Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale

Toutes personne quels que soient son âge, son statut, sa nationalité et son niveau de formation, ayant de l’expérience en rapport direct avec l’une des certifications professionnelles* de l’ESA inscrites au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP], peut engager une démarche auprès de l’ESA de Validation des Acquis de son Expérience dans le but de se voir conférer la certification professionnelle correspondant à son expérience.

La possibilité d’acquérir des blocs de compétences

Les actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience ont pour objet l’acquisition (5) :

• d’une certification professionnelle, terme qui recouvre des appellations différentes : diplôme, titre ou certification de qualification professionnelle, parmi celles enregistrées au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP] (validation totale) ;
• ou d’un ou plusieurs blocs de compétences d’une certification enregistrée dans ce Répertoire (cas de validation partielle). Dans ce cas, le candidat peut acquérir les connaissances et aptitudes manquantes en effectuant un complément de formation ou en complétant son expérience professionnelle.

Avant d’engager votre démarche, qui comprend plusieurs étapes, étapes identiques pour chaque certification professionnelle, nous vous invitons à consulter le portail de la validation des acquis de l’expérience : www.travail-emploi.gouv.fr

Demande de recevabilité de la Validation des Acquis de l’Expérience (V.A.E)

Comment vous inscrire ?

Le candidat intéressé fait parvenir à l’ESA par e-mail son CV détaillé ainsi que l’imprimé Cerfa (n° 12818*02) accompagné des pièces demandées. Il est recommandé de lire attentivement la notice explicative de demande de recevabilité à la validation des acquis de l’expérience (VAE), imprimé Cerfa n° 51260#02.

DEMANDE DE RECEVABILITÉ À REMPLIR : cliquez ici

• Bloc 1 – Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT dont entrainement AMF
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client / Approche digitale
• Environnement de la Gestion patrimoniale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Assurances vie
• Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
• Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e DIXIT
• Crédit immobilier et autres / stratégie de refinancement
• Méthodologie de la conduite d’entretien en Gestion de patrimonial

• Bloc 2 – Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
• Environnement économique / Financier / Marché boursier
• Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés) dont entraienement AMF
• Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
• Régimes matrimoniaux et libéralité
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
• Droit des successions (3h cours – 14h e-learning) Plateforme Pratimoine Formation
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Droit immobilier et fiscalité immobilière
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• (3h cours – 14h e-learning) Plateforme Pratimoine Formation
• Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
• Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

• Bloc 3 – Préconisations d’actions sur la stratégie patrimoniale du client
• Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales / Prescription (y compris interprofessionalité)
• Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
• Relations clients et mises en situation (entreprises et professions libérale)
• Lutte contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Les garanties assurance homme clé
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant (3h + 18h e-learning)
• Plateforme Patrimoine Formation
• Cas pratique : l’approche patrimoniame méthodologique e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
• Immobilier entreprise
• Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)
• Examen Blanc CGPC
• CGPC-UV6 Diagnostic et conseil patrimonial globa

• Bloc 4 – Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
• Placement durable (RSE)
• Veille juridique, fiscale et financière
• Impact de la Data et IA
• Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
• Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux

Les candidats doivent avoir expérience professionnelle dans le domaine de la certification demandée.

Deux possibilités s’offrent au candidat pour réaliser son projet de VAE :

• Se faire accompagner par un conseiller
• Se préparer seul

Étape 1 : Etude de recevabilité de la demande de Validation des Acquis de l’Expérience (V.A.E)

Le candidat intéressé fait parvenir à l’ESA par e-mail son CV détaillé ainsi que l’imprimé Cerfa (n° 12818*02) accompagné des pièces demandées. Il est recommandé de lire attentivement la notice explicative de demande de recevabilité à la validation des acquis de l’expérience (VAE), imprimé Cerfa n° 51260#02.

DEMANDE DE RECEVABILITÉ À REMPLIR : cliquez ici

L’ESA propose au candidat un accompagnement pour compléter son dossier de recevabilité

Pour plus d’information sur le contenu du dossier, notamment les justificatifs à fournir,

contacter le 33 1 85 73 31 08 ou vae@esassurances.com

A réception de la demande de recevabilité, c’est-à-dire du CV ainsi que de l’imprimé Cerfa n°12818*02 daté et signé et du dit « livret 1 » et des pièces justificatives requises, soit dès que dossier est complet, le conseiller chargé de l’examen du dossier examinera la recevabilité de la demande.

Dans un délai maximum d’une semaine, le Conseiller VAE contactera ensuite le candidat pour un entretien visant à bien appréhender le parcours professionnel du candidat et surtout sa motivation à mettre en œuvre sa VAE.

La décision sera prise d’une part sur la base de l’adéquation supposée entre l’expérience professionnelle du candidat, telle que présentée dans son CV et le Cerfa, et les compétences requises pour l’obtention de la Certification et d’autre part sur sa motivation à mener à terme son projet.

Le résultat de de cet examen est communiqué sous 48 heures par courriel au candidat sous la forme d’un Accord de recevabilité (Cerfa N° 12818*02, Rubrique 7) ou d’un refus.

Attention, cette validation de la demande de recevabilité ne signifie pas la validation des Acquis de l’Expérience professionnelle, mais seulement le début du processus de validation de ces acquis.

Étape 2 : Etablissement et signature d’une convention de formation et éventuellement d’un devis

En même temps que la notification de la recevabilité de la demande (Cerfa N° 12818*02, Rubrique 7), le candidat recevra un contrat relatif à la prise en charge financière de l’action de formation de la VAE, à retourner par courriel, complété et signé et, éventuellement, un devis pour une demande de prise en charge OPCO ou Pôle Emploi. La VAE peut être prise en charge sur le Compte Personnel de Formation (CPF) du candidat. Celui-ci peut également solliciter son entreprise.

A noter que les Frais d’inscription doivent être réglés à l’ESA, à l’inscription (RIB en Annexe 2 de la Convention).

Étape 3 : Élaboration du dossier de validation des acquis de l’expérience (dit « livret 2 »)

Une fois la recevabilité accordée, la rédaction du « livret 2 » requiert du demandeur à la VAE un descriptif détaillé des missions et des tâches qui lui ont été confiées dans les activités de la certification demandée.

Si le candidat se fait accompagner par un conseiller,

Avant le début de la rédaction, le candidat s’entretient avec le conseiller VAE afin d’appréhender la démarche de constitution du dossier. Il doit remplir rigoureusement et complètement toutes les rubriques et soumettre son Livret d’expérience au Conseiller VAE ;

Le conseiller VAE peut demander de corriger, modifier, compléter le dossier afin que le candidat parvienne à couvrir toutes les compétences requises de la certification. Ses observations sont consignées dans une fiche d’accompagnement qui fixe les points à reprendre et à compléter et détermine la date à laquelle il doit recevoir les corrections et ce, jusqu’à ce qu’il juge le « livret » 2 satisfaisant.

Étape 4 : Quand le contenu du livret est conforme aux compétences requises et que le « livret 2 » est jugé finalisé par le conseiller VAE de l’ESA, le travail du candidat est communiqué au Jury qui reçoit le candidat pour un entretien, dans un délai d’un mois maximum après validation du travail par le conseiller VAE. Parallèlement à cet envoi, le conseiller VAE s’entretient avec le candidat pour lui exposer le déroulement de l’entretien devant le Jury.

Étape 5: Entretien avec le Jury d’une durée d’environ trente minutes.

Le jury est constitué d’un président et de deux autres personnalités, l’une représentant le milieu de l’enseignement et l’autre le milieu socio-professionnel.  

L’entretien avec le jury est d’une durée d’environ trente minutes.

• La 1^ère partie de l’entretien est consacré à un exposé du candidat qui est appelé à décrire en la synthétisant son expérience professionnelle dans les activités principales couvertes par la certification.

La présentation se déroulera en 10-15 minutes.

• La 2^ème partie de l’entretien consiste en des échanges entre le candidat et les membres du jury qui permettront de valider que le candidat maîtrise les compétences attendues au vu du référentiel de la certification enregistrée au RNCP. La discussion se déroulera en 15-20 minutes.

Étape 6 : Le jury délibère à l’issue de son entretien avec le candidat. Sa décision est communiquée par courriel au candidat dans un délai de 48 heures.

Elle peut être :

• une validation totale,
• une validation partielle,
• un rejet de la demande de V

En cas de validation partielle, le jury motive sa décision et précise les activités de la certification qui sont acquises. Il expose au candidat ce qu’il doit entreprendre pour obtenir une validation totale. En cas de rejet, le jury motive sa décision.

• Une session par mois pour le passage à l’examen devant le Jury
• Planning déterminé selon l’accompagnement choisi

Coût de la Formation avec ou sans accompagnement : le montant est de 2 000 € pour une VAE et des frais de dossier de 150 euros

Il existe plusieurs moyens de prise en charge :

• Compte Personnel de Formation (CPF) :  toutes les informations sont disponibles sur le site : moncompteformation.gouv.fr
• Congé VAE
• Plan de développement de compétence
• Pôle Emploi
• Financement personnel