Partenaires depuis 2016, Formaposte Ile de France et l’ESA Paris vous forment sur 12 mois ou 24 mois au métier de Conseiller Clientèle ou Conseiller spécialisé en Patrimoine

ESA Patrimoine

Depuis plus de 40 ans, l’ESA, Ecole Supérieure d’Assurances, a su s’imposer comme un acteur majeur des formations en Assurance et en Banque à Paris. Chaque année, plus de 800 étudiants intègrent ses formation du BTS à Bac+5.

Le partenariat Formaposte Ile de France

Formaposte est le CFA des métiers de La Poste créé en 2008. Le Groupe La Poste est le partenaire privilégié de ce titre reconnu.

Grâce au partenariat conclu avec Formaposte pour la rentrée 2021/2022, 90 places sont disponibles pour intégrer les formations suivantes en alternance sur 12 ou 24 mois :

  • CONSEILLER SPÉCIALISÉ EN PATRIMOINE (H/F) sur 1 an ( Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale Niveau 7 reconnu au RNCP )
  • CONSEILLER CLIENTELE (H/F) sur 2 ans ( Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale Niveau 7 reconnu au RNCP )

Quelque soit la formation visée, les étudiants se formeront au Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale Niv 7 au sein du Formaposte Ile de France.

Ce programme a pour vocation de former des spécialistes en Banque et Gestion de Patrimoine, aptes à appréhender les besoins de leurs clients et à élaborer puis à mettre en place les meilleures stratégies, tant pour les particuliers que pour les professionnels.

Professionnaliser l’étudiant et l’aider à acquérir les compétences et les valeurs requises pour devenir « Conseiller/ère Clientèle » ou « Conseiller/ère Patrimoniale » sont les enjeux de ces programmes.

CONSEILLER SPÉCIALISÉ EN PATRIMOINE (H/F) sur 1 an

Initiation aux marches financiers 

Analyse financière 

Marketing des produits financiers 

Technique de vente – diagnostic et approche globale du client 

Droit patrimonial familial 

Fiscalité du particulier 

Fiscalité du patrimoine et des placements 

Acteurs, enjeux et organisme titulaires : bancassurance, mutuelles, sociétés immobilières 

Produit et placement bancaire du particulier 

Lv1 – business english 

Crossknowledge 

Tell me more 

Examens 

Retraites et fond de pension 

Gestion de portefeuille

Optimisation du patrimoine des particuliers 

Psychologie de la communication et relations interpersonnelles 

Marche immobilier 

Fiscalité des entreprises 

Responsabilité juridique du banquier 

Fiscalité immobilière 

Choix des investissements patrimoniaux 

Séminaire informatique – excel approfondi 

Certification amf 

Logiciel E-DIXIT

Préparation au TOEIC

Tell me more 

Thèse professionnelle 

 

RÉFÉRENCIEL DE COMPÉTENCES

BLOC 1 Structurer, développer et pérenniser son activité d’expert en ingénierie patrimoniale dans le respect de la réglementation et de la déontologie

BLOC 2 Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client en termes d’existant, d’attentes, de besoins et de comportements

BLOC 3 Analyser les environnements économiques et financiers impactant un patrimoine, identifier les investissements possibles de façon à aider le client dans ses décisions

BLOC 4 Analyser l’environnement juridique du patrimoine en droit privé et de la famille

BLOC 5 Analyser l’impact des dispositifs de protection de la personne sur le patrimoine

BLOC 6 Analyser l’impact de l’environnement fiscal sur le patrimoine

BLOC 7 Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client et le conseiller sur la stratégie patrimoniale à adopter

BLOC 8 Accompagner un entrepreneur dans sa gestion patrimoniale

BLOC 9 Accompagner et suivre un client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales et contextuelles pouvant l’impacter

Une formation théorique au Titre Expert en Ingénierie Patrimoniale niv. 7 : ESA – Paris (75)

Une formation liée aux missions de Conseiller.ère Patrimoniale : Ecole de la Banque et du Réseau – Ivry (94) 

Une formation pratique assurée par un Maître d’apprentissage ou un Tuteur : La Banque Postale – Ile de France

 

CONTRAT 

Contrat d’apprentissage : il faudra avoir moins de 30 ans le 11 octobre 2021 (pas de limite d’âge pour les personnes reconnues travailleur handicapé).

En contrat de professionnalisation : elle est accessible sans limite d’âge. Une inscription au Pôle Emploi pour les personnes de plus de 30 ans est nécessaire pour y accéder.

RYTHME 

1 semaine de formation théorique suivie de 3 à 4 semaines de pratique en entreprise.

RÉMUNÉRATION 

Sous contrat d’apprentissage : entre 1605.9 € et 1744.97 €* net en fonction de votre âge

Sous contrat de professionnalisation : 1554.58 € brut.

* Salaire donné à titre indicatif, peut varier selon votre situation personnelle.

Vous êtes titulaire (ou en cours de validation) d’un Bac+4 filières commerciales, bancaires, école de commerce.

Vous avez impérativement une expérience en banque d’au moins 1 an.

Si vous êtes titulaire d’un Bac+3 et justifiez de 5 ans d’expérience en banque, l’accès à cette formation via une VAP (Validation des Acquis Professionnels) est possible.

Vous devez également justifier d’une adresse à proximité de l’Ile de France.

Au regard de la situation sanitaire, les admissions peuvent se dérouler à distance ou dans les locaux du Formaposte – Saint Denis (93).

Les admissions se déroulent comme suit :

Réalisation d’une vidéo de présentation de votre projet via Visiotalent.

Si validation, présentation de la formation en collectif puis entretien individuel.

Si validation, convocation au concours de l’école.

Si validation, un coaching de préparation à l’entretien est proposé.

Convocation à un entretien de motivation avec La Banque Postale.

ACCESSIBILITÉ HANDICAP :

Pour plus d’informations sur la possibilité d’adapter des épreuves d’admission à votre handicap, n’hésitez pas à contacter Charlotte DELASSUS, notre référente au 01 41 58 67 50.

Votre terrain d’action

Assurer auprès des clients une mission de conseil personnalisé portant sur l’ensemble de leur patrimoine : organisation et structure, valorisation, transmission, optimisation à travers une assistance fiscale et juridique permanente.

Développer un fonds de commerce avec des prospects ciblés «très haut de gamme» et/ou chefs d’entreprises.

 

Vos atouts

Vous avez une connaissance pointue de l’offre bancaire, de solides compétences techniques : fiscalité, juridique, droit de la famille, économie…

Rigoureux et organisé, vous disposez d’une solide expérience en matière de relation client, tout en faisant preuve d’une bonne appréhension des problématiques patrimoniales.

Conseiller en investissements financiers

Gestionnaire de patrimoine

Gestionnaire de fortune

Gestionnaire de capitaux

CONSEILLER CLIENTELE (H/F) sur 2 ans

Conférences de méthode

Environnement règlementaire et déontologique

Prospection et techniques de commercialisation

Gestion collective

Instruments financiers 

Techniques de gestion de portefeuille

Droit général

Droit spécial et droit pénal des affaires appliques au métier de conseil en gestion de patrimoine

Droit patrimonial et droit de la famille

Droit au crédit et TEG – droit lie au démarchage bancaire et financier

Droit immobilier

Droit des successions

Approche fiscale

Techniques quantitatives de gestion et analyse financière

Produits bancaires

Assurances de biens et de responsabilité

Prévoyance

Assurance vie et approche retraite

Approche digitale

Bases comptables et financières

RÉFÉRENCIEL DE COMPÉTENCES

BLOC 1 Structurer, développer et pérenniser son activité d’expert en ingénierie patrimoniale dans le respect de la réglementation et de la déontologie

BLOC 2 Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client en termes d’existant, d’attentes, de besoins et de comportements

BLOC 3 Analyser les environnements économiques et financiers impactant un patrimoine, identifier les investissements possibles de façon à aider le client dans ses décisions

BLOC 4 Analyser l’environnement juridique du patrimoine en droit privé et de la famille

BLOC 5 Analyser l’impact des dispositifs de protection de la personne sur le patrimoine

BLOC 6 Analyser l’impact de l’environnement fiscal sur le patrimoine

BLOC 7 Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client et le conseiller sur la stratégie patrimoniale à adopter

BLOC 8 Accompagner un entrepreneur dans sa gestion patrimoniale

BLOC 9 Accompagner et suivre un client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales et contextuelles pouvant l’impacter

Une formation théorique au Titre ESA Expert en Ingénierie Patrimoniale niv. 7 : ESA – Paris (75) 

Une formation liée aux missions de Conseiller.ère Clientèle : Ecole de la Banque et du Réseau – Ivry (94)

Une formation pratique assurée par un Maître d’apprentissage ou un Tuteur : La Banque Postale – Ile de France

 

CONTRAT 

Contrat d’apprentissage : il faudra avoir moins de 30 ans le 11 octobre 2021 (pas de limite d’âge pour les personnes reconnues travailleur handicapé).

En contrat de professionnalisation : elle est accessible sans limite d’âge. Une inscription au Pôle Emploi pour les personnes de plus de 30 ans est nécessaire pour y accéder.

RYTHME 

1 semaine de formation théorique suivie de 3 à 4 semaines de pratique en entreprise.

RÉMUNÉRATION 

Sous contrat d’apprentissage : entre 1605.9 € et 1744.97 €* net en fonction de votre âge

Sous contrat de professionnalisation : 1554.58 € brut.

* Salaire donné à titre indicatif, peut varier selon votre situation personnelle.

Vous êtes titulaire (ou en cours d’obtention) d’un Bac+3 filière bancaire et/ou commerciale.

Vous devez justifier IMPERATIVEMENT d’au moins 6 mois d’expérience professionnelle dans le domaine bancaire.

Vous devez également justifier d’une adresse à proximité de l’Ile de France.

Au regard de la situation sanitaire, les admissions peuvent se dérouler à distance ou dans les locaux du Formaposte – Saint Denis (93).

Les admissions se déroulent comme suit :

Réalisation d’une vidéo de présentation de votre projet via Visiotalent.

Si validation, présentation de la formation en collectif puis entretien individuel.

Si validation, convocation au concours de l’école.

Si validation, un coaching de préparation à l’entretien est proposé.

Convocation à un entretien de motivation avec La Banque Postale.

ACCESSIBILITÉ HANDICAP :

Pour plus d’informations sur la possibilité d’adapter des épreuves d’admission à votre handicap, n’hésitez pas à contacter Charlotte DELASSUS, notre référente au 01 41 58 67 50.

MISSIONS

Dans la ligne du plan stratégique de La Banque Postale, « L’intérêt du client d’abord, prouvons la différence », et dans le cadre des objectifs commerciaux définis conjointement par La Banque Postale et le Réseau La Poste, le conseiller clientèle contribue au développement du chiffre d’affaires de La Banque
Postale.

 

Gère son portefeuille et cible l’activité:
Analyse son portefeuille clients et suit ses évolutions.
Met en œuvre une gestion pro active pour optimiser la couverture du portefeuille et en assurer le développement : mise en oeuvre des campagnes commerciales, ciblage des offres / clients,…
Instruit les dossiers de crédit immobilier de son périmètre et prend les décisions tarifaires dans le respect du schéma délégataire
Réalise des apports au Conseiller Spécialisé en Patrimoine, au Conseiller Spécialisé en Immobilier et au Responsable Clientèle Particuliers pour les dossiers de crédit immobilier hors de son périmètre
Instruit les demandes de découvert et de délivrance des moyens de paiement, ainsi que les opérations en dépassement et les situations à risque sur les comptes des clients, et prend les décisions risque dans le respect du dispositif délégataire en vigueur à La Banque Postale.
Répond aux sollicitations des clients en garantissant une accessibilité optimale aux produits et services de La Banque Postale : disponibilité téléphonique, délais de rendez-vous, messagerie sécurisée,…
Pour ce faire, optimise son agenda et organise son activité en développant son propre plan de contacts.
Suit ses résultats commerciaux et met en place avec l’appui de sa hiérarchie les actions adaptées.

Prend rendez-vous :
Appelle les clients ciblés en utilisant la méthode de phoning prescrite.
Développe un argumentaire, concrétise la prise de rendez-vous, alimente le système d’information et réalise un bilan chiffré de ses opérations de phoning.

Prépare l’entretien :
Consolide et analyse les informations concernant le client, établit un diagnostic clients en identifiant le profil, les besoins et projets des clients.
Prépare une stratégie d’entretien en fonction du potentiel client au vu du diagnostic opportunités / potentiel, recense la documentation nécessaire.

Conduit l’entretien en face à face et/ou par téléphone :
Accueille le client, effectue la découverte de sa situation, propose les produits et services adaptés, concrétise les ventes, organise la relation (multi canal, relance qualifiée) et met en place une relation suivie sur le court, moyen et long terme avec le client.
À l’issue de l’entretien, assure la préparation et le suivi des dossiers avec le back office.

Relance :
Fait vivre la relation avec le client en répondant à ses sollicitations par tous moyens (téléphone, courrier, mail…) et/ou en le contactant sur des événements particuliers (événement du compte, offre commerciale, évolution réglementaire)
Est pro actif sur l’ensemble des clients de son portefeuille.

Garantit la qualité et la traçabilité des opérations :
Garantit la complétude et l’exactitude des données client et pièces justificatives.
Saisit toutes les informations nécessaires (client et/ou production) dans les systèmes.

 

VOS ATOUTS

Vous avez une connaissance pointue de l’offre bancaire, de solides compétences techniques : fiscalité, juridique, droit de la famille, économie…

Rigoureux et organisé, vous disposez d’une solide expérience en matière de relation client, tout en faisant preuve d’une bonne appréhension des problématiques patrimoniales.

Conseiller en Gestion de Patrimoine

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

Conseiller Patrimonial

Ingénieur Patrimonial

Conseiller Clientèle Banque Privée

Conseiller Financier

Expert en Ingénierie Patrimonial

Expert en Gestion Privée

Expert en Gestion de Patrimoine

Pourquoi choisir cette formation ?

  • Intégrer une formation reconnue Bac+5.
  • Bénéficier du suivi et de l’expertise du Formaposte Ile de France et profiter de tous les atouts de l’alternance (formation rémunérée).
  • Bénéficier d’intervenants « Professionnels » dans leur domaine
  • Suivre une formation intensive et approfondie au progiciel de référence dans le secteur de la Gestion de Patrimoine : E-DIXIT
  • La Certification de l’ « Autorité des Marchés Financiers » (AMF)
  • Réaliser son alternance au sein de La Banque Postale et gagner en expérience.
  • Avoir des opportunités d’embauche en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine à l’issue de la formation au sein de la Direction de la Gestion de Patrimoine La Banque Postale.

Retrouvez les modalités pour intégrer le cycle d’Expert en Ingénierie Patrimoniale

Les admissions se déroulent comme suit :

  • Réalisation d’une vidéo de présentation de votre projet via Visiotalent.
  • Si validation, présentation de la formation en collectif puis entretien individuel.
  • Si validation, convocation au concours de l’école.
  • Si validation, un coaching de préparation à l’entretien est proposé.
  • Convocation à un entretien de motivation avec La Banque Postale.
  • Après validation, vous recevrez le dossier de candidature de l’ESA à renvoyer compléter à amandine-marechaux@esassurances.com

Contacts

Responsable du Programme : Amandine MARECHAUX amandine-marechaux@esassurances.com

Votre référente sur la formation : Delphine Peuzin – Coordonnatrice communication admission 06 76 48 53 69 – d.peuzin@formaposte-iledefrance.fr

Témoignages étudiants ESA

Découvrez le témoignage de nos étudiants qui suivent le programme d’Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale et notamment celui d’Hugo DUFOUR, alternant dans une agence de la Banque Postale en tant que Conseiller Patrimonial.

Je m’inscris à l’une des formations

TITRE ESA EIP NIV 7 – CONSEILLER CLIENTELE (H/F) TITULAIRE BAC+3

TITRE ESA EIP NIV 7 – CONSEILLER SPÉCIALISÉ EN PATRIMOINE (H/F) TITULAIRE BAC+4

ESA Paris, 02 avril 2021

PARTAGER