Bac +5
BACHELOR

Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale

TITRE DE NIVEAU 7 INSCRIT AU RÉPERTOIRE NATIONAL DES CERTIFICATIONS PROFESSIONNELLES

Objectifs

Notre formation « Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale », Titre RCNP de niveau 7 reconnu, est classée parmi les meilleurs titres en France dans le domaine de la « Gestion de Patrimoine » (classement EDUNIVERSAL SMBG). Ce programme forme des professionnel(le)s dédié(e)s à l’écoute attentive des besoins des clients, à l’analyse approfondie des données et à la conception de stratégies patrimoniales durables.

La formation répond aux besoins croissants des conseillers en Gestion de Patrimoine au sein d’entreprises d’assurances, de banques, de cabinets de courtage, de sociétés de Bourse et de cabinets indépendants en Gestion de Patrimoine. Elle vise à former des expert(e)s capables d’appréhender et de répondre aux besoins de particuliers et de professionnels, y compris les chefs d’entreprise, les professions libérales, les commerçants et les artisans.

Le programme aborde les enjeux majeurs liés à la Gestion de Patrimoine, incluant la maîtrise des connaissances comptables, financières, juridiques, de marketing et d’assurances. Il prépare les étudiants à élaborer des stratégies de gestion de patrimoine adaptées aux besoins évolutifs des particuliers et des professionnels.

Notre programme se distingue par son approche pratique, ses enseignements dispensés par des experts du secteur et sa pertinence vis-à-vis des exigences du marché.

Les diplômé(e)s de cette formation peuvent envisager des carrières enrichissantes en tant que conseiller(e)s en Gestion de Patrimoine au sein d’entreprises, de cabinets indépendants ou au service de professions libérales.

90%
de taux de réussite
en 2022/2023
92%
de taux d'insertion
en 2022/2023
100%
de taux de satisfaction étudiant en 2022/2023

Titre RNCP 36911 / Date de décision : 29.09-2022 / Date d’échéance : 29.09.2027

BLOC 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT
Fondamentaux et philosophie e-Dixit
Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client/Approche digitale
Environnement de la gestion patrimoniale et intermédiation
Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
Assurance vie
Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e-Dixit
Crédit immobilier et autres/stratégie de refinancement
Méthodologie de la conduite d’entretien en gestion patrimoniale

BLOC 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine

Environnement économique/Financier/Marché boursiers
Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés)
Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
Régimes matrimoniaux et libéralité
Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
Droit des successions
Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
Droit immobilier et fiscalité immobilière
Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

BLOC 3 : Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du Client

Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales/ Prescription (y compris interprofessionalité)
Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
Analyse financière et bases comptables
Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
Relations clients et mises en situation (entreprises et profession libérale)
Lutte contre la fraude
Droit des entreprises en difficulté
Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
Les garanties assurance homme clé
Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
Plateforme Patrimoine Formation
Cas pratique : l’approche patrimoniale méthodologique e-Dixit
Gestion et transmission de l’entreprise
Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
Immobilier entreprise
Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)

BLOC 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements

Placement durable (RSE)
Veille juridique, fiscale et financière
Impact de la Data et IA
Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux

Anglais

  • Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
  • Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine
  • Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du Client
  • Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements
  • Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté
  • Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client
  • Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client, en assemblant et en consolidant ses données et informations collectées
  • Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs, en analysant les composantes de la macroéconomie et de la microéconomie
  • La spécificité de l’enseignement à distance tient uniquement au mode d’organisation des études, qui alterne formation à distance (plateforme LMS de cours et correction à distance des devoirs par les formateurs) et journées de regroupement dans les locaux de l’ESA
  • Les étudiants souhaitant suivre ce programme en alternance ont le choix entre deux options : un contrat en apprentissage / un contrat de professionnalisation
  • Rythme Formation/Entreprise flexible (regroupements obligatoires + temps libéré pour la formation à distance, équivalent à 15 à 25% du temps de travail).
  • Méthodes Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, cours en présentiel avec travaux de groupe.
  • Évaluations : 10 de moyenne générale aux contrôles continus, contrôle des blocs de compétences, contrôle des capacités professionnelles, Mémoire, étude de cas en gestion de patrimoine.
  • Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible
  • Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG- Eduniversal (2024)
  • Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, Titre de Niveau 7 inscrit au RNCP
  • European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning, accrédité E.A.B.H.E.S
  • Capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances (IAS) de niveau 1
  • Capacité professionnelle pour les intermédiaires en opérations de banque et de services de paiement (IOBSP) de niveau 1
  • AMF (Autorité des Marchés Financiers) + Certification Finance durable
  • EFPA (European Financial Planning Association)
  • Statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) auprès de l’ANACOFI
  • Rémunération moyenne 6 mois après la sortie de la formation : 49 K€ (Étude pour la promotion sortante 2023).
  • Sur la base des études du marché : de 3 à 6 ans d’expérience : 45 à 65 K€ par an / de 6 à 12 ans d’expérience : 70 à 100 K€ par an

 

 

 

  • Pour intégrer le Programme ESA de « Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale », les candidats doivent être titulaires au minimum d’un BAC +3 validé.
  • Pas de passerelle possible

 

  • DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à emmanuelle-boucheix@esassurances.com
  • TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
  • ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation 
  • La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.

 

  • Pour les étudiants en alternance :   aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.
  • Pour les étudiants en initial : les frais de formation sont de 15 400 € TTC
  • Les candidats doivent avoir au minimum une année d’expérience dans le domaine de la certification demandée.
  • La procédure de validation des Acquis de l’Expérience (VAE) se déroule en 7 étapes 

Soucieuse de promouvoir et développer des formations à destination des personnes en situation de handicap, l’ESA s’engage dans cette démarche :

  • L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
  • Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici 
  • Lieu de formation : Locaux ESA@Distance
  • Horaires : du lundi au vendredi de 09h30 à 17h30.

Témoignages

" Rencontrer des employeurs de qualité et de décrocher un poste en CDI en tant que CGP."

J’ai trouvé mon alternance grâce au Forum ESA ENTREPRISE qui nous met directement en contact avec des grandes compagnies d’assurances, des courtiers, des mutuelles,. J’ai effectué mon alternance en tant que consultant en Gestion de Patrimoine chez Euclide Financement & Alphaphi où j’ai pu travailler sur de nombreuses fonctions aussi bien dans la gestion d’Actif que dans la gestion de Passif. L’ESA m’a apporté tant humainement que professionnellement et m’a offert la possibilité de rencontrer des employeurs de qualité et de décrocher un poste en CDI en tant que CGP.

Gobie CHANDRA
Expert en Ingénierie Patrimoniale (Bac+5) - Promotion 2018

Débouchés et poursuite d’étude

Contacts

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