Titre de niveau 7 inscrit au Répertoire National des Certifications Professionnelles
Présentation
Niveau
+4 et 5ème année
Rythme
1 jour par semaine
Classe
10 à 20 élèves
Durée
436 heures
Format
Présentiel et E-learning
Accessibilité et PMR
Locaux accessibles à tous
Langues
Français
Rentrée
8 500 € TTC
Objectifs
La directive européenne MiFID2 pour «Marché d’Instruments Financiers» mise en œuvre le 3 janvier 2017 réforme la distribution des produits financiers. Elle vise à renforcer la protection des consommateurs et à réduire les conflits d’intérêts.
Ainsi, la directive considère que le fait de percevoir une commission est antinomique avec la qualification d’indépendant qui impose d’être rémunéré directement par le client.
La création de cette certification s’inscrit dans ce contexte d’une évolution des conditions d’exercice du métier de Conseil et d’Expert en Ingénierie Patrimoniale et vise à créer un lien particulier et donc une responsabilité entre l’Expert et son client. Le devoir de conseil est le cœur de la réforme voulue par la directive MiFID2.
De facto, la directive impose une forme de professionnalisation du conseil basée sur l’analyse de la situation du client, la compréhension de ses besoins, la formulation de propositions et les justifications de celles-ci.
Les Experts en Ingénierie Patrimoniale qui revendiquent de donner une expertise indépendante devront fonder leur recommandation sur la comparaison d’un nombre suffisant d’autres solutions.
Les informations doivent être dorénavant données sous une forme normée qui favorise les comparaisons et dans un langage clair et accessible.
Détails de la formation
- Bloc 1 – Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
- Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
- Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client.
- Analyse approfondie des projets patrimoniaux
- Analyse de l’ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
- Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
- Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client.
- Analyse approfondie des projets patrimoniaux
- Analyse de l’ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
- Analyse des solutions en couverture retraite, prévoyance, santé en fonction des besoins du client et identification du programme de solutions possibles
- Estimation des ajustements de la rente aux besoins du souscripteur et des solutions de protection de son patrimoine
- Bloc 2 – Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
- Analyse de l’impact des fondamentaux de l’économie réelle sur les besoins et attentes des clients.
- Analyse des institutions financières et de leurs modes d’échanges en tant que générateurs de solutions financières dans un marché régulé par les politiques publiques.
- Analyse des marchés financiers en vue de préparer les conseils en stratégie d’achat et de vente des actifs financiers
- Analyse des obligations en matière de gestion des actifs financiers en vue de proposer une offre de délégation.
- Analyse de l’opportunité d’investissements financiers identifiés sur le marché pour un client donné dans le contexte du moment
- Analyse des décisions financières du client en fonction de sa situation fiscale
- Identification des opportunités fiscales en fonction de la situation du client.
- Analyse de l’environnement juridique du droit de la famille en matière de transmission et de succession
- Analyse l’environnement juridique du droit de la famille en matière de patrimoine mobilier et immobilier
- Bloc 3 – Préconisations d’actions sur la stratégie patrimoniale du client
- Présentation des solutions patrimoniales retenues à partir du diagnostic client
- Réalisation de l’entretien en gestion patrimoniale auprès du client
- Bloc 4 – Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
- Veille des évolutions de l’environnement juridique, économique, financier, et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client.
- Accompagner et suivre le client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial
- Protection du dirigeant en fonction de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale
- Accompagnement du dirigeant dans le développement de son patrimoine et la valorisation de son entreprise.
- La structuration, la conformité et le développement de l’activité de l’expert en ingénierie patrimoniale,
- Le recueil et l’analyse d’informations dans le cadre d’un diagnostic patrimonial d’un client,
- L’analyse de l’impact de l’environnement économique et financier sur la gestion du patrimoine et la préparation à la préconisation d’actions : analyse des fondamentaux de l’économie réelle, analyse des marchés financiers et leur gestion, identification dans le contexte du moment des investissements financiers les plus adéquates et fourniture d’un rapport d’analyse agrémenté d’outils d’aides à la décision,
- L’analyse de l’environnement juridique du patrimoine en droit de la famille et en droit privé (patrimoine mobilier et immobilier),
- L’analyse de la protection de la personne : analyse des fondamentaux des couvertures de retraite et de prévoyance, impacts des dispositifs financiers sur le patrimoine de la personne, solutions de protection de la personne et de son patrimoine,
- L’analyse de l’environnement fiscal du patrimoine : analyse des fondamentaux de la fiscalité française des personnes physiques et détermination de l’assiette fiscale et des montants d’imposition,
- Réalisation du diagnostic client et conseil sur la stratégie patrimoniale à adopter,
- Accompagnement de l’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale : analyse de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale et de la protection du dirigeant, constitution et gestion du patrimoine de l’entrepreneur, cession et transmission de la personne morale,
- L’accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales ou contextuelles pouvant l’impacter : veille des évolutions de l’environnement juridique, économique et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client et accompagnement et suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial.
- Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG- Eduniversal (2022)
- Des contenus pragmatiques
- Un apprentissage basé sur l’expérimentation
- Un dispositif de coaching individuel et collectif
- Un rythme de formation qui s’adapte à une activité professionnelle
- Une pédagogie variée combinant études de cas pour mettre en pratique les acquis, exercices, autodiagnostic, jeux pédagogiques et simulations
- Une formation de référence animée par des consultants formateurs qui accompagnent les entreprises sur le terrain.
- Préparation à la formation à la Certification CGPC
- Les Blocs se déroulent en présentiel sur le Campus du 20ème arrondissement à raison d’un jour par semaine.
- La durée de formation en présentiel pour ce titre est des 16,5 jours à raison d’une journée par semaine ainsi qu’une partie en formation e-learning : Capacité Assurance de niveau I ( 150 heures ) , Capacité IOBSP ( 150 heures ), Préparation CGPC ( 136 heures ).
- Moyens pédagogiques et Technologies utilisées : des intervenants expérimentés, tous professionnels et experts du secteur, vous aident à comprendre et à mémoriser les sujets inscrits au programme, à l’aide de plans de cours et de fiches de synthèse. Les cours sont couplés avec des mises en situation et des cas pratiques.
- Evaluations :Evaluation de chaque bloc par des Quiz, QCM, étude de cas ou présentation oral.
- Validation :Chaque bloc est sanctionné par un certificat de compétences. La validation de l’ensemble de ces blocs vous donne le titre de niveau 7 de « Expert en Ingénierie Patrimoniale ».
- Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible
- L’intégration au programme ESA d’Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale est possible à partir du Bac +4 pour les candidats titulaires d’un Bac+3.
- Accompagnement à la VAE pour les personnes n’ayant pas le niveau d’étude mais l’expérience professionnelle dans le domaine.
- Etape 1 : DOSSIER DE CANDIDATURE
- Etape 2 : ENTRETIEN DE MOTIVATION
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| Octobre à Novembre | Novembre à Décembre | Décembre à janvier | Janvier à Février |
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| Janvier à Février | Février à mars | Mars à avril | Avril à mai |
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| Mai à Juillet |
- Coût de la Formation : 8 500,00 € TTC. Cette formation peut être prise en charge de différentes façons. Chaque dossier est analysé et les moyens de financement sont étudiés lors de votre candidature auprès de l’ESA.
- Financer cette formation par le CPF :Le CPF (remplaçant du DIF) est un compte d’heures attribué à chaque salarié. Il lui permet d’entreprendre une formation à son initiative ou en accord avec son employeur (sur le temps de travail ou hors temps de travail). Cette formation est éligible au CPF . En savoir plus : www.moncompteformation.gouv.fr
En savoir plus sur les dispositifs de financement
- OPCO et financement de la formation : Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles selon les critères de prise en charge de chaque OPCO. Pour plus d’information, notre pôle Continue vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Débouchés
Conseiller en gestion de patrimoine et de fortune
Voir la fiche de métierGestionnaire de Patrimoine Indépendant
Voir la fiche de métierConseiller bancaire clientèle de professionnels
Voir la fiche de métierConseiller bancaire clientèle de particuliers
Voir la fiche de métierChargé de clientèle dans une banque de réseau
Voir la fiche de métierConseiller en Gestion de Patrimoine
Voir la fiche de métierTémoignages
Gobie CHANDRA
Expert en Ingénierie Patrimoniale (Bac+5) - Promotion 2018
" Rencontrer des employeurs de qualité et de décrocher un poste en CDI en tant que CGP."
J’ai trouvé mon alternance grâce au Forum ESA ENTREPRISE qui nous met directement en contact avec des grandes compagnies d’assurances, des courtiers, des mutuelles,. J’ai effectué mon alternance en tant que consultant en Gestion de Patrimoine chez Euclide Financement & Alphaphi où j’ai pu travailler sur de nombreuses fonctions aussi bien dans la gestion d’Actif que dans la gestion de Passif. L’ESA m’a apporté tant humainement que professionnellement et m’a offert la possibilité de rencontrer des employeurs de qualité et de décrocher un poste en CDI en tant que CGP.
