Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque

Titre RNCP 34478 / Date de décision : 02-03-2020 / Date d’échéance : 02-03-2025

BLOC 1 – Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée.

• Organiser des actions commerciales en définissant son périmètre d’activité
• Développer une nouvelle clientèle dans le cadre de la partie prospection de son plan d’action
• Faciliter la prise de rendez-vous ou l’obtention d’appels entrants par les bénéfices du numérique ou de la recommandation active
• Permettre une gestion équilibrée et efficace du temps passé entre la prospection, les relances, les rendez-vous, la gestion des appels et le traitement des dossiers
• Générer des entretiens de vente en mettant en œuvre avec agilité son plan d’action commerciale ciblé
• Obtenir des rendez-vous commerciaux en réalisant la prospection téléphonique
• Adapter l’organisation de l’activité commerciale en vue de son optimisation en analysant les retours prospects ainsi que les indicateurs de productivité

BLOC 2 – Accueillir, informer et analyser le contexte et les besoins du client

• Permettre au client de se sentir pris en charge avec professionnalisme et bienveillance
• Répondre à un besoin des clients d’être assurés du niveau d’expertise offert et générer une relation de confiance
• Recueillir les premières informations nécessaires à l’analyse de sa situation, de son profil et cerner les caractéristiques de sa demande
• Proposer les offres spécifiques en lien avec les besoins du client et adaptées à son profil
• Vérifier que les conditions de faisabilité des opérations soient correctement réunies
• Construire une relation client digitale et optimisée dans sa gestion du temps
• Apporter des actions correctives dans un principe de recherche d’amélioration continue

BLOC 3 – Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance, banque

• Configurer la base de l’offre sur laquelle la réponse devra se construire en identifiant à partir de l’analyse des besoins réalisée auprès du client et de l’ensemble des solutions proposées
• Apporter une réponse sur mesure au client en sélectionnant une solution tenant compte de sa situation juridique et fiscale, dans un cadre réglementaire à respecter
• Accompagner le client, dans une prise de décision responsable et durable, en conduisant l’entretien de vente-conseil, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance pour les devoirs de conseil et d’information)
• Permettre une simulation à partir des informations recueillies et transmises par le client, en respectant le cadre du RGPD, en identifiant la faisabilité de l’opération et de ses risques
• Recommander au client une solution plus proche de ses besoins et de sa situation, en adaptant l’offre et en la complétant par les nouvelles opportunités émanant des nouvelles lois
• Assurer la production de documents conformes en rédigeant sa proposition commerciale par écrit sur le choix de l’opération en assurance, banque -Instruire le dossier contractuel, en prenant soin de le compléter par tous les éléments, en informant des possibilités de transferts des contrats
• Respecter le niveau de service client attendu, en respectant son devoir d’informations et de conseil tout au long de la vie du contrat conformément à la DDA
• Participer à l’exploitation commerciale des informations collectées, en respect de la RGPD, et faciliter la transmission d’opportunités à d’autres collaborateurs

BLOC 4 – Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue

• Assurer le suivi administratif des dossiers engagés, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance)
• Obtenir des ventes additionnelles auprès des clients en mettant en œuvre un plan d’action de fidélisation
• Envisager un nouveau prêt ou une garantie nouvelle, susceptibles de répondre à une évolution éventuelle de la situation du client.
• Permettre le retour à une relation client positive et constructive en gérant les situations difficiles et les litiges (opération en anomalie)
• Permettre des axes d’amélioration dans le suivi clients en utilisant les informations recueillies dans les enquêtes ciblées de satisfaction des clients.
• Rechercher l’amélioration globale de l’offre en analysant et en transmettant les questions fréquentes soulevées par les clients
• Déclencher des opportunités de rencontres et obtenir des recommandations actives en développant sa présence dans différentes communautés physiques ou virtuelles
• Suivre un portefeuille de prescripteurs (syndics, notaires, concessionnaires automobiles) en veillant à leur apporter les novations bancaires et assurantielles
• Améliorer les résultats de ses plans d’action en utilisant les stratégies des opportunités cross-canal et les outils collaboratifs du système d’information.

• Maîtrise des principes fondamentaux de l’assurance et de la banque, y compris les produits, les services et les réglementations pertinentes.
• Capacité à prospecter, informer et conseiller une clientèle diversifiée, comprenant des particuliers et des entreprises, sur une gamme de produits d’assurance et de services bancaires.
• Compétence dans l’organisation d’actions commerciales, y compris la définition d’un périmètre d’activité, la planification des activités de prospection et la gestion du temps.
• Aptitude à recueillir les besoins et attentes des clients, à analyser leur situation financière et à proposer des solutions adaptées.
• Maîtrise des techniques de communication et de vente pour présenter les produits et services de manière efficace et persuader les clients.
• Capacité à construire et entretenir des relations client durables, en mettant l’accent sur la satisfaction client et la fidélisation.
• Connaissance des outils numériques et des technologies de l’information utilisés dans le secteur de l’assurance et de la banque.

• Programme classé 2ème au Niveau National de Eduniversal (2024)
• Des contenus pragmatiques
• Un apprentissage basé sur l’expérimentation
• Un dispositif de coaching individuel et collectif
• Un rythme de formation qui s’adapte à une activité professionnelle
• Une pédagogie variée combinant études de cas pour mettre en pratique les acquis, exercices, autodiagnostic, jeux pédagogiques et simulations
• Une formation de référence animée par des consultants formateurs qui accompagnent les entreprises sur le terrain.                      

Durée de la formation en présentiel : 24 jours – 168 heures de formation + 28 heures d’examen des blocs de compétences

• Moyens pédagogiques et Technologies utilisés : Des intervenants expérimentés, tous professionnels et experts du secteur, vous aident à comprendre et à mémoriser les sujets inscrits au programme, à l’aide de plans de cours et de fiches de synthèse. Les cours sont couplés avec des mises en situation et des cas pratiques.
• Evaluations :Évaluation de chaque bloc par des QCM, étude de cas ou présentation oral.
• Validation : Ce titre est établi en quatre blocs de compétences, chaque bloc est sanctionné par un certificat de compétences. Il est possible de passer les quatre certificats en une année ou d’étaler ces blocs sur deux ou trois ans.
• Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible

• Titulaires d’un Bac+2
• Passerelle : BAC et 3 années d’expérience professionnelle minimum pour prétendre à une VAPP

Les étapes à suivre pour l’admission à la formation du Titre de Niveau 6 « Chargé de Clientèles en Assurance & Banque » :

• Etape 1 : DOSSIER DE CANDIDATURE
• Etape 2 : ENTRETIEN DE MOTIVATION

• A consulter auprès du service formation continue de l’ESA

• Coût de la Formation : 8 100,00 €  TTC. Cette formation peut être prise en charge de différentes façons. Chaque dossier est analysé et les moyens de financement sont étudiés lors de votre candidature auprès de l’ESA.
• Financer cette formation par le CPF :Le CPF (remplaçant du DIF) est un compte d’heures attribué à chaque salarié. Il lui permet d’entreprendre une formation à son initiative ou en accord avec son employeur (sur le temps de travail ou hors temps de travail). Cette formation est éligible au CPF . En savoir plus : En savoir plus sur les dispositifs de financement
• OPCO et financement de la formation :Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles selon les critères de prise en charge de chaque OPCO. Pour plus d’information, notre pôle Continue vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

Soucieux de promouvoir et développer des formations à destination des personnes en situation de handicap, l’ESA s’engage dans cette démarche :

• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici 
• Lieu de formation : à définir.
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h30 à 17h30.