Présentation
Niveau
+3ème année
Rythme
1 semaine École & 1 semaine Entreprise
Classe
15 à 40 élèves
Durée
12 mois - 694 heures
Format
Présentiel
Accessibilité et PMR
Locaux accessibles à tous
Langues
Français
Rentrée
Septembre
Objectifs
Le Chargé.e de Clientèles en Assurance et Banque joue un rôle clé en prospectant, informant et conseillant une clientèle diversifiée, comprenant des particuliers tels que des salariés, des commerçants, des professionnels libéraux et des retraités. La mission essentielle consiste à guider cette clientèle dans le choix éclairé de produits d’assurances variés tels que les assurances de dommages, la prévoyance, l’assurance-vie, l’épargne retraite, ainsi que des produits bancaires.
Indépendamment de l’environnement professionnel, que ce soit au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance ou d’un courtier en assurance, le « Chargé.e de Clientèles en Assurances et Banque » doit détenir des compétences techniques homogènes afin de satisfaire aux obligations réglementaires inhérentes aux secteurs de la banque et de l’assurance.
Cette formation se distingue par son focus sur le développement de compétences relationnelles et commerciales. Les étudiants seront amenés à acquérir ces compétences de manière pratique à travers des exercices concrets et des mises en situation. Ainsi, ils seront parfaitement préparés à exceller dans un domaine où la qualité de la relation client et la maîtrise des produits financiers sont cruciales.
Détails de la formation
BLOC 1 : Organisation de l’activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance Banque auprès d’une clientèle ciblée
• Révisions des fondamentaux de l’assurance
• Activité de prospection commerciale et/ou de fidélisation dans le cadre d’offres de produits et/ou services d’assurance Banque
• Savoir convaincre à distance sur le plan commercial
• Assurance de biens et de RC du particulier
• Santé individuelle
• Assurance vie, PER, épargne salariale
• Assurance dommage corporel
• Produits patrimoniaux vendus par la banque et approche du diagnostic patrimonial
• Moyens de paiement actuels et futurs
• Financement des particuliers
BLOC 2 : Accueil, renseignement et analyse du contexte et des besoins du clienT
• Accueil du client et analyse du contexte et des besoins
• Risques des professionnels
• Évolution du comportement du consommateur face aux assurances
• Financement des professionnels
• Assurances prévoyance collective
• Assurance des collectivités locales
• Convention des règlements de sinistres
• Garantie emprunteur
• Réseaux sociaux et approche client
BLOC 3 : Conseil et vente des prestations adaptées aux clients en assurance et en banque
• Conseil et vente des prestations adaptées aux clients en Assurance et Banque
• Fiscalité du particulier
• Réassurance et Coassurance
• Analyse du bilan d’une entreprise
• Projet Entreprise Partie 3
• Marketing Mobile
• Capital risque et capital investissement
• Banques de financement et investissement
• Analyse financière, gestion de portefeuille, gestion des risques financiers
• Finance internationale
BLOC 4 : Fidélisation et développement du portefeuille client dans un principe d’amélioration continue
• Fidélisation et développement du portefeuille client
• Approche et relation clients chez un bancassureur
• Cas pratique de Bancassurance
• Conformité (DDA/RGPD/LCBFT) et lutte contre la fraude
ANGLAIS
BLOC 5 : Gestion de patrimoine Immobilier
• Cadres juridiques des professionnels de l’immobilier
• Les contrats de vente d’immeubles, chronologie des étapes
• Droit des baux commerciaux / Baux d’habitation Droit de la copropriété, statut de l’immeuble, organes et rôles.
• Calcul des majorités
- Organisation de son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offre de produits ou/et services d’assurances, banque auprès d’une activité ciblée.
- Accueil, information et analyse du contexte et besoin du client
- Conseil et vente de prestations adaptées au client en assurance, banque
- Fidélisation et développement du portefeuille client
- Les étudiants souhaitant suivre une formation de Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat en apprentissage ou un contrat de professionnalisation
- Rythme d’alternance : une semaine à l’école, l’autre semaine en entreprise
Contrôle continu, Contrôle des blocs de compétences, Contrôle des capacités professionnelles, Mémoire professionnel, Grand oral.
Ce diplôme est un cursus supérieur de niveau +3e année qui donne lieu à la fin du cycle de formation à la délivrance des titres :
• Bachelor Chargé de Clientèles en Assurance et Banque de l’ESA
• Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque (Titre de Niveau 6 inscrit au RNCP)
• European Bachelor of Science, spécialité Insurance et Banking, accrédité E.A.B.H.E.S (Minimum 800 points au TOIEC)
• Capacité professionnelle IAS de niveau 1
• Capacité professionnelle IOBSP de niveau 1
Les étudiants ont accès à la meilleure plateforme d’entraînement d’anglais en ligne : Global EXAM
- Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
- Après votre formation : la rémunération moyenne en sortie de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque varie aux alentours des 28k€ à l’année.
- Pour intégrer le Programme ESA du « Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque option Gestion d’Actifs et de Patrimoines Immobiliers », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +2 validé.
- DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à admission@esassurances.com
- TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
- ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation
- La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.
- Calendrier des admissions : clôture des inscriptions: Septembre / date de rentrée : Septembre
En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux
- Manager de l’Assurance
- Master of Science in International Insurance Management
- Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise
- Expert en Ingénierie Patrimoniale
- Manager des Risques et de l’Assurance de l’entreprise & Master of Science Data
- Management and Cyber Security
- Les candidats doivent avoir au minimum une année d’expérience dans le domaine de la certification demandée.
- La procédure de validation des Acquis de l’Expérience (VAE) se déroule en 7 étapes
Pour les étudiants en alternance : Aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.
- Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
- Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
- L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
- Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation. Pour plus d’info, cliquez ici
Débouchés
Conseiller Immobilier
Voir la fiche de métierNégociateur immobilier
Voir la fiche de métierConseiller en transactions immobilières
Voir la fiche de métierChargé de clientèle Grandes Entreprises au sein d’un cabinet de courtage
Voir la fiche de métierIngénieur Commercial
Voir la fiche de métierGestionnaire de sinistres ( dommages ou corporels)
Voir la fiche de métierConseiller bancaire clientèle de professionnels
Voir la fiche de métierConseiller bancaire clientèle de particuliers
Voir la fiche de métierChargé de clientèle dans une société d’assurances
Voir la fiche de métierChargé de clientèle dans une banque de réseau
Voir la fiche de métierCollaborateur d’agent d’assurances
Voir la fiche de métierCollaborateur en cabinet de courtage
Voir la fiche de métierConseiller en assurances
Voir la fiche de métierChargé d’études marketing
Voir la fiche de métierTémoignages
Edouard EPINGARD
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
Un établissement à taille humaine, permettant une proximité et un contact rapide avec l'équipe administrative.
L’ESA est aujourd’hui une marque de référence dans le milieu de l’assurance et plus précisément dans les formations apportées. La formation Chargée de Clientèle Banque & Assurance en fait partie et est une passerelle très large pour quiconque ayant ou pas déjà mis les pieds dans le milieu de l’assurance. Un avantage des plus particulier serait la diversification des matières étudiées tout au long de l’année. Une étude assurantielle et bancaire approfondie afin de donner l’opportunité à tous les étudiants de pouvoir orienter de manière plus précise leur choix de carrière. Outre la force des formations, l’ESA a pour avantage d’être un établissement à taille humaine, permettant une proximité et un contact rapide avec l’équipe administrative.
Kim NAVARRO
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
Une formation enrichissante et complète
Le Bachelor au sein de l’ESA est une formation enrichissante et complète. Cette formation m’a permis de m’épanouir dans mon alternance et être opérationnelle dans les missions confiées par mon employeur. En effet, la relation client ainsi que la technique assurantielle et bancaire nous est transmise par des intervenants compétants qui, pour la plupart, sont encore en activité.
Mandy NAVARRO
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
L’Alternance est un vrai plus
J’ai réalisé mon BTS Assurance ainsi que mon Bachelor à l’ESA. Je continue ma formation au sein du Master Manager des Risques. Ces formations m’ont permis de me former sur les métiers de l’assurance et d’être, dès le Bts, opérationnelle en entreprise. L’Alternance est un vrai plus, cela permet de complèter notre formation, de rentrer dans le monde du travail et de mettre en application la technique et l’enseignement reçus en cours. Les formateurs, étant en activité, connaissent leurs métiers et nous apportent une expertise réelle.
Bilel BOUTAYA RIABI
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
Se constituer un réseau professionnel
J’ai apprécié le réel accompagnement de toute l’équipe, leur disponibilité et les cours de qualité qui nous sont dispensés par des professionnels. Outre le côté scolaire, l’ESA nous permet de rencontrer les différents acteurs du monde de l’assurance et de se constituer un réseau professionnel.
Eddine BENAZZOUZ
Chargé de Clientèle Assurance et Banque (Bac+3) - Promotion 2018
L'ESA se démarque des autres écoles de part l'accompagnement, le coaching et la relation qu'elle construit avec chacun des étudiants.