Expert(e) en Ingenierie Patrimoniale

• Bloc 1 – Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT dont entrainement AMF
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client / Approche digitale
• Environnement de la Gestion patrimoniale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Assurances vie
• Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
• Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e DIXIT
• Crédit immobilier et autres / stratégie de refinancement
• Méthodologie de la conduite d’entretien en Gestion de patrimonial

• Bloc 2 – Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
• Environnement économique / Financier / Marché boursier
• Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés) dont entraienement AMF
• Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
• Régimes matrimoniaux et libéralité
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
• Droit des successions (3h cours – 14h e-learning) Plateforme Pratimoine Formation
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Droit immobilier et fiscalité immobilière
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• (3h cours – 14h e-learning) Plateforme Pratimoine Formation
• Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
• Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

• Bloc 3 – Préconisations d’actions sur la stratégie patrimoniale du client
• Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales / Prescription (y compris interprofessionalité)
• Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
• Relations clients et mises en situation (entreprises et professions libérale)
• Lutte contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Les garanties assurance homme clé
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant (3h + 18h e-learning)
• Plateforme Patrimoine Formation
• Cas pratique : l’approche patrimoniame méthodologique e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
• Immobilier entreprise
• Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)
• Examen Blanc CGPC
• CGPC-UV6 Diagnostic et conseil patrimonial globa

• Bloc 4 – Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
• Placement durable (RSE)
• Veille juridique, fiscale et financière
• Impact de la Data et IA
• Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
• Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux

• La structuration, la conformité et le développement de l’activité de l’expert en ingénierie patrimoniale,
• Le recueil et l’analyse d’informations dans le cadre d’un diagnostic patrimonial d’un client,
• L’analyse de l’impact de l’environnement économique et financier sur la gestion du patrimoine et la préparation à la préconisation d’actions : analyse des fondamentaux de l’économie réelle, analyse des marchés financiers et leur gestion, identification dans le contexte du moment des investissements financiers les plus adéquates et fourniture d’un rapport d’analyse agrémenté d’outils d’aides à la décision,
• L’analyse de l’environnement juridique du patrimoine en droit de la famille et en droit privé (patrimoine mobilier et immobilier),
• L’analyse de la protection de la personne : analyse des fondamentaux des couvertures de retraite et de prévoyance, impacts des dispositifs financiers sur le patrimoine de la personne, solutions de protection de la personne et de son patrimoine,
• L’analyse de l’environnement fiscal du patrimoine : analyse des fondamentaux de la fiscalité française des personnes physiques et détermination de l’assiette fiscale et des montants d’imposition,
• Réalisation du diagnostic client et conseil sur la stratégie patrimoniale à adopter,
• Accompagnement  de l’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale : analyse de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale et de la protection du dirigeant, constitution et gestion du patrimoine de l’entrepreneur, cession et transmission de la personne morale,
•  L’accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales ou contextuelles pouvant l’impacter : veille des évolutions de l’environnement juridique, économique et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client et accompagnement et suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial.

• Programme classé 11ème au Niveau National de SMBG – Eduniversal (2023)
• Des contenus pragmatiques
• Un apprentissage basé sur l’expérimentation
• Un dispositif de coaching individuel
• Un rythme de formation qui s’adapte à une activité professionnelle
• Une formation de référence animée par des consultants formateurs qui accompagnent les entreprises sur le terrain.

Les Blocs se déroulent à distance en Blended-learning :

•  FOAD + 11 jours de regroupement, répartis en 3 séminaires

• Plate-forme e-learning avec Quiz, QCM et exercices
• Classes virtuelles ou regroupements présentiels pour études de cas et mise en application
• Évaluation de chaque bloc par des cas pratiques écrits ou des examens oraux de mise en situation
• Validation : ce titre est établi en quatre blocs de compétences, chaque bloc est sanctionné par un certificat de compétences. La validation de l’ensemble de ces blocs vous donne le titre de niveau 7 de « Expert.e en Ingénierie Patrimoniale ».
• Une validation partielle du titre par bloc de compétences est possible

• L’intégration au programme ESA d’Expert(e) en In­génierie Patrimoniale est possible pour les candidats titulaires d’un Bac+3.
• Accompagnement à la VAE pour les personnes n’ayant pas le niveau d’étude mais l’expérience professionnelle dans le domaine.

• DOSSIER DE CANDIDATURE : remplissez le formulaire pour accéder à votre espace de candidature
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la chargée des admissions

• Coût de la Formation : 5 880 € TTC. Cette formation peut être prise en charge de différentes façons.

• OPCO et financement de la formation : plusieurs dispositifs de financement sont accessibles selon les critères de prise en charge de chaque OPCO. Pour plus d’information, notre pôle Continue vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

• Financer cette formation par le CPF : cette formation peut être financée par le CPF (Compte Personnel de Formation). Le CPF (remplaçant du DIF) est un compte d’heures attribué à chaque salarié. Il lui permet d’entreprendre une formation à son initiative ou en accord avec son employeur (sur le temps de travail ou hors temps de travail). En savoir plus : www.moncompteformation.gouv.fr. En savoir plus sur les dispositifs de financement