Présentation
Niveau
+5ème année
Rythme
1 semaine Ecole & 3 semaines Entreprise
Classe
15 à 40 élèves
Durée
24 mois - 743 heures
Format
Présentiel
Accessibilité et PMR
Locaux accessibles à tous
Langues
Français
Rentrée
Septembre
Objectifs
Notre formation Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, Titre RCNP de niveau 7 reconnu est classé parmi les meilleurs Masters en France en « Gestion de Patrimoine » (classement EDUNIVERSAL). Ce cursus forme des professionnel(le)s dédié(e)s à l’écoute attentive des besoins clients, à l’analyse approfondie des données, et à la conception de stratégies patrimoniales durables.
La formation répond aux besoins croissants des conseillers en Gestion de Patrimoine au sein d’entreprises d’assurances, de banques, de cabinets de courtage, de sociétés de Bourse, et de cabinets indépendants en Gestion de Patrimoine. Elle vise à former des expert(e)s capables d’appréhender et de répondre aux besoins de particuliers et de professionnels, incluant chefs d’entreprise, professions libérales, commerçants, et artisans.
La formation aborde les enjeux majeurs liés à la Gestion de Patrimoine, incluant la maîtrise des connaissances comptables, financières, juridiques, de marketing et d’assurances. Elle prépare les étudiants à élaborer des stratégies de gestion de patrimoine adaptées aux besoins évolutifs des particuliers et des professionnels.
Notre programme se distingue par son approche pratique, ses enseignements dispensés par des experts du secteur, et sa pertinence vis-à-vis des exigences du marché.
Les diplômé(e)s de cette formation peuvent envisager des carrières enrichissantes en tant que conseiller(e)s en Gestion de Patrimoine au sein d’entreprises, de cabinets indépendants, ou au service de professions libérales.
Détails de la formation
BLOC 1 Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé :
- Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT dont entrainement AMF
- Fondamentaux et philosophie e-Dixit
- Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client / Approche digitale
- Environnement de la Gestion patrimoniale et intermédiation
- Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
- Assurances vie
- Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
- Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e DIXIT
- Crédit immobilier et autres / stratégie de refinancement
- Méthodologie de la conduite d’entretien en Gestion de patrimonial
BLOC 2 Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine :
- Environnement économique / Financier / Marché boursier
- Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés) dont entraienement AMF
- Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
- Régimes matrimoniaux et libéralité
- Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
- Droit des successions (3h cours – 14h e-learning) Plateforme Pratimoine Formation
- Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
- Droit immobilier et fiscalité immobilière
- Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
- (3h cours – 14h e-learning) Plateforme Pratimoine Formation
- Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
- Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)
BLOC 3 Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du Client :
- Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales / Prescription (y compris interprofessionalité)
- Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
- Analyse financière et bases comptables
- Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
- Relations clients et mises en situation (entreprises et professions libérale)
- Lutte contre la fraude
- Droit des entreprises en difficulté
- Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
- Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
- Les garanties assurance homme clé
- Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant (3h + 18h e-learning)
- Plateforme Patrimoine Formation
- Cas pratique : l’approche patrimoniame méthodologique e-Dixit
- Gestion et transmission de l’entreprise
- Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
- Immobilier entreprise
- Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)
- Examen Blanc CGPC
- CGPC-UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global
- Épreuve BLOC A3 Ecrite – Epreuve E-DIXIT
BLOC 4Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements :
- Placement durable (RSE)
- Veille juridique, fiscale et financière
- Impact de la Data et IA
- Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
- Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux
- Épreuve Bloc A4 Ecrite et orale
- La structuration, la conformité et le développement de l’activité de l’expert en ingénierie patrimoniale,
- Le recueil et l’analyse d’informations dans le cadre d’un diagnostic patrimonial d’un client,
- L’analyse de l’impact de l’environnement économique et financier sur la gestion du patrimoine et la préparation à la préconisation d’actions : analyse des fondamentaux de l’économie réelle, analyse des marchés financiers et leur gestion, identification dans le contexte du moment des investissements financiers les plus adéquates et fourniture d’un rapport d’analyse agrémenté d’outils d’aides à la décision,
- L’analyse de l’environnement juridique du patrimoine en droit de la famille et en droit privé (patrimoine mobilier et immobilier),
- L’analyse de la protection de la personne : analyse des fondamentaux des couvertures de retraite et de prévoyance, impacts des dispositifs financiers sur le patrimoine de la personne, solutions de protection de la personne et de son patrimoine,
- L’analyse de l’environnement fiscal du patrimoine : analyse des fondamentaux de la fiscalité française des personnes physiques et détermination de l’assiette fiscale et des montants d’imposition,
- Réalisation du diagnostic client et conseil sur la stratégie patrimoniale à adopter,
- Accompagnement de l’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale : analyse de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale et de la protection du dirigeant, constitution et gestion du patrimoine de l’entrepreneur, cession et transmission de la personne morale,
- L’accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales ou contextuelles pouvant l’impacter : veille des évolutions de l’environnement juridique, économique et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client et accompagnement et suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial.
- Les étudiants souhaitant suivre une formation d’Expert en Ingénierie Patrimoniale en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat en apprentissage ou un contrat de professionnalisation.
- Rythme d’alternance : une semaine à l’école, trois semaines en entreprise.
- Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projets en groupe…
- Évaluations :Contrôle continu, Contrôle des blocs de compétences, Contrôle des capacités professionnelles,
Cas patrimonial, Mémoire professionnel.
Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible
- Partenaires depuis 2016, Formaposte Ile de France et l’ESA Paris vous forment sur 2 ans au poste de » Conseiller spécialisé en Patrimoine » avec le titre d’« Expert en Ingénierie Patrimoniale ».
- Pour en savoir et connaître la procédure d’admission
- Si vous souhaitez directement télécharger le dossier de candidature
- Programme classé 11ème au Niveau National de SMBG – Eduniversal 2023
- Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, Titre de Niveau 7 inscrit au RNCP
- European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning, accrédité E.A.B.H.E.S
- Capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances (IAS) de niveau 1
- Capacité professionnelle pour les intermédiaires en opérations de banque et de services de paiement (IOBSP) de niveau 1
- AMF (Autorité des Marchés Financiers) + Certification Finance durable
- EFPA (European Financial Planning Association)
- Statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) auprès de l’ANACOFI
- Taux de Réussite (contrats apprentissage) en 2023 : 94%
- Taux de Réussite (contrat de professionnalisation) en 2023 : 94%
Nos accréditations
- Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
- Après votre formation : Rémunération moyenne 6 mois après la sortie de la formation : 33,7 K€. (Étude pour la promotion sortante 2022).
- Sur la base des études du marché : De 3 à 6 ans d’expérience : 45 à 65 K€ par an / De 6 à 12 ans d’expérience : 70 à 100 K€ par an
Pour intégrer le Programme ESA de « l’Expert en Ingénierie Patrimoniale », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +3 validé.
- DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à admission@esassurances.com
- TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
- ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation
- La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.
- Calendrier des admissions : clôture des inscriptions: Septembre / date de rentrée : Septembre
En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux
Pour les étudiants en alternance : aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.
- Les candidats doivent avoir au minimum une année d’expérience dans le domaine de la certification demandée.
- La procédure de validation des Acquis de l’Expérience (VAE) se déroule en 7 étapes
- Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
- Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
- L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
- Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation. Pour plus d’info, cliquez ici
Débouchés
Conseiller en gestion de patrimoine et de fortune
Voir la fiche de métierConseiller en Investissements Financiers
Voir la fiche de métierConseiller Immobilier
Voir la fiche de métierGestionnaire de Patrimoine Indépendant
Voir la fiche de métierNégociateur immobilier
Voir la fiche de métierConseiller en transactions immobilières
Voir la fiche de métierConseiller bancaire clientèle de professionnels
Voir la fiche de métierConseiller bancaire clientèle de particuliers
Voir la fiche de métierChargé de clientèle dans une banque de réseau
Voir la fiche de métierConseiller en Gestion de Patrimoine
Voir la fiche de métierTémoignages
Gobie CHANDRA
Expert en Ingénierie Patrimoniale (Bac+5) - Promotion 2018
" Rencontrer des employeurs de qualité et de décrocher un poste en CDI en tant que CGP."
J’ai trouvé mon alternance grâce au Forum ESA ENTREPRISE qui nous met directement en contact avec des grandes compagnies d’assurances, des courtiers, des mutuelles,. J’ai effectué mon alternance en tant que consultant en Gestion de Patrimoine chez Euclide Financement & Alphaphi où j’ai pu travailler sur de nombreuses fonctions aussi bien dans la gestion d’Actif que dans la gestion de Passif. L’ESA m’a apporté tant humainement que professionnellement et m’a offert la possibilité de rencontrer des employeurs de qualité et de décrocher un poste en CDI en tant que CGP.