Missions
Le conseiller de gestion en patrimoine doit répondre aux attentes de ses clients et savoir les guider. Il assure notamment :
- l’analyse du patrimoine du client
- l’avancement de solutions de financement
- la mise en place d’un suivi et d’objectifs avec le client
- le conseil concernant les placements et les investissements
- la recherche et la rencontre de nouveaux clients
- les renseignements sur les évolutions fiscales et juridiques
- la proposition de solutions adaptées pour optimiser le patrimoine du client.
Profil
Très informé et à l’écoute, le conseiller de gestion en patrimoine surveille de près les textes de loi et doit prodiguer à son client des solutions adaptées à sa situation.
Il doit aussi posséder les qualités suivantes :
- capacités d’écoute et de synthèse des informations fournies par le client ;
- solides connaissances du domaine qui l’emploie (banque, assurance…) ;
- rigueur à l’égard des évolutions dans la législation ;
- bonne culture générale dans les domaines de l’économie et des finances ;
- connaissance des techniques de communication et de marketing ;
- minutie et précision ;
- bonnes capacités relationnelles ;
- sens pédagogique pour expliquer à son client ses propositions.
Perspective d’évolution
Le métier de conseiller de gestion en patrimoine évolue en fonction de la fidélisation de sa clientèle.
S’il fait ses preuves et se montre capable d’accroître rapidement son exercice, il peut développer fortement son activité. Comme c’est un métier en plein essor, cela peut même lui ouvrir les portes d’autres postes à hautes responsabilités : conseiller en gestion de fortune ou responsable d’un service dédié à la gestion du patrimoine par exemple.
