Expert en Ingénierie Patrimoniale – ESA Paris

Titre RNCP de niveau 7 / 36911 /​
Date de décision : 29-09-2022 /
Date d’échéance : 29-09-2027​

​Le titre RNCP (Répertoire National des Certifications Professionnelles) est une certification officielle délivrée par l’État français, qui atteste des compétences acquises par un individu dans un domaine professionnel. Il garantit la reconnaissance de la formation ou du diplôme sur le marché du travail et facilite l’insertion ou l’évolution professionnelle​

BLOC 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client/Approche digitale
• Environnement de la gestion patrimoniale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Assurance vie
• Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
• Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e-Dixit
• Crédit immobilier et autres/stratégie de refinancement
• Méthodologie de la conduite d’entretien en gestion patrimoniale

BLOC 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine

• Environnement économique/Financier/Marché boursiers
• Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés)
• Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
• Régimes matrimoniaux et libéralité
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
• Droit des successions
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Droit immobilier et fiscalité immobilière
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
• Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

BLOC 3 : Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du Client

• Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales/ Prescription (y compris interprofessionalité)
• Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
• Relations clients et mises en situation (entreprises et profession libérale)
• Lutte contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Les garanties assurance homme clé
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
• Cas pratique : l’approche patrimoniale méthodologique e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
• Immobilier entreprise
• Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)

BLOC 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements

• Placement durable (RSE)
• Veille juridique, fiscale et financière
• Impact de la Data et IA
• Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
• Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux

Bloc 1​

• Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille​
• Analyser les informations recueillies auprès du client,​
• Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme​
• Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client​
• Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée​
• Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme​
• Ajuster la rente aux besoins du souscripteur en appréciant les diverses options de rente du Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP) et du PER (loi PACTE)​

Bloc 2​

• Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur,​
• Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux​
• Analyser l’organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse​
• Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial​
• Préparer les offres d’accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients​
• Réaliser des rapports d’analyses et outils d’aides à la prise de décision du client dans ses investissements financiers​
• Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession​
• Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d’activités de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital​
• Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d’épargne détenus​
• Exploiter les crédits, réductions ou déductions d’impôts potentiels​
• Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris​
• Analyser les impacts des réglementations en matière d’incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future​
• Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial,​
• Exploiter les potentialités d’investissements mobiliers et immobiliers​

Bloc 3​

• Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale​
• Réaliser une présentation synthétique, et argumentée de la situation du client, en s’appuyant sur le diagnostic patrimonial tout en prenant en compte ses éléments contextuels (civil, familial, professionnel, financier, prévoyance, retraite, successoral…)​
• Réaliser l’entretien commercial avec le client, à partir de la lettre de mission tenant compte des objectifs et de l’état des lieux obtenu par le diagnostic patrimonial réalisé​
• Conforter le client dans sa prise de décision, en respectant le formalisme spécifique à l’activité de conseil, et en justifiant la manière dont la sélection des produits conseillés a été réalisée​

Bloc 4​

• Mettre à jour les préconisations à faire pour des nouveaux clients ou conseiller les clients actuels sur les ajustements nécessaires en assurant une veille de l’environnement juridique concernant la protection de la personne et de son patrimoine​
• Adapter les conseils promulgués au client et mettre à jour son expertise en assurant une veille de l’environnement économique et financier pouvant impacter la vie du plan patrimonial​
• Prévenir les risques de non-application des nouveaux dispositifs et faire évoluer la nature des conseils promulgués au client en assurant une veille de l’environnement fiscal du patrimoine​
• Accompagner le client dans la mise en œuvre des recommandations réalisées pour donner suite à son diagnostic patrimonial et en tenant compte des impacts des différents environnements (juridique- économique – financier – social – fiscal)​
• Organiser le suivi du client, dans son maintien et développement de son niveau de rentabilité ou de garantie en couverture optimale​
• Protéger le patrimoine personnel du dirigeant en prenant en compte les sources de risques et les enjeux juridiques de la détention, de la gestion et de la dissolution du patrimoine social de l’entreprise​
• Accompagner l’entrepreneur à lancer, développer son entreprise, en sélectionnant l’ensemble des aides et subventions pouvant lui être apportées pour permettre une valorisation optimale dans la constitution​
• Apprécier la valeur de l’entreprise sur le marché et ses conditions de cession/ou de transmission qui seraient optimales en analysant sa situation dans son environnement externe​
• Déterminer les préconisations de cession /transmission de la personne morale qui seront les plus pertinentes selon le contexte​

• La formation est réalisée en alternance.​
• Les étudiants ont le choix en deux contrats : Un contrat d’apprentissage ou un contrat de professionnalisation​
• ​Rythme d’alternance : une semaine école / Trois semaines en entreprise​

• Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projets avec intégration de l’IA…​
• Evaluations : Contrôle des blocs de compétences, méthodologie du mémoire, soutenance mémoire, Etude de cas de Gestion de Patrimoine.​
• Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible

• Diplôme de cursus supérieur de niveau + 5éme année décerné par l’ESA​
• Formation reconnue au RNCP​
• European Master of Science in Business,Spécialité Financial Planning, Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (EABHES)(Minimum 800 points au TOIEC)​
• Cursus professionnalisant​
• Capacité professionnelle IAS de niveau 1​
• Capacité professionnelle IOBSP de niveau 1​
• AMF (Autorité des marchés financiers) + Certification finance durable​
• EFPA (European Financial Planning Association)​
• Statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) auprès de l’ANACOFI​
• Excellence du corps professoral​
• Accès plateforme de gestion de patrimoine​
• Accès plateforme e-learning​
• Plateforme entrainement anglais​
• Préparation du TOEIC​
• Plateforme entrainement rédaction​
• Adhésion AMRAE en 2ème année​
• Programme classé au Niveau National de Eduniversal SMBG (2025)​

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : Rémunération moyenne 6 mois après la sortie de la formation :  49 K€. (Étude pour la promotion sortante 2023).
• Sur la base des études du marché : De 3 à  6 ans d’expérience : 45 à 65 K€ par an / De 6 à 12 ans d’expérience : 70 à 100 K€ par an

• Pour intégrer le Programme ESA de « l’Expert en Ingénierie Patrimoniale», les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +3 validé.
• Pas de passerelle possible en 5e année

• DOSSIER DE CANDIDATURE :​
  à compléter en ligne via le lien ci-dessous​
  Candidature
• TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique…
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation 
• La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.

• Calendrier des admissions : ​
  Décembre à septembre​
  Session unique : Septembre​

En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

Spécialisations en Finance d’entreprise, Finance de marchés, finance internationale ​

Après l’obtention du titre de Expert en Ingénierie Patrimoniale, les diplômés sont prêts à exercer des responsabilités dans les entreprises d’assurances, les banques, les mutuelles, les cabinets de courtage d’assurances ou les agences générales d’assurances. ​

​Les principaux métiers exercés sont :​

• Gestionnaire de patrimoine indépendant.e​
• Conseiller.ère en gestion de patrimoine dans les métiers de l’assurance et de la banque ​
• Conseiller.ère financier.ère et immobilier. Ère​
• Conseiller.ère en assurance-finance​
  ( Liste non exhaustive )​

​

Pour les étudiants en alternance :   aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.

• Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici