour les deux ans.
  • Possibilité de payer en plusieurs mensualités.

 

Financement des études


Plusieurs possibilités vous sont proposées :


 

Validation des acquis de l'expérience (VAE)

Demande de validation

Afin de répondre à l'ouverture que permet la V.A.E., nous avons retenu les quatre activités principales couvertes par le métier d' "Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale".

Chacune de ces activités reprend une maîtrise de compétences correspondant à l'ensemble du savoir-faire et des connaissances mobilisées pour réaliser l'activité d' "Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale".

Les candidats intéressés par la V.A.E. doivent formuler une demande de dossier de candidature à la V.A.E. auprès du Responsable des Admissions. Ils doivent avoir au minimum une année d'expérience professionnelle dans le domaine de la Gestion de Patrimoine (Équivalent Temps Plein) ARTICLE 11. JORF DU 1er JUILLET 2004.

Conditions de recevabilité de la demande des candidats

"Pour pouvoir obtenir le certificat d'aptitude par validation des acquis de l'expérience, les candidats doivent justifier des compétences professionnelles acquises dans l'exercice d'une activité salariée, non salariée ou bénévole en rapport direct avec le certificat d'aptitude".

Toute personne souhaitant obtenir la certification professionnelle "Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale" par le biais de la VAE devra apporter la preuve qu'elle a exercé, au cours de ses expériences passées ou actuelles, des activités qui relèvent de ce métier.

La procédure engage la production de deux Livrets, et un entretien avec le jury de délivrance de la certification professionnelle par la VAE.

La recevabilité d'une demande de validation des acquis de l'expérience est soumise au cadre législatif fixé par la loi n° 2002-73 et le décret 2002-615 ; art. L.335-5 et L.335-6 du code de l'Éducation.

Le Jury reconnaît valide la demande d'un candidat ayant au minimum une année d'expérience professionnelle dans le secteur de la Banque ou de l'Assurance et satisfaire aux conditions réglementaires relatives à la V.A.E.q

Nature des éléments à fournir

  • • Une note présentant le projet personnel du candidat,
  • • Les raisons à l'origine de la démarche et le projet professionnel poursuivi à terme,
  • • Les expériences passées en rapport avec la certification,
  • • La justification de ces expériences pour une durée minimum de trois ans "équivalent temps plein" que celles-ci aient été salariées ou non.

Description de la procédure de mise en œuvre

• ÉTAPE 1 : ACCUEIL, INFORMATION ORIENTATION ET DÉPÔT DU LIVRET 1

Livret 1 : Le premier livret permet au certificateur de juger la recevabilité de la demande en s'appuyant sur le cadre réglementaire. La procédure est engagée à réception de la demande du candidat. Il est alors convié à une séance d'information à l'issue de laquelle le Livret 1 lui sera remis. Le livret 1 apporte les preuves sur les expériences passées ou actuelles, attestées par des tiers (attestation d'employeurs ou de présidents d'association, contrats professionnels…), ou par des productions personnelles et en déclare l'authenticité sur l'honneur.

Ce livret est alors examiné par un jury composé du Président de l'ESA et de deux membres du corps enseignant. Ce jury prononce la recevabilité ou non de la demande.

La Direction de l'ESA informera le candidat de la suite donnée à sa demande par courrier postal en RAR adressé sous 15 jours.

• ÉTAPE 2 : ÉLABORATION DU LIVRET 2 AVEC ACCOMPAGNEMENT PAR UN COLLABORATEUR DE L'ESA

Livret 2 : La date de dépôt du livret 2 par voie postale en RAR devra précéder d'au moins un mois la date de la convocation devant le jury afin que les livrets soient transmis suffisamment à l'avance pour la préparation de l'entretien de validation. Ce livret vise à vérifier la convergence entre activités/expériences du candidat et le référentiel de certification professionnelle tel qu'enregistré au RNCP.

Pour cette phase l'ESA propose un accompagnant VAE au candidat par plusieurs entretiens, pour répondre aux questions relatives à la méthode de rédaction du livret.

• ÉTAPE 3 : DÉPÔT DU LIVRET 2

Quand le livret 2 est finalisé il est communiqué au jury

• ÉTAPE 4 : ENTRETIEN AVEC LE JURY qui reçoit le candidat pour un entretien au cours duquel le jury peut demander des preuves complémentaires de son expérience personnelle.

Quelques exemples de preuves sur lesquelles peut se baser le jury, au regard des compétences décrites :

  • • BLOC 1 : Une interrogation sur la réglementation dont relève son activité, la nature des prestations qu'il est susceptible de délivrer, les modalités de sa rémunération.
  • • BLOC 2 : Une interrogation sur l'examen de la protection sociale jugée nécessaire après la cessation d'activité pour retraite d'un salarié.
  • • BLOC 3 : Dans la présentation du bilan patrimonial exposé, pourquoi l'état des actifs et des passifs du client est un pré-requis que permet l'état des actifs et des passifs.
  • • BLOC 4 : Interrogation sur le caractère d'obligation d'information de l'expert(e) dans le cadre d'un changement impactant le plan patrimonial.

• ÉTAPE 5 : DÉLIBÉRATION DU JURY

La décision du jury est adressée dans les 15 jours par courrier postal Recommandé avec AR.

En cas de validation partielle

  • Préconisations que donnera le jury pour l'obtention de la certification dans sa totalité :
    • Si le candidat n'a pas eu une expérience professionnelle attestant de toutes ses compétences dans l'un ou plusieurs des quatre blocs d'activité, le jury lui préconisera et l'encouragera dès lors pour accéder à une validation totale.
    • Si c'est possible, de s'efforcer d'obtenir un élargissement du champ de ses missions au sein de son entreprise au vu des compétences qu'il lui reste à acquérir. Il lui sera précisément notifié les compétences que le jury juge acquises.
    • Si ce n'est pas possible au sein de l'entreprise, le jury lui précisera les formations qui lui permettront d'acquérir les compétences non validées et parmi les blocs de compétence de la certification ceux dont il doit rechercher la certification en suivant la formation proposée.

• Durée de la validation partielle

Les candidats ont cinq ans pour se représenter devant le jury de VAE.

Attribution de la certification

La validation totale par le Jury permet la délivrance de la certification "Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale".

Pour avoir toutes les informations concernant la procédure de Validation des Acquis de l'Expérience, veuillez télécharger la Brochure du MBA Gestion de Patrimoine, dans l'espace « Brochures des Formations », au sein de la rubrique « Inscription ».