Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale

• Bloc 1 – Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
• Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
• Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client.
• Analyse approfondie des projets patrimoniaux
• Analyse de l’ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
• Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
• Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client.
• Analyse approfondie des projets patrimoniaux
• Analyse de l’ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
• Analyse des solutions en couverture retraite, prévoyance, santé en fonction des besoins du client et identification du programme de solutions possibles
• Estimation des ajustements de la rente aux besoins du souscripteur et des solutions de protection de son patrimoine

• Bloc 2 – Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
• Analyse de l’impact des fondamentaux de l’économie réelle sur les besoins et attentes des clients.
• Analyse des institutions financières et de leurs modes d’échanges en tant que générateurs de solutions financières dans un marché régulé par les politiques publiques.
• Analyse des marchés financiers en vue de préparer les conseils en stratégie d’achat et de vente des actifs financiers
• Analyse des obligations en matière de gestion des actifs financiers en vue de proposer une offre de délégation.
• Analyse de l’opportunité d’investissements financiers identifiés sur le marché pour un client donné dans le contexte du moment
• Analyse des décisions financières du client en fonction de sa situation fiscale
• Identification des opportunités fiscales en fonction de la situation du client.
• Analyse de l’environnement juridique du droit de la famille en matière de transmission et de succession
• Analyse l’environnement juridique du droit de la famille en matière de patrimoine mobilier et immobilier

• Bloc 3 – Préconisations d’actions sur la stratégie patrimoniale du client
• Présentation des solutions patrimoniales retenues à partir du diagnostic client
• Réalisation de l’entretien en gestion patrimoniale auprès du client

• Bloc 4 – Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
• Veille des évolutions de l’environnement juridique, économique, financier, et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client.
• Accompagner et suivre le client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial
• Protection du dirigeant en fonction de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale
• Accompagnement du dirigeant dans le développement de son patrimoine et la valorisation de son entreprise.

• La structuration, la conformité et le développement de l’activité de l’expert en ingénierie patrimoniale,
• Le recueil et l’analyse d’informations dans le cadre d’un diagnostic patrimonial d’un client,
• L’analyse de l’impact de l’environnement économique et financier sur la gestion du patrimoine et la préparation à la préconisation d’actions : analyse des fondamentaux de l’économie réelle, analyse des marchés financiers et leur gestion, identification dans le contexte du moment des investissements financiers les plus adéquates et fourniture d’un rapport d’analyse agrémenté d’outils d’aides à la décision,
• L’analyse de l’environnement juridique du patrimoine en droit de la famille et en droit privé (patrimoine mobilier et immobilier),
• L’analyse de la protection de la personne : analyse des fondamentaux des couvertures de retraite et de prévoyance, impacts des dispositifs financiers sur le patrimoine de la personne, solutions de protection de la personne et de son patrimoine,
• L’analyse de l’environnement fiscal du patrimoine : analyse des fondamentaux de la fiscalité française des personnes physiques et détermination de l’assiette fiscale et des montants d’imposition,
• Réalisation du diagnostic client et conseil sur la stratégie patrimoniale à adopter,
• Accompagnement  de l’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale : analyse de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale et de la protection du dirigeant, constitution et gestion du patrimoine de l’entrepreneur, cession et transmission de la personne morale,
•  L’accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales ou contextuelles pouvant l’impacter : veille des évolutions de l’environnement juridique, économique et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client et accompagnement et suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial.

• La spécificité de l’enseignement à distance tient uniquement au mode d’organisation des études, qui alterne formation à distance (plateforme LMS de cours et correction à distance des devoirs par les formateurs) et journées de regroupement dans les locaux de l’ESA.
• Les étudiants souhaitant suivre ce programme en alternance ont le choix entre deux options : un contrat en apprentissage / un contrat de professionnalisation

Connaître la différence entre les deux contrats et leurs avantages

Rythme Formation/Entreprise flexible (regroupements obligatoires + temps libéré pour la formation à distance, équivalent à 15 à 25% du temps de travail).

• Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projet en groupe…
• Évaluations : Contrôle continu, étude de cas sur E-DIXIT ( logiciel de référence pour le montage d’un bilan patrimonial), cas en Gestion de Patrimoine, certification AMF et thèse professionnelle.

Une validation partielle du titre par bloc de compétences est possible

• Programme classé 11ème au Niveau National de EDUNIVERSAL (2023)
• Cursus professionnalisant
• Préparation intensive et passage à l’examen de la Certification de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers)
• Préparation et Passage à l’examen du TOEIC
• Excellence du corps Professoral
• Formation reconnue par l’État
• Diplôme européen « European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning » si obtention de +800 Points au TOEIC, accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (EABHES)
• Accréditation Financial Planner par l’EFPA (European Financial Planning Association)
• Formation intensive à la connaissance et à l’utilisation de E-DIXIT (progiciel de référence dans le monde de l’analyse financière, et plus particulièrement, dans le secteur de la Gestion de Patrimoine).
• Statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) auprès de l’ANACOFI.

• Rémunération moyenne 6 mois après la sortie de la formation : 33,3 K€. (Étude pour la promotion sortante 2021).
• Sur la base des études du marché : de 3 à 6 ans d’expérience : 45 à 65 K€ par an / de 6 à 12 ans d’expérience : 70 à 100 K€ par an

Pour intégrer le Programme ESA de « l’Expert en Ingénierie Patrimoniale », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +3 validé.

• DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à emmanuelle-boucheix@esassurances.com
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation 

La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.

Calendrier des admissions 

• Clôture des inscriptions:  Septembre
• Date de rentrée : Octobre
• En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

Pour les étudiants en alternance :   aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation par le biais de l’OPCO. En savoir plus sur la Rémunération en alternance

• Les candidats doivent avoir au minimum une année d’expérience dans le domaine de la certification demandée.
• La procédure de validation des Acquis de l’Expérience (VAE) se déroule en 7 étapes 

Soucieuse de promouvoir et développer des formations à destination des personnes en situation de handicap, l’ESA s’engage dans cette démarche :

• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici 
• Lieu de formation : Locaux ESA@Distance
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h30 à 17h30.