Objectifs
Le rôle essentiel du Chargé·e de Clientèles en Assurance et Banque réside dans la prospection, l’information et le conseil auprès d’une clientèle diversifiée, incluant des particuliers tels que des salariés, des commerçants, des professionnels libéraux et des retraités. Il s’agit avant tout de guider cette clientèle dans le choix éclairé de produits d’assurances variés, tels que les assurances de dommages, la prévoyance, l’assurance-vie, l’épargne retraite, ainsi que des produits bancaires.
Qu’il exerce au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance ou d’un courtier en assurance, le « Chargé·e de Clientèles en Assurances et Banque » doit posséder des compétences techniques homogènes pour répondre aux obligations réglementaires propres aux secteurs de la banque et de l’assurance.
Ce programme se distingue par son engagement envers le développement de compétences relationnelles et commerciales. Les étudiants sont amenés à acquérir ces compétences de manière pratique à travers des exercices concrets et des mises en situation. Ainsi, ils sont pleinement préparés à exceller dans un domaine où la qualité de la relation client et la maîtrise des produits financiers sont cruciales.
Par ailleurs, il convient de souligner que ce programme est constamment classé 2ème au classement national SMBG EDUNIVERSAL pour le meilleur bachelor en assurance depuis six années consécutives.
97%
de taux de réussite
2024
2024
97%
de taux d'insertion
en 2023
en 2023
98%
de taux de satisfaction étudiant en 2022/2023
Titre RNCP 34478 / Date de décision : 02-03-2020 / Date d’échéance : 02-03-2025
BLOC 1 : Développement d’un portefeuille clients en assurance et banque
- Prospection commerciale sur site / face à face / en visio en prenant en compte les différentes situations d’handicap potentielles des clients
- Techniques de ventes en fonction du parcours clients et de ses spécificités et adaptation de ces techniques de vente à des personnes en situation de handicap (soulever les barrages aux problématiques auditives et/ou visuelles dans le cadre d’une vente)
- Comment créer un plan d’action commercial en intégrant les spécificités de la Banque et l’Assurance en s’appuyant sur le plan marketing défini au sein de la structure (cross canal /outils collaboratifs du Système d’Information…
- Segmentation de la clientèle en fonction de la stratégie définie
- Fidélisation et développement du portefeuille client avec intégration de l’aspect « Réseaux d’influence »
- Synthèse de l’avant vente par les différents outils d’analyse du portefeuille clients (enquêtes de satisfaction client / promoscore…) et des cibles (en intégrant l’IA & Data)
- Environnement juridique (avec un focus sur les évolutions sur les majeurs protégés, situation de tutelle& curatelle) / Economique / Veille concurrentielle Banque & Assurance afin de déterminer les axes de différenciation
- Comment optimiser la relation client par la Data et IA
BLOC 2 -Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille
- Santé individuelle & Assurance dommage corporel & prise en compte des profils clients notamment lié au handicap
- Comment accompagner le client et adapter l’offre en fonction de l’analyse de ses besoins avec comme objectif la finalisation de la vente
- Comment optimiser l’analyse patrimoniale au titre de la vente des produits financiers
- Fiscalité du particulier et loi Madelin
- Assurance vie, PER, épargne salariale (loi pacte)
- Environnement du particulier, Assurance de biens et RC du particulier (Auto(Loi Hamon), MRH) y compris parcours client
- Préconisation et accompagnement en fonction des états financiers d’un professionnel
- Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers y compris parcours clients / Garantie emprunteur / Focus sur la convention AERAS
- Environnement professionnel , Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
- Analyse des besoins et des attentes avec les nouveaux outils et adaptation de ces outils en fonction dedes profils clients notamment lié au handicap
- Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
BLOC 3 – Gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client
- Intégrer la RSE dans l’approche commerciale avec valorisation de la stratégie interne de l’entreprise et l’intégration dans les produits distribués
- Gestion sinistre
- Mise en application des process de conformité en Banque & Assurance (DDAD, KYC, RGPD, CNIL…)
- Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en « s’appuyant » sur l’IA et sensibilisation à la lutte anti blanchissement (tracfin…)
- Gestion des conflits (interne & externe)
- Techniques de communication pour optimiser la satisfaction client en fonction de son profil (notamment pour les personnes en situation de handicap seront étudiées)
- Comment optimiser la relation client par la Data et IA
- Comment piloter une gestion de crise en s’appuyant sur un PCA / PRA avec analyse de l’impact en e-reputation
Optez pour le Double diplôme Bachelor Chargé(e) de Clientèles Assurance Banque & Bachelor of Science Insurance, Banking and Finance en partenariat avec l’Université de Coventry (Londres) si vous avez un bon niveau d’anglais. Découvrez le programme Bac+3 International
Développement d’un portefeuille clients en assurance et banque :
- Définition de la stratégie de développement d’un portefeuille clients en assurance et banque
- Organisation des opérations commerciales visant le développement du portefeuille clients en assurance et banque
- Mise en œuvre des actions nécessaires au développement du portefeuille clients en assurance et banque
Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille :
- Evaluation de la situation des prospects et clients du portefeuille
- Proposition d’offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers
- Conseil des prospects et clients du portefeuille
- Instruction des dossiers des clients du portefeuille en vue de la contractualisation de produits et services
Gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client :
- Gestion des opérations courantes liées aux produits et services en assurance et banque
- Gestion des risques liés aux activités en banque et assurance
- Développement de la satisfaction clients
- Les étudiants souhaitant suivre une formation de Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat en apprentissage ou un contrat de professionnalisation
- Rythme d’alternance : une semaine à l’école, l’autre semaine en entreprise
- Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projet en groupe…
- Evaluations : Contrôle des blocs de compétences, Mémoire, Grand oral.
- Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible
Ce diplôme est un cursus supérieur de niveau +3e année qui donne lieu à la fin du cycle de formation à la délivrance du titre :
• Bachelor Chargé de Clientèles en Assurance et Banque de l’ESA
• Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque (Titre de Niveau 6 inscrit au RNCP)
• European Bachelor of Science, spécialité Insurance et Banking, accrédité E.A.B.H.E.S (Minimum 800 points au TOEIC)
• Capacité professionnelle IAS de niveau 1
• Capacité professionnelle IOBSP de niveau 1
Programme classé 2ème meilleur Bachelor en France dans la catégorie « Assurance » (EDUNIVERSAL SMBG 2023)
Taux de poursuite dans un de nos programmes de niveau 7 (2023) : 79%
En détail :
- Poursuite en Manager de l’Assurance : 42%
- Poursuite en Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise : 26%
- Poursuite en Expert en Ingénierie Patrimoniale : 32%
- Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
- Après votre formation : la rémunération moyenne en sortie de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque varie aux alentours des 26k€ à l’année.
- Pour intégrer le Programme ESA du « Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +2 validé.
- Pas de passerelle possible
- DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à admission@esassurances.com
- TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
- ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation
- La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 à 10 jours.
- Calendrier des admissions : clôture des inscriptions: Septembre / date de rentrée : Septembre
En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux
- Manager de l’Assurance
- Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise
- Expert en Ingénierie Patrimoniale
- Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise & Master of Science Data Management and Cyber Security
- Manager de l’Assurance & Master of Science in International Insurance Management
Taux de poursuite dans un de nos programmes de niveau 7 (2023) : 79%
En détail :
- Poursuite en Manager de l’Assurance : 42%
- Poursuite en Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise : 26%
- Poursuite en Expert en Ingénierie Patrimoniale : 32%
- Les candidats doivent avoir au minimum une année d’expérience dans le domaine de la certification demandée.
- La procédure de validation des Acquis de l’Expérience (VAE) se déroule en 7 étapes
- Pour les étudiants en alternance : aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.
- Pour les étudiants en initial : les frais de formation sont de 8 034 € TTC
- Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
- Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
- L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
- Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation. Pour plus d’info, cliquez ici
Témoignages
Un établissement à taille humaine, permettant une proximité et un contact rapide avec l'équipe administrative.
L’ESA est aujourd’hui une marque de référence dans le milieu de l’assurance et plus précisément dans les formations apportées. La formation Chargée de Clientèle Banque & Assurance en fait partie et est une passerelle très large pour quiconque ayant ou pas déjà mis les pieds dans le milieu de l’assurance. Un avantage des plus particulier serait la diversification des matières étudiées tout au long de l’année. Une étude assurantielle et bancaire approfondie afin de donner l’opportunité à tous les étudiants de pouvoir orienter de manière plus précise leur choix de carrière. Outre la force des formations, l’ESA a pour avantage d’être un établissement à taille humaine, permettant une proximité et un contact rapide avec l’équipe administrative.
Edouard EPINGARD
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
Une formation enrichissante et complète
Le Bachelor au sein de l’ESA est une formation enrichissante et complète. Cette formation m’a permis de m’épanouir dans mon alternance et être opérationnelle dans les missions confiées par mon employeur. En effet, la relation client ainsi que la technique assurantielle et bancaire nous est transmise par des intervenants compétants qui, pour la plupart, sont encore en activité.
Kim NAVARRO
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
L’Alternance est un vrai plus
J’ai réalisé mon BTS Assurance ainsi que mon Bachelor à l’ESA. Je continue ma formation au sein du Master Manager des Risques. Ces formations m’ont permis de me former sur les métiers de l’assurance et d’être, dès le Bts, opérationnelle en entreprise. L’Alternance est un vrai plus, cela permet de complèter notre formation, de rentrer dans le monde du travail et de mettre en application la technique et l’enseignement reçus en cours. Les formateurs, étant en activité, connaissent leurs métiers et nous apportent une expertise réelle.
Mandy NAVARRO
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
Se constituer un réseau professionnel
J’ai apprécié le réel accompagnement de toute l’équipe, leur disponibilité et les cours de qualité qui nous sont dispensés par des professionnels. Outre le côté scolaire, l’ESA nous permet de rencontrer les différents acteurs du monde de l’assurance et de se constituer un réseau professionnel.
Bilel BOUTAYA RIABI
Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018
L'ESA se démarque des autres écoles de part l'accompagnement, le coaching et la relation qu'elle construit avec chacun des étudiants.
Je suis actuellement en alternance chez Zurich Insurance en tant que Gestionnaire sinistre des assurances des flottes automobiles. L’intervention du pôle Relations Entreprises ESA m’a permis de me positionner rapidement sur ce poste. L’ESA se démarque des autres écoles de part l’accompagnement, le coaching et la relation qu’elle construit avec chacun des étudiants. Pour l’année prochaine, je souhaiterais intégrer le « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » pour répondre aux besoins grandissants des sociétés de recourir à des experts en Gestion des Risques.
Eddine BENAZZOUZ
Chargé de Clientèle Assurance et Banque (Bac+3) - Promotion 2018
Débouchés et poursuite d’étude
Chargé de clientèle Grandes Entreprises au sein d’un cabinet de courtage
Voir la fiche de métierIngénieur Commercial
Voir la fiche de métierGestionnaire de sinistres ( dommages ou corporels)
Voir la fiche de métierConseiller bancaire clientèle de professionnels
Voir la fiche de métierConseiller bancaire clientèle de particuliers
Voir la fiche de métierChargé de clientèle dans une société d’assurances
Voir la fiche de métierChargé de clientèle dans une banque de réseau
Voir la fiche de métierCollaborateur d’agent d’assurances
Voir la fiche de métierCollaborateur en cabinet de courtage
Voir la fiche de métierConseiller en assurances
Voir la fiche de métierChargé d’études marketing
Voir la fiche de métierContacts
