Expert en Ingénierie Patrimoniale – Alternance en formation à distance

BLOC 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client/Approche digitale
• Environnement de la gestion patrimoniale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Assurance vie
• Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
• Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e-Dixit
• Crédit immobilier et autres/stratégie de refinancement
• Méthodologie de la conduite d’entretien en gestion patrimoniale

BLOC 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine

• Environnement économique/Financier/Marché boursiers
• Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés)
• Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
• Régimes matrimoniaux et libéralité
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
• Droit des successions
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Droit immobilier et fiscalité immobilière
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
• Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

BLOC 3 : Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du Client

• Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales/ Prescription (y compris interprofessionalité)
• Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
• Relations clients et mises en situation (entreprises et profession libérale)
• Lutte contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Les garanties assurance homme clé
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
• Plateforme Patrimoine Formation
• Cas pratique : l’approche patrimoniale méthodologique e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
• Immobilier entreprise
• Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)

BLOC 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements

• Placement durable (RSE)
• Veille juridique, fiscale et financière
• Impact de la Data et IA
• Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
• Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux

• Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté
• Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client
• Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client, en assemblant et en consolidant ses données et informations collectées
• Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs, en analysant les composantes de la macroéconomie et de la microéconomie
• Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux
• Analyser l’organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse
• Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial en mesurant l’intérêt des investissements financiers, des produits dérivés
• Préparer les offres d’accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients
• Réaliser des rapports d’analyses et outils d’aides à la prise de décision du client dans ses investissements financier
• Analyser les impacts des réglementations en matière d’incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future
• Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial, en prenant en compte les règles de dévolution et de transmission successorale
• Sécuriser l’acquisition, la gestion et la cession patrimoniale (mobilière et immobilière) en analysant le contexte juridique du droit de propriété
• Exploiter les potentialités d’investissements mobiliers et immobiliers, dans un contexte particulier de ressources, de besoins et d’objectifs du client
• Préparer les conseils concernant la gestion locative d’un patrimoine immobilier en tenant compte du cadre réglementaire et des principes juridiques de la location immobilière
• Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d’activités ainsi que les statuts  
• Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée
• Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme
• Ajuster la rente aux besoins du souscripteur
• Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille
• Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession, en prenant en compte les résultats de ses plus-values mobilières et immobilières
• Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d’activités, de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital
• Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d’épargne détenus
• Exploiter les crédits, réductions ou déductions d’impôts potentiels en analysant les dispositifs de défiscalisation dans les secteurs de l’immobilier et de l’investissement en PME
• Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris
• Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale
• Réaliser une présentation synthétique, et argumentée de la situation du client, en s’appuyant sur le diagnostic patrimonial tout en prenant en compte ses éléments contextuels (civil, familial, professionnel, financier, prévoyance, retraite, successoral…)
• Réaliser l’entretien commercial avec le client, à partir de la lettre de mission tenant compte des objectifs et de l’état des lieux obtenu par le diagnostic patrimonial réalisé
• Conforter le client dans sa prise de décision, en respectant le formalisme spécifique à l’activité de conseil, et en justifiant la manière dont la sélection des produits conseillés a été réalisée
• Protéger le patrimoine personnel du dirigeant en prenant en compte les sources de risques et les enjeux juridiques de la détention, de la gestion et de la dissolution du patrimoine social de l’entreprise
• Accompagner l’entrepreneur à lancer, développer son entreprise, en sélectionnant l’ensemble des aides et subventions pouvant lui être apportées pour permettre une valorisation optimale dans la constitution et dans la gestion de son patrimoine professionnel
• Apprécier la valeur de l’entreprise sur le marché et ses conditions de cession/ou de transmission qui seraient optimales en analysant sa situation dans son environnement externe et interne
• Déterminer les préconisations de cession /transmission de la personne morale qui seront les plus pertinentes selon le contexte
• Mettre à jour les préconisations à faire pour des nouveaux clients ou conseiller les clients actuels sur les ajustements nécessaires en assurant une veille de l’environnement juridique
• Adapter les conseils promulgués au client et mettre à jour son expertise en assurant une veille de l’environnement économique et financier pouvant impacter la vie du plan patrimonial
• Prévenir les risques de non-application des nouveaux dispositifs et faire évoluer la nature des conseils promulgués au client en assurant une veille de l’environnement fiscal du patrimoine
• Accompagner le client dans la mise en œuvre des recommandations réalisées pour donner suite à son diagnostic patrimonial et en tenant compte des impacts des différents environnements (juridique- économique – financier – social – fiscal)
• Organiser le suivi du client, dans son maintien et développement de son niveau de rentabilité ou de garantie en couverture optimale

• La spécificité de l’enseignement à distance tient uniquement au mode d’organisation des études, qui alterne formation à distance (plateforme LMS de cours) et journées de regroupement dans les locaux de l’ESA
• Les étudiants souhaitant suivre une formation d’Expert en Ingénierie Patrimoniale en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat d’apprentissage ou un contrat de professionnalisation.
• Format : Blended learning (E-learning + journées de regroupement en présentiel obligatoires)
• Rythme d’alternance : 32 jours de regroupement en présentiel défini sur planning puis au choix (1 jour e-learning / 4 jours en entreprise ou 1 semaine école / 3 semaines entreprise).

• Méthodes Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, cours en présentiel avec travaux de groupe.
• Évaluations : Contrôle des blocs de compétences, Ecriture et soutenance du mémoire, étude de cas en gestion de patrimoine.

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : Rémunération moyenne 6 mois après la sortie de la formation :  49 K€. (Étude pour la promotion sortante 2023).
• Sur la base des études du marché : De 3 à  6 ans d’expérience : 45 à 65 K€ par an / De 6 à 12 ans d’expérience : 70 à 100 K€ par an

Ce diplôme est un cursus supérieur de niveau +5e année qui donne lieu à la fin du cycle de formation à la délivrance des titres :

• Expert en Ingénierie Patrimoniale de l’ESA
• Expert en Ingénierie Patrimoniale (Titre
  de Niveau 6 inscrit au RNCP: RNCP 36911 (Date de décision : 29.09-2022 / Date d’échéance : 29.09.2027)
• European Master of Science in Business, Speciality Financial, si obtention de +800 Points au TOEIC, Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (EABHES)
• European Financial Planner accrédité.e par The European Financial Planning Association (EFPA)
• Statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) auprès de l’ANACOFI

Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG- Eduniversal (2025)

• Pour intégrer le Programme ESA de « l’Expert en Ingénierie Patrimoniale», les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +3 validé.
• Pas de passerelle possible

DOSSIER DE CANDIDATURE : remplissez le formulaire pour accéder à votre espace de candidature
ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la chargée des admissions

Pour les étudiants en alternance :   aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.

Possibilité de suivre la formation formation initiale : 12000€

• Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici