Manager de l’Assurance – ESA Paris

Titre RNCP de niveau 7 / 36012 /​
Date de décision : 10-11-2021
Date d’échéance : 10-11-2026​

​Le titre RNCP (Répertoire National des Certifications Professionnelles) est une certification officielle délivrée par l’État français, qui atteste des compétences acquises par un individu dans un domaine professionnel. Il garantit la reconnaissance de la formation ou du diplôme sur le marché du travail et facilite l’insertion ou l’évolution professionnelle​

BLOC 1 : GESTION DE LA SOUSCRIPTION DE CONTRATS D’ASSURANCE DES PROFESSIONNELS ET DES ENTREPRISES

• Fondamentaux de l’assurance & Droit des assurances
• Environnement Economique, juridique et déontologique
• Distribution dans l’assurance
• DDA & Conformité & Culturation aux risques
• Assurance construction
• Démarchage et lois bancaires
• Santé individuelle (« évolution législative » et technique)
• Assurances Prévoyance / Santé collective
• Méthodologie de l’analyse patrimoniale et déonthologie
• Marketing Stratégique et management commercial
• Prévoyance des professions libérales
• Crédit immobilier et stratégie de refinancement
• Intégration de la data dans le cadre de la souscription et de la Gestion (relation data scientist et structures opérationnelles)

BLOC 2 : INDEMNISATION DES SINISTRES DES PROFESSIONNELS ET DES ENTREPRISES

• Contrôle des délégataires (niveau I et II)
• Risque climatique
• Indemnisation Assurance construction
• Indemnisation des risques matériels particuliers et professionnels
• Indemnisation des risques corporels
• Gestion de crise : mise en place de plans de retrait et rappels de produits
• Lutte contre la fraude à l’assurance
• Cyber (prévention, souscription et indemnisation)
• Comment l’IA va optimiser le pilotage de la fraude

BLOC 3: SOUSCRIPTION ET PORTEFEUILLE DES RISQUES D’ENTREPRISE DES OFFRES ASSURANTIELLES

• Solvabilité II / rôle de l’actuariat et cartographie des risques
• Analyse financière des entreprises
• Risk management
• Reassurance/coassurance/titrisation & Cat Nat et Assurance climatique
• Flotte Auto
• Risques industriels y compris pertes exploitation et MRP
• Responsabilité civile des entreprises et des collectivités locales
• Responsabilité civile du dirigeant et des mandataires sociaux (y compris ESS)
• Assurance transport (terrestre, maritime, aviation)
• Assurance RC des entreprises de transport & flottes auto
• Programmes internationaux
• RSE avec intégration de l’impact sur le plan technique produits et appel d’offres
• Risques politiques & Risques spéciaux
• Impact de l’IA dans le cadre de la prévention et de la maîtrise des résultats techniques

BLOC 4 : DÉVELOPPER LA RELATION AVEC LES INTERMÉDIAIRES D’ASSURANCE ET LES CLIENTS A L’ÈRE DU DIGITAL

• Gestion projet & Conduite entretien
• Management avec intégration des nouvelles problématiques (télétravail/sens au travail…) et risques psychosociaux
• Approche Marketing opérationnel par le « digital »
• Optimisation de la délégation de gestion par le digital dans le cadre de la fidélisation des clients (particulier/entreprise)
• Parcours digital et phygital en acquisition de clients nouveaux et en fidélisation (particulier et professionnel)
• Développement par les Réseaux sociaux
• Règlementation RGPD et impact interne/externe

Bloc 1​

• Recueillir les attentes et besoins de la clientèle (professionnels, entreprises)​
• Analyser les informations relatives au contexte du client (professionnel ou entreprise), à son patrimoine ainsi qu’aux risques assurantiels pouvant intervenir (nature, qualité et vulnérabilité du risque) afin d’apprécier la situation globale du client et lui proposer de bâtir une offre sur-mesure​
• Etablir le diagnostic de l’existant des couvertures de santé, de prévoyance, d’épargne, de protection sociale et de retraite des salariés d’une entreprise ou d’un client professionnel pour identifier des axes d’amélioration et des solutions complémentaires à investiguer​
• Réaliser une analyse comparative des offres assurantielles des sociétés d’assurance, pour présenter des solutions et des opportunités adaptées aux besoins et aux objectifs du client​
• Communiquer au souscripteur en termes appropriés les conditions et modalités des garanties souhaitées, leurs fonctionnements, les bénéfices attendus et les risques associés afin d’éclairer le souscripteur​
• Conduire les négociations avec le souscripteur afin d’obtenir du souscripteur son consentement pour la souscription des demandes assurantielles recherchées​
• Proposer au souscripteur des clauses particulières au contrat d’assurance souscrit afin de répondre au mieux aux attentes de son client​

Bloc 2​

• Apprécier les circonstances de survenue d’un sinistre​
• Évaluer le préjudice et les dommages d’un sinistre d’un client afin de calculer le montant des indemnisations en s’appuyant sur les termes du contrat souscrit​
• Repérer les anomalies dans le cadre d’un sinistre et en rechercher les causes afin de réévaluer, si nécessaire, les indemnisations prévues au contrat​
• Examiner les décisions d’Incapacité Partielle Permanente (IPP) de la Caisse Primaire d’Assurance Maladie (CPAM) et les rapports d’expertise des médecins agréés afin de juger de la pertinence des taux fixés, de l’opportunité de les contester et de présenter, si besoin, un recours​
• Instruire un dossier d’indemnisation exhaustif​
• Accompagner le client dans la gestion de son sinistre​
• Organiser et suivre le règlement des indemnisations pour assurer la qualité de services attendue par les clients et en respect avec les obligations réglementaires

Bloc 3​

• Adapter les périmètres et la nature des couvertures des entreprises et de leurs dirigeants​
• Adapter les garanties aux risques nouveaux constatés, dans le cas d’assurances en prenant en compte les retours de l’intermédiaire d’assurance suite à sa dernière visite du risque​
• Analyser la nature, la spécificité et la probabilité de survenance des risques de l’entreprise, dans son rôle de souscripteur, pour définir le taux de prise en charge des garanties et des fonds propres à mobiliser en prenant en compte la rédaction des clauses particulières acceptées en dérogation des conditions générales contractuelles​
• Créer des indicateurs de suivi des portefeuilles, de maîtrise des coûts et de détection des anomalies,​
• Mettre en place et enrichir une cartographie des risques des entreprises du portefeuille de contrats qui relèvent de sa responsabilité afin d’évaluer, d’anticiper et de prévenir les fraudes​
• Identifier les situations nécessitant la mise en place de structure de crise et le recours à des opérations de réassurance, de titrisation et de co-assurance, des contrats d’assurances des entreprises afin de pallier et limiter les risques pour son entreprise et ce en relation avec l’intermédiaire apporteurs de ces contrats​

Bloc 4​

• Exploiter les données collectées à partir de tous les contrats en portefeuille​
• Faciliter et améliorer les échanges avec les intermédiaires d’assurances : prise de rendez-vous, gestion de sinistre, réclamation, en utilisant des outils digitaux, pour assurer plus de réactivité dans les réponses aux clients​
• Garantir la chaine productive des offres assurantielles, à flux continu, en s’appuyant sur l’actualisation et l’animation des contenus digitaux pour favoriser le maintien des liens avec les intermédiaires d’assurances et la fidélisation des assurés en portefeuille​
• Mobiliser les ressources digitales nécessaires et les technologies du « à distance » pour assurer la distribution des nouvelles offres assurantielles aux clients en portefeuille et gérer les relations d’interdépendance avec les intermédiaires d’assurance, sur un marché très concurrentielle​

• La formation est réalisée en alternance.​
• Les étudiants ont le choix en deux contrats : Un contrat d’apprentissage ou un contrat de professionnalisation​
• ​Rythme d’alternance : une semaine école / Trois semaines en entreprise​

• Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projets avec intégration de l’IA…
• Evaluations : Contrôle des blocs de compétences, méthodologie du mémoire, soutenance mémoire, Grand oral.
• Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible.

• Diplôme de cursus supérieur de niveau + 5éme année décerné par l’ESA​
• Formation reconnue au RNCP​
• Diplôme européen « European Master of Science in Business Spécialité Insurance Manager » si obtention de +800 Points au TOEIC, Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (EABHES)​
• Capacité professionnelle IAS de niveau 1​
• Capacité professionnelle IOBSP de niveau 1​
• Cursus professionnalisant​
• Excellence du corps professoral​
• Formation reconnue au RNCP​
• Plateforme entrainement anglais​
• Préparation du TOEIC​
• Plateforme entrainement rédaction​
• Programme classé 6ème au Niveau National de Eduniversal SMBG (2025)

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : rémunération moyenne 6 mois après la sortie de la formation : 44 K€. (Étude pour la promotion sortante 2023).
• Sur la base des études du marché : de 3 à  6 ans d’expérience : 45 à 65 K€ par an / de 6 à 12 ans d’expérience : 70 à 100 K€ par an

• Pour intégrer le Programme ESA du « Manager de l’Assurance », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +3 validé.
• Pas de passerelle possible en 5e année

• DOSSIER DE CANDIDATURE :​
  à compléter en ligne via le lien ci-dessous Candidature
• TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique…
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation 
• La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 à 10 jours.

• Calendrier des admissions : ​
  Décembre à septembre​
  Session unique : Septembre​

En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

MBA « Executive Digital » Assurance – Banque – Finance​

Après l’obtention du titre de chargé(e) de Manager de l’Assurance, les diplômés sont prêts à exercer des responsabilités dans les entreprises d’assurances, les banques, les mutuelles, les cabinets de courtage d’assurances ou les agences générales d’assurances. ​

Les principaux métiers exercés sont :​
– Courtier en assurance ​
– Collaborateur d’agent d’assurances ​
– Conseiller en assurances ​
– Agent général d’assurances ​
– Inspecteur commercial ​
– Souscripteur​
– Inspecteur ​
– Vérificateur de risques​

( Liste non exhaustive )

Pour les étudiants en alternance :  aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.

• Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici