Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale

Le processus de la VAE comprend plusieurs étapes :

• Diagnostic de compétences : Identification des compétences issues de vos expériences en fonction de votre projet.
• Conception du parcours : Définition des besoins en accompagnement individuel
• Accompagnement : Suivi régulier pour aider à rédiger le dossier de validation et se préparer à le présenter devant le jury.
• Gestion administrative : Prise en charge administrative du dossier, de son financement et de la programmation du jury.

Les types de VAE

• La VAE Complète (passage de l’ensemble des blocs de compétences de la certification)
• La VAE partielle (par bloc de compétences)

Comment vous inscrire ?

Le candidat intéressé fait parvenir à l’ESA par e-mail son CV détaillé ainsi que l’imprimé Cerfa (n° 12818*02) accompagné des pièces demandées. Il est recommandé de lire attentivement la notice explicative de demande de recevabilité à la validation des acquis de l’expérience (VAE), imprimé Cerfa n° 51260#02.

DEMANDE DE RECEVABILITÉ À REMPLIR : cliquez ici

NOTICE EXPLICATIVE DEMANDE DE RECEVABILITÉ : cliquez ici

• Bloc 1 – Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT dont entrainement AMF
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client / Approche digitale
• Environnement de la Gestion patrimoniale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Assurances vie
• Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
• Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e DIXIT
• Crédit immobilier et autres / stratégie de refinancement
• Méthodologie de la conduite d’entretien en Gestion de patrimonial

• Bloc 2 – Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
• Environnement économique / Financier / Marché boursier
• Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés) dont entraienement AMF
• Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
• Régimes matrimoniaux et libéralité
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
• Droit des successions (3h cours – 14h e-learning) Plateforme Pratimoine Formation
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Droit immobilier et fiscalité immobilière
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• (3h cours – 14h e-learning) Plateforme Pratimoine Formation
• Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
• Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

• Bloc 3 – Préconisations d’actions sur la stratégie patrimoniale du client
• Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales / Prescription (y compris interprofessionalité)
• Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
• Relations clients et mises en situation (entreprises et professions libérale)
• Lutte contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Les garanties assurance homme clé
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant (3h + 18h e-learning)
• Plateforme Patrimoine Formation
• Cas pratique : l’approche patrimoniame méthodologique e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
• Immobilier entreprise
• Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)
• Examen Blanc CGPC
• CGPC-UV6 Diagnostic et conseil patrimonial globa

• Bloc 4 – Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
• Placement durable (RSE)
• Veille juridique, fiscale et financière
• Impact de la Data et IA
• Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
• Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux

La validation des acquis de l’expérience (VAE) s’obtient par la validation des quatre composantes.

• En cas de validation partielle, mes composantes validées restent acquises à vie.

Les compétences à acquérir sont détaillées dans le lien : https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/36911/

Justifier d’au moins un an d’expérience professionnelle à temps complet dans le domaine de la certification

Étape 1 : A réception du dossier complet de recevabilité, c’est-à-dire du CV, de l’imprimé Cerfa n°12818*02 daté et signé dit « livret 1 » et des pièces justificatives requises, le conseiller chargé de l’examen du dossier examinera la recevabilité de la demande.

Le candidat intéressé fait parvenir à l’ESA par e-mail son CV détaillé ainsi que l’imprimé Cerfa (n° 12818*02) accompagné des pièces demandées. Il est recommandé de lire attentivement la notice explicative de demande de recevabilité à la validation des acquis de l’expérience (VAE), imprimé Cerfa n° 51260#02.

DEMANDE DE RECEVABILITÉ À REMPLIR : cliquez ici

L’ESA propose au candidat un accompagnement pour compléter son dossier de recevabilité

Pour plus d’information sur le contenu du dossier, notamment les justificatifs à fournir,

contacter le 33 1 85 73 31 08 ou vae@esassurances.com

A réception de la demande de recevabilité, c’est-à-dire du CV ainsi que de l’imprimé Cerfa n°12818*02 daté et signé et du dit « livret 1 » et des pièces justificatives requises, soit dès que dossier est complet, le conseiller chargé de l’examen du dossier examinera la recevabilité de la demande.

Dans un délai maximum d’une semaine, le Conseiller VAE contactera ensuite le candidat pour un entretien visant à bien appréhender le parcours professionnel du candidat et surtout sa motivation à mettre en œuvre sa VAE.

La décision sera prise d’une part sur la base de l’adéquation supposée entre l’expérience professionnelle du candidat, telle que présentée dans son CV et le Cerfa, et les compétences requises pour l’obtention de la Certification et d’autre part sur sa motivation à mener à terme son projet.

Le résultat de de cet examen est communiqué sous 48 heures par courriel au candidat sous la forme d’un Accord de recevabilité (Cerfa N° 12818*02, Rubrique 7) ou d’un refus.

Attention, cette validation de la demande de recevabilité ne signifie pas la validation des Acquis de l’Expérience professionnelle, mais seulement le début du processus de validation de ces acquis.

Étape 2 : Etablissement et signature d’une convention de formation et éventuellement d’un devis

En même temps que la notification de la recevabilité de la demande (Cerfa N° 12818*02, Rubrique 7), le candidat recevra un contrat relatif à la prise en charge financière de l’action de formation de la VAE, à retourner par courriel, complété et signé et, éventuellement, un devis pour une demande de prise en charge OPCO ou Pôle Emploi. La VAE peut être prise en charge sur le Compte Personnel de Formation (CPF) du candidat. Celui-ci peut également solliciter son entreprise.

IMPORTANT : Le décret n°2024-394 du 29 avril 2024, appliqué à compter du 2 mai 2024, relatif à la participation obligatoire au financement des formations éligibles au Compte personnel de formation, prévoit que le titulaire du CPF qui souhaite mobiliser son droit, doit désormais s’acquitter d’une participation financière obligatoire de 100 euros, pour tout achat d’une formation sur Mon Compte Formation par un virement en ligne à la Caisse des Dépôts et Consignations (CDC).

A noter que les Frais d’inscription doivent être réglés à l’ESA, à l’inscription (RIB en Annexe 2 de la Convention).

Étape 3 : Élaboration du dossier de validation des acquis de l’expérience (dit « livret 2 »)

Une fois la recevabilité accordée, la rédaction du « livret 2 » requiert du candidat un descriptif détaillé des missions et des tâches qui lui ont été confiées dans les activités de la certification demandée.

Si le candidat se fait accompagner par un conseiller,

Avant le début de la rédaction, le candidat s’entretient avec le conseiller VAE afin d’appréhender la démarche de constitution du dossier. Il doit remplir rigoureusement et complètement toutes les rubriques et soumettre son Livret d’expérience au Conseiller VAE ;

Le conseiller VAE peut demander de corriger, modifier, compléter le dossier afin que le candidat parvienne à couvrir toutes les compétences requises de la certification. Ses observations sont consignées dans une fiche d’accompagnement qui fixe les points à reprendre et à compléter et détermine la date à laquelle il doit recevoir les corrections et ce, jusqu’à ce qu’il juge le « livret » 2 satisfaisant.

Étape 4 : Quand le contenu du livret est conforme aux compétences requises et que le « livret 2 » est jugé finalisé par le conseiller VAE de l’ESA, le travail du candidat est communiqué au Jury qui reçoit le candidat pour un entretien, dans un délai d’un mois maximum après validation du travail par le conseiller VAE. Parallèlement à cet envoi, le conseiller VAE s’entretient avec le candidat pour lui exposer le déroulement de l’entretien devant le Jury.

Étape 5: Entretien avec le Jury d’une durée d’environ trente minutes.

Le jury est constitué d’un président et de 2 autres personnalités, représentant le milieu de l’enseignement et le milieu socio-professionnel

L’entretien avec le jury est d’une durée d’environ trente minutes.

• La 1^ère partie de l’entretien est consacrée à un exposé du candidat qui est appelé à décrire en la synthétisant son expérience professionnelle dans les activités principales couvertes par la certification.

La présentation se déroulera en 10-15 minutes.

• La 2^ème partie de l’entretien consiste en des échanges entre le candidat et les membres du jury qui permettront de valider que le candidat maîtrise les compétences attendues au vu du référentiel de la certification enregistrée au RNCP. La discussion se déroulera en 15-20 minutes.

Étape 6 : Le jury délibère à l’issue de son entretien avec le candidat. Sa décision est communiquée par courriel au candidat dans un délai de 48 heures.

Elle peut être :

• une validation totale,
• une validation partielle,
• un rejet de la demande de Validation

En cas de validation partielle, le jury motive sa décision et précise les activités de la certification qui sont acquises. Il expose au candidat ce qu’il doit entreprendre pour obtenir une validation totale. En cas de rejet, le jury motive sa décision.

• Organisation des jurys selon l’avancement des dossiers

Coût de la Formation avec ou sans accompagnement : le montant est de 2 000 € pour une VAE et des frais de dossier de 150 euros

Il existe plusieurs moyens de prise en charge :

• Compte Personnel de Formation (CPF) :  toutes les informations sont disponibles sur le site : moncompteformation.gouv.fr
• Un décret publié le 30 avril dernier a fixé un reste à charge d’un montant de 100 € dû par le salarié qui mobilise, depuis le 2 mai 2024, son compte personnel de formation (CPF). Ce montant sera revalorisé, au 1^er janvier chaque année, par arrêté, en fonction de l’indice mensuel des prix à la consommation hors tabac des ménages (C. trav., art. R. 6323). Cette participation financière est automatiquement appliquée lors de l’achat d’une formation sur la plateforme moncompteformation.gouv.fr, sauf en cas d’exonération.
• Plan de développement de compétence
• Pôle Emploi
• Financement personnel