Bachelor Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque & Bachelor of Science Insurance, Banking and Finance

Module international

•  International Finance,
•  Data Analytics in Finance
• Corporate and Investment Banking
• Cybersecurity in Finance
• Digital Insurance
• Final Major Projects

Titre RNCP 40253 / Date de décision : 28-02-2025 / Date d’échéance : 28-03-2030

BLOC 1 : Développement d’un portefeuille clients en Assurance et Banque

• Prospection commerciale sur site / face à face/ en visio
• Techniques de ventes en fonction du parcours clients
• Comment créer un plan d’action commercial en intégrant les spécificités de la Banque et l’Assurance en s’appuyant sur le plan marketing défini au sein de la structure (cross canal /outils collaboratifs du Système d’Information…)
• Segmentation de la clientèle en fonction de la stratégie définie
• Fidélisation et développement du portefeuille client avec intégration de l’aspect « Réseaux d’influence »
• Synthèse de l’avant vente par les différents outils d’analyse du portefeuille clients (enquêtes de satisfaction client / promoscore…) et des cibles (en intégrant l’IA & Data)
• Environnement juridique / Economique / Veille concurentielle Banque & Assurance afin de déterminer les axes de différenciation
• Comment optimiser la relation client par la Data et IA

BLOC 2 : Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille

• Santé individuelle & Assurance dommage corporel
• Comment accompagner le client et adapter l’offre en fonction de l’analyse de ses besoins avec comme objectif la finalisation de la vente
• Fiscalité du particulier et loi Madelin
• Assurance vie, PER, épargne salariale (loi pacte)
• Environnement du particulier, Assurance de biens et RC du particulier (Auto(Loi Hamon), MRH) y compris parcours client
• Préconisation et accompagnement en fontion des états financiers d’un professionnel
• Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers y compris parcours clients / Garantie emprunteur
• Environnement professionnel , Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
• Analyse des besoins et des attentes avec les nouveaux outils
• Assurances prévoyance santé collective et professions libérales

BLOC 3 : Gérer la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en oeuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client

• Assurer le suivi administratif des dossiers engagés en assurance et banque, dans le respect des processus internes et de la réglementation applicable au secteur de la banque et de l’assurance
• Gérer les situations de sinistres subies par les clients des produits et services en banque et en assurance
• Gérer les relations avec les clients et les partenaires dans un contexte difficile dû à une crise, un conflit (interne ou externe) ou un litige, en mobilisant les techniques de communication non violente, en gérant son stress et en s’appuyant sur les processus existants (PCA/PRA, plan de communication…)
• Détecter les dérives du portefeuille des clients (sinistralité, flux…), en s’appuyant sur les outils (data, IA…) et processus de la structure, afin d’accompagner les clients dans le redressement technique et l’optimisation de leur portefeuille et ainsi garantir le maintien de la rentabilité de la structure
• Détecter les risques et situations de fraude dans les dossiers des prospects et clients et les opérations en banque et assurance suivies
• Evaluer et suivre le niveau de satisfaction des clients en banque et assurance, en les sondant, en analysant puis en reportant les informations et données recueillies sur leurs points de satisfaction et d’insatisfaction
• Intégrer ses actions de gestion courante des activités en assurance et banque dans une démarche de satisfaction clients permanente

• Maîtrise des concepts fondamentaux de l’assurance, y compris les types de produits
• Capacité à analyser les besoins des clients afin de recommander des solutions d’assurance appropriées
• Connaissance approfondie des réglementations et des normes juridiques applicables au secteur de l’assurance
• Capacité à communiquer de manière efficace avec les clients, les partenaires commerciaux et les régulateurs.
• Maîtrise des techniques de gestion des sinistres et de règlement des réclamations pour assurer la satisfaction des clients
• Organisation de l’activité de prospection commerciale en définissant un périmètre d’activité clair
• Gestion efficace du temps entre la prospection, les relances, les rendez-vous et le traitement des dossiers
• Apporter une réponse sur mesure au client en sélectionnant une solution tenant compte de sa situation juridique et fiscale, dans un cadre réglementaire à respecter
• Suivre un portefeuille de prescripteurs (syndics, notaires, concessionnaires automobiles) en veillant à leur apporter les novations bancaires et assurantielles
• Améliorer les résultats de ses plans d’action en utiliser les stratégies liées aux opportunités cross-canal et les outils collaboratifs du système d’information.

D’un point de vue international :

• Découverte des mécanismes assurantiels à l’internationale
• Capacité à gérer les risques financiers à l’échelle mondiale, en identifiant, évaluant et atténuant les risques liés aux activités financières internationales
• Connaissance approfondie des opérations bancaires et d’investissement à l’échelle mondiale
• Aptitude à analyser les investissements et à gérer des portefeuilles financiers dans un environnement mondial

• Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque, classé 2^ème au niveau national de SMBG-Eduniversal 2025
• Formation reconnue par l’Etat, inscrite au RNCP, niveau 6.
• Diplôme d’une grande université britannique classée dans le Top 15 des universités britanniques ces cinq dernières années par the « Guardian University Guide »
• Double cursus en un an  donnant accès à trois disciplines majeures : Assurance, Banque et Finance.
• Forme les étudiants qui souhaitent se donner la possibilité de s’adapter à un environnement professionnel en anglais.
• Excellence du corps professoral.

Le double ESA & Coventry se déroule en alternance sur une année selon le rythme suivant, sauf exception : une semaine à l’ESA/ une semaine en entreprise. Les cours sont assurés une partie en français et l’autre en anglais au sein d’une même semaine.

• Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque : Méthodologie mémoire, soutenance mémoire, soutenance Grand oral
• BSc Insurance Banking and Finance : Validation des 6 modules internationaux

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : la rémunération moyenne en sortie de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque varie aux alentours des 28k€ à l’année.

• Pour intégrer le Programme ESA du « Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque & Bachelor of Science Insurance, Banking and Finance de Coventry University », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +2 validé.
• Avoir  700 points au TOEIC. Cependant, nous proposons à ceux qui ont obtenu 650 points au TOEIC au moment de leur inscription en apprentissage, de bénéficier de la plateforme Global Exam pour pouvoir progresser en anglais.
• Pas de passerelle possible

Les étapes à suivre pour l’admission à  la formation du  « Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque de l’ESA & Bachelor of Science Insurance, Banking and Finance de Coventry University» :

• DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à admission@esassurances.com
• TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation

La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 à 10 jours.

• Clôture des inscriptions:  Septembre
• Date de rentrée : Septembre
• En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

• Chargé de comptes internationaux
• Chargé de clientèle dans une banque réseau
• Chargé de clientèle dans une société d’assurance
• Ingénieur Commercial
• Conseiller en Assurance-finance
• Gestionnaire d’opérations d’assurances produits internationaux
• Gestionnaire de sinistres (dommages ou corporels)

• Pour les étudiants en alternance : Aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.
• Pour les étudiants en initial : les frais de formation sont de 9 034 € TTC

• Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.

Soucieux de promouvoir et développer des formations à destination des personnes en situation de handicap, l’ESA s’engage dans cette démarche :

• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici