Chargé de Clientèle Assurance et Banque

La 3ème année du cursus du  « Chargé de Clientèle Assurance & Banque » se compose de 10 unités pédagogiques :

• U.1 Approche et relations avec les clients

Approche commerciale
Approche et relation client chez un bancassureur
Réseaux sociaux et approche client

• U.2 Les Assurances

Lois fondamentales de l’assurance du particulier
Principaux produits d’assurances des particuliers : Auto, MRH, Multirisque professionnel
Techniques actuarielles et produits d’assurance
Complémentaire santé
Les bases de tarification
Conventions de règlement des sinistres
Assurances collectives
Risques des professionnels : multirisque, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant
Réassurance

• U.3 La Banque

Introduction à la bancassurance et droit au compte / Moyens de paiement
Financement des particuliers – crédits non adossés / crédits adossés
Financement des particuliers : crédit immobilier / Financement des professionnels

• U.4 La Bancassurance et l’Assurbanque

• U.5 Aspects réglementaires, juridiques et fiscaux de l’assurance et de la banque

Aspects réglementaires et déontologie de l’assurance et de la banque
Démarchage bancaire et financier
Devoir de conseil
Charges et commissions
Loi bancaires / Réglementation anti-blanchiment / Fiscalité

• U.6 Gestion de patrimoine : l’offre d’assurance et de la banque, de l’épargne des particuliers, du livret A à l’assurance-vie

Droit patrimonial / Droit immobilier
Epargne réglementée / Autres livrets bancaires
Produits patrimoniaux / Assurance vie
PERP / Marchés financiers

• U.7 L’approche digitale de l’assurance et de la banque

Offre bancaire de l’épargne des entreprises / Gestion du patrimoine des professionnels
Approche digitale de l’assurance et de la banque / Les enjeux du référencement
Visite IBM

• U.8 Immobilier

Droit des Biens
Les contrats de vente d’immeubles
Les contrats de location
Droit de la copropriété
Particularisme de l’immobilier d’entreprise

• U.9 Projet professionnel appliqué
• U.10 Anglais

• Acquérir les compétences nécessaires au métier de chargé(e) ou conseiller(ère) de clientèle
• Assurer le suivi et la gestion administrative en intégrant les obligations liées au respect des règles de déontologie et d’éthique,
• Acquérir une connaissance approfondie des fondamentaux de l’Assurance, de la Banque et de la Gestion de patrimoine.
• Acquérir les compétences requises pour exercer l’intermédiation en assurance, en crédit et en produits patrimoniaux,
• Etre des collaborateurs polyvalents appelés à exercer des activités à caractère commercial, technique et de gestion dans les entreprises du secteur de l’Assurance et de la Banque, en ayant la volonté d’être performants, rigoureux et disponibles.
• Savoir conseiller les clients et vendre des produits de la bancassurance,
• Gérer un portefeuille clients,
• Maîtriser les outils de la bancassurance,
• Construire un plan de financement,
• Gérer un patrimoine particulier,
• Informer et communiquer sur les produits d’épargne et de placement.

La spécificité de l’enseignement à distance tient uniquement au mode d’organisation des études, qui alterne formation par correspondance (envoi des cours sur une plate-forme de téléchargement et correction à distance des devoirs par un responsable pédagogique) et journées de regroupement dans les locaux de l’ESA.

Les étudiants souhaitant suivre ce programme en alternance ont le choix entre deux options :

• un contrat en apprentissage
• un contrat de professionnalisation

Selon le rythme d’alternance suivant :

• Formation à distance (FOAD) + 13 jours de regroupement, répartis en 5 séminaires.

• Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation.
• Évaluations : Contrôle continu, épreuves finales écrites, projet d’entreprise, thèse professionnelle et Grand Oral.

• Programme classé 2ème au Niveau National de SMBD – Eduniversal (2017/2018/2019)
• La formation permet d’acquérir, à l’issue du cursus, l’Habilitation Professionnelle pour être intermédiaire en assurance et intermédiaire en opérations de banque et de paiement.
• Programme formant à 3 disciplines majeures : Assurance, Banque et Immobilier
• Préparation et passage de la certification AMF
• Diplôme reconnu en Europe avec l' »European Bachelor of Science in Business, Spécialité Insurance & Banking » (Accrédité E.A.B.H.E.S), sous réserve d’avoir obtenu un minimum de 800 points au Test of English for International Communication (TOEIC).
• Les intervenants sont en majorité des professionnels cadres, dirigeants, avocats, chefs d’entreprise, analystes… qui viennent partager leurs expériences et leurs compétences auprès de nos étudiants

• Niveau de Rémunération à la sortie de la formation : 25 à 30 K€ par an

Pour intégrer le Programme ESA du « Chargé de Clientèle Assurance & Banque », les candidats doivent être titulaire de minimum d’un BAC +2 validé.

• Pour les étudiants en alternance :

Aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation. En savoir plus sur la Rémunération en alternance

• Pour les entreprises, 2 choix possibles :

 Contrat d’apprentissage  : 10 581,00 €

 Contrat de Professionnalisation avec Remise à niveau* :  9 684,00 €  ( *sont exclus les étudiants ayant obtenus le BTS Assurance)

 Contrat de Professionnalisation sans Remise à niveau :  8 424,00 €

Calculette des aides aux employeurs et rémunérations

Connaitre la différence entre les deux contrats et leurs avantages