Bac +3
BACHELOR

Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque

Titre de niveau 6 inscrit au Répertoire National des Certifications Professionnelles

Objectifs

Le rôle essentiel du Chargé·e de Clientèles en Assurance et Banque réside dans la prospection, l’information et le conseil auprès d’une clientèle diversifiée, incluant des particuliers tels que des salariés, des commerçants, des professionnels libéraux et des retraités. Il s’agit avant tout de guider cette clientèle dans le choix éclairé de produits d’assurances variés, tels que les assurances de dommages, la prévoyance, l’assurance-vie, l’épargne retraite, ainsi que des produits bancaires.

Qu’il exerce au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance ou d’un courtier en assurance, le « Chargé·e de Clientèles en Assurances et Banque » doit posséder des compétences techniques homogènes pour répondre aux obligations réglementaires propres aux secteurs de la banque et de l’assurance.

Ce programme se distingue par son engagement envers le développement de compétences relationnelles et commerciales. Les étudiants sont amenés à acquérir ces compétences de manière pratique à travers des exercices concrets et des mises en situation. Ainsi, ils sont pleinement préparés à exceller dans un domaine où la qualité de la relation client et la maîtrise des produits financiers sont cruciales.

Par ailleurs, il convient de souligner que ce programme est constamment classé 2ème au classement national SMBG EDUNIVERSAL pour le meilleur bachelor en assurance depuis six années consécutives.

84%
de taux de réussite
en 2022/2023
97%
de taux d'insertion
en 2023
93%
de taux de satisfaction étudiant en 2022/2023

Titre RNCP 34478 / Date de décision : 02-03-2020 / Date d’échéance : 02-03-2025

BLOC 1 : Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée

  • Révision des fondamentaux de l’assurance
  • Organisation et plan d’action commercial
  • Activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits et/ou services d’assurance Banque / Savoir convaincre à distance
  • Assurance de biens et de RC du particulier (Auto (Loi Hamon), MRH…) Y compris parcours client
  • Les mécanismes Assurance & Réassurance
  • Santé individuelle (impact ANI/100% Santé/PSD…) / assurance dommage corporel (GAV, Ass scolaire…) / dépendance
  • Assurance vie, PER, épargne salariale (Loi Pacte) Y compris parcours client
  • Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers Y compris parcours client / Garantie emprunteur

 

BLOC 2 : Accueillir, informer et analyser le contexte et les besoins du client

  • Approche globale, recueil des besoins et des attentes de la clientèle
  • Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
  • Analyse du bilan d’une entreprise (Fondamentaux)
  • Financement des professionnels
  • Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
  • Relation client en cas de sinistres
  • Veille marché assurance (analyse de la concurrence)

 

BLOC 3 : Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance, banque

  • Conseil et vente des prestations adaptées aux clients en Assurance et Banque
  • Assurances affinitaires & Assistance
  • Fiscalité du particulier et loi Madelin
  • Produits patrimoniaux vendus par la banque et approche du diagnostic patrimonial Y compris parcours client
  • Conformité (DDA/RGPD/LCBFT) et lutte contre la fraude
  • Capital risque et capital investissement
  • Cyber / PCA / PRA

 

BLOC 4 : Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue

  • Environnement de la distribution d’Assurance
  • Fidélisation et développement du portefeuille client
  • Approche et relation clients en bancassurance (différentiation et cas pratique)
  • Marketing digital et réseaux sociaux
  • RSE en interne/ Impact organisationnel

 

ANGLAIS

 

  • Maîtrise des principes fondamentaux de l’assurance et de la banque, y compris les produits, les services et les réglementations pertinentes.
  • Capacité à prospecter, informer et conseiller une clientèle diversifiée, comprenant des particuliers et des entreprises, sur une gamme de produits d’assurance et de services bancaires.
  • Compétence dans l’organisation d’actions commerciales, y compris la définition d’un périmètre d’activité, la planification des activités de prospection et la gestion du temps.
  • Aptitude à recueillir les besoins et attentes des clients, à analyser leur situation financière et à proposer des solutions adaptées.
  • Maîtrise des techniques de communication et de vente pour présenter les produits et services de manière efficace et persuader les clients.
  • Capacité à construire et entretenir des relations client durables, en mettant l’accent sur la satisfaction client et la fidélisation.
  • Connaissance des outils numériques et des technologies de l’information utilisés dans le secteur de l’assurance et de la banque.
  • Les étudiants souhaitant suivre une formation de Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat en apprentissage ou un contrat de professionnalisation
  • Rythme d’alternance : une semaine à l’école, l’autre semaine en entreprise
  • Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projet en groupe…
  • Evaluations : Contrôle continu, Contrôle des blocs de compétences, Contrôle des capacités professionnelles, Mémoire, Grand oral.
  • Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible

Ce diplôme est un cursus supérieur de niveau +3e année qui donne lieu à la fin du cycle de formation à la délivrance du titre :

• Bachelor Chargé de Clientèles en Assurance et Banque de l’ESA
• Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque (Titre de Niveau 6 inscrit au RNCP)
• European Bachelor of Science, spécialité Insurance et Banking, accrédité E.A.B.H.E.S (Minimum 800 points au TOEIC)
• Capacité professionnelle IAS de niveau 1
• Capacité professionnelle IOBSP de niveau 1

Programme classé 2ème meilleur Bachelor en France dans la catégorie « Assurance » (EDUNIVERSAL SMBG 2023)

  • Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
  • Après votre formation : la rémunération moyenne en sortie de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque varie aux alentours des 26k€ à l’année.
  • Pour intégrer le Programme ESA du « Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +2 validé. 

 

  • DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à admission@esassurances.com
  • TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
  • ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation 
  • La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 à 10 jours.
  • Calendrier des admissions  : clôture des inscriptions:  Septembre / date de rentrée : Septembre

En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

  • Manager de l’Assurance
  • Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise
  • Expert en Ingénierie Patrimoniale
  • Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise & Master of Science Data Management and Cyber Security
  • Manager de l’Assurance & Master of Science in International Insurance Management
  • Les candidats doivent avoir au minimum une année d’expérience dans le domaine de la certification demandée.
  • La procédure de validation des Acquis de l’Expérience (VAE) se déroule en 7 étapes 
  • Pour les étudiants en alternance : aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.
  • Pour les étudiants en initial : les frais de formation sont de 8 034 € TTC
  • Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
  • Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
  • L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
  • Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici 

 

Témoignages

Un établissement à taille humaine, permettant une proximité et un contact rapide avec l'équipe administrative. 

L’ESA est aujourd’hui une marque de référence dans le milieu de l’assurance et plus précisément dans les formations apportées.  La formation Chargée de Clientèle Banque & Assurance en fait partie et est une passerelle très large pour quiconque ayant ou pas déjà mis les pieds dans le milieu de l’assurance. Un avantage des plus particulier serait la diversification des matières étudiées tout au long de l’année. Une étude assurantielle et bancaire approfondie afin de donner l’opportunité à tous les étudiants de pouvoir orienter de manière plus précise leur choix de carrière. Outre la force des formations, l’ESA a pour avantage d’être un établissement à taille humaine, permettant une proximité et un contact rapide avec l’équipe administrative.

Edouard EPINGARD
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018

Une formation enrichissante et complète

Le Bachelor au sein de l’ESA est une formation enrichissante et complète. Cette formation m’a permis de m’épanouir dans mon alternance et être opérationnelle dans les missions confiées par mon employeur. En effet, la relation client ainsi que la technique assurantielle et bancaire nous est transmise par des intervenants compétants qui, pour la plupart, sont encore en activité. 

Kim NAVARRO
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
étudiante

L’Alternance est un vrai plus

J’ai réalisé mon BTS Assurance ainsi que mon Bachelor à l’ESA. Je continue ma formation au sein du Master Manager des Risques. Ces formations m’ont permis de me former sur les métiers de l’assurance et d’être, dès le Bts, opérationnelle en entreprise. L’Alternance est un vrai plus, cela permet de complèter notre formation, de rentrer dans le monde du travail et de mettre en application la technique et l’enseignement reçus en cours. Les formateurs, étant en activité, connaissent leurs métiers et nous apportent une expertise réelle.

Mandy NAVARRO
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018

Se constituer un réseau professionnel

J’ai apprécié le réel accompagnement de toute l’équipe, leur disponibilité et les cours de qualité qui nous sont dispensés par des professionnels. Outre le côté scolaire, l’ESA nous permet de rencontrer les différents acteurs du monde de l’assurance et de se constituer un réseau professionnel.

Bilel BOUTAYA RIABI
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
étudiant

L'ESA se démarque des autres écoles de part l'accompagnement, le coaching et la relation qu'elle construit avec chacun des étudiants.

Je suis actuellement en alternance chez Zurich Insurance en tant que Gestionnaire sinistre des assurances des flottes automobiles. L’intervention du pôle Relations Entreprises ESA m’a permis de me positionner rapidement sur ce poste. L’ESA se démarque des autres écoles de part l’accompagnement, le coaching et la relation qu’elle construit avec chacun des étudiants. Pour l’année prochaine, je souhaiterais intégrer le « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » pour répondre aux besoins grandissants des sociétés de recourir à des experts en Gestion des Risques.

 

Eddine BENAZZOUZ
Chargé de Clientèle Assurance et Banque (Bac+3) - Promotion 2018
étudiant

Débouchés et poursuite d’étude

Contacts

Service Admission

Fonction de la personne

Documentation

Demande d'informations

Demander à être rappelé

Portes ouvertes

Posez-nous vos questions !