BAC+5 MRA – Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise formation continue à distance

Titre de niveau 7 RNCP42465 (Date de décision 26-06-2026, Date d’échéance de l’enregistrement 26-06-2029)

BLOC 1 : Analyser les risques actuels et émergents de l’organisation dans un contexte multi-sectoriel

• Identification des facteurs de risques internes et externes pesant sur l’organisation
• Représentation stratégique des risques en appui à la décision
• Analyse de l’impact des risques émergents et systémiques sur les modèles assurantiels de l’organisation
• Recommandations en matière de dispositifs assurantiels

Bloc 2 : Mettre en œuvre des dispositifs de gestion des risques et de prévention assurantielle au sein d’un écosystème partagé

• Élaboration d’une stratégie intégrée de prévention assurantielle et de gestion des risques
• Pilotage des dispositifs assurantiels et de gestion des risques dans une démarche de transversalité
• Déploiement d’une culture de risque partagée au sein de l’organisation et de son écosystème
• Adaptation continue des dispositifs de gestion des risques et de couverture assurantielle

BLOC 3 : Piloter des dispositifs de continuité/reprise d’activité et de gestion opérationnelle de crises ou sinistres graves

• Déploiement de dispositifs de continuité/reprise d’activité (PCA/PRA)
• Gestion opérationnelle des crises et sinistres graves
• Management transversal des équipes et des partenaires mobilisés lors des situations dégradées ou de crise
• Accompagnement des organisations impactées par une crise ou un sinistre grave

Bloc 1​

• Conduire des audits des sites de l’organisation selon une méthodologie de collecte d’informations garantissant la confidentialité, la protection des données et le respect des exigences de sécurité, afin de repérer les facteurs de risques susceptibles d’affecter l’organisation et d’anticiper leur évolution.
• Surveiller les signaux d’évolution des risques en exploitant les données internes, les outils d’intelligence artificielle, les analyses prédictives et la veille réglementaire et sectorielle, afin d’anticiper les menaces et d’appuyer les orientations stratégiques.
• Comparer les évolutions de l’environnement de risque de l’organisation avec les solutions d’assurance disponibles, afin d’identifier les écarts de couverture et les besoins de garanties complémentaires ou alternatives.
• Caractériser les risques en fonction de leur origine, de leur nature, des activités concernées et de leurs conséquences, afin de disposer d’une base d’analyse facilitant leur classement.
• Mesurer le niveau de risque en appréciant la fréquence, la probabilité de survenance et les conséquences humaines, financières, environnementales et opérationnelles, à l’aide d’outils analytiques et d’intelligence artificielle, afin de définir les priorités de traitement et les besoins de couverture.
• Apprécier la capacité de l’organisation à faire face aux risques en étudiant les délais de détection, de réaction et de résolution des incidents, afin d’évaluer son niveau de maturité et d’affiner la priorisation des risques.
• Classer les risques selon leur niveau de criticité, en tenant compte de leur fréquence, de leur impact, du contexte d’activité et des enjeux stratégiques, afin de construire une vision globale des expositions.
• Construire une cartographie des risques, notamment climatiques et cyber, mettant en évidence les principales vulnérabilités dans un format compréhensible et accessible à l’ensemble des parties prenantes.
• Étudier les conséquences des risques émergents ou systémiques sur les mécanismes de couverture existants, afin d’identifier les limites des garanties et de proposer des solutions assurantielles adaptées, y compris innovantes.
• Apprécier la pertinence d’intégrer de nouveaux mécanismes de couverture en les confrontant aux objectifs de résilience, aux capacités financières et aux priorités stratégiques de l’organisation.
• Assurer une veille sur les innovations du marché de l’assurance et les évolutions sectorielles afin d’identifier les solutions susceptibles d’améliorer le dispositif de couverture.
• Conseiller les décideurs dans leurs arbitrages en matière d’assurance, en mettant en perspective les risques identifiés, les garanties disponibles, les exigences réglementaires, les engagements RSE et les contraintes de l’organisation.
• Recommander des dispositifs assurantiels innovants, tels que l’assurance paramétrique, les captives ou les mécanismes de mutualisation, afin de renforcer la stratégie globale de gestion des risques et la résilience de l’organisation.
• Bloc 2
• Construire la stratégie de gestion des risques de l’organisation à partir de l’analyse des risques, des obligations réglementaires (TRACFIN, LCB-FT…), des évolutions technologiques et des engagements RSE, afin de définir une politique cohérente de prévention et de couverture assurantielle.
• Apprécier les coûts liés à l’auto-financement des risques en s’appuyant sur les données économiques, les estimations d’impacts et les hypothèses de sinistralité, afin d’éclairer les choix d’investissement entre prévention, financement et rétention des risques.
• Définir les besoins en garanties d’assurance au regard des résultats de l’analyse des risques, des scénarios d’impact et des niveaux d’acceptabilité des risques, afin d’orienter la recherche des solutions de couverture les plus adaptées aux objectifs de résilience.
• Analyser les différentes solutions de couverture disponibles, y compris les dispositifs d’indemnisation publique en cas de catastrophe d’ampleur nationale ou internationale, afin de sélectionner les options les plus pertinentes au regard des risques, des contraintes financières et du niveau de maturité de l’organisation.
• Construire un plan d’actions intégrant la gestion des risques et la couverture assurantielle, en fédérant les acteurs internes et les partenaires externes autour d’une démarche transversale, afin d’assurer la cohérence et l’efficacité des dispositifs déployés.
• Mettre en œuvre les dispositifs de gestion des risques au sein des différentes entités, métiers ou implantations de l’organisation, en assurant leur déclinaison opérationnelle conformément à la stratégie définie.
• Conduire les projets de prévention et de maîtrise des risques en organisant les ressources, le calendrier, les indicateurs de suivi et les objectifs communs, afin de garantir l’atteinte des orientations stratégiques.
• Assurer la coordination des actions de prévention et des programmes d’assurance entre les différentes structures de l’organisation, en animant les instances de pilotage et le partage d’informations, afin de renforcer la cohérence des actions et la réactivité face aux évolutions des risques.
• Prendre en compte les exigences de responsabilité sociétale et d’accessibilité dans le pilotage des dispositifs, en adaptant les outils, les procédures et les supports de communication aux besoins des différents publics, notamment des personnes en situation de handicap.
• Développer la culture du risque auprès des collaborateurs et des parties prenantes en proposant des actions de sensibilisation adaptées aux métiers, aux responsabilités et aux profils des publics concernés, afin de diffuser les bonnes pratiques de prévention et de gestion des risques.
• Participer à la diffusion d’une culture commune du risque au sein de la filière professionnelle en contribuant à des groupes de travail, réseaux ou instances spécialisées, afin de partager les retours d’expérience et de renforcer la résilience collective.
• Assurer une veille réglementaire, stratégique et technologique sur les évolutions des risques et de l’assurance (TRACFIN, LCB-FT, cybersécurité, intelligence artificielle, climat, dispositifs publics…), afin d’anticiper leurs incidences sur les politiques de couverture et de faire évoluer les dispositifs.
• Faire évoluer les outils et les mesures de prévention en fonction des transformations de l’environnement interne et externe de l’organisation, afin d’améliorer en continu la maîtrise des risques.
• Mesurer l’efficacité du dispositif de couverture assurantielle à partir des indicateurs de sinistralité, des ratios économiques et des coûts de prévention, afin d’identifier les optimisations possibles et d’assurer la pérennité du modèle assurantiel.
• Élaborer des rapports à destination de la gouvernance en présentant les résultats des évaluations, les évolutions constatées et les recommandations d’amélioration, afin d’appuyer les décisions stratégiques et de favoriser l’adhésion des parties prenantes.
• Bloc 3​
• Analyser les scénarios de crise susceptibles d’affecter les activités critiques de l’organisation, en croisant les analyses de risques, les niveaux de couverture assurantielle, les vulnérabilités internes et les risques non assurés (climatiques, numériques, humains…), afin d’identifier les besoins spécifiques de continuité à intégrer dans les dispositifs.
• Élaborer un PCA/PRA adapté aux ressources, contraintes sectorielles et obligations réglementaires de l’organisation, en structurant les procédures de maintien ou de reprise d’activité à partir d’une analyse d’impact, en prenant en compte les enjeux environnementaux et les besoins des collaborateurs, y compris en situation de handicap, afin d’assurer une réponse cohérente face aux interruptions majeures.
• Tester les dispositifs de continuité/reprise d’activité à travers des exercices de simulation et des audits de procédure, en s’appuyant sur des scénarios réalistes couvrant les vulnérabilités clés et des grilles de conformité, afin de valider l’opérationnalité du PCA/PRA et de consolider les dispositifs en continu.
• Communiquer un PCA/PRA aux parties prenantes, en adaptant les supports à leurs profils et responsabilités et en vérifiant leur compréhension des procédures et des actions attendues, afin de favoriser l’appropriation du dispositif et son activation efficace en cas d’urgence.
• Contrôler la mise en œuvre d’un PCA/PRA, en analysant son déploiement effectif, sa conformité aux exigences définies et son adaptation aux besoins spécifiques de l’organisation, afin d’évaluer son efficacité opérationnelle et d’identifier les ajustements nécessaires.
• Activer une cellule de crise à partir du PCA/PRA défini, en vérifiant la disponibilité des ressources critiques, en déclenchant les procédures prévues et en alertant les responsables concernés selon les modalités établies, afin d’assurer une réponse rapide, conforme et sécurisée à la crise.
• Contribuer à l’animation d’une cellule de crise durant la gestion de l’événement à l’origine de son déclenchement, en facilitant la coordination entre les acteurs mobilisés et en adaptant les modalités de communication aux contraintes du moment, afin de garantir l’efficacité, la réactivité et la cohérence des actions menées.
• Contribuer à l’élaboration technique des messages de crise destinés aux publics internes et externes, en s’appuyant sur les méthodes de communication de crise et en tenant compte des délais applicables (réglementaires, normes/politiques internes…), afin permettre leur prompte diffusion et d’ainsi préserver le fonctionnement, la sécurisation et la réputation de l’organisation. 
• Participer à la constitution des équipes mobilisables en cas de crise ou de situation dégradée, en identifiant les compétences nécessaires, les disponibilités et les responsabilités de chacun, afin de couvrir les fonctions critiques et d’anticiper les relais nécessaires en cas de crise prolongée.
• Organiser la contribution des parties prenantes mobilisées lors des crises ou situations dégradées, en répartissant les rôles et responsabilités et en planifiant les rotations et les relais d’astreinte, afin d’assurer la continuité du pilotage dans un contexte dégradé.
• Animer les interactions entre les équipes pluridisciplinaires et/ou les parties prenantes mobilisées en situation de crise ou dégradée, en mettant en place des dispositifs de coordination réguliers, une communication transversale et une dynamique collaborative, afin d’assurer la cohérence, la réactivité et la résilience du pilotage collectif.
• Favoriser la résolution des difficultés/problématiques de crise ou d’urgence avec les parties prenantes, notamment prestataires (structures transversales internes), en tenant compte des engagements contractuels existants, des enjeux juridiques, organisationnels et réputationnels de l’organisation, afin de sécuriser la sortie de crise.
• Organiser la prise en charge des organisations affectées par une crise ou un sinistre grave, en s’appuyant sur les équipes internes, les outils de suivi adaptés et des modalités d’accompagnement tenant compte des situations de vulnérabilité, notamment de handicap ou de RPS, afin de garantir une réponse rapide, adaptée et conforme aux besoins identifiés.
• Assurer l’accompagnement de l’ensemble des structures de l’organisation en post crise/événement grave, en explicitant les dispositifs mobilisables et en coordonnant les démarches avec les autres parties prenantes impliquées/à impliquer, afin d’optimiser le dispositif d’indemnisation et préserver la pérennité de l’organisation.

Les Blocs se déroulent à distance en Blended-learning sur 175 heures avec 8 journées de regroupement en classe virtuelle

• Plateforme e-learning (modules interactifs)
• Regroupements en classes virtuelles pour études de cas et mise en application.
• Coaching individuel et collectif
• Tutorat individuel et collectif
• Contenus pragmatiques
• Apprentissage basé sur l’expérimentation
• Cursus qui s’adapte à une activité professionnelle
• Animation par des consultants formateurs qui accompagnent les entreprises sur le terrain.
  En savoir plus sur la manière de former à distance à l’ESA

• Evaluations : Evaluation de chaque bloc par des quiz, qcm, étude de cas
• Validation  : Ce titre est établi en trois blocs de compétences, chaque bloc est sanctionné par un certificat de compétences. Il est possible de passer les trois certificats en une année ou d’étaler ces blocs sur deux ou trois ans. La validation de l’ensemble de ces blocs vous donne le titre de niveau VII de « Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise ».
• Une validation partielle du titre par bloc de compétences est possible

• Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise – Titre de Niveau 7 inscrit au RNCP (RNCP42465 Date de décision 26-06-2026, Date d’échéance de l’enregistrement 26-06-2029
• European Master of Science in Business Spécialité Risk Management and Insurance, accrédité E.A.B.H.E.S (Minimum 800 points au TOIEC)

• Pour intégrer le Programme ESA du « Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise », les candidats doivent être titulaires au minimum d’un BAC +3 validé.
• Bac+2 + 5 ans d’expérience

• Coût de la Formation : 5250 € TTC . Cette formation peut être prise en charge de différentes façons. Chaque dossier est analysé et les moyens de financement sont étudiés lors de votre candidature auprès de l’ESA.
• Financer cette formation par le CPF en allant sur votre compteformation : Mon Compte Formation
  
• OPCO et financement de la formation :Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles selon les critères de prise en charge de chaque OPCO. Pour plus d’information, notre pôle Continue vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

• DOSSIER DE CANDIDATURE : remplissez le formulaire pour accéder à votre espace de candidature
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la chargée des admissions

Soucieuse de promouvoir et développer des formations à destination des personnes en situation de handicap, l’ESA s’engage dans cette démarche :

• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici 
• Lieu de formation : Locaux ESA@Distance
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h30 à 17h30.