Bachelor Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque & Bachelor of Science Insurance, Banking and Finance

Bloc International

• International Finance
• Data Analytics in Finance
• Corporate and Investment Banking
• Cybersecurity and Finance
• Digital Insurance
• Final Major Project

Pour le chargé.e de clientèle en Assurance et Banque

Titre RNCP de l’ESA de niveau 6 / 40253 /​
Date de décision : 28-02-2025 / Date d’échéance : 28-03-2030​

Le titre RNCP (Répertoire National des Certifications Professionnelles) est une certification officielle délivrée par l’État français, qui atteste des compétences acquises par un individu dans un domaine professionnel. Il garantit la reconnaissance de la formation ou du diplôme sur le marché du travail et facilite l’insertion ou l’évolution professionnelle​

BLOC 1 : Développement d’un portefeuille clients en Assurance et Banque

• Prospection commerciale
• Comment créer un plan d’action commercial
• Fidélisation et développement du portefeuille
• Segmentation de la clientèle en fonction de la stratégie définie
• Environnement juridique/Economique/veille concurrentielle Banque & Assurance

BLOC 2 : Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille

• Technique Assurance des risques du particulier (Auto,MRH, RC, Santé
• individuelle, Gav,) et loi Hamon
• Technique assurance Vie y compris PER et épargne salariale (Loi Pacte)
• Approche commerciale & risques professionnels (multi risque, homme clé, RC dirigeant, flotte auto)
• Technique assurance prévoyance, santé collective et profession libérale
• Les moyens de paiement actuels et futurs

BLOC 3 : Gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d’une démarche de
développement de la satisfaction client

• Intégrer la RSE dans l’approche commerciale
• Gestion sinistre
• Mise en application des process de conformité en Banque et Assurance (DDA, KYC, RGPD, CNIL)
• Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en s’appuyant sur l’IA et en intégrant la lutte anti-blanchiment (tracfin)
• Technique de communication pour optimiser la satisfaction client

A l’obtention du diplôme, les étudiants seront capables de :​ ​

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Compétences Bachelor :​

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Bloc 1​​

• Réaliser une veille portant sur les activités, les produits, les services et le cadre juridique des secteurs de l’assurance et de la banque​​
• Elaborer un plan d’action commercial​​
• Définir le public cible des actions commerciales envisagées pour le développement de son portefeuille de clients​​
• Planifier et coordonner les opérations commerciales nécessaires au développement de son portefeuille de clients​​
• Elaborer des outils de support des actions de sourcing, de prospection et de fidélisation de son portefeuille de clients et dans le respect de ses politiques marketing​​
• Adapter les argumentaires commerciaux aux publics cible de son portefeuille de clients​​
• Réaliser les opérations commerciales auprès des prospects/clients de son portefeuille,​​
• Développer son réseau de partenaires et de prescripteurs, en déclenchant des opportunités de rencontres et d’échanges, dans le respect des règles en vigueur (RGPD, confidentialité des données des clients, des données stratégiques de la structure, secret professionnel, RSE)​​
• Réaliser un suivi de l’activité commerciale menée auprès de son portefeuille​

Bloc 2​​

• Recueillir les informations nécessaires à la prise en charge des prospects et clients du portefeuille​​
• Analyser la situation globale des prospects et clients du portefeuille​​
• Déterminer les capacités financières des prospects et clients du portefeuille​​
• Etablir le profil de risque des prospects et clients du portefeuille​​
• Composer des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers à destination des prospects et clients du portefeuille​​
• Réaliser des simulations à partir des informations et données recueillies sur les prospects et clients du portefeuille, dans le respect du RGPD​​
• Négocier les conditions des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers proposés aux prospects et clients du portefeuille​​
• Conseiller les prospects et clients du portefeuille dans la mise en œuvre de leurs projets en banque et assurance, dans le respect du cadre juridique, éthique et déontologique applicable​​
• Accompagner les clients du portefeuille dans la compréhension et le respect des obligations réglementaires et des processus de la structure qui leur sont applicables​​
• Instruire les dossiers des prospects et clients du portefeuille​​
• Etablir la documentation contractuelle nécessaire à la réalisation des opérations bancaires, assurantielles et financières projetées avec les prospects et clients du portefeuille (propositions commerciales, contrats, déclarations associées…)​

Bloc 3​​

• Assurer le suivi administratif des dossiers engagés en assurance et banque, dans le respect des processus internes et de la réglementation applicable au secteur de la banque et de l’assurance (DDA, KYC, RGPD…)​​
• Gérer les situations de sinistres subies par les clients des produits et services en banque et en assurance​​
• Gérer les relations avec les clients et les partenaires dans un contexte difficile dû à une crise, un conflit (interne ou externe) ou un litige, en mobilisant les techniques de communication non violente, en gérant son stress et en s’appuyant sur les processus existants​​
• Détecter les dérives du portefeuille des clients (sinistralité, flux…), en s’appuyant sur les outils (data, IA…) et processus de la structure​​
• Détecter les risques et situations de fraude dans les dossiers des prospects et clients et les opérations en banque et assurance suivies​​
• Evaluer et suivre le niveau de satisfaction des clients en banque et assurance, en les sondant, en analysant puis en reportant les informations et données recueillies sur leurs points de satisfaction et d’insatisfaction​​
• Intégrer ses actions de gestion courante des activités en assurance et banque dans une démarche de satisfaction clients permanente​

Compétences Coventry

• Comprendre la dimension internationale de la finance et de son impact sur les organismes d’assurance et les établissements bancaires. ​
• Apprécier le fonctionnement des marchés des produits dérivés sur devises, des marchés monétaires et des capitaux internationaux et des principes de gestion du risque de change. ​
• Comprendre l’importance de l’analyse des données dans le domaine de l’assurance, acquérir une expertise dans le prétraitement des données, l’analyse exploratoire des données et la modélisation prédictive, et développer la capacité à communiquer des résultats analytiques complexes.​
• Comprendre un large éventail de services financiers aux entreprises et de services bancaires d’investissement, le rôle des banques, les services fournis par les banques d’affaires, la gestion du fonds de roulement, les services bancaires internationaux, le financement structuré, les services d’introduction en bourse et le processus de fusion-acquisition.​
• Acquérir une expérience pratique des pratiques de cybersécurité spécifiques au secteur financier en garantissant la confidentialité, l’intégrité et la disponibilité des données tout en se conformant aux réglementations et normes du secteur.

• Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque, classé 2^ème au niveau national de SMBG-Eduniversal 2025
• Formation reconnue par l’Etat, inscrite au RNCP, niveau 6 pour la partie Bachelor​
• Double cursus en un an  donnant accès à trois disciplines majeures : Assurance, Banque et Finance.
• Diplôme d’une grande université britannique classée dans le Top 15 des universités britanniques ces cinq dernières années par the « Guardian University Guide »
• Forme les étudiants qui souhaitent se donner la possibilité de s’adapter à un environnement professionnel en anglais.
• Excellence du corps professoral.
• Cursus professionnalisant​​​
• Plateforme entrainement anglais​​​
• Plateforme entrainement rédaction​​​
• Capacité professionnelle IAS de niveau 1​​​
• Capacité professionnelle IOBSP de niveau 1​​

Le double ESA & Coventry se déroule en alternance sur une année selon le rythme suivant, sauf exception : une semaine à l’ESA/ une semaine en entreprise. Les cours sont assurés une partie en français et l’autre en anglais au sein d’une même semaine.

• Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque
• BSc Insurance Banking and Finance : Validation des 6 modules internationaux

Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projets avec intégration de l’IA…​​

Ateliers : Forum emploi, préparation au grand oral, méthodologie du mémoire.​​

Evaluations : Contrôle des blocs de compétences, soutenance mémoire, Grand oral.​​

Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible.​

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : la rémunération moyenne en sortie de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque varie aux alentours des 28k€ à l’année.

• Pour intégrer le Programme ESA du « Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque & Bachelor of Science Insurance, Banking and Finance de Coventry University », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +2 validé.
• Avoir  700 points au TOEIC. Cependant, nous proposons à ceux qui ont obtenu 650 points au TOEIC au moment de leur inscription en apprentissage, de bénéficier de la plateforme Global Exam pour pouvoir progresser en anglais.
• Pas de passerelle possible

• DOSSIER DE CANDIDATURE :​ à compléter en ligne via le lien ci-dessous​ Candidature​
• TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique…​
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation​
• La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.​
• Calendrier des admissions :​
  ​Décembre à septembre​​
  Session unique : Septembre​

En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux ​

• Chargé de comptes internationaux​
• Chargé de clientèle dans une banque réseau​
• Chargé de clientèle dans une société d’assurance​
• Ingénieur Commercial​
• Conseiller en Assurance-finance​
• Gestionnaire d’opérations d’assurances produits internationaux​
• Gestionnaire de sinistres (dommages ou corporels)​

• Manager de l’Assurance​
• Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise​
• Expert en Ingénierie Patrimoniale​
• Double diplôme Manager de l’Assurance & Master of Science in International Insurance Management​
• Double diplôme Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise & Master of Science Data Management and Cyber Security

Pour les étudiants en alternance : Aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.

Même si la scolarité d’un alternant est non payante, le paiement de la CVEC reste obligatoire : il s’agit d’une contribution destinée à financer les services et actions en faveur de la vie étudiante (santé, accompagnement social, sport, culture).​​

Le tarif actuel de la CVEC est de 105 € pour l’année universitaire 2025‑2026

• Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.

Soucieux de promouvoir et développer des formations à destination des personnes en situation de handicap, l’ESA s’engage dans cette démarche :

• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici