Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque – ESA Paris

Titre RNCP de niveau 6 / 40253 /​
Date de décision : 28-02-2025 / Date d’échéance : 28-03-2030​

Le titre RNCP (Répertoire National des Certifications Professionnelles) est une certification officielle délivrée par l’État français, qui atteste des compétences acquises par un individu dans un domaine professionnel. Il garantit la reconnaissance de la formation ou du diplôme sur le marché du travail et facilite l’insertion ou l’évolution professionnelle​

BLOC 1 : Développement d’un portefeuille clients en Assurance et Banque

• Prospection commerciale sur site / face à face/ en visio
• Techniques de ventes en fonction du parcours clients
• Comment créer un plan d’action commercial en intégrant les spécificités de la Banque et l’Assurance en s’appuyant sur le plan marketing défini au sein de la structure (cross canal /outils collaboratifs du Système d’Information…)
• Segmentation de la clientèle en fonction de la stratégie définie
• Fidélisation et développement du portefeuille client avec intégration de l’aspect « Réseaux d’influence »
• Synthèse de l’avant vente par les différents outils d’analyse du portefeuille clients (enquêtes de satisfaction client / promoscore…) et des cibles (en intégrant l’IA & Data)
• Environnement juridique / Economique / Veille concurentielle Banque & Assurance afin de déterminer les axes de différenciation
• Comment optimiser la relation client par la Data et IA

BLOC 2 : Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille

• Santé individuelle, assurance dommage corporel et prise en compte des profils clients notamment lié au handicap​
• Comment accompagner le client et adapter l’offre en fonction de l’analyse de ses besoins avec comme objectif la finalisation de la vente
• Comment optimiser l’analyse patrimoniale au titre de la vente des produits financiers​
• Fiscalité du particulier et loi Madelin
• Assurance vie, PER, épargne salariale (loi pacte)
• Environnement du particulier, Assurance de biens et RC du particulier (Auto(Loi Hamon), MRH) y compris parcours client
• Préconisation et accompagnement en fontion des états financiers d’un professionnel
• Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers y compris parcours clients / Garantie emprunteur
• Environnement professionnel , Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
• Analyse des besoins et des attentes en utilisant les nouveaux outils en fonction des profils clients, notamment liés au handicap​
• Assurances prévoyance santé collective et professions libérales

BLOC 3 : Gérer la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en oeuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client

• Intégrer la RSE dans l’approche commerciale avec valorisation de la stratégie interne de l’entreprise et l’intégration dans les produits distribués
• Gestion de sinistres
• Mise en application des process de conformité en banque et assurance (DDAD, KYC, RGPD, CNIL…)​
• Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en « s’appuyant » sur l’IA et sensibilisation à la lutte anti blanchissement (tracfin…)
• Gestion des conflits (interne & externe)
• Technique de communication pour optimiser la satisfaction client
• Comment piloter une gestion de crise en s’appuyant sur un PCA / PRA avec analyse de l’impact en e-reputation

Bloc 1​

• Réaliser une veille portant sur les activités, les produits, les services et le cadre juridique des secteurs de l’assurance et de la banque​
• Elaborer un plan d’action commercial​
• Définir le public cible des actions commerciales envisagées pour le développement de son portefeuille de clients​
• Planifier et coordonner les opérations commerciales nécessaires au développement de son portefeuille de clients​
• Elaborer des outils de support des actions de sourcing, de prospection et de fidélisation de son portefeuille de clients et dans le respect de ses politiques marketing​
• Adapter les argumentaires commerciaux aux publics cible de son portefeuille de clients​
• Réaliser les opérations commerciales auprès des prospects/clients de son portefeuille,​
• Développer son réseau de partenaires et de prescripteurs, en déclenchant des opportunités de rencontres et d’échanges, dans le respect des règles en vigueur (RGPD, confidentialité des données des clients, des données stratégiques de la structure, secret professionnel, RSE)​
• Réaliser un suivi de l’activité commerciale menée auprès de son portefeuille​

Bloc 2​

• Recueillir les informations nécessaires à la prise en charge des prospects et clients du portefeuille​
• Analyser la situation globale des prospects et clients du portefeuille​
• Déterminer les capacités financières des prospects et clients du portefeuille​
• Etablir le profil de risque des prospects et clients du portefeuille​
• Composer des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers à destination des prospects et clients du portefeuille​
• Réaliser des simulations à partir des informations et données recueillies sur les prospects et clients du portefeuille, dans le respect du RGPD​
• Négocier les conditions des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers proposés aux prospects et clients du portefeuille​
• Conseiller les prospects et clients du portefeuille dans la mise en œuvre de leurs projets en banque et assurance, dans le respect du cadre juridique, éthique et déontologique applicable​
• Accompagner les clients du portefeuille dans la compréhension et le respect des obligations réglementaires et des processus de la structure qui leur sont applicables​
• Instruire les dossiers des prospects et clients du portefeuille​
• Etablir la documentation contractuelle nécessaire à la réalisation des opérations bancaires, assurantielles et financières projetées avec les prospects et clients du portefeuille (propositions commerciales, contrats, déclarations associées…)​

Bloc 3​

• Assurer le suivi administratif des dossiers engagés en assurance et banque, dans le respect des processus internes et de la réglementation applicable au secteur de la banque et de l’assurance (DDA, KYC, RGPD…)​
• Gérer les situations de sinistres subies par les clients des produits et services en banque et en assurance​
• Gérer les relations avec les clients et les partenaires dans un contexte difficile dû à une crise, un conflit (interne ou externe) ou un litige, en mobilisant les techniques de communication non violente, en gérant son stress et en s’appuyant sur les processus existants​
• Détecter les dérives du portefeuille des clients (sinistralité, flux…), en s’appuyant sur les outils (data, IA…) et processus de la structure​
• Détecter les risques et situations de fraude dans les dossiers des prospects et clients et les opérations en banque et assurance suivies​
• Evaluer et suivre le niveau de satisfaction des clients en banque et assurance, en les sondant, en analysant puis en reportant les informations et données recueillies sur leurs points de satisfaction et d’insatisfaction​
• Intégrer ses actions de gestion courante des activités en assurance et banque dans une démarche de satisfaction clients permanente​

• La formation est réalisée en alternance.​
• Les étudiants ont le choix en deux contrats : Un contrat d’apprentissage ou un contrat de professionnalisation​
• ​Rythme d’alternance : une semaine école / Une semaine en entreprise

• Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projets avec intégration de l’IA…​
• Ateliers : Forum emploi, préparation au grand oral, méthodologie du mémoire.​
• Evaluations : Contrôle des blocs de compétences, méthodologie du mémoire, soutenance mémoire, Grand oral.​
• Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible.

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Programme classé 2ème meilleur Bachelor en France dans la catégorie « Assurance » (EDUNIVERSAL SMBG 2025)

Taux de poursuite dans un de nos programmes de niveau 7 (2023) : 79%

En détail :

• Poursuite en Manager de l’Assurance : 42%
• Poursuite en Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise : 26%
• Poursuite en Expert en Ingénierie Patrimoniale : 32%

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : la rémunération moyenne en sortie de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque varie aux alentours des 26k€ à l’année.

• Accessible aux étudiants ayant obtenu un BAC+2

• DOSSIER DE CANDIDATURE :​ à compléter en ligne via le lien ci-dessous​ Candidature
• TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique…
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation
• La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.

• Calendrier des admissions :
  ​Décembre à septembre​
  Session unique : Septembre

En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

Après l’obtention du titre de chargé(e) de clientèles en Assurance et Banque, les diplômés sont prêts à intégrer le monde professionnel dans une variété d’environnements tels que les entreprises d’assurances, les banques, les mutuelles, les cabinets de courtage d’assurances ou les agences générales d’assurances. ​

​Les principaux métiers exercés sont :​
– Assistant.e de gestion PME-PMI​
– Conseiller.ère en produits financiers ou produits bancaires
– Technico-commercial.e​
– Chargé.e de clientèle banque​
– Conseiller.ère en épargne bancaire​
– Assistant.e manager​
– Analyste financier.ère en agence Bancaire ​
– Trésorier.ère d’entreprise​
– Négociateur.rice international.e​

• Manager de l’Assurance
• Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise
• Expert en Ingénierie Patrimoniale
• Double diplôme Manager de l’Assurance & Master of Science in International Insurance Management
• Double diplôme Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise & Master of Science Data Management and Cyber Security

• Pour les étudiants en alternance :   aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.

• Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici