Missions
Au sein d’une banque, d’une société spécialisée, d’une société d’assurances, d’un office notarial, voire en indépendant, le gestionnaire de patrimoine et de fortune remplit plusieurs objectifs :
• évaluer le patrimoine d’un client,
• étudier les ressources et la situation familiale d’un client,
• assimiler les attentes du client,
• comprendre si le client souhaite réaliser des investissements sûrs ou plus rentables,
• déterminer une stratégie de placement,
• surveiller les nouveaux textes de loi qui impactent le patrimoine de ses clients,
• proposer des solutions concrètes pour optimiser le patrimoine des clients.
Profil
- La gestion de patrimoine nécessite d’acquérir des connaissances précises dans des domaines multiples et complexes comme le droit, l’immobilier, l’économie ou la fiscalité. Pour proposer des investissements sûrs à ses clients, il doit en effet maîtriser tous les tenants et les aboutissants de son métier.
- Etre rigoureux dans l’évolution de la législation de ces matières est indispensable.
- Il faut faire preuve d’une grande capacité d’écoute.
- Un gestionnaire de patrimoine doit proposer les produits les plus adaptés aux attentes du client.
Perspective d’évolution
- L’évolution d’un gestionnaire de patrimoine et de fortune fonctionne à la méritocratie.
- Salarié dans une structure, il va conseiller des investisseurs. Si ces derniers sont satisfaits, il peut évoluer dans la société. Il peut en effet se voir confier les plus importants clients mais aussi gérer la société de gestion de patrimoine ou encadrer une équipe de conseillers financiers.
- Un gestionnaire de patrimoine a souvent une relation privilégiée avec ses clients. Si sa renommée est croissante, il peut se permettre de devenir gestionnaire de patrimoine indépendant ou de créer sa propre société.
