Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale

Titre RNCP 36911 / Date de décision : 29.09-2022 / Date d’échéance : 29.09.2027

BLOC 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client/Approche digitale
• Environnement de la gestion patrimoniale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Assurance vie
• Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
• Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e-Dixit
• Crédit immobilier et autres/stratégie de refinancement
• Méthodologie de la conduite d’entretien en gestion patrimoniale

BLOC 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine

• Environnement économique/Financier/Marché boursiers
• Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés)
• Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
• Régimes matrimoniaux et libéralité
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
• Droit des successions
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Droit immobilier et fiscalité immobilière
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
• Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

BLOC 3 : Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du Client

• Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales/ Prescription (y compris interprofessionalité)
• Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
• Relations clients et mises en situation (entreprises et profession libérale)
• Lutte contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Les garanties assurance homme clé
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
• Plateforme Patrimoine Formation
• Cas pratique : l’approche patrimoniale méthodologique e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
• Immobilier entreprise
• Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)

BLOC 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements

• Placement durable (RSE)
• Veille juridique, fiscale et financière
• Impact de la Data et IA
• Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
• Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux

• Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
• Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine
• Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du Client
• Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements
• Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté
• Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client
• Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client, en assemblant et en consolidant ses données et informations collectées
• Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs, en analysant les composantes de la macroéconomie et de la microéconomie

• Les étudiants souhaitant suivre une formation d’Expert en Ingénierie Patrimoniale en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat en apprentissage ou un contrat de professionnalisation.
• Rythme d’alternance : une semaine à l’école, trois semaines en entreprise.

• Méthodes Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, cours en présentiel avec travaux de groupe.
• Évaluations : 10 de moyenne générale aux contrôles continus, Contrôle des blocs de compétences, Contrôle des capacités professionnelles, Mémoire, Grand oral.
• Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible

• Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG- Eduniversal (2024)
• Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, Titre de Niveau 7 inscrit au RNCP
• European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning, accrédité E.A.B.H.E.S
• Capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances (IAS) de niveau 1
• Capacité professionnelle pour les intermédiaires en opérations de banque et de services de paiement (IOBSP) de niveau 1
• AMF (Autorité des Marchés Financiers) + Certification Finance durable
• EFPA (European Financial Planning Association)
• Statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) auprès de l’ANACOFI

Nos accréditations 

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : Rémunération moyenne 6 mois après la sortie de la formation :  49 K€. (Étude pour la promotion sortante 2023).
• Sur la base des études du marché : De 3 à  6 ans d’expérience : 45 à 65 K€ par an / De 6 à 12 ans d’expérience : 70 à 100 K€ par an

• Pour intégrer le Programme ESA de « l’Expert en Ingénierie Patrimoniale », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +3 validé.
• Pas de passerelle possible

• DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à admission@esassurances.com
• TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation 
• La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.

• Calendrier des admissions  : clôture des inscriptions:  Septembre / date de rentrée : Septembre

En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

• Pour les étudiants en alternance :   aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.
• Pour les étudiants en initial : les frais de formation sont de 15 400 € TTC

• Les candidats doivent avoir au minimum une année d’expérience dans le domaine de la certification demandée.
• La procédure de validation des Acquis de l’Expérience (VAE) se déroule en 7 étapes 

• Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici