Bachelor Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque & Bachelor of Science in Insurance, Banking and Finance

Titre RNCP 40253 / Date de décision : 28-02-2025 / Date d’échéance : 28-03-2030

Bloc international

• International Finance

The aim of this module is to provide students with an in-depth understanding of the international dimension of finance and how this impact upon insurance and banking organisations.

•  Data Analytics in Finance

This module provides students with advanced knowledge and practical skills in data analytics for the insurance sector. It covers data cleaning, exploration, and predictive modeling, using real-world case studies. By the end of the module, students will understand the importance of data analytics in insurance, master data processing and analysis, and learn to communicate complex analytical findings.

• Corporate and Investment Banking

The aim of this module is to provide an understanding of a wide range of corporate finance services and investment banking services, as providers and mediators between lenders and borrowers.

• Cybersecurity in Finance

This module provides students with cybersecurity skills for the financial sector, focusing on data protection and cyber threat response. It covers risk assessment, security architecture, incident response, and regulatory compliance through practical exercises and case studies

• Digital Insurance

Digital insurance uses technology-first models for sales and management. This module explores the benefits and challenges of digitalizing insurance, focusing on AI, Machine Learning, IoT, Big Data, Analytics, and SaaS.

• Final Major Projects

Banking Simulation provides students with an opportunity to re-engage with financial theories via a real-life like process to make business decisions and work both individually and in teams. The simulation aims to promote students’ business awareness and management skill.

BLOC 1 : Développement d’un portefeuille clients en Assurance et Banque

• Prospection commerciale sur site / face à face/ en visio
• Techniques de ventes en fonction du parcours clients
• Comment créer un plan d’action commercial en intégrant les spécificités de la Banque et l’Assurance en s’appuyant sur le plan marketing défini au sein de la structure (cross canal /outils collaboratifs du système d’Information…)
• Segmentation de la clientèle en fonction de la stratégie définie
• Fidélisation et développement du portefeuille client avec intégration de l’aspect « réseaux d’influence »
• Synthèse de l’avant vente par les différents outils d’analyse du portefeuille clients (enquêtes de satisfaction client / promoscore…) et des cibles (en intégrant l’IA & data)
• Environnement juridique / économique / veille concurentielle Banque & Assurance afin de déterminer les axes de différenciation
• Comment optimiser la relation client par la data et IA

BLOC 2 : Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille

• Santé individuelle & assurance dommages corporels
• Comment accompagner le client et adapter l’offre en fonction de l’analyse de ses besoins avec comme objectif la finalisation de la vente
• Comment optimiser l’analyse patrimoniale au titre de la vente des produits financiers
• Fiscalité du particulier et loi Madelin
• Assurance vie, PER, épargne salariale (loi pacte)
• Environnement du particulier, assurance de biens et RC du particulier (Auto (Loi Hamon), MRH) y compris parcours client
• Préconisation et accompagnement en fontion des états financiers d’un professionnel
• Moyens de paiement actuels et futurs / financement des particuliers y compris parcours clients / garantie emprunteur
• Environnement professionnel , risques des professionnels (multi-risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
• Analyse des besoins et des attentes avec les nouveaux outils
• Assurances prévoyance santé collective et professions libérales

BLOC 3 : Gérer la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en oeuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client

• Intégrer la RSE dans l’approche commerciale avec valorisation de la stratégie interne de l’entreprise et l’intégration dans les produits distribués
• Gestion de sinistres
• Mise en application des process de conformité en banque & assurance (DDAD, KYC, RGPD,
  CNIL…)
• Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en « s’appuyant » sur l’IA et sensibilisation à la lutte anti blanchissement (tracfin…)
• Gestion des conflits (interne & externe)
• Technique de communication pour optimiser la satisfaction client
• Comment piloter une gestion de crise en s’appuyant sur un PCA / PRA avec analyse de l’impact en e-reputation

Développement d’un portefeuille clients en assurance et banque :

• Réaliser une veille portant sur les activités, les produits, les services et le cadre juridique des secteurs de l’assurance et de la banque
• Élaborer un plan d’action commercial
• Définir le public cible des actions commerciales envisagées pour le développement de son portefeuille client en banque et assurance
• Planifier et coordonner les opérations commerciales nécessaires au développement de son portefeuille client en banque et assurance
• Élaborer des outils de support des actions de sourcing, de prospection et de fidélisation de son portefeuille client en banque et assurance
• Adapter les argumentaires commerciaux aux publics cibles de son portefeuille client en banque et assurance
• Réaliser les opérations commerciales auprès des prospects/clients de son portefeuille
• Développer son réseau de partenaires et de prescripteurs
• Réaliser un suivi de l’activité commerciale mené auprès de son portefeuille

Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille :

• Recueillir les informations nécessaires à la prise en charge des prospects et clients du portefeuille
• Analyser la situation globale des prospects et clients du portefeuille
• Déterminer les capacités financières des prospects et clients du portefeuille
• Établir le profil de risque des prospects et clients du portefeuille
• Composer des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers à destination des prospects et clients du portefeuille
• Réaliser des simulations à partir des informations et données recueillies sur les prospects et clients du portefeuille
• Négocier les conditions des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers proposées aux prospects et clients du portefeuille
• Conseiller les des prospects et clients du portefeuille dans la mise en oeuvre de leur projet en banque et assurance
• Accompagner les clients du portefeuille dans la compréhension et le respect des obligations règlementaires
• Instruire les dossiers des prospects et clients du portefeuille
• Établir la documentation contractuelle nécessaire à la réalisation des opérations bancaires, assurantielles et financières projetées avec les prospects et clients du portefeuille

Gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client :

• Assurer le suivi administratif des dossiers engagés en assurance et banque
• Gérer les situations de sinistre subies par les clients des produits et services en banque et en assurance
• Gérer les relations avec les clients et les partenaires dans un contexte difficile
• Détecter les dérives du portefeuille du client en s’appuyant sur les outils et processus de la structure
• Détecter les risques et situations de fraude dans les dossiers des prospects et clients et les opérations en banque et assurance suivies
• Évaluer et suivre le niveau de satisfaction des clients en banque et assurance
• Intégrer ses actions de gestion courantes des activités en assurance et banque dans une démarche de satisfaction clients permanente

D’un point de vue international :

• Découverte des mécanismes assurantiels à l’internationale
• Capacité à gérer les risques financiers à l’échelle mondiale, en identifiant, évaluant et atténuant les risques liés aux activités financières internationales
• Connaissance approfondie des opérations bancaires et d’investissement à l’échelle mondiale
• Aptitude à analyser les investissements et à gérer des portefeuilles financiers dans un environnement mondial

• Les étudiants souhaitant suivre le double diplôme «  » Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque et Bachelor of Science Insurance, Banking and Finance  » en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat en apprentissage ou un contrat de professionnalisation
• Rythme d’alternance : une semaine à l’école, l’autre semaine en entreprise.
• Les cours sont assurés une partie en français et l’autre en anglais au sein d’une même semaine.

• Moyens pédagogiques : apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, ateliers, préparation au grand oral et au mémoire.
• Evaluations : contrôle des blocs de compétences, validations des 6 modules internationaux, mémoire, grand oral.
• Validation partielle du titre par bloc de compétences possible (hors alternance).

• Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque, classé 2^ème au niveau national de SMBG-Eduniversal 2025
• Formation reconnue par l’Etat, inscrite au RNCP, niveau 6.
• Diplôme d’une grande université britannique
• Double cursus en un an  donnant accès à trois disciplines majeures : Assurance, Banque et Finance.
• Forme les étudiants qui souhaitent se donner la possibilité de s’adapter à un environnement professionnel en anglais
• Excellence du corps professoral

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : la rémunération moyenne en sortie de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque varie aux alentours des 26k€ à l’année.

• Pour intégrer le Programme ESA du « Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque & Bachelor of Science Insurance, Banking and Finance de Coventry University », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +2 validé.
• Avoir 650 points au TOEIC.
• Pas de passerelle possible

plôme « Chargé.e de Clientèles en Assurance & Banque et Bachelor of Science in Insurance, Banking and Finance  » :

• Etape 1 : DOSSIER DE CANDIDATURE à télécharger et à envoyer complété par mail à admission@esassurances.com
• Etape 2 : TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
• Etape 3 : ENTRETIEN DE MOTIVATION avec le/la responsable de formation

Les candidats doivent être titulaires du TOEIC à 650 ou certification équivalente.

• La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.
• Calendrier des admissions  : clôture des inscriptions :  Septembre / date de rentrée : Septembre

En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

• Manager de l’Assurance
• Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise
• Expert en Ingénierie Patrimoniale
• Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise & Master of Science Data Management and Cyber Security
• Manager de l’Assurance & Master of Science in International Insurance Management

Pour les étudiants en alternance : aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.

Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris

Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.

L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.

Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici