Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque

BLOC 1 : Développer un portefeuille clients en assurance et banque

• Réaliser une veille portant sur les activités, les produits, les services et le cadre juridique des secteurs de l’assurance et de la banque
• Elaborer un plan d’action commercial visant la constitution et le développement de son portefeuille clients en banque et assurance
• Définir le public cible des actions commerciales envisagées pour le développement de son portefeuille de clients
• Planifier et coordonner les opérations commerciales nécessaires au développement de son portefeuille de clients
• Elaborer des outils de support des actions de sourcing, de prospection et de fidélisation de son portefeuille de clients
• Adapter les argumentaires commerciaux aux publics cible de son portefeuille de clients
• Réaliser les opérations commerciales auprès des prospects/clients de son portefeuille
• Développer son réseau de partenaires et de prescripteurs, en déclenchant des opportunités de rencontres et d’échanges, dans le respect des règles en vigueur (RGPD, confidentialité des données des clients, des données stratégiques de la structure, secret professionnel, RSE…), afin d’obtenir des contacts qualifiés, des recommandations et/ou des rendez-vous commerciaux
• Réaliser un suivi de l’activité commerciale menée auprès de son portefeuille

BLOC 2 : Conseiller et vendre des produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille

• Recueillir les informations nécessaires à la prise en charge des prospects et clients du portefeuille
• Analyser la situation globale des prospects et clients du portefeuille
• Déterminer les capacités financières des prospects et clients du portefeuille
• Etablir le profil de risque des prospects et clients du portefeuille
• Composer des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers à destination des prospects et clients du portefeuille
• Réaliser des simulations à partir des informations et données recueillies sur les prospects et clients du portefeuille, dans le respect du RGPD
• Négocier les conditions des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers proposés aux prospects et clients du portefeuille
• Conseiller les prospects et clients du portefeuille dans la mise en œuvre de leurs projets en banque et assurance, dans le respect du cadre juridique, éthique et déontologique applicable (devoir de conseil issu de la DDA, approche responsable et durable dans les solutions proposées…)
• Accompagner les clients du portefeuille dans la compréhension et le respect des obligations réglementaires et des processus de la structure qui leur sont applicables, ainsi que dans l’utilisation des services proposés, notamment ceux digitalisés, en prenant en compte les besoins spécifiques liés à une situation de handicap (adaptation des modalités d’accompagnement), afin de satisfaire à son obligation de conseil
• Instruire les dossiers des prospects et clients du portefeuille, en procédant aux vérifications d’usage selon les procédures internes et réglementaires, afin de s’assurer de la véracité et de la conformité des pièces transmises, permettre la sollicitation des éventuelles autorisations/validations nécessaires (obtention de prêt, couverture assurantielle …) et le déclenchement de la phase de contractualisation
• Etablir la documentation contractuelle nécessaire à la réalisation des opérations bancaires, assurantielles et financières projetées avec les prospects et clients du portefeuille

BLOC 3 : Gérer la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en oeuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client

• Assurer le suivi administratif des dossiers engagés en assurance et banque, dans le respect des processus internes et de la réglementation applicable au secteur de la banque et de l’assurance
• Gérer les situations de sinistres subies par les clients des produits et services en banque et en assurance
• Gérer les relations avec les clients et les partenaires dans un contexte difficile dû à une crise, un conflit (interne ou externe) ou un litige, en mobilisant les techniques de communication non violente, en gérant son stress et en s’appuyant sur les processus existants (PCA/PRA, plan de communication…)
• Détecter les dérives du portefeuille des clients (sinistralité, flux…), en s’appuyant sur les outils (data, IA…) et processus de la structure, afin d’accompagner les clients dans le redressement technique et l’optimisation de leur portefeuille et ainsi garantir le maintien de la rentabilité de la structure
• Détecter les risques et situations de fraude dans les dossiers des prospects et clients et les opérations en banque et assurance suivies
• Evaluer et suivre le niveau de satisfaction des clients en banque et assurance, en les sondant, en analysant puis en reportant les informations et données recueillies sur leurs points de satisfaction et d’insatisfaction
• Intégrer ses actions de gestion courante des activités en assurance et banque dans une démarche de satisfaction clients permanente

• Maîtrise des principes fondamentaux de l’assurance et de la banque, y compris les produits, les services et les réglementations pertinentes.
• Capacité à prospecter, informer et conseiller une clientèle diversifiée, comprenant des particuliers et des entreprises, sur une gamme de produits d’assurance et de services bancaires.
• Compétence dans l’organisation d’actions commerciales, y compris la définition d’un périmètre d’activité, la planification des activités de prospection et la gestion du temps.
• Aptitude à recueillir les besoins et attentes des clients, à analyser leur situation financière et à proposer des solutions adaptées.
• Maîtrise des techniques de communication et de vente pour présenter les produits et services de manière efficace et persuader les clients.
• Capacité à construire et entretenir des relations client durables, en mettant l’accent sur la satisfaction client et la fidélisation.
• Connaissance des outils numériques et des technologies de l’information utilisés dans le secteur de l’assurance et de la banque.

• La spécificité de l’enseignement à distance tient uniquement au mode d’organisation des études, qui alterne formation à distance (plateforme LMS de cours et correction à distance des devoirs par les formateurs) et journées de regroupement dans les locaux de l’ESA
• Rythme Formation/Entreprise flexible (regroupements obligatoires + temps libéré pour la formation à distance, équivalent à 15 à 25% du temps de travail)
• Les étudiants souhaitant suivre ce programme en alternance ont le choix entre deux options : un contrat en apprentissage / un contrat de professionnalisation.

• Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projet en groupe…
• Evaluations : Contrôle continu, Contrôle des blocs de compétences, Contrôle des capacités professionnelles, Mémoire, Grand oral.
• Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible

Ce diplôme est un cursus supérieur de niveau +3e année qui donne lieu à la fin du cycle de formation à la délivrance du titre :

• Bachelor Chargé de Clientèles en Assurance et Banque de l’ESA
• Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque (Titre de Niveau 6 inscrit au RNCP)
• European Bachelor of Science, spécialité Insurance et Banking, accrédité E.A.B.H.E.S (Minimum 800 points au TOEIC)
• Capacité professionnelle IAS de niveau 1
• Capacité professionnelle IOBSP de niveau 1

Programme classé 2ème meilleur Bachelor en France dans la catégorie « Assurance » (EDUNIVERSAL SMBG 2024)

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : la rémunération moyenne en sortie de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque varie aux alentours des 26k€ à l’année.

• Pour intégrer le Programme ESA du « Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +2 validé. 
• Pas de passerelle possible

• DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à emmanuelle-boucheix@esassurances.com
• TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation 
• La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 à 10 jours.
• Calendrier des admissions  : clôture des inscriptions:  Septembre / date de rentrée : Septembre

En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

• Manager de l’Assurance
• Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise
• Expert en Ingénierie Patrimoniale
• Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise & Master of Science Data Management and Cyber Security
• Manager de l’Assurance & Master of Science in International Insurance Management

• Les candidats doivent avoir au minimum une année d’expérience dans le domaine de la certification demandée.
• La procédure de validation des Acquis de l’Expérience (VAE) se déroule en 7 étapes 

• Pour les étudiants en alternance : aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.
• Pour les étudiants en initial : les frais de formation sont de 8 034 € TTC

• Lieu de formation : ESA @ DISTANCE
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h30 à 17h30.
• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici