Expert(e) en Ingenierie Patrimoniale

• Bloc 1 – Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
• Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
• Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client.
• Analyse approfondie des projets patrimoniaux
• Analyse de l’ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
• Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
• Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client.
• Analyse approfondie des projets patrimoniaux
• Analyse de l’ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
• Analyse des solutions en couverture retraite, prévoyance, santé en fonction des besoins du client et identification du programme de solutions possibles
• Estimation des ajustements de la rente aux besoins du souscripteur et des solutions de protection de son patrimoine

• Bloc 2 – Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
• Analyse de l’impact des fondamentaux de l’économie réelle sur les besoins et attentes des clients.
• Analyse des institutions financières et de leurs modes d’échanges en tant que générateurs de solutions financières dans un marché régulé par les politiques publiques.
• Analyse des marchés financiers en vue de préparer les conseils en stratégie d’achat et de vente des actifs financiers
• Analyse des obligations en matière de gestion des actifs financiers en vue de proposer une offre de délégation.
• Analyse de l’opportunité d’investissements financiers identifiés sur le marché pour un client donné dans le contexte du moment
• Analyse des décisions financières du client en fonction de sa situation fiscale
• Identification des opportunités fiscales en fonction de la situation du client.
• Analyse de l’environnement juridique du droit de la famille en matière de transmission et de succession
• Analyse l’environnement juridique du droit de la famille en matière de patrimoine mobilier et immobilier

• Bloc 3 – Préconisations d’actions sur la stratégie patrimoniale du client
• Présentation des solutions patrimoniales retenues à partir du diagnostic client
• Réalisation de l’entretien en gestion patrimoniale auprès du client

• Bloc 4 – Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
• Veille des évolutions de l’environnement juridique, économique, financier, et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client.
• Accompagner et suivre le client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial
• Protection du dirigeant en fonction de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale
• Accompagnement du dirigeant dans le développement de son patrimoine et la valorisation de son entreprise.

• La structuration, la conformité et le développement de l’activité de l’expert en ingénierie patrimoniale,
• Le recueil et l’analyse d’informations dans le cadre d’un diagnostic patrimonial d’un client,
• L’analyse de l’impact de l’environnement économique et financier sur la gestion du patrimoine et la préparation à la préconisation d’actions : analyse des fondamentaux de l’économie réelle, analyse des marchés financiers et leur gestion, identification dans le contexte du moment des investissements financiers les plus adéquates et fourniture d’un rapport d’analyse agrémenté d’outils d’aides à la décision,
• L’analyse de l’environnement juridique du patrimoine en droit de la famille et en droit privé (patrimoine mobilier et immobilier),
• L’analyse de la protection de la personne : analyse des fondamentaux des couvertures de retraite et de prévoyance, impacts des dispositifs financiers sur le patrimoine de la personne, solutions de protection de la personne et de son patrimoine,
• L’analyse de l’environnement fiscal du patrimoine : analyse des fondamentaux de la fiscalité française des personnes physiques et détermination de l’assiette fiscale et des montants d’imposition,
• Réalisation du diagnostic client et conseil sur la stratégie patrimoniale à adopter,
• Accompagnement  de l’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale : analyse de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale et de la protection du dirigeant, constitution et gestion du patrimoine de l’entrepreneur, cession et transmission de la personne morale,
•  L’accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales ou contextuelles pouvant l’impacter : veille des évolutions de l’environnement juridique, économique et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client et accompagnement et suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial.

• Programme classé 11ème au Niveau National de SMBG – Eduniversal (2023)
• Des contenus pragmatiques
• Un apprentissage basé sur l’expérimentation
• Un dispositif de coaching individuel
• Un rythme de formation qui s’adapte à une activité professionnelle
• Une formation de référence animée par des consultants formateurs qui accompagnent les entreprises sur le terrain.

Les Blocs se déroulent à distance en Blended-learning :

•  FOAD + 11 jours de regroupement, répartis en 3 séminaires

ou

• FOAD + classes virtuelles réparties tout au long de la formation

• Plate-forme e-learning avec Quiz, QCM et exercices
• Classes virtuelles ou regroupements présentiels pour études de cas et mise en application
• Évaluation de chaque bloc par des cas pratiques écrits ou des examens oraux de mise en situation
• Validation : ce titre est établi en neuf blocs de compétences, chaque bloc est sanctionné par un certificat de compétences. La validation de l’ensemble de ces blocs vous donne le titre de niveau 7 de « Expert.e en Ingénierie Patrimoniale ».
• Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible

• L’intégration au programme ESA d’Expert(e) en In­génierie Patrimoniale est possible à partir du Bac +4 pour les candidats titulaires d’un Bac+3.
• Accompagnement à la VAE pour les personnes n’ayant pas le niveau d’étude mais l’expérience professionnelle dans le domaine.

• Etape 1 : DOSSIER DE CANDIDATURE
• Etape 2 : ENTRETIEN DE MOTIVATION

• Coût de la Formation : 5 880 € TTC. Cette formation peut être prise en charge de différentes façons.

• OPCO et financement de la formation : plusieurs dispositifs de financement sont accessibles selon les critères de prise en charge de chaque OPCO. Pour plus d’information, notre pôle Continue vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

• Financer cette formation par le CPF : cette formation peut être financée par le CPF (Compte Personnel de Formation). Le CPF (remplaçant du DIF) est un compte d’heures attribué à chaque salarié. Il lui permet d’entreprendre une formation à son initiative ou en accord avec son employeur (sur le temps de travail ou hors temps de travail). En savoir plus : www.moncompteformation.gouv.fr. En savoir plus sur les dispositifs de financement