Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque

• Bloc 1 : Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée
• Anglais
• Révision des fondamentaux de l’assurance
• Activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée.
• Auto (Loi Hamon)
• MRH (loi Hamon)
• Santé (Ani 100% Santé)
• Assurance-vie, PER, Epargne salariale (Loi PACTE)
• Prévoyance GAV
• Produits patrimoniaux vendus par la banque
• Moyens de paiement actuels et futurs
• Financement des particuliers
• Projet d’entreprise

• Bloc 2 : Accueillir, informer et analyser le contexte et besoins du client
• Accueillir, informer et analyser le contexte et besoins du client
• Risque des professionnels (Multirisque, bris de machine, homme-clé, RC du dirigeant)
• Financement des professionnels
• Assurances collectives
• Conventions des règlements de sinistre
• Garantie emprunteur (Loi Hamon, Bourquin)
• Projet d’entreprise

• Bloc 3 : Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance et en  banque
• Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance et en  banque
• Fiscalité du particulier
• Réassurance et coassurance (exemple décès d’un homme clé)
• Analyse du bilan d’une entreprise
• Préparation IOBSP
• e-Learning IOBSP
• Projet d’entreprise

• Bloc 4 : Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue
• Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue
• Approche et relation clients chez un bancassureur
• La fonction d’un chargé de clientèle au sein d’une agence bancaire (Jeux de rôles)
• Cas pratique de bancassurance
• Règlement anti-blanchiment et lutte contre  la fraude
• Réseaux sociaux et approche clients
• Projet d’entreprise

• Bloc 5 :  Gestion d’Actifs et de patrimoine Immobiliers (OPTION) 
• Cadres juridique des professionnels de l’immobilier
• Les contrats de vente d’immeubles, chronologie des étapes
• Droit des baux commerciaux / Baux d’habitation
• Droit de la copropriété, statut de l’immeuble, organes et rôles. Calcul des majorités

• Organisation de son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurances et de banque, dans le cadre d’une clientèle ciblée
• Organiser des actions commerciales en définissant son périmètre d’activité
• Développer une nouvelle clientèle dans le cadre de la partie prospection de son plan d’action
• Faciliter la prise de rendez-vous ou l’obtention d’appels entrants par les bénéfices du numérique ou de la recommandation active
• Permettre une gestion équilibrée et efficace du temps passé entre la prospection, les relances, les rendez-vous, la gestion des appels et le traitement des dossiers
• Générer des entretiens de vente en mettant en œuvre avec agilité son plan d’action commerciale ciblé
• Adapter l’organisation de l’activité commerciale en vue de son optimisation en analysant les retours prospects ainsi que les indicateurs de productivité

• Accueil, information et analyse du contexte et des besoins du client
• Permettre au client de se sentir pris en charge avec professionnalisme et bienveillance
• Répondre aux besoins des clients tout en assurant le niveau d’expertise offert et générer une relation de confiance
• Recueillir les premières informations nécessaires à l’analyse de la situation du client, de son profil et cerner les caractéristiques de sa demande
• Proposer les offres spécifiques en lien avec les besoins du client et adaptées à son profil
• Vérifier que les conditions de faisabilité des opérations soient correctement réunies
• Construire une relation client digitale et optimisée dans sa gestion du temps
• Apporter des actions correctives dans un principe de recherche d’amélioration continue

• Conseil et vente de prestations adaptées au client en assurance et banque
• Configurer la base de l’offre sur laquelle la réponse devra se construire, à partir de l’analyse des besoins réalisée auprès du client et de l’ensemble des solutions proposées
• Apporter une réponse sur mesure au client en sélectionnant une solution tenant compte de sa situation juridique et fiscale, dans un cadre réglementaire à respecter
• Accompagner le client dans une prise de décision responsable et durable, en conduisant l’entretien de vente-conseil, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance) dans le contexte des devoirs de conseil et d’information
• Permettre une simulation à partir des informations recueillies et transmises par le client, dans le respect du RGPD, en identifiant la faisabilité de l’opération et ses risques
• Recommander au client la solution la plus proche de ses besoins et de sa situation, en adaptant l’offre et en la complétant par les nouvelles opportunités émanant des nouvelles lois
• Assurer la production de documents conformes en rédigeant sa proposition commerciale par écrit et sur le choix de l’opération en assurance ou/et banque
• Instruire le dossier contractuel, en prenant soin de le compléter par tous les éléments et en informant des possibilités de transferts des contrats
• Respecter le niveau de service client attendu, en respectant son devoir d’informations et de conseil tout au long de la vie du contrat, conformément à la DDA
• Participer à l’exploitation commerciale des informations collectées, dans le respect de la RGPD, et faciliter la transmission d’opportunités à d’autres collaborateurs

• Fidélisation et développement du portefeuille client
• Assurer le suivi administratif des dossiers engagés, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance)
• Obtenir des ventes additionnelles auprès des clients en mettant en œuvre un plan d’action de fidélisation
• Envisager un nouveau prêt ou une garantie nouvelle, susceptibles de répondre à une évolution éventuelle de la situation du client
• Permettre le retour à une relation client positive et constructive en gérant les situations difficiles et les litiges (opération en anomalie…)
• Envisager et mettre en œuvre des axes d’amélioration dans le suivi client en utilisant les informations recueillies dans les enquêtes ciblées de satisfaction des clients
• Rechercher l’amélioration globale de l’offre en analysant et en transmettant les questions fréquentes soulevées par les clients
• Déclencher des opportunités de rencontres et obtenir des recommandations actives en développant sa présence dans différentes communautés physiques ou virtuelles
• Suivre un portefeuille de prescripteurs (syndics, notaires, concessionnaires automobiles) en veillant à leur apporter les novations bancaires et assurantielles
• Améliorer les résultats de ses plans d’action en utiliser les stratégies liées aux opportunités cross-canal et les outils collaboratifs du système d’information.

La spécificité de l’enseignement à distance tient uniquement au mode d’organisation des études, qui alterne formation par correspondance (envoi des cours sur une plate-forme de téléchargement et correction à distance des devoirs par un responsable pédagogique) et journées de regroupement dans les locaux de l’ESA.

Les étudiants souhaitant suivre ce programme en alternance ont le choix entre deux options :

• un contrat en apprentissage
• un contrat de professionnalisation

Selon le rythme d’alternance suivant :

• Formation à distance (FOAD) + 13 jours de regroupement, répartis en 5 séminaires.

Contrôles et délivrance du titre Chargé.e de clientèles en Assurance et Banque :

• Contrôle Continu,
• Contrôle des blocs de compétences :  pour obtenir la certification « Chargé.e de clientèles en Assurance et Banque», il est indispensable de valider les quatre blocs de compétences,
• Contrôle des capacités professionnelles  : pour obtenir la certification « Chargé.e de clientèles en Assurance et Banque»», vous devez obtenir : Capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances de niveau 1, Capacité professionnelle pour les intermédiaires en opérations de banque et de services de paiement (IOBSP) de niveau 1,
• Les épreuves orales : le mémoire professionnel, le projet professionnel appliqué et le grand Oral,

• Programme classé 2ème au Niveau National de SMBG – Eduniversal (2017/2018/2019/2020/2021)
• La formation permet d’acquérir, à l’issue du cursus, l’Habilitation Professionnelle pour être intermédiaire en assurance et intermédiaire en opérations de banque et de paiement.
• Programme formant à 2 disciplines majeures : Assurance et Banque.
• Préparation et passage de la certification AMF
• Diplôme reconnu en Europe avec l' »European Bachelor of Science in Business, Spécialité Insurance & Banking » (Accrédité E.A.B.H.E.S), sous réserve d’avoir obtenu un minimum de 800 points au Test of English for International Communication (TOEIC).
• Les intervenants sont en majorité des professionnels cadres, dirigeants, avocats, chefs d’entreprise, analystes… qui viennent partager leurs expériences et leurs compétences auprès de nos étudiants

• Niveau de Rémunération à la sortie de la formation : 25 à 32 K€ par an

Pour intégrer le Programme ESA du « Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque », les candidats doivent être titulaire de minimum d’un BAC +2 validé.

Les étapes à suivre pour l’admission à  la formation du « Chargé de Clientèle Assurance & Banque » à distance:

Etape 1 : CANDIDATURE
Etape 2 : ETUDE DU QUESTIONNAIRE D’ORIENTATION
Etape 3 : DOSSIER D’INSCRIPTION

Informations complémentaires à l’admission :

Clôture des inscriptions:  Octobre
Date de rentrée : Octobre

 En savoir + sur les modalités d’admission

 En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

• Pour les étudiants en alternance : aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation. En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Pour les salariés : connectez-vous à votre compteformation.com et utilisez votre CPF. Vous trouverez la formation ICI.

• Pour les entreprises, 2 choix possibles :
•  Contrat d’apprentissage  : 10 581,00 €
•  Contrat de Professionnalisation :  8 424,00 €

Calculette des aides aux employeurs et rémunérations

Connaitre la différence entre les deux contrats et leurs avantages