MBA Gestion de Patrimoine


Prsentation

MBA Gestion de Patrimoine en Alternance Le secteur de laGestion de Patrimoine est appel se dvelopper considrablement ces prochaines annes la fois et ,du fait que l'on est en train d'assister un remaniement substantiel et rapide de la fiscalit des particuliers et des entreprises, un phnomne de mutation profonde des marchs immobiliers et financiers, une acclration accrue des dparts la retraite d'entrepreneurs (clubs d'entreprise, professions librales, commerants, artisans).

Tous ces paramtres font que le march de laGestion de Patrimoinereprsente pour les socits d'assurance (compagnies et Cabinets de Courtage), pour les banques et les socits de bourse, un axe de dveloppement et un relais de croissance majeurs en France.

Le secteur de laGestion de Patrimoinese dveloppant de manire si accentue, les socits qui oprent sur ce march vont donc tre amenes, dans les annes venir, recruter de plus en plus de Conseillers en Gestion de Patrimoine, afin de satisfaire les besoins de clients statistiquement appels tre de plus en plus nombreux.

LaformationenGestion de Patrimoineque propose l'ESA, le cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale a t pense, conue et mise en place pour rpondre aux attentes exactes des recruteurs travaillant pour les socits oprant sur ce march de la Gestion de Patrimoine.

Mais, dans la mesure o elle dlivre un savoir thorique et pratique ( travers des priodes de stage en entreprises insres au sein du cursus) complet et trs approfondi, laformationenGestion de Patrimoinede l'Ecole Suprieure d'Assurances donne galement les moyens techniques et rglementaires (notamment par l'obtention du niveau I de l'Habilitation la Capacit Professionnelle en Assurance, qui donne le statut d'intermdiaire en assurance) aux participants et/ou aux tudiants d'opter pour la cration de leur propre Cabinet en Gestion de Patrimoine, et de devenir donc indpendants.

Suivre ce cursus de l'ESA, c'est donc se voir accorder la libert de choix entre le salariat et l'entreprenariat.

Mais laformationenGestion de Patrimoinede l'ESA prsente galement un autre avantage, considrable, de par les potentialits qu'elle offre en matire de dveloppement d'un portefeuille de clients.

Le cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale de l'ESA forme, sur l'ensemble des deux annes de formation, la fois la Gestion de Patrimoine des Particuliers et la Gestion de Patrimoine des Professionnels.

Or, recevoir uneformationtrs approfondie dans l'une et l'autre de ces sous-branches attenantes laGestion de Patrimoine, c'est ou bien se donner la possibilit de choisir de se spcialiser dans l'une d'entre elles, ou bien se donner les moyens, par l'acquisition des comptences requises, de diversifier la typologie de son portefeuille de clients, en allant recruter ces derniers la fois dans la catgorie des particuliers et dans celle des professionnels, avec les promesses en terme de dveloppement de chiffre d'affaire que cette diversification implique.

L'Ecole Suprieure d'Assurances propose depuis 2010 une formation en Gestion de Patrimoine unique en France: il s'agit du titre Expert en Ingnierie Patrimoniale - Titre de Niveau I, enregistr au Rpertoire National des Certifications Professionnelles (Code NSF 313m Arrt du 23 fvrier 2017 - J.O du 3 mars 2017).
Ce titre se substitue l'ancien MBA en Gestion de Patrimoine en alternance. Ce cursus forme, sur deux ans, de manire tout aussi approfondie la fois la Gestion de Patrimoine des Particuliers et la Gestion de Patrimoine des Professionnels.

Ce cursus de formation en Gestion de Patrimoine ayant t mis en place en troit partenariat avec les grandes associations de la profession, l'obtention du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale de l'ESA permet d'obtenir le statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprs de l'ANACOFI CIF.

Le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) de l'ESA prpare un titre professionnalisant, mais aussi un titre europen une certification europenne officiellement reconnue dans le secteur de la Gestion de Patrimoine et, en option, une certification chef de projet digital marketing, spcialis dans les mtiers de l'assurance .

En effet, l'une des principales orientations acadmiques de l'ESA est, d'une part, de favoriser une insertion directe, rapide et russie de ses tudiants diplms dans le monde professionnel, et, d'autre part, de leur permettre d'obtenir des diplmes reconnus, non seulement en France, mais aussi au niveau international, afin de leur ouvrir des possibilits de carrire avec ou l'tranger.

 

Le titre professionnalisant auquel prpare le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) de l'ESA est leTitre:
Expert en Ingnierie Patrimoniale
Titre de Niveau I, enregistr au Rpertoire National des Certifications Professionnelles (Code NSF 313m - Arrt du 23 fvrier 2017 - J.O du 3 mars 2017).
L'Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale est accrdit par:
The European Financial Planning Association (EFPA) et confre le titre de European Financial Planner
Le titre europen auquel prpare le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance ) de l'ESA est le:
European Master of Science in Business, Spcialit Financial Planning,
Accrdit par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (E.A.B.H.E.S)
Enfin, les tudiants peuvent, en option, suivre la majeure E-Business, prparant au:
CERTIFICAT EN WEBMASTERING APPLIQU AUX MTIERS DE L'ASSURANCE
Dlivr par Openclassrooms et l'cole Suprieure d'Assurances

Dans un souci de professionnalisation des tudiants, le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance ) de l'ESA prpare galement intensivement ses tudiants deux examens nationaux, savoir:

La Certification de l'Autorit des Marchs Financiers (AMF)
En partenariat avec le Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB)
L'examen national de Certification des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifis (CGPC)
En partenariat avec l'Association Franaise des Conseils en Gestion de Patrimoine (CGPC) et la socit ASP Consulting.

En outre, puisque, dans tous les corps de mtiers, la matrise des outils et logiciels informatiques est aujourd'hui indispensable, l'ESA propose, dans le souci de rendre ses tudiants oprationnels ds leur entre dans le monde professionnel, une formation intensive et approfondie au progiciel de rfrence dans le secteur de la Gestion de Patrimoine, savoir:

Big Expert, logiciel d'Ingnierie et de Gestion de Patrimoine,
En partenariat avec HARVEST, l'diteur du logiciel BIG Expert

Enfin, dans le souci de donner les moyens professionnels et rglementaires qui permettront aux diplms du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA en Gestion de Patrimoine en alternance ) d'exercer dans les meilleures conditions leur profession, l'ESA a inclus, au sein de ce cursus de deux ans, un module de 200 heures consacr l'acquisition des fondamentaux de l'assurance. Ce module permettra aux futurs Gestionnaires de Patrimoine de pouvoir oprer sur le march de l'assurance dans leurs oprations de placements financiers. La validation de ce module consacr aux fondamentaux de l'assurance permet, condition d'obtenir le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de se voir dlivrer:

- L'Habilitation la Capacit Professionnelle en Assurance de niveau I

Titre confrant le statut d'Intermdiaire en Assurance (niveau I)

L'Habilitation la Capacit Professionnelle en Assurance de niveau I donne au Gestionnaire de Patrimoine le droit de reprsenter ses clients auprs des socits et des compagnies d'assurance.

 

Objectifs

Le mtier d'Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale est une activit d'coute attentive des besoins du Le cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA en Gestion de Patrimoine) de l'ESA est une formation donnant l'assurance aux tudiants qui russissent obtenir leur diplme de trouver un emploi dans un secteur d'activit intellectuellement passionnant et stimulant (la gestion de patrimoine se situant au carrefour du droit, de l'conomie, de la finance et de la sociologie), mais aussi et surtout lucratif (le niveau de salaire des conseillers engestion de patrimoinetant en moyenne l'un des plus gratifiants) et en expansion rgulire depuis ces dix dernires annes.

En effet, en 2014:

  • 30000 foyers dclaraient un patrimoine suprieur 4 millions d'euros,
  • 300000 foyers avaient un patrimoine compris entre 800000 et 1,3 million d'euros.

En 2013, le nombre de contribuables assujettis l'Impt de Solidarit sur la Fortune (ISF), c'est--dire disposant d'un patrimoine suprieur 1,3 millions net de dettes, est de 315000.

Ce tableau gnral de la situation, bross l'aide du rappel de ces quelques chiffres, suffit faire prendre conscience que le secteur de laGestion de Patrimoineest en extension rgulire, d'autant que l'on observe paralllement, ces dernires annes, l'apparition de mesures visant rformer en profondeur la fiscalit des particuliers et des entreprises, des mutations profondes au sein des marchs immobiliers et des marchs financiers, une augmentation des dparts la retraite d'entrepreneurs.

Ainsi, tous ces paramtres (importance du nombre de foyers soumis l'ISF et mutations des marchs lis au placement et la fructification des ressources financires), font que le march de laGestion de Patrimoinereprsente pour les socits d'Assurances (compagnies et cabinets de courtage), pour les banques et les socits de bourse, un axe de dveloppement et un relais de croissance majeurs en France.

En effet, les personnes ou les foyers possesseurs d'un patrimoine dont la valeur est estime au-del d'un certain seuil, sont dans la ncessit de trouver le meilleur quilibre entre risque et rentabilit chaque priode de leur vie patrimoniale (qu'il s'agisse d'acqurir, de dvelopper ou de transmettre), et ce, afin d'assurer leur avenir et/ou celui de leurs proches court, moyen et long terme. Or, il est extrmement rare que le possesseur d'un patrimoine ou d'une fortune soit en mesure de prendre seul les bonnes dcisions et d'entreprendre les actions adquates pour atteindre ses objectifs, sans l'clairage d'un professionnel rigoureusement form et en mesure d'valuer et de prendre en considration tous les aspects de sa situation patrimoniale. C'est ce niveau qu'un Gestionnaire de Patrimoine est un interlocuteur presqu'incontournable.

Ainsi, un Conseiller enGestion de Patrimoine (ou Gestionnaire de Patrimoine) a pour quadruple rle d'tre l'coute attentive des besoins et des souhaits des personnes souhaitant grer au mieux leur fortune, d'tablir un diagnostic de leur situation patrimoniale, de les accompagner dans la recherche et l'acquisition de placements, et enfin, de les suivre dans la dure, en s'assurant que leurs objectifs ont t atteints.

Le cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale ( anciennementMBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA donne tous les outils et les mthodes permettant d'exercer au mieux le mtier de Gestionnaire de Patrimoine, tant pour les particuliers que pour les professionnels (chefs d'entreprise, professions librales, commerants, artisans.), en mme temps qu'il permet d'obtenir un titre et des diplmes sanctionnant un haut niveau de qualification, et rpondant aux besoins importants et croissants des entreprises d'assurances, des banques, des socits de bourse, des cabinets enGestion de Patrimoineet des professions de conseils (notaires, avocats, experts-comptables.) en Gestionnaires de Patrimoine.

 

Poursuites d'tudes




 

Alternance ou initial

Alternance

Le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA en Gestion de Patrimoine en alternance) est organis de faon que les tudiants et/ou les participants puissent suivre leur cursus de formation en le partageant entre temps d'tude l'cole et priodes de travail en entreprise.

Dans le cadre de l'alternance, les priodes de travail en entreprise sont rmunres, tandis que les frais de scolarit de l'tudiant sont intgralement pris en charge. Effectuer son cursus d' Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance), c'est donc se voir offrir la possibilit de bnficier d'tudes gratuites tout en tant rmunr.

En outre, choisir l'option de l'alternance dans le cadre du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine), c'est pouvoir complter sa formation thorique et pratique en salle par l'acquisition d'un savoir-faire pratique directement confr par une exprience professionnelle sur le terrain.

Cette importante exprience professionnelle acquise directement, sur les deux ans, travers ces priodes de professionnalisation en entreprise, multiplie alors les chances de l'tudiant et/ou du participant la formation de se voir proposer un emploi ferme, une fois achev avec succs son cursus d' Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA en Gestion de Patrimoine en alternance). Cette acquisition d'exprience dans le cadre de l'alternance facilite ainsi considrablement son entre dans le monde professionnel.

A l'Ecole Suprieure d'Assurances, le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) se droule selon le rythme suivant:

  • Une semaine l'cole
  • Une semaine en entreprise

Enfin, le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) se droule, l'Ecole Suprieure d'Assurances, dans le cadre juridique d'un contrat de professionnalisation, lequel garantit, l'tudiant et/ou au participant la formation, le versement d'un salaire, en contrepartie du travail effectu, en mme temps qu'il lui donne la possibilit (recommande par la lgislation, mais non rendue obligatoire) d'tre assist d'un tuteur.
Le rle du tuteur est alors d'accueillir et de guider le salari tudiant, et d'organiser son activit de faon lui permettre l'acquisition d'un savoir-faire professionnel.

Stage

La 2me anne s'achve par un stage de cinq mois, soit en stage altern, soit en fin d'anne entre mi-juillet et mi-dcembre de la 2e anne du cursus et par la soutenance d'un mmoire professionnel en septembre.
Le stage de 5 mois permet d'acqurir une responsabilit significative dans l'entreprise d'accueil et l'tudiant se voit gnralement proposer un emploi ferme l'issue du stage.
A noter que le stage de fin d'tudes de 5 mois n'est obligatoire que pour les tudiants qui ne suivent pas le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennementMBA Gestion de Patrimoine) (les tudiants en alternance en tant donc dispenss).


 

Rfrences du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale

Le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine en alternance) de l'Ecole Suprieure d'Assurances bnficie tout d'abord du soutien officiel, depuis son lancement en 2010, des deux plus grandes associations nationales en Gestion de Patrimoine, savoir:

l'Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI)
L'Association Franaise des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifis (CGPC)

Le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA a en effet t, ds sa phase de conception, labor et structur en concertation directe avec ces deux associations reprsentatives du secteur de Conseil en Gestion de Patrimoine: ces deux Association soutiennent donc officiellement cette formation de l'ESA.

C'est ainsi que l'obtention du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA permet d'obtenir le statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprs de l'ANACOFI CIF.

L'ESA a en outre tabli, dans le cadre de l'laboration pdagogique du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) en alternance et classique, un solide partenariat avec trois autres acteurs du monde de la finance et de la Gestion de Patrimoine, savoir:

  • Groupe CFPB - L'Ecole suprieure de la banque (organisme de rfrence dans la formation bancaire et financire),
  • ASP Consulting (organisme de formation prparant la Certification CGPC)
  • HARVEST (diteur spcialis dans les logiciels d'aide la dcision financire, patrimoniale et fiscale).

C'est dans le cadre de son partenariat avec le Groupe CFPB que l'ESA prpare intensivement la Certification de l'AMF (Autorit des Marchs Financiers).

Le partenariat de l'ESA avec ASP Consulting permet de prparer les participants la formation la Certification CGPC.

Enfin, c'est grce son partenariat avec HARVEST, que l'Ecole Suprieure d'Assurance intgre, dans le cadre de la formation au MBA en Gestion de Patrimoine, une formation intensive la connaissance et l'utilisation de BIG Expert (progiciel de rfrence dans le monde de l'analyse financire, et plus particulirement, dans le secteur de la Gestion de Patrimoine).


L'ANACOFI (Association Nationale des Conseillers Financiers) est une association multi-mtiers sections (par mtier ou confdrale) qui a pour objectifs principaux:
  • la reprsentation collective et la dfense des droits et intrts des conseillers ou intermdiaires financiers au sens large.
  • la reprsentation indirecte (via une structure ddie) des Conseils en Investissements Financiers.
  • la rflexion interprofessionnelle sur des sujets et problmes communs
  • l'assistance aux professionnels en vue de leur permettre d'exercer.
L' Association Franaise des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifis (CGPC) L'Association Franaise des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifis (CGPC) est, quant elle, une association but non lucratif qui a pour principales missions de promouvoir, d'organiser et de grer la certification des Conseils en Gestion de Patrimoine. Cette certification concerne et, le cas chant, est accorde tous les Conseillers en Gestion de Patrimoine, et ce, quelles que soient les entits partir desquelles ils exercent leur activit (tablissements bancaires, socits d'assurance, socits de gestion de portefeuilles, cabinets indpendants ou professions librales).
L'Association Franaise des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifis (CGPC) est la seule instance agre en France par Financial Planning Standards Board Ltd (FPSB), propritaire, pour le monde entier (hors USA), de la marque CFP, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER, label d'excellence professionnelle international.
Par le processus de certification, la mise en uvre d'un code de dontologie, et l'amlioration des standards et des pratiques, CGPC contribue l'organisation de la profession, l'volution permanente des comptences des conseils en gestion du patrimoine et surtout renforcer la scurit du public et du consommateur final.
The European Financial Planning Association (EFPA) The European Financial Planning Association (EFPA) est un organisme europen certificateur dont l'action porte sur les mtiers de Conseiller Patrimonial (Financial Adviser) et de Gestionnaire de Patrimoine (Financial Planner).
Cet organisme fixe les normes de qualit en matire d'enseignement, d'examen et d'thique, normes auxquelles satisfait l'Ecole Suprieure d'Assurances (ESA) puisque l'EFPA vient de labelliser le MBA Ingnierie et Gestion de Patrimoine.
Au niveau europen, les certifisEFPA sont identifis comme des professionnels comptents ayant fait l'objet d'une procdure d'valuation rigoureuse.
Groupe CFPB - L'Ecole suprieure de la banque Organe de formation de la profession bancaire, l'Ecole Suprieure de la Banque (CFPB) a vocation accompagner l'ensemble des entreprises du secteur dans la formation et la certification de leurs collaborateurs, quel que soit leur mtier, tout au long de leur vie professionnelle :
  • au stade de l'intgration professionnelle de jeunes collaborateurs, tout d'abord, grce l'alternance (contrats d'apprentissage et de professionnalisation), qui concerne chaque anne quelque 8 000 jeunes dans la banque ;
  • puis au niveau de l'volution des comptences de l'ensemble des collaborateurs chaque stade de leur carrire, qu'il s'agisse d'acquisition des fondamentaux, de perfectionnement sur un mtier ou dans un domaine, de dveloppement de l'expertise...
Harvest Editeur Harvest est un diteur spcialis dans les logiciels d'aide la dcision financire, patrimoniale et fiscale. Cet diteur propose une offre complte de produits et services aux rseaux bancaires et d'assurance ainsi qu' tous les professionnels du conseil financier et patrimonial.
Cre en 1989, cette socit d'dition informatique a su dvelopper une comptence forte en matire d'intgration de processus fiscaux, sociaux, financiers et patrimoniaux, dans des logiciels de simulation clairs et ergonomiques, et acqurir ainsi la confiance d'une clientle prestigieuse, comptant les acteurs majeurs de la banque et de l'assurance en France et plus de 1000 CGP indpendants.
Harvest a ainsi mis sur le march des produits leaders comme BIG, l'outil de rfrence des gestionnaires de patrimoine, ou la gamme Quantix, qui quipe aujourd'hui la plupart des sites Internet des banques et des compagnies d'assurances.

 

La gestion de patrimoine

L'ESA a dcid de mettre en place Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) pour plusieurs raisons:

La Gestion de Patrimoine, un secteur en pleine expansion

1) Tout d'abord, la Gestion de Patrimoine est un secteur en pleine expansion, du fait de la hausse significative, ces dernires annes, des foyers hauts et trs hauts revenus.

En effet, en 2017, 30000 foyers dclaraient un patrimoine suprieur 4 millions d'euros, et 300000 foyers ont un patrimoine compris entre 800000 et 1,3 million d'euros.

En 2017, le nombre de contribuables assujettis l'Impt de Solidarit sur la Fortune (ISF), c'est--dire disposant d'un patrimoine suprieur 1,3 millions net de dettes, tait de 315000.

En outre, paralllement cette tendance la hausse (que la crise, bien loin de freiner, a, du moins ses dbuts, accentu) des foyers touchant de hauts et trs hauts revenus, ces dernires annes ont vu (peut tre en consquence de la situation dcrite ci-dessus) les marchs immobiliers et financiers se dvelopper, mais aussi muter considrablement et profondment, tandis que de nombreux entrepreneurs (clubs d'entreprise, professions librales, commerants, artisans) sont partis la retraite.

Ces chiffres montrent clairement que la clientle des Gestionnaires de Patrimoine est statistiquement appele tre de plus en plus nombreuse, ce qui va, ces prochaines annes, donner lieu au recrutement consquent de Conseillers en Gestion de Patrimoine, et ce, dans toutes les structures qui oprent activement sur ce march: socits d'assurances (compagnies et cabinet de courtage), banques et socits de bourse, mais aussi cabinets en Gestion de Patrimoine, tudes notariales et cabinets d'avocats.

Mentionnons en outre que le salaire des Gestionnaires de Patrimoine fait partie des plus gratifiants.

Des besoins croissants en Conseils en Gestion de Patrimoine

2) La fiscalit des particuliers et des entreprises devenant de plus en plus complexe (du fait des rformes et des modalits nouvelles qui lui ont t apports), notamment en France, ceux qui n'en matrisent pas les rgles ont vritablement trs peu de chances de conserver, et encore moins de faire fructifier, le patrimoine ou la fortune qu'ils ont reu en hritage ou bien qu'ils sont parvenus acqurir par leur travail.

C'est pourquoi, moins qu'ils soient eux-mmes des professionnels trs verss dans les questions fiscales (ce qui n'est le cas que d'une trs infime minorit parmi les assujettis l'ISF ou parmi les foyers dtenteurs d'un patrimoine suprieur un certain seuil), les dtenteurs d'un patrimoine ou d'une fortune se voient aujourd'hui dans la ncessit de faire appel un expert qui saura les conseiller dans les questions de placements (en prenant en compte tous les paramtres ncessaires l'valuation de la situation patrimoniale de leur client), et entreprendre pour eux les oprations d'acquisition et d'investissement qui leur permettront de faire fructifier leurs biens et leurs avoirs.

Ce constate amne donc affirmer avec certitude qu'un expert en Gestion de Patrimoine est de nos jours un conseiller indispensable pour la quasi-totalit des foyers possesseurs d'un patrimoine important ou d'une fortune.

C'est afin de former des Gestionnaires de Patrimoine trs comptents, en mesure de satisfaire pleinement les besoins de leurs futurs clients, que l'ESA a mis en place ce cursus Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine).

Un cursus en alternance formant la Gestion de Patrimoine des Particuliers et des Professionnels

3) La Gestion de Patrimoine des Particuliers et le Gestion de Patrimoine des Professionnels rpondent des problmatiques fiscales trs diffrentes qu'il convient, si l'on veut oprer sur ces deux marchs de la Gestion de Patrimoine (march des particuliers et march des professionnels), de matriser parfaitement et de manire approfondie.

Il existe, ce jour, peu de formations proposant, au sein d'un mme cursus, un enseignement aussi complet et approfondi la fois en Gestion de Patrimoine des Particuliers et en Gestion de Patrimoine des Professionnels, justement du fait de la diversit d'approche caractrisant ces deux sous-branches de ce secteur.

L'Ecole Suprieure d'Assurances a pens que la spcialisation anticipe en Gestion de Patrimoine constituait une lacune, prjudiciable, terme, pour les futurs Conseillers en Gestion de Patrimoine, dans la mesure o elle les contraint se spcialiser, souvent contre leur gr, dans l'une des deux sous-branches de la Gestion de Patrimoine (celle des Particuliers OU celle des Professionnels) et donc renoncer oprer sur une partie de leur march, se privant ainsi de potentialits consquentes en termes de dveloppement de leur portefeuille de clients, et, donc, de leur chiffre d'affaires.

C'est pour permettre aux tudiants de devenir des professionnels polyvalents en Gestion de Patrimoine que l'ESA a mis en place le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine), afin de former ses tudiants et/ou ses participants la formation ces deux sous-branches de la Gestion de Patrimoine, celle des Particuliers et celle des Professionnels.

Opter pour le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA, c'est donc se voir accorder la possibilit d'oprer sur les deux marchs de la Gestion de Patrimoine, et de multiplier considrablement les opportunits de dveloppement de son futur portefeuille de clients et de son chiffre d'affaires venir.

Un cursus en Gestion de Patrimoine en Alternance confrant le statut d'intermdiaire en assurance

4) Le secteur de l'assurance reprsente un march de placements financiers trs important pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine.

En effet, il est trs frquent que l'on conseille aux dtenteurs d'un patrimoine important d'investir dans un contrat d'assurance-vie (contrat d'assurance-vie en cas de vie, notamment) qui, moyennant le paiement rgulier d'un certain montant de cotisation, donne lieu, une fois atteinte l'chance o le risque se ralise (le maintien en vie de l'assur, dans le cas d'un contrat d'assurance-vie en cas de vie), au versement d'une rente au bnficiaire du contrat.

Or, pour pouvoir non seulement conseiller son client, mais aussi acqurir pour son compte, un contrat d'assurance vie, la rglementation franaise impose au Conseiller en Gestion de Patrimoine qu'il soit dot du statut d'intermdiaire d'assurances (statut sans lequel il est dans l'interdiction de proposer son client l'acquisition de produits d'assurance).

L'ESA, Etablissement d'Enseignement Suprieur Technique et Priv spcialis depuis 1980 dans la formation d'assurance, forme intensivement les tudiants et/ou les professionnels suivant sa formation au Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) aux fondamentaux de l'assurance.

La validation des modules consacrs aux fondamentaux de l'assurance et l'obtention du Titre leur confre le statut d'intermdiaires en assurance, ce qui leur donnera, en tant que Gestionnaires de Patrimoine, l'autorisation rglementaire d'oprer sur le march de l'assurance pour les investissements de leurs futurs clients, l'assurance reprsentant un march crucial pour tous les Conseillers en Gestion de Patrimoine.

LE ROLE D'UN GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE

Les tches d'un Gestionnaire de Patrimoine s'articulent autour de 4 axes:

  • l'coute et l'analyse des besoins du client;
  • le diagnostic de la situation patrimonial du client sous forme d'une consultation crite (Bilan patrimonial);
  • l'accompagnement dans la recherche de placements et leur acquisition;
  • suivi dans la dure en vrifiant notamment que les objectifs du client sont assurs.

Pour satisfaire efficacement ses fonctions, le Gestionnaire de Patrimoine se doit de:

  • faire preuve d'expertise sur de nombreux marchs (immobilier, valeurs mobilires, assurance, march de l'art,.),
  • de matriser les diffrents mtiers de conseil, d'ingnierie patrimoniale et de courtage,
  • faire preuve d'une indpendance totale vis--vis de tous les marchs, afin de dlivrer des conseils de faon impartiale et de procder une slection de produits parfaitement adapts,
  • faire preuve de responsabilit devant l'importance des objectifs et du montant des transactions qui lui sont confies.

Un cursus en Gestion de Patrimoine en Alternance laissant le choix entre le salariat et l'entreprenariat

5) Enfin, le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA donne les moyens professionnels (par l'acquisition des connaissances thoriques et pratiques indispensables l'exercice du mtier), techniques (par l'apprentissage de l'utilisation experte de BIG Expert notamment) et rglementaires (par l'acquisition du statut d'intermdiaire en assurance et la prparation aux Certifications AMF et CGPC) donnant la possibilit de s'tablir en tant que Gestionnaire de Patrimoine indpendant.

Autrement dit, choisir de suivre, et valider le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA, c'est se voir offrir la possibilit de choisir entre le salariat (en rejoignant une structure oprant sur le march de la Gestion de Patrimoine) ou l'entreprenariat (en crant sa propre structure et en acqurant son propre portefeuille de clients).

Rsum des avantages du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale de l'ESA

En rsum, opter pour le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA, c'est:

1) s'orienter vers un secteur en pleine expansion, trs gratifiant intellectuellement et financirement, et trs porteur d'avenir,

2) suivre une formation qui rpondra au mieux aux besoins de clients pour lesquels le recours un Conseiller en Gestion de Patrimoine est une tape quasi-obligatoire,

3) recevoir un enseignement complet, la fois sur la Gestion de Patrimoine des Particuliers et celle des Professionnels, et donc se donner la possibilit d'oprer sur ces deux secteurs du march, avec les consquences en termes de dveloppement de chiffre d'affaires que cela implique,

4) se donner les moyens rglementaires d'oprer sur le march de l'assurance pour le compte de ses futurs clients, march fondamental en matire de placements financiers,

5) se laisser la possibilit de choix entre le salariat et l'entreprenariat.


 

Programme

Le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) a pour objectifs pdagogiques:

1) de former des spcialistes en Gestion de Patrimoine aptes apprhender les besoins de leurs clients et laborer puis mettre en place les meilleurs stratgies de Gestion de Patrimoine, tant pour les particuliers que pour les professionnels (chefs d'entreprise, professions librales, commerants, artisans).

2) de fournir, pour cela, l'tudiant et/ou au participant la formation un enseignement visant la matrise des connaissances et des techniques comptables, financires, juridiques, de marketing et d'assurances, indispensables la Gestion de Patrimoine des particuliers et des professionnels,

3) de confronter l'tudiant et/ou le participant des situations concrtes travers des cas pratiques et des tudes de cas,

4) d'apprendre l'tudiant et/ou au participant la formation utiliser les connaissances qui lui sont apportes travers:

  • une utilisation intensive de BIG Expert, le logiciel de rfrence des professionnels, qui analyse de faon approfondie tous les aspects de la situation patrimoniale du client, qu'il soit chef d'entreprise, travailleur non salari ou salari,
  • des ateliers pratiques de ngociation.

 

4me Anne stage de 3 mois 5me Anne stage de 5 mois
La premire anne du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) comprend 635 heures de cours et s'articule, aprs un cours d'introduction, autour de 25 modules: La deuxime anne du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine), consacre la Gestion du Patrimoine des Professionnels, comprend 635 heures de cours et s'articule autour de 22 modules:
Module 1 : Confrences de mthode Module 26: Bases comptables et financires
Module 2 : Environnement rglementaire et dontologique Module 27: Approche commerciale
Module 3 : Prospection et techniques de commercialisation Module 28: Diagnostic global
Module 4 : La gestion collective Module 29: Constitution du patrimoine de l'entrepreneur
Module 5 : Les instruments financiers et les risques Module 30: Protection du dirigeant
Module 6 : Les techniques de gestion de portefeuille Module 31: Cas d'application sur la gestion du patrimoine professionnel
Module 7 : Introduction au droit priv Module 32: Paysage juridique des entreprises en France
Module 8 : Droit spcial et droit pnal des affaires, appliqus au mtier d'expert(e) en ingnierie patrimoniale Module 33: Droit des entreprises en difficult
Module 9 : Droit patrimonial et droit de la famille Module 34: Droit du travail
Module 10 : Droit au crdit et droit li au dmarchage bancaire et financier Module 35: Responsabilit pnale du chef d'entreprise
Module 11 : Droit immobilier Module 36: Droit du financement des entreprises
Module 12 : Droit des successions Module 37: Financer son entreprise
Module 13 : Approche fiscale Module 38: Investissement et gestion de patrimoine
Module 14 : Techniques quantitatives de gestion et analyse financire Module 39: Produits structurs
Module 15 : Cas pratiques sur le logiciel Big Expert Module 40: Digitalisation et gestion de patrimoine
Module 16 : Cas complexes de gestion de patrimoine Module 41: Fiscalit de l'entrepreneur
Module 17 : Les produits bancaires Module 42: Les contrats d'assurance vie luxembourgeois
Module 18 : Assurances de biens et de responsabilit Module 43: Anglais
Module 19 : L'assurance sant Module 44: La pratique de prsentation orale d'un bilan patrimonial
Module 20 : La prvoyance Module 45: Cas pratiques sur le logiciel Big Expert
Module 21 : Assurance vie et approche retraite Module 46: Les marchs financiers
Module 22 : Approche digitale et gestion de patrimoine Module 47: Revue conomique
Module 23 : Bases comptables et financires  
Module 24 : Anglais  
Module 25 : Introduction l'conomie  

 


LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET DIGITAL MARKETING

POURQUOI LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET DIGITAL MARKETING ?

Elle est facultative. Les tudiants ont l'opportunit de choisir la Certification Chef de projet Digital marketing en novembre de la 1re anne du cursus.

A l're du numrique, la digitalisation des activits est aujourd'hui dfinie comme une priorit stratgique pour les entreprises oprant dans le secteur de l'assurance. Toutes ces entreprises cherchent en effet dployer une stratgie digitale (marketing, communication, souscription, gestion...) afin de rpondre la demande des consommateurs et d'amliorer l'efficacit de leurs forces de vente, au travers des canaux digitaux tels que :

  • le site internet de l'entreprise,
  • les blog(s),
  • les sites web tiers,
  • l'e-mailing,
  • la newsletter,
  • les applications mobiles et tablettes,
  • les rseaux sociaux, etc.

Il est donc essentiel, pour ces socits, de se doter de collaborateurs capables de constituer, piloter et encadrer des quipes de dveloppeurs et de digital marketers, charges de crer, dvelopper et matriser ces outils numriques. C'est pour rpondre ce besoin en comptences des entreprises que l'ESA propose ses tudiants de suivre la certificationChef de projet Digital Marketing.

LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET DIGITAL MARKETING PERMET D'ACQUERIR LES 4 COMPETENCES PRINCIPALES ATTENDUES CHEZ UN MANAGER D'EQUIPES SPECIALISEES EN WEBMARKETING:

  • La comprhension de l'cosystme numrique. Comprendre le fonctionnement d'Internet, l'importance de son utilisation dans les entreprises et le mode de fonctionnement et d'organisation des start-ups (acteurs majeurs du monde digital).
  • La connaissance approfondie des outils digitaux. tre en mesure de crer et dvelopper un site internet, en augmenter la visibilit via le rfrencement, connatre et matriser les principaux outils de digital marketing (rseaux sociaux, blogs, newsletters, webanalytics...) pour affirmer la visibilit de l'entreprise dans l'univers numrique.
  • La constitution et le management d'quipes multimdia spcialises en webmarketing. Bien dfinir un projet en digital marketing adapt au secteur de l'assurance, identifier les comptences ncessaires pour mener bien le projet, recruter en interne et/ou en externe les profils correspondant ces comptences, piloter l'quipe projet en agissant en mode agile et collaboratif.
  • La prise en compte de la politique marketing globale de l'entreprise dans le dploiement d'un projetdigital marketing. Savoir identifier et dfinir la stratgie marketing gnrale de l'entreprise, travailler en collaboration avec la Direction Marketing, orienter le dploiement d'un projet digital marketing pour qu'il serve la politique marketing globale de l'entreprise.

LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET DIGITAL MARKETING, SPECIALISE DANS LES METIERS DE L'ASSURANCE

La certification Chef de projet Digital marketing est conue pour les tudiants qui, en sus du rfrentiel complet de 1re et 2me annes, souhaitent tre en mesure de matriser les bases techniques d'une stratgie de digital marketing et de manager des quipes de dveloppeurs et de webmarketers ouvrant au dveloppement d'un projet multimdia adapt au secteur de l'assurance. C'est l'objet de cette certification Chef de projet Digital marketing , spcialis dans les mtiers de l'Assurance, Au terme de cette certification, vous serez mme d'laborer un projet d'entreprise adapt l'cosystme numrique et applicable au secteur de l'assurance, de concevoir, crer et grer en quipe un site internet concrtisant le projet dfini en amont et d'laborer un plan d'action collectif pour faire vivre et dvelopper le projet en exploitant toutes les possibilits offertes par les outils de digital marketing.

LE PROJET D'ENTREPRISE DE LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET DIGITAL MARKETING consiste travailler avec quatre autres tudiants l'laboration et au dploiement en quipe d'un projet d'entreprise faisant appel des comptences de Digital marketer, et la cration et au dveloppement d'un site Internet. La production de ce site tant l'une des conditions pour l'obtention du certificat Chef de projet Digital marketing, spcialis dans les mtiers de l'Assurance et attestant que son dtenteur possde l'ensemble des comptences pour identifier et dfinir un projet d'entreprise adapt l'cosystme numrique, manager une quipe spcialise dans le digital marketing, et crer, grer, administrer et faire voluer et dvelopper un site Internet en faisant appel toutes les possibilits offertes par les outils digitaux.

Un chef de projet Digital marketing doit en effet tre capable non seulement de manager des quipes de dveloppeurs et de webmarketers, mais aussi d'avoir une expertise technique suffisante pour valuer le travail de ses collaborateurs et/ou de ses partenaires, ainsi que pour effectuer lui-mme certaines tches lies des comptences que ses quipes ne possderaient pas.

ORGANISATION DE LA FORMATION CHEF DE PROJET DIGITAL MARKETING

  • Autoformation via des Massive-Open On line Courses (MOOC) ds le mois de novembre de la 1re anne,
  • Coaching mensuel de projet d'entreprise (rassemblant des tudiants suivant la certification par sous-groupes de 4 ou 5) en 1re anne ( partir du 1er avril de la 1re anne) et en 2me anne (d'octobre mai de la 2me anne)
  • Cours hebdomadaires de "mentoring", anims par des formateurs en classe virtuelle (rassemblant des tudiants suivant la certification par sous-groupes de 4 ou 5) en 2me anne du cursus.

LES MOOC

  • Sont dispenss sur une plate-forme informatique avec "tracking" (pour voir si les tudiants suivent les cours).
  • Sont ponctus de tests d'auto-valuation.

LES COURS DE "MENTORING"

  • Sont dispenss par les enseignants l'origine de la cration des MOOC.
  • Ont lieu chaque semaine en classe virtuelle, date et heure fixes d'avance, partir du mois d'avril de la 1re anne du cursus (avec une interruption aux mois d'aot et septembre) et ds le mois d'octobre de la 2e anne du cursus (jusqu'au mois de juin).
  • Sont d'une dure comprise entre 1 heure et 2 heures.
  • Rassemblent au maximum 5 tudiants par session (pour la qualit du suivi pdagogique).
  • Sont interactifs (les tudiants peuvent interagir et poser leurs questions).

LES SESSIONS DE "COACHING"

  • Sont dispenss par le professeur de Webmarketing de l'ESA.
  • Ont lieu chaque mois, date et heure fixes d'avance, en prsentiel (dans les locaux de l'ESA) ou distance.
  • Visent encadrer les tudiants dans l'laboration, la mise en ouvre et l'organisation de leur projet d'entreprise.
  • Sont d'une dure d'1 heure.
  • Rassemblent au maximum 5 tudiants par session (pour la qualit du suivi pdagogique) et correspondent aux sous-groupes projets.
  • Sont interactifs (les tudiants peuvent interagir et poser leurs questions).

PENDANT LEUR FORMATION, LES TUDIANTS DE LA CERTIFICATION

  • Devront dfinir un projet d'entreprise s'intgrant dans l'cosystme numrique, cohrent, raliste, innovant et applicable au secteur de l'assurance.
  • Devront optimiser leurs connaissances en mthodes d'organisation en mode projet, et mettre en application ces connaissances en constituant leur quipe et en se rpartissant les rles pour raliser leur projet d'entreprise.
  • Devront travailler sur le dveloppement d'un site Web dvelopp en HTML 5/CSS, en partant d'un modle CMS de type Word Press et en lien avec leur projet d'entreprise et PHP/MySQL.
  • Devront remettre des travaux avant chaque sance de coaching pour avancer dans l'laboration et la ralisation de leur projet d'entreprise.
  • Devront effectuer des exercices d'entranement.
  • Devront effectuer des travaux pratiques en "live" (une session d'exercices ralise en direct par un mentor et disponible ensuite en replay).
  • Pourront consulter gratuitement une bibliothque d'e-books.

LES TUDIANTS DE LA CERTIFICATION CHEF DE PROJET DIGITAL MARKETING SPECIALISE DANS LES METIERS DE L'ASSURANCE SONT VALUS PAR UN JURY DE L'ESA ET PAR LES FORMATEURS QUI ONT ANIM LES CLASSES VIRTUELLES, TRAVERS

  • Une valuation de leur projet d'entreprise (prsent sous forme d'un Power Point qui doit tre remis au Jury de l'ESA au mois de juin de la deuxime anne), valuation tenant galement compte de leur capacit s'organiser en mode projet et travailler en quipe.
  • Une estimation note du site Internet produit (valu sous l'angle du dveloppement informatique et sous l'angle du Webmarketing).
  • Un examen dans chaque module composant la Certification Chef de projet Digital marketing, spcialis dans les mtiers de l'Assurance
  • Un grand oral de fin d'anne (devant le Jury de l'ESA) visant valuer la comptence des tudiants prsenter et soutenir un projet d'entreprise oralement, rpondre aux questions et argumenter en faveur de leur projet face aux ventuelles objections du Jury.

 

Examens

Examens de 1re anne du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale

La 1re anne duTitre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) comprend les preuves suivantes:

• Examen blanc de la certification CGPC (14 H)

Il comprend six preuves :

  • UV1 Environnement juridique du patrimoine (2 H)
  • UV2 Environnement fiscal du patrimoine (2 H )
  • UV3 Environnement conomique et financier du patrimoine (2 H)
  • UV4 Protection de la personne et de son patrimoine (2 H)
  • UV5 Rglementation et dontologie (2 H)
  • UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global (preuve crite) (4 H)

• CERTIFICATION AMF (6 H)

Prparation l'examen de la certification AMF (3 H)

Examen de la certification AMF au CFPB (3 H)

• PREUVES FINALES (20 H)

  • tude de cas : BIG Expert (5 H): Rdaction d'un bilan patrimonial
  • Objectifs: Mesurer la matrise des principes de saisie dans les diffrents onglets de BIG Expert. Contrler les aptitudes la ralisation et la personnalisation du rapport patrimonial. Analyser la pertinence des prconisations en fonction de la problmatique de dpart.
  • Cas de Gestion de Patrimoine faisant appel l'ensemble des connaissances du rfrentiel de 1re anne, dans l'optique d'tablir un diagnostic et un conseil patrimonial global (14 H)
  • Soutenance orale du cas de Gestion de Patrimoine prpar lors de la premire partie de l'preuve finale devant un jury prsid par le Prsident de l'ESA assist d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine certifi CGPC (1 H)

Examens de 2me anne du Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale

La 2me anne duTitre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) comprendles preuves suivantes :

Examen blanc de la certification CGPC (14 H)

Il comprend six preuves :

  • UV1 Environnement juridique du patrimoine (2 H)
  • UV2 Environnement fiscal du patrimoine (2 H)
  • UV3 Environnement conomique et financier du patrimoine (2 H)
  • UV4 Protection de la personne et de son patrimoine (2 H)
  • UV5 Rglementation et dontologie (2 H)
  • UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global (preuve crite) (4 H)

EXAMEN BLANC DE LA CERTIFICATION AMF (3H)

Examen de la certification AMF au CFPB (3H)

TUDE DE CAS : BIG EXPERT (5H)

  • Rdaction d'un bilan patrimonial
  • Objectifs: Mesurer la matrise des principes de saisie dans les diffrents onglets de BIG Expert. Contrler les aptitudes la ralisation et la personnalisation du rapport patrimonial. Analyser la pertinence des prconisations en fonction de la problmatique de dpart.

CAS DE GESTION DE PATRIMOINE (15H)

Faisant appel l'ensemble des connaissances du rfrentiel du Titre Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale, dans l'optique d'tablir un diagnostic et un conseil patrimonial global.

  • Prparation (14H)
  • Soutenance (1H)

THSE PROFESSIONNELLE - SOUTENANCE (1H)

  • La thse professionnelle porte sur l'activit d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Le sujet de la thse est choisi d'un commun accord entre l'tudiant et le directeur pdagogique de l'cole Suprieure d'Assurances. La partie crite de la thse est de 50 pages.
  • La soutenance a lieu devant un Jury prsid par un membre du Conseil de Perfectionnement et Scientifique de l'ESA.

Pour les tudiants ayant choisi la Majeure E-Business, leur thse professionnelle consiste travailler avec d'autres tudiants au dveloppement d'un site Internet.

 

Dbouchs

Le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennement MBA Gestion de Patrimoine) de l'ESA permet principalement (mais non exclusivement) d'accder l'exercice des mtiers suivants:

• Gestionnaire de Patrimoine indpendant,

• Conseiller en Gestion de Patrimoine dans les mtiers de l'assurance et de la Banque,

• Conseiller en Gestion de Patrimoine au sein de Cabinets de Gestion de Patrimoine,

• Le mtier de Gestionnaire de Patrimoine est une activit d'coute attentive des besoins du client, suivie d'une analyse approfondie des donnes collectes, d'un audit et d'un diagnostic, c'est--dire une Analyse Patrimoniale Globale (APG), prenant la forme d'un consultation crite (Bilan patrimonial), d'un accompagnement dans la recherche des produits et de leur acquisition par des actes d'adhsion, de vente ou de souscription et, enfin d'un suivi dans la dure.

• Le Conseiller en Gestion de Patrimoine doit chacun de ses clients des conseils adapts leurs besoins propres dans le respect de leur intrt patrimonial. Il prend en compte les besoins et objectifs du client dans leur globalit.

• Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est soumis une obligation de moyens vis--vis de son client. Il met en ouvre tous les moyens ncessaires l'expression de son professionnalisme.

• Le Conseiller en Gestion de Patrimoine prcise ds la premire rencontre avec son client, de quelle rglementation relve son activit, la nature des prestations susceptibles d'tre dlivres ainsi que les modalits de sa rmunration. Il met galement en place la dtection des objectifs du client et l'valuation de la sensibilit au risque.

• Conseiller financier et immobilier au sein d'tudes notariales ou de cabinets d'avocats,

• Conseiller en Assurance- Finance.

 


 

Tmoignages

Bachelor Assurance en Alternance
J'ai trouv mon alternance grce au Forum ESA ENTREPRISE qui nous met directement en contact avec des grandes compagnies d'assurances, des courtiers, des mutuelles,. J'ai effectu mon alternance en tant que consultant en Gestion de Patrimoine chez Euclide Financement & Alphaphi o j'ai pu travailler sur de nombreuses fonctions aussi bien dans la gestion d'Actif que dans la gestion de Passif. L'ESA m'a apport tant humainement que professionnellement et m'a offert la possibilit de rencontrer des employeurs de qualit et de dcrocher un poste en CDI en tant que CGP. Gobie CHANDRA - Etudiant en 2me anne de l'Expert en Ingnierie Patrimoniale (Bac+5)

 

Admission

Le Titre Expert en Ingnierie Patrimoniale (anciennementMBA Gestion de Patrimoine) s'adresse:

• Aux tudiants de niveau Bac +3:

  • titulairesd'un Bachelor Assurances,
  • titulairesd'une Licence Professionnelle d'Assurances,
  • titulairesd'une Licence de droit,
  • titulairesd'une Licence Administration conomie et sociale (AES),
  • ayant valid leur troisime anne de cursus au sein d'une Ecole Suprieure de Commerce.

• Aux tudiants de niveau Bac +4:

  • ayant valid une 1re anne de Master,
  • ayant valid leur quatrime anne de cursus au sein d'une Ecole Suprieure de Commerce.
  • titulaires d'un Diplme d'Ingnieur.

• Aux tudiants de niveau Bac +5:

  • ayant valid leur cursus de European Master: Manager de l'Assurance et titulaires du titre Manager de l'Assurance,
  • titulaires du Diplme de l'ENASS,
  • titulaires d'un Master,
  • ayant valid leur cinquime anne de cursus au sein d'une Ecole Suprieure de Commerce.

 

FRAIS DE SCOLARIT

  • 18 228,00 € de frais de scolarit pour les deux ans.
  • Possibilit de payer en plusieurs mensualits.

 

Financement des tudes


Plusieurs possibilits vous sont proposes :


 

Validation des acquis de l'exprience (VAE)

Demande de validation

Afin de rpondre l'ouverture que permet la V.A.E., nous avons retenu les quatre activits principales couvertes par le mtier d' "Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale".

Chacune de ces activits reprend une matrise de comptences correspondant l'ensemble du savoir-faire et des connaissances mobilises pour raliser l'activit d' "Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale".

Les candidats intresss par la V.A.E. doivent formuler une demande de dossier de candidature la V.A.E. auprs du Responsable des Admissions. Ils doivent avoir au minimum une anne d'exprience professionnelle dans le domaine de la Gestion de Patrimoine (quivalent Temps Plein) ARTICLE 11. JORF DU 1er JUILLET 2004.

Conditions de recevabilit de la demande des candidats

"Pour pouvoir obtenir le certificat d'aptitude par validation des acquis de l'exprience, les candidats doivent justifier des comptences professionnelles acquises dans l'exercice d'une activit salarie, non salarie ou bnvole en rapport direct avec le certificat d'aptitude".

Toute personne souhaitant obtenir la certification professionnelle "Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale" par le biais de la VAE devra apporter la preuve qu'elle a exerc, au cours de ses expriences passes ou actuelles, des activits qui relvent de ce mtier.

La procdure engage la production de deux Livrets, et un entretien avec le jury de dlivrance de la certification professionnelle par la VAE.

La recevabilit d'une demande de validation des acquis de l'exprience est soumise au cadre lgislatif fix par la loi n 2002-73 et le dcret 2002-615 ; art. L.335-5 et L.335-6 du code de l'ducation.

Le Jury reconnat valide la demande d'un candidat ayant au minimum une anne d'exprience professionnelle dans le secteur de la Banque ou de l'Assurance et satisfaire aux conditions rglementaires relatives la V.A.E.q

Nature des lments fournir

  • • Une note prsentant le projet personnel du candidat,
  • • Les raisons l'origine de la dmarche et le projet professionnel poursuivi terme,
  • • Les expriences passes en rapport avec la certification,
  • • La justification de ces expriences pour une dure minimum de trois ans "quivalent temps plein" que celles-ci aient t salaries ou non.

Description de la procdure de mise en uvre

• TAPE 1: ACCUEIL, INFORMATION ORIENTATION ET DPT DU LIVRET 1

Livret 1: Le premier livret permet au certificateur de juger la recevabilit de la demande en s'appuyant sur le cadre rglementaire. La procdure est engage rception de la demande du candidat. Il est alors convi une sance d'information l'issue de laquelle le Livret 1 lui sera remis. Le livret 1 apporte les preuves sur les expriences passes ou actuelles, attestes par des tiers (attestation d'employeurs ou de prsidents d'association, contrats professionnels), ou par des productions personnelles et en dclare l'authenticit sur l'honneur.

Ce livret est alors examin par un jury compos du Prsident de l'ESA et de deux membres du corps enseignant. Ce jury prononce la recevabilit ou non de la demande.

La Direction de l'ESA informera le candidat de la suite donne sa demande par courrier postal en RAR adress sous 15 jours.

• TAPE 2: LABORATION DU LIVRET 2 AVEC ACCOMPAGNEMENT PAR UN COLLABORATEUR DE L'ESA

Livret 2: La date de dpt du livret 2 par voie postale en RAR devra prcder d'au moins un mois la date de la convocation devant le jury afin que les livrets soient transmis suffisamment l'avance pour la prparation de l'entretien de validation. Ce livret vise vrifier la convergence entre activits/expriences du candidat et le rfrentiel de certification professionnelle tel qu'enregistr au RNCP.

Pour cette phase l'ESA propose un accompagnant VAE au candidat par plusieurs entretiens, pour rpondre aux questions relatives la mthode de rdaction du livret.

• TAPE 3: DPT DU LIVRET 2

Quand le livret 2 est finalis il est communiqu au jury

• TAPE 4: ENTRETIEN AVEC LE JURY qui reoit le candidat pour un entretien au cours duquel le jury peut demander des preuves complmentaires de son exprience personnelle.

Quelques exemples de preuves sur lesquelles peut se baser le jury, au regard des comptences dcrites:

  • • BLOC 1: Une interrogation sur la rglementation dont relve son activit, la nature des prestations qu'il est susceptible de dlivrer, les modalits de sa rmunration.
  • • BLOC 2: Une interrogation sur l'examen de la protection sociale juge ncessaire aprs la cessation d'activit pour retraite d'un salari.
  • • BLOC 3: Dans la prsentation du bilan patrimonial expos, pourquoi l'tat des actifs et des passifs du client est un pr-requis que permet l'tat des actifs et des passifs.
  • • BLOC 4: Interrogation sur le caractre d'obligation d'information de l'expert(e) dans le cadre d'un changement impactant le plan patrimonial.

• TAPE 5: DLIBRATION DU JURY

La dcision du jury est adresse dans les 15 jours par courrier postal Recommand avec AR.

En cas de validation partielle

  • Prconisations que donnera le jury pour l'obtention de la certification dans sa totalit:
    • Si le candidat n'a pas eu une exprience professionnelle attestant de toutes ses comptences dans l'un ou plusieurs des quatre blocs d'activit, le jury lui prconisera et l'encouragera ds lors pour accder une validation totale.
    • Si c'est possible, de s'efforcer d'obtenir un largissement du champ de ses missions au sein de son entreprise au vu des comptences qu'il lui reste acqurir. Il lui sera prcisment notifi les comptences que le jury juge acquises.
    • Si ce n'est pas possible au sein de l'entreprise, le jury lui prcisera les formations qui lui permettront d'acqurir les comptences non valides et parmi les blocs de comptence de la certification ceux dont il doit rechercher la certification en suivant la formation propose.

• Dure de la validation partielle

Les candidats ont cinq ans pour se reprsenter devant le jury de VAE.

Attribution de la certification

La validation totale par le Jury permet la dlivrance de la certification "Expert(e) en Ingnierie Patrimoniale".

Pour avoir toutes les informations concernant la procdure de Validation des Acquis de l'Exprience, veuillez tlcharger la Brochure du MBA Gestion de Patrimoine, dans l'espace Brochures des Formations, au sein de la rubrique Inscription.