Formaposte : un partenaire solide en Gestion de Patrimoine

• Initiation aux marches financiers 
• Analyse financière 
• Marketing des produits financiers 
• Technique de vente – diagnostic et approche globale du client 
• Droit patrimonial familial 
• Fiscalité du particulier 
• Fiscalité du patrimoine et des placements 
• Acteurs, enjeux et organisme titulaires : bancassurance, mutuelles, sociétés immobilières 
• Produit et placement bancaire du particulier 
• Lv1 – business english 
• Crossknowledge 
• Tell me more 
• Examens 
• Retraites et fond de pension 
• Gestion de portefeuille
• Optimisation du patrimoine des particuliers 
• Psychologie de la communication et relations interpersonnelles 
• Marche immobilier 
• Fiscalité des entreprises 
• Responsabilité juridique du banquier 
• Fiscalité immobilière 
• Choix des investissements patrimoniaux 
• Séminaire informatique – excel approfondi 
• Certification amf 
• Logiciel E-DIXIT
• Préparation au TOEIC
• Tell me more 
• Thèse professionnelle 

RÉFÉRENCIEL DE COMPÉTENCES

• BLOC 1 Structurer, développer et pérenniser son activité d’expert en ingénierie patrimoniale dans le respect de la réglementation et de la déontologie
• BLOC 2 Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client en termes d’existant, d’attentes, de besoins et de comportements
• BLOC 3 Analyser les environnements économiques et financiers impactant un patrimoine, identifier les investissements possibles de façon à aider le client dans ses décisions
• BLOC 4 Analyser l’environnement juridique du patrimoine en droit privé et de la famille
• BLOC 5 Analyser l’impact des dispositifs de protection de la personne sur le patrimoine
• BLOC 6 Analyser l’impact de l’environnement fiscal sur le patrimoine
• BLOC 7 Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client et le conseiller sur la stratégie patrimoniale à adopter
• BLOC 8 Accompagner un entrepreneur dans sa gestion patrimoniale
• BLOC 9 Accompagner et suivre un client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales et contextuelles pouvant l’impacter

• Une formation théorique au Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale niv. 7 : ESA – Paris (75)
• Une formation liée aux missions de Conseiller.ère Patrimoniale : Ecole de la Banque et du Réseau – Ivry (94) 
• Une formation pratique assurée par un Maître d’apprentissage ou un Tuteur : La Banque Postale – Ile de France

CONTRAT 

Contrat d’apprentissage : il faudra avoir moins de 30 ans le 11 octobre 2023 (pas de limite d’âge pour les personnes reconnues travailleur handicapé).

En contrat de professionnalisation : elle est accessible sans limite d’âge. Une inscription au Pôle Emploi pour les personnes de plus de 30 ans est nécessaire pour y accéder.

RYTHME 

1 semaine de formation théorique suivie de 3 à 4 semaines de pratique en entreprise.

RÉMUNÉRATION 

Sous contrat d’apprentissage : entre 1605.9 € et 1744.97 €* net en fonction de votre âge

Sous contrat de professionnalisation : 1554.58 € brut.

* Salaire donné à titre indicatif, peut varier selon votre situation personnelle.

• Vous êtes titulaire (ou en cours de validation) d’un Bac+4 filières commerciales, bancaires, école de commerce.
• Vous avez impérativement une expérience en banque d’au moins 1 an.
• Si vous êtes titulaire d’un Bac+3 et justifiez de 5 ans d’expérience en banque, l’accès à cette formation via une VAP (Validation des Acquis Professionnels) est possible.
• Vous devez également justifier d’une adresse à proximité de l’Ile de France.

Au regard de la situation sanitaire, les admissions peuvent se dérouler à distance ou dans les locaux du Formaposte – Saint Denis (93).

• Les admissions se déroulent comme suit :
• Réalisation d’une vidéo de présentation de votre projet via Visiotalent.
• Si validation, présentation de la formation en collectif puis entretien individuel.
• Si validation, convocation au concours de l’école.
• Si validation, un coaching de préparation à l’entretien est proposé.
• Convocation à un entretien de motivation avec La Banque Postale.
• ACCESSIBILITÉ HANDICAP : pour plus d’informations sur la possibilité d’adapter des épreuves d’admission à votre handicap, n’hésitez pas à contacter Charlotte DELASSUS, notre référente au 01 41 58 67 50.

Votre terrain d’action

Assurer auprès des clients une mission de conseil personnalisé portant sur l’ensemble de leur patrimoine : organisation et structure, valorisation, transmission, optimisation à travers une assistance fiscale et juridique permanente.

Développer un fonds de commerce avec des prospects ciblés «très haut de gamme» et/ou chefs d’entreprises.

Vos atouts

Vous avez une connaissance pointue de l’offre bancaire, de solides compétences techniques : fiscalité, juridique, droit de la famille, économie…

Rigoureux et organisé, vous disposez d’une solide expérience en matière de relation client, tout en faisant preuve d’une bonne appréhension des problématiques patrimoniales.

• Conseiller en investissements financiers
• Gestionnaire de patrimoine
• Gestionnaire de fortune
• Gestionnaire de capitaux