Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque

Titre RNCP 34478 / Date de décision : 02-03-2020 / Date d’échéance : 02-03-2025

BLOC 1 : Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée

• Révision des fondamentaux de l’assurance
• Organisation et plan d’action commercial
• Activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits et/ou services d’assurance Banque / Savoir convaincre à distance
• Assurance de biens et de RC du particulier (Auto (Loi Hamon), MRH…) Y compris parcours client
• Les mécanismes Assurance & Réassurance
• Santé individuelle (impact ANI/100% Santé/PSD…) / assurance dommage corporel (GAV, Ass scolaire…) / dépendance
• Assurance vie, PER, épargne salariale (Loi Pacte) Y compris parcours client
• Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers Y compris parcours client / Garantie emprunteur

BLOC 2 : Accueillir, informer et analyser le contexte et les besoins du client

• Approche globale, recueil des besoins et des attentes de la clientèle
• Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
• Analyse du bilan d’une entreprise (Fondamentaux)
• Financement des professionnels
• Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
• Relation client en cas de sinistres
• Veille marché assurance (analyse de la concurrence)

BLOC 3 : Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance, banque

• Conseil et vente des prestations adaptées aux clients en Assurance et Banque
• Assurances affinitaires & Assistance
• Fiscalité du particulier et loi Madelin
• Produits patrimoniaux vendus par la banque et approche du diagnostic patrimonial Y compris parcours client
• Conformité (DDA/RGPD/LCBFT) et lutte contre la fraude
• Capital risque et capital investissement
• Cyber / PCA / PRA

BLOC 4 : Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue

• Environnement de la distribution d’Assurance
• Fidélisation et développement du portefeuille client
• Approche et relation clients en bancassurance (différentiation et cas pratique)
• Marketing digital et réseaux sociaux
• RSE en interne/ Impact organisationnel

ANGLAIS

• Maîtrise des principes fondamentaux de l’assurance et de la banque, y compris les produits, les services et les réglementations pertinentes.
• Capacité à prospecter, informer et conseiller une clientèle diversifiée, comprenant des particuliers et des entreprises, sur une gamme de produits d’assurance et de services bancaires.
• Compétence dans l’organisation d’actions commerciales, y compris la définition d’un périmètre d’activité, la planification des activités de prospection et la gestion du temps.
• Aptitude à recueillir les besoins et attentes des clients, à analyser leur situation financière et à proposer des solutions adaptées.
• Maîtrise des techniques de communication et de vente pour présenter les produits et services de manière efficace et persuader les clients.
• Capacité à construire et entretenir des relations client durables, en mettant l’accent sur la satisfaction client et la fidélisation.
• Connaissance des outils numériques et des technologies de l’information utilisés dans le secteur de l’assurance et de la banque.

• La spécificité de l’enseignement à distance tient uniquement au mode d’organisation des études, qui alterne formation à distance (plateforme LMS de cours et correction à distance des devoirs par les formateurs) et journées de regroupement dans les locaux de l’ESA
• Rythme Formation/Entreprise flexible (regroupements obligatoires + temps libéré pour la formation à distance, équivalent à 15 à 25% du temps de travail)
• Les étudiants souhaitant suivre ce programme en alternance ont le choix entre deux options : un contrat en apprentissage / un contrat de professionnalisation.

• Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projet en groupe…
• Evaluations : Contrôle continu, Contrôle des blocs de compétences, Contrôle des capacités professionnelles, Mémoire, Grand oral.
• Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible

Ce diplôme est un cursus supérieur de niveau +3e année qui donne lieu à la fin du cycle de formation à la délivrance du titre :

• Bachelor Chargé de Clientèles en Assurance et Banque de l’ESA
• Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque (Titre de Niveau 6 inscrit au RNCP)
• European Bachelor of Science, spécialité Insurance et Banking, accrédité E.A.B.H.E.S (Minimum 800 points au TOEIC)
• Capacité professionnelle IAS de niveau 1
• Capacité professionnelle IOBSP de niveau 1

Programme classé 2ème meilleur Bachelor en France dans la catégorie « Assurance » (EDUNIVERSAL SMBG 2024)

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : la rémunération moyenne en sortie de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque varie aux alentours des 26k€ à l’année.

Pour intégrer le Programme ESA du « Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +2 validé. 

• DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à admission@esassurances.com
• TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation 
• La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 à 10 jours.
• Calendrier des admissions  : clôture des inscriptions:  Septembre / date de rentrée : Septembre

En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

• Manager de l’Assurance
• Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise
• Expert en Ingénierie Patrimoniale
• Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise & Master of Science Data Management and Cyber Security
• Manager de l’Assurance & Master of Science in International Insurance Management

• Les candidats doivent avoir au minimum une année d’expérience dans le domaine de la certification demandée.
• La procédure de validation des Acquis de l’Expérience (VAE) se déroule en 7 étapes 

• Pour les étudiants en alternance : aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.
• Pour les étudiants en initial : les frais de formation sont de 8 034 € TTC

• Lieu de formation : ESA @ DISTANCE
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h30 à 17h30.
• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici