Missions
Le Conseiller(e) bancaire clientèle de professionnels a pour mission de gérer et fidéliser mais aussi de développer le portefeuille de clients dont il a la responsabilité.
A ce titre, il entretient un contact régulier avec ses clients et prospects et reste à l’écoute de leurs besoins de financement pour lesquels il doit apporter les réponses adaptées. Il doit également formuler des offres de placement et proposer les services correspondant aux différentes situations auxquelles il est confronté.
Son action s’inscrit dans le respect des règles de conformité et de déontologie.
Il lui est également demandé de veiller à la prévention et à la bonne gestion des risques liés à son activité, notamment le risque de non remboursement.
Les activités du Conseiller(e) bancaire clientèle de professionnels sont organisées à l’intérieur des quatre grandes familles suivantes :
– La gestion de la relation avec la clientèle des professionnels
– La prévention et la gestion des risques
– La réponse aux différents besoins, notamment de financement
– L’analyse et le développement de son portefeuille de clientèle
Profil
- Analyser le portefeuille de clients professionnels de la banque et le marché local
- Définir un plan d’action commerciale à destination de la clientèle de professionnels
- Organiser la démarche commerciale auprès d’une clientèle de professionnels
- Préparer les rendez-vous commerciaux avec les professionnels
- Développer un portefeuille de clients professionnels en banque
- Analyser les risques à la lecture des documents comptables
- Analyser les risques en lien avec la vie et l’activité du client
- Analyser les risques à l’analyse du compte
- Se positionner sur la conduite à tenir en matière d’engagements
- Conduire l’entrée en relation
- Gérer la relation au quotidien
- Exploiter la documentation comptable
- Proposer des solutions globales banque et assurance
- Proposer des financements à court, moyen et long terme
- Accompagner les professionnels dans la transmission de l’entreprise et du patrimoine
- Mener un entretien avec un prospect ou un client professionnel
Perspective d’évolution
- Responsable de point de vente ou d’agence
- Chargé(e) d’affaires PME/PMI
- Gestionnaire de patrimoine
- Chargé de clientèle grands comptes
- Directeur adjoint d’agence bancaire
- Analyste de crédit/risques
- Chargé de mission risques opérationnels
- Chef de produit marketing